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Southern California Bancorp (BCAL)

Takani Score ?
66.3

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
21,44 US Dollar22,31 US Dollar16,597 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
24,75 US Dollar2 2 0 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
32.150.5413,27 4,14

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag −0,46 %–
Seit Jahresbeginn +16,73 %–
1 Jahr +21,03 %+21,03 %
3 Jahre +63,61 %+17,83 %
5 Jahre +43,19 %+7,44 %
10 Jahre +143,42 %+9,30 %
20 Jahre +108,64 %+3,75 %

Über Southern California Bancorp

(automatisch übersetzt)

California BanCorp betreibt als Bankholdinggesellschaft für California Bank of Commerce, N.A., die verschiedene Finanzprodukte für Privatpersonen, Fachleute und kleine bis mittelständische Unternehmen in Kalifornien, den Vereinigten Staaten, anbietet. Das Unternehmen bietet Scheck-, Sparkonto- und Geldmarktkonten sowie Einlagenzertifikate an. Es bietet außerdem Geschäftskredite, einschließlich Bau- und Grundstücksentwicklungsdarlehen, kommerzielle und industrielle Darlehen, Kredite der Kleine-Betriebsverwaltung (SBA) und Verbraucherdarlehen sowie kommerzielle Immobilienkredite (CRE) einschließlich Ein- bis Vierfamilien- und Mehrfamilienwohnungsdarlehen, CRE-Darlehen, die vom Eigentümer bewohnt werden, und CRE-Darlehen, die nicht vom Eigentümer bewohnt werden; Kreditlinien; Hypothekendarlehen mit Verfügungsrahmen; und Akkreditive. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treasury-Management; Merchant-Services; Treuhand- und Subbuchhaltungslösungen; Cash Vault, Sweep-Konten und Remote-Deposit-Capture-Dienste; Online- und Mobile-Banking-Dienste; sowie ACH-Originations-, Kurier- und Lockbox-Verarbeitungsdienste. Es bedient Unternehmen, Geschäftsinhaber und deren Trusts, Gesellschaften mit beschränkter Haftung, Geschäftspartnerschaften, Vereinigungen, Organisationen und Regierungsbehörden sowie die Sektoren Fertigung, Großhandel/Distribution, professionelle Dienstleistungen, gewerbliche Immobilien, Gesundheitswesen, Gastgewerbe, gewerbliche Bauunternehmen und gemeinnützige Organisationen. Das Unternehmen war früher als Southern California Bancorp bekannt und hat im August 2024 seinen Namen in California BanCorp geändert. California BanCorp wurde im Jahr 2001 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Diego, Kalifornien.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?26,92
Marktkapitalisierung ?692.522.688 USDROIC [%] ?42,68
Enterprise Value ?440.971.648 USDROIC/WACC ?7,31
Bewertung
KGV [TTM] ?11,9EV/FCFF [TTM] ?4,53
KGV [Forward] ?0EV/Sales [TTM] ?4,21
KUV [TTM] ?3,81EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,2PEG [Trailing] ?0,18
PEG [Forward, 5J] ?-
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?2,55Cash Ratio - L1 ?0,24
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,12Quick Ratio - L2 ?0,24
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,1Current Ratio - L3 ?0,24
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0,1 USDAusschüttungsquote ?18,5 %
Erwartete Jahresdividende ?0,48 USDErwartete Dividendenrendite ?2,23 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?8.310.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?9.750.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?2,61 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?18.060.000 USD

Kennzahlen von Southern California Bancorp

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Southern California Bancorp einen Umsatz von 237,1 Mio. USD (+28,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 63,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 26,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +34,3 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz237,1 Mio.184,6 Mio.126,9 Mio.98,0 Mio.71,6 Mio.
Brutto Gewinn189,0 Mio.106,1 Mio.96,6 Mio.86,3 Mio.67,0 Mio.
Operativer Gewinn88,0 Mio.8,3 Mio.36,9 Mio.22,0 Mio.14,2 Mio.
Netto Gewinn63,1 Mio.5,4 Mio.25,9 Mio.16,1 Mio.10,7 Mio.
Brutto Marge79,7 %57,5 %76,1 %88,0 %93,6 %
Operative Marge37,1 %4,5 %29,0 %22,4 %19,8 %
Netto Marge26,6 %2,9 %20,4 %16,4 %15,0 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Southern California Bancorp

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Southern California Bancorp bei 57,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 346,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 56,9 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow57,3 Mio.50,3 Mio.33,1 Mio.13,4 Mio.19,7 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)346,0 Tsd.552,0 Tsd.302,0 Tsd.1,1 Mio.1,8 Mio.
Free Cash Flow56,9 Mio.49,7 Mio.32,8 Mio.12,3 Mio.17,9 Mio.
Operative Cash Flow Marge24,2 %27,2 %26,1 %13,6 %27,5 %
CapEx/Umsatz0,1 %0,3 %0,2 %1,1 %2,4 %
Free Cash Flow Marge24,0 %26,9 %25,8 %12,5 %25,0 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Southern California Bancorp

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Southern California Bancorp Dividenden in Höhe von 3,3 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Southern California Bancorp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 6,0 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden3,3 Mio.011,5 Mio.93,8 Mio.0
Netto-Aktienrückkäufe6,0 Mio.2,0 Mio.889,0 Tsd.574,0 Tsd.3,7 Mio.
Gesamtausschüttung9,3 Mio.2,0 Mio.12,4 Mio.94,4 Mio.3,7 Mio.
Ausschüttung in % des FCF16,3 %4,0 %37,8 %769,2 %20,5 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Southern California Bancorp eine Bilanzsumme von 4,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 576,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 14,3 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme4,0 Mrd.4,0 Mrd.2,4 Mrd.2,3 Mrd.2,3 Mrd.
Verbindlichkeiten3,5 Mrd.3,5 Mrd.2,1 Mrd.2,0 Mrd.2,0 Mrd.
Eigenkapital576,6 Mio.511,8 Mio.288,2 Mio.260,4 Mio.246,5 Mio.
Investiertes Kapital361,4 Mio.397,4 Mio.240,1 Mio.166,3 Mio.197,9 Mio.
Eigenkapitalquote14,3 %12,7 %12,2 %11,4 %10,9 %
Vollständige Bilanz von Southern California Bancorp

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Carter Bank and Trust logoCarter Bank and Trust
46,64
702.330.432 USDBank (Großbanken) USA5.2313.66
Peoples Fin logoPeoples Fin
48,67
710.435.776 USDBank (Großbanken) USA12.5215.08
Capital Bancorp logoCapital Bancorp
60,99
677.259.648 USDBank (Großbanken) USA12.568.35
Red River Bancshares Inc logoRed River Bancshares Inc
62,77
674.475.840 USDBank (Großbanken) USA14.8911.3
Washington Trust Bancorp Inc logoWashington Trust Bancorp Inc
33,84
746.187.392 USDBank (Großbanken) USA13.5811.56
Shore Bancshares Inc logoShore Bancshares Inc
62,45
755.697.728 USDBank (Großbanken) USA11.0710.09
Northfield Bancorp Inc logoNorthfield Bancorp Inc
18,49
639.406.784 USDBank (Großbanken) USA117.7722.83
HomeTrust Bancshares Inc logoHomeTrust Bancshares Inc
68,58
634.507.968 USDBank (Großbanken) USA11.4211.34
Southern Missouri Bancorp Inc logoSouthern Missouri Bancorp Inc
52,63
796.260.096 USDBank (Großbanken) USA10.668.83
Financial Institutions Inc logoFinancial Institutions Inc
36
804.019.456 USDBank (Großbanken) USA10.1211.27

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