HomeTrust Bancshares Inc (HTBI) Nicht notiert
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −1,75 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +8,87 % | – |
| 1 Jahr | +42,36 % | +42,36 % |
| 3 Jahre | +24,85 % | +7,68 % |
| 5 Jahre | +46,80 % | +7,98 % |
| 10 Jahre | +149,96 % | +9,59 % |
Über HomeTrust Bancshares Inc
(automatisch übersetzt)
HomeTrust Bancshares, Inc. ist die Bankholdinggesellschaft der HomeTrust Bank, die eine Reihe von Bankprodukten und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden anbietet. Zu den Einlagenprodukten des Unternehmens gehören Spar-, Geldmarkt-, zinslose und zinstragende Girokonten sowie Einlagenzertifikate für Privatpersonen, Unternehmen und gemeinnützige Organisationen. Das Kreditportfolio umfasst Privatkundenkredite, wie z.B. Immobilienkredite für Ein- bis Vierfamilienhäuser, Home Equity Lines of Credit, Bau- und Grundstückskredite, indirekte Autofinanzierungen und Konsumentenkredite, sowie gewerbliche Kredite, wie z.B. gewerbliche Immobilien, Bau- und Entwicklungskredite und gewerbliche und industrielle Kredite. Das Unternehmen bietet auch Verwaltungsdarlehen für kleine Unternehmen, Leasing von Ausrüstungen und kommunale Leasingverträge sowie Cash-Management und Online-/Mobile-Banking-Dienste an. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in Schuldverschreibungen, die von US-Regierungsbehörden und staatlich geförderten Unternehmen ausgegeben werden, sowie in Kommunal- und Unternehmensanleihen, Commercial Papers und Einlagenzertifikate, die durch die Bundeseinlagenversicherung versichert sind. HomeTrust Bancshares, Inc. wurde 1926 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Asheville, North Carolina.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 17,03 |
| Marktkapitalisierung ? | 634.507.968 USD | ROIC [%] ? | 125,03 |
| Enterprise Value ? | 524.703.136 USD | ROIC/WACC ? | 23,91 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,42 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,39 |
| KGV [Forward] ? | 11,34 | EV/Sales [TTM] ? | 2,99 |
| KUV [TTM] ? | 3,28 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,08 | PEG [Trailing] ? | 0,76 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 2,62 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,75 | Cash Ratio - L1 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,02 | Quick Ratio - L2 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,02 | Current Ratio - L3 ? | - |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,45 USD | Ausschüttungsquote ? | 14,13 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,48 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,31 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 1.010.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 15,83 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 7.665.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,37 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 8.675.000 USD | ||
Kennzahlen von HomeTrust Bancshares Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 30.06.2025 erzielte HomeTrust Bancshares Inc einen Umsatz von 202,1 Mio. USD. Das Nettoergebnis betrug 54,8 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 27,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 30.06.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 202,1 Mio. | 186,4 Mio. | 150,0 Mio. | 144,5 Mio. | 134,4 Mio. |
| Brutto Gewinn | 202,1 Mio. | 186,4 Mio. | 150,0 Mio. | 144,5 Mio. | 134,4 Mio. |
| Operativer Gewinn | 0 | 67,3 Mio. | 62,3 Mio. | 19,1 Mio. | 28,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 54,8 Mio. | 44,6 Mio. | 35,7 Mio. | 15,7 Mio. | 22,8 Mio. |
| Brutto Marge | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 0,0 % | 36,1 % | 41,5 % | 13,2 % | 21,4 % |
| Netto Marge | 27,1 % | 23,9 % | 23,8 % | 10,9 % | 16,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 30.06.2025 lag der operative Cashflow von HomeTrust Bancshares Inc bei 45,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 16,7 Mio. USD und der Free Cashflow bei 28,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 45,0 Mio. | −42,4 Mio. | 34,8 Mio. | 2,8 Mio. | −42,1 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 16,7 Mio. | 14,8 Mio. | 9,5 Mio. | 25,3 Mio. | 16,9 Mio. |
| Free Cash Flow | 28,2 Mio. | −57,1 Mio. | 25,3 Mio. | −22,6 Mio. | −59,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 22,2 % | −22,7 % | 23,2 % | 1,9 % | −31,3 % |
| CapEx/Umsatz | 8,3 % | 7,9 % | 6,3 % | 17,5 % | 12,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 14,0 % | −30,7 % | 16,9 % | −15,6 % | −43,9 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 30.06.2025 zahlte HomeTrust Bancshares Inc Dividenden in Höhe von 7,7 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete HomeTrust Bancshares Inc im Geschäftsjahr zum 30.06.2025 netto 1,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 7,7 Mio. | 6,2 Mio. | 5,5 Mio. | 5,0 Mio. | 4,6 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 1,0 Mio. | 344,0 Tsd. | 43,7 Mio. | 16,4 Mio. | 24,7 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 8,7 Mio. | 6,6 Mio. | 49,1 Mio. | 21,4 Mio. | 29,3 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 30,7 % | – | 194,3 % | – | – |
Bilanz
Zum 30.06.2025 wies HomeTrust Bancshares Inc eine Bilanzsumme von 4,6 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 551,8 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 4,6 Mrd. | 4,6 Mrd. | 3,5 Mrd. | 3,5 Mrd. | 3,7 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 4,0 Mrd. | 4,1 Mrd. | 3,2 Mrd. | 3,1 Mrd. | 3,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 551,8 Mio. | 471,2 Mio. | 388,8 Mio. | 396,5 Mio. | 408,3 Mio. |
| Investiertes Kapital | 102,1 Mio. | 650,1 Mio. | −52,8 Mio. | 74,4 Mio. | 273,4 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 12,0 % | 10,2 % | 11,0 % | 11,2 % | 11,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Northfield Bancorp Inc | 18,49 | 639.406.784 USD | Bank (Großbanken) | USA | 117.77 | 22.83 |
 | Southern California Bancorp Common Stock | 65,94 | 667.420.096 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.34 | - |
 | Bridgewater Bancshares Inc | 45,94 | 595.040.832 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.35 | 11.25 |
 | Red River Bancshares Inc | 62,77 | 676.911.936 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.46 | 11.3 |
 | Southern First Bancshares Inc | 32,38 | 592.647.680 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.06 | 18.62 |
 | Greene County Bancorp Inc | 50,97 | 591.465.344 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.12 | 13.7 |
 | Capital Bancorp | 61,25 | 585.641.920 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.54 | 8.35 |
 | Peoples Fin | 48,83 | 687.612.160 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.16 | 15.08 |
 | First Business Financial Services | 46,88 | 584.108.736 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.66 | 8.96 |
 | Unity Bancorp Inc | 57,18 | 580.460.992 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.1 | 8.39 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital