Red River Bancshares Inc (RRBI)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 110 US Dollar | 1 | 0 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 6.584.106 | 7,13 | 5,66 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,69 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +44,09 % | – |
| 1 Jahr | +55,34 % | +55,34 % |
| 3 Jahre | +128,21 % | +31,66 % |
| 5 Jahre | +102,30 % | +15,13 % |
Über Red River Bancshares Inc
(automatisch übersetzt)
Red River Bancshares, Inc. fungiert als Banken-Holdinggesellschaft für Red River Bank, die banking products and services für gewerbliche und Privatkunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte, einschließlich Girokonto, Sparkonto, Geldmarktkonten und Time-Deposits. Es bietet gewerbliche Immobilienkredite; Hypothekendarlehen für Ein- bis Vierfamilienhäuser und Home Equity Lines of Credit; Bau- und Entwicklungsdarlehen; kommerzielle und industrielle Kredite; Small Business Administration Paycheck Protection Program-Darlehen; zinsbefreite Darlehen; Verbraucherkredite an Einzelpersonen für persönliche, familiäre und haushaltsbezogene Zwecke, einschließlich besicherter und unbesicherter Raten- und Festkredite; Hypothekendarlehen; sowie Kreditlinien und Standby-Letters of Credit. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treasury-Management, Private Banking und Brokerage; Anlageberatung, Finanzplanung und eine Reihe von Ruhestandsplänen; Debit- und Kreditkarten, Direktzahlungen, Bankschecks und Wire-Transfer-Dienste; Online-Banking-Dienstleistungen, einschließlich Zugriff auf Kontostände, Online-Überweisungen, Online-Rechnungszahlung und elektronische Zustellung von Kundenauskünften; und Banking-Dienstleistungen persönlich, über Geldautomaten, Drive-Through-Einrichtungen, Nachtbriefkästen, Telefon, Post, Mobile Banking und Remote-Deposits. Red River Bancshares, Inc. wurde 1998 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Alexandria, Louisiana.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 32,72 |
| Marktkapitalisierung ? | 667.628.352 USD | ROIC [%] ? | -14,74 |
| Enterprise Value ? | 473.615.360 USD | ROIC/WACC ? | -2,45 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 14,74 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,68 |
| KGV [Forward] ? | 11,3 | EV/Sales [TTM] ? | 5,17 |
| KUV [TTM] ? | 5,18 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,75 | PEG [Trailing] ? | 1,69 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 1,16 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,2 | Cash Ratio - L1 ? | 0,07 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0 | Quick Ratio - L2 ? | 0,08 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0 | Current Ratio - L3 ? | 0,08 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,8 USD | Ausschüttungsquote ? | 12,95 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,97 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | -757.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 9,81 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 5.263.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0,67 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 4.506.000 USD | ||
Kennzahlen von Red River Bancshares Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Red River Bancshares Inc einen Umsatz von 169,9 Mio. USD (+8,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 42,8 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 25,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +11,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 169,9 Mio. | 156,8 Mio. | 108,5 Mio. | 112,5 Mio. | 100,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 123,2 Mio. | 107,6 Mio. | 139,7 Mio. | 103,0 Mio. | 93,3 Mio. |
| Operativer Gewinn | 53,1 Mio. | 42,4 Mio. | 34,9 Mio. | 45,0 Mio. | 40,1 Mio. |
| Netto Gewinn | 42,8 Mio. | 34,2 Mio. | 34,9 Mio. | 36,9 Mio. | 33,0 Mio. |
| Brutto Marge | 72,5 % | 68,7 % | 128,8 % | 91,6 % | 92,5 % |
| Operative Marge | 31,3 % | 27,0 % | 32,2 % | 40,0 % | 39,7 % |
| Netto Marge | 25,2 % | 21,8 % | 32,2 % | 32,8 % | 32,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Red River Bancshares Inc bei 44,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 2,6 Mio. USD und der Free Cashflow bei 42,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 44,8 Mio. | 38,3 Mio. | 40,1 Mio. | 45,9 Mio. | 62,3 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 2,6 Mio. | 4,9 Mio. | 4,9 Mio. | 8,4 Mio. | 3,4 Mio. |
| Free Cash Flow | 42,2 Mio. | 33,4 Mio. | 35,2 Mio. | 37,4 Mio. | 58,8 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 26,4 % | 24,4 % | 37,0 % | 40,8 % | 61,8 % |
| CapEx/Umsatz | 1,5 % | 3,1 % | 4,5 % | 7,5 % | 3,4 % |
| Free Cash Flow Marge | 24,9 % | 21,3 % | 32,5 % | 33,3 % | 58,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Red River Bancshares Inc Dividenden in Höhe von 3,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Red River Bancshares Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 11,1 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 3,6 Mio. | 2,5 Mio. | 2,3 Mio. | 2,0 Mio. | 2,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 11,1 Mio. | 16,3 Mio. | 5,0 Mio. | 218,0 Tsd. | 7,9 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 14,6 Mio. | 18,8 Mio. | 7,3 Mio. | 2,2 Mio. | 9,9 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 34,7 % | 56,3 % | 20,7 % | 6,0 % | 16,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Red River Bancshares Inc eine Bilanzsumme von 3,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 365,2 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,9 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 3,4 Mrd. | 3,1 Mrd. | 3,1 Mrd. | 3,1 Mrd. | 3,2 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 3,0 Mrd. | 2,8 Mrd. | 2,8 Mrd. | 2,8 Mrd. | 2,9 Mrd. |
| Eigenkapital | 365,2 Mio. | 319,7 Mio. | 303,9 Mio. | 265,8 Mio. | 298,2 Mio. |
| Investiertes Kapital | 148,9 Mio. | 35,8 Mio. | −567,9 Mio. | −622,8 Mio. | −1,1 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 10,9 % | 10,2 % | 9,7 % | 8,6 % | 9,2 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Capital Bancorp | 60,99 | 677.259.648 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.56 | 8.35 |
 | Carter Bank and Trust | 46,64 | 702.330.432 USD | Bank (Großbanken) | USA | 5.23 | 13.66 |
 | Southern California Bancorp | 66,29 | 705.704.384 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.86 | - |
 | Peoples Fin | 48,67 | 710.435.776 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.52 | 15.08 |
 | Northfield Bancorp Inc | 18,49 | 639.406.784 USD | Bank (Großbanken) | USA | 117.77 | 22.83 |
 | HomeTrust Bancshares Inc | 68,58 | 634.507.968 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.42 | 11.34 |
 | Greene County Bancorp Inc | 51,71 | 609.852.800 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.67 | 13.7 |
 | Washington Trust Bancorp Inc | 33,84 | 746.187.392 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.58 | 11.56 |
 | First Business Financial Services | 46,77 | 609.046.336 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.11 | 8.96 |
 | Shore Bancshares Inc | 62,45 | 755.697.728 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.07 | 10.09 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital