Southern California Bancorp (BCAL)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 24,75 US Dollar | 2 | 2 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 32.150.541 | 3,27 | 4,14 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,46 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +16,73 % | – |
| 1 Jahr | +21,03 % | +21,03 % |
| 3 Jahre | +63,61 % | +17,83 % |
| 5 Jahre | +43,19 % | +7,44 % |
| 10 Jahre | +143,42 % | +9,30 % |
| 20 Jahre | +108,64 % | +3,75 % |
Über Southern California Bancorp
(automatisch übersetzt)
California BanCorp betreibt als Bankholdinggesellschaft für California Bank of Commerce, N.A., die verschiedene Finanzprodukte für Privatpersonen, Fachleute und kleine bis mittelständische Unternehmen in Kalifornien, den Vereinigten Staaten, anbietet. Das Unternehmen bietet Scheck-, Sparkonto- und Geldmarktkonten sowie Einlagenzertifikate an. Es bietet außerdem Geschäftskredite, einschließlich Bau- und Grundstücksentwicklungsdarlehen, kommerzielle und industrielle Darlehen, Kredite der Kleine-Betriebsverwaltung (SBA) und Verbraucherdarlehen sowie kommerzielle Immobilienkredite (CRE) einschließlich Ein- bis Vierfamilien- und Mehrfamilienwohnungsdarlehen, CRE-Darlehen, die vom Eigentümer bewohnt werden, und CRE-Darlehen, die nicht vom Eigentümer bewohnt werden; Kreditlinien; Hypothekendarlehen mit Verfügungsrahmen; und Akkreditive. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treasury-Management; Merchant-Services; Treuhand- und Subbuchhaltungslösungen; Cash Vault, Sweep-Konten und Remote-Deposit-Capture-Dienste; Online- und Mobile-Banking-Dienste; sowie ACH-Originations-, Kurier- und Lockbox-Verarbeitungsdienste. Es bedient Unternehmen, Geschäftsinhaber und deren Trusts, Gesellschaften mit beschränkter Haftung, Geschäftspartnerschaften, Vereinigungen, Organisationen und Regierungsbehörden sowie die Sektoren Fertigung, Großhandel/Distribution, professionelle Dienstleistungen, gewerbliche Immobilien, Gesundheitswesen, Gastgewerbe, gewerbliche Bauunternehmen und gemeinnützige Organisationen. Das Unternehmen war früher als Southern California Bancorp bekannt und hat im August 2024 seinen Namen in California BanCorp geändert. California BanCorp wurde im Jahr 2001 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Diego, Kalifornien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 26,92 |
| Marktkapitalisierung ? | 692.522.688 USD | ROIC [%] ? | 42,68 |
| Enterprise Value ? | 440.971.648 USD | ROIC/WACC ? | 7,31 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,9 | EV/FCFF [TTM] ? | 4,53 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 4,21 |
| KUV [TTM] ? | 3,81 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,2 | PEG [Trailing] ? | 0,18 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,55 | Cash Ratio - L1 ? | 0,24 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,12 | Quick Ratio - L2 ? | 0,24 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,1 | Current Ratio - L3 ? | 0,24 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,1 USD | Ausschüttungsquote ? | 18,5 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,48 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,23 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 8.310.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 9.750.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,61 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 18.060.000 USD | ||
Kennzahlen von Southern California Bancorp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Southern California Bancorp einen Umsatz von 237,1 Mio. USD (+28,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 63,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 26,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +34,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 237,1 Mio. | 184,6 Mio. | 126,9 Mio. | 98,0 Mio. | 71,6 Mio. |
| Brutto Gewinn | 189,0 Mio. | 106,1 Mio. | 96,6 Mio. | 86,3 Mio. | 67,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 88,0 Mio. | 8,3 Mio. | 36,9 Mio. | 22,0 Mio. | 14,2 Mio. |
| Netto Gewinn | 63,1 Mio. | 5,4 Mio. | 25,9 Mio. | 16,1 Mio. | 10,7 Mio. |
| Brutto Marge | 79,7 % | 57,5 % | 76,1 % | 88,0 % | 93,6 % |
| Operative Marge | 37,1 % | 4,5 % | 29,0 % | 22,4 % | 19,8 % |
| Netto Marge | 26,6 % | 2,9 % | 20,4 % | 16,4 % | 15,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Southern California Bancorp bei 57,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 346,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 56,9 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 57,3 Mio. | 50,3 Mio. | 33,1 Mio. | 13,4 Mio. | 19,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 346,0 Tsd. | 552,0 Tsd. | 302,0 Tsd. | 1,1 Mio. | 1,8 Mio. |
| Free Cash Flow | 56,9 Mio. | 49,7 Mio. | 32,8 Mio. | 12,3 Mio. | 17,9 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 24,2 % | 27,2 % | 26,1 % | 13,6 % | 27,5 % |
| CapEx/Umsatz | 0,1 % | 0,3 % | 0,2 % | 1,1 % | 2,4 % |
| Free Cash Flow Marge | 24,0 % | 26,9 % | 25,8 % | 12,5 % | 25,0 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Southern California Bancorp Dividenden in Höhe von 3,3 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Southern California Bancorp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 6,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 3,3 Mio. | 0 | 11,5 Mio. | 93,8 Mio. | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 6,0 Mio. | 2,0 Mio. | 889,0 Tsd. | 574,0 Tsd. | 3,7 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 9,3 Mio. | 2,0 Mio. | 12,4 Mio. | 94,4 Mio. | 3,7 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 16,3 % | 4,0 % | 37,8 % | 769,2 % | 20,5 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Southern California Bancorp eine Bilanzsumme von 4,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 576,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 14,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 4,0 Mrd. | 4,0 Mrd. | 2,4 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,3 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 3,5 Mrd. | 3,5 Mrd. | 2,1 Mrd. | 2,0 Mrd. | 2,0 Mrd. |
| Eigenkapital | 576,6 Mio. | 511,8 Mio. | 288,2 Mio. | 260,4 Mio. | 246,5 Mio. |
| Investiertes Kapital | 361,4 Mio. | 397,4 Mio. | 240,1 Mio. | 166,3 Mio. | 197,9 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 14,3 % | 12,7 % | 12,2 % | 11,4 % | 10,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Carter Bank and Trust | 46,64 | 702.330.432 USD | Bank (Großbanken) | USA | 5.23 | 13.66 |
![]() | Peoples Fin | 48,67 | 710.435.776 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.52 | 15.08 |
![]() | Capital Bancorp | 60,99 | 677.259.648 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.56 | 8.35 |
![]() | Red River Bancshares Inc | 62,77 | 674.475.840 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.89 | 11.3 |
![]() | Washington Trust Bancorp Inc | 33,84 | 746.187.392 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.58 | 11.56 |
![]() | Shore Bancshares Inc | 62,45 | 755.697.728 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.07 | 10.09 |
![]() | Northfield Bancorp Inc | 18,49 | 639.406.784 USD | Bank (Großbanken) | USA | 117.77 | 22.83 |
![]() | HomeTrust Bancshares Inc | 68,58 | 634.507.968 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.42 | 11.34 |
![]() | Southern Missouri Bancorp Inc | 52,63 | 796.260.096 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.66 | 8.83 |
![]() | Financial Institutions Inc | 36 | 804.019.456 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.12 | 11.27 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









