Carter Bank and Trust (CARE)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 35,083 US Dollar | 1 | 0 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 23.163.931 | 10,99 | 10,53 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −1,09 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +53,08 % | – |
| 1 Jahr | +73,26 % | +73,26 % |
| 3 Jahre | +174,34 % | +39,99 % |
| 5 Jahre | +100,90 % | +14,97 % |
| 10 Jahre | +151,54 % | +9,66 % |
Über Carter Bank and Trust
(automatisch übersetzt)
Carter Bankshares, Inc. fungiert als Bankholding-Gesellschaft von Carter Bank & Trust, die in den Vereinigten Staaten verschiedene Privatkunden- und Firmenbankprodukte sowie Versicherungsdienstleistungen anbietet. Es bietet verschiedene Einlageprodukte, darunter Girokonten, Sparkonten, Altersvorsorgekonten und Geldmarktkonten sowie Festgeldkonten. Das Unternehmen bietet außerdem gewerbliche Kredite, wie besicherte und unbesicherte, Bau- und Erwerbsfinanzierung von Immobilien sowie gewerbliche und industrielle Kredite; Konsumentenkredite, wie Autos, Renovierungen am Haus, Bildung, Überziehungsschutz sowie Privat- und Wohnimmobilienkredite; Eigenkapitallinien (HELOC); und Kreditkarten, sowie Hypothekendarlehen mit festem und variablem Zinssatz, die es aufnimmt und hält. Zusätzlich bietet es weitere Bankdienstleistungen an, darunter Safe-Deposit-Boxen, direkte Einzahlung von Gehältern, Sozialversicherungszahlungen und Debitkarten; Online-Banking-Produkte, einschließlich Online- und Mobile-Banking, Online-Kontoeröffnung, Rechnungszahlung, elektronischer Kontoauszug, Mobile Deposit, Zelle, Kreditüberwachungs-Tools, digitale Brieftasche, MoneyPass und Geldautomaten-Dienste; Titelversicherung und andere geldinstitutsspezifische Produkte und Dienstleistungen; sowie Treasury- und Corporate-Cash-Management-Dienstleistungen. Carter Bankshares, Inc. wurde 1974 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Martinsville, Virginia.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 47,49 |
| Marktkapitalisierung ? | 692.369.920 USD | ROIC [%] ? | -142,22 |
| Enterprise Value ? | 454.405.888 USD | ROIC/WACC ? | -26,03 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 5,15 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,51 |
| KGV [Forward] ? | 13,66 | EV/Sales [TTM] ? | 3,27 |
| KUV [TTM] ? | 2,42 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,3 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,37 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,39 | Cash Ratio - L1 ? | 0,12 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,43 | Quick Ratio - L2 ? | 0,12 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,26 | Current Ratio - L3 ? | 0,12 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 USD | Ausschüttungsquote ? | 10,26 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,4 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,32 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 13.740.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 12,41 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 2.219.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,3 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 15.959.000 USD | ||
Kennzahlen von Carter Bank and Trust
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Carter Bank and Trust einen Umsatz von 254,6 Mio. USD (+6,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 31,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 12,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +9,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 254,6 Mio. | 239,7 Mio. | 211,8 Mio. | 179,2 Mio. | 156,4 Mio. |
| Brutto Gewinn | 157,1 Mio. | 137,4 Mio. | 131,3 Mio. | 156,0 Mio. | 131,6 Mio. |
| Operativer Gewinn | 40,0 Mio. | 30,9 Mio. | 28,7 Mio. | 61,7 Mio. | 35,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 31,4 Mio. | 24,5 Mio. | 23,4 Mio. | 50,1 Mio. | 31,6 Mio. |
| Brutto Marge | 61,7 % | 57,3 % | 62,0 % | 87,1 % | 84,1 % |
| Operative Marge | 15,7 % | 12,9 % | 13,6 % | 34,4 % | 22,8 % |
| Netto Marge | 12,3 % | 10,2 % | 11,0 % | 28,0 % | 20,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Carter Bank and Trust bei 39,9 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 8,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 31,8 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 39,9 Mio. | 36,9 Mio. | 46,7 Mio. | 70,8 Mio. | 77,5 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 8,1 Mio. | 8,1 Mio. | 9,8 Mio. | 5,9 Mio. | 8,5 Mio. |
| Free Cash Flow | 31,8 Mio. | 28,8 Mio. | 36,9 Mio. | 64,9 Mio. | 69,1 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 15,7 % | 15,4 % | 22,1 % | 39,5 % | 49,6 % |
| CapEx/Umsatz | 3,2 % | 3,4 % | 4,6 % | 3,3 % | 5,4 % |
| Free Cash Flow Marge | 12,5 % | 12,0 % | 17,4 % | 36,2 % | 44,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Carter Bank and Trust keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete Carter Bank and Trust im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 20,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 20,0 Mio. | 0 | 16,4 Mio. | 42,9 Mio. | 157,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 20,0 Mio. | 0 | 16,4 Mio. | 42,9 Mio. | 157,0 Tsd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 62,9 % | 0,0 % | 44,4 % | 66,1 % | 0,2 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Carter Bank and Trust eine Bilanzsumme von 4,9 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 419,7 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 4,9 Mrd. | 4,7 Mrd. | 4,5 Mrd. | 4,2 Mrd. | 4,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 4,4 Mrd. | 4,3 Mrd. | 4,2 Mrd. | 3,9 Mrd. | 3,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 419,7 Mio. | 384,3 Mio. | 351,2 Mio. | 328,6 Mio. | 407,6 Mio. |
| Investiertes Kapital | 109,5 Mio. | −331,8 Mio. | −29,5 Mio. | −356,1 Mio. | −785,6 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 8,7 % | 8,2 % | 7,8 % | 7,8 % | 9,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Southern California Bancorp | 66,29 | 705.704.384 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.86 | - |
 | Peoples Fin | 48,67 | 710.435.776 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.52 | 15.08 |
 | Capital Bancorp | 60,99 | 677.259.648 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.56 | 8.35 |
 | Red River Bancshares Inc | 62,77 | 674.475.840 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.89 | 11.3 |
 | Washington Trust Bancorp Inc | 33,84 | 746.187.392 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.58 | 11.56 |
 | Shore Bancshares Inc | 62,45 | 755.697.728 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.07 | 10.09 |
 | Northfield Bancorp Inc | 18,49 | 639.406.784 USD | Bank (Großbanken) | USA | 117.77 | 22.83 |
 | HomeTrust Bancshares Inc | 68,58 | 634.507.968 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.42 | 11.34 |
 | Southern Missouri Bancorp Inc | 52,63 | 796.260.096 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.66 | 8.83 |
 | Financial Institutions Inc | 36 | 804.019.456 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.12 | 11.27 |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.
- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital