Shore Bancshares Inc (SHBI)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 25,7 US Dollar | 1 | 1 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 33.305.321 | 3,44 | 4,62 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,62 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +30,85 % | – |
| 1 Jahr | +49,49 % | +49,49 % |
| 3 Jahre | +145,98 % | +34,99 % |
| 5 Jahre | +43,65 % | +7,51 % |
| 10 Jahre | +135,47 % | +8,94 % |
| 20 Jahre | +16,08 % | +0,75 % |
Über Shore Bancshares Inc
(automatisch übersetzt)
Shore Bancshares, Inc. fungiert als Bankholding-Gesellschaft für Shore United Bank, N.A., die verschiedene Privat- und Geschäftskundenbankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und andere Organisationen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten, Overnight-Investment-Sweep-Konten und Money-Market-Konten; sowie reguläre und IRA-Zertifikate von Einlagen, sowie Programme des Certificate of Deposit Account Registry Service und Cash-Management-Dienstleistungen. Es bietet auch Geschäftsdarlehen, wie besicherte und unbesicherte Darlehen, Working-Capital-Darlehen, Kreditlinien, Term Darlehen, Factoring von Forderungen, Darlehen für Immobilienankauf und -entwicklung, Baukredite und Akkreditiv- (Letters of Credit); Bautdarlehen für Wohnimmobilien; Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien; und Verbraucherdarlehen, einschließlich Eigenheim-Equity-, Automobil-, Raten-, Renovierungs- und persönlichen Kreditlinien sowie weitere Finanzierungsprodukte für Konsumenten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treuhand-, Vermögensverwaltungs- und Finanzplanungsdienstleistungen; Treasury-Management-Dienstleistungen wie Kreditkartenabwicklung, Remote-Deposit-Capture und ACH-Originierung sowie Telefon-, Mobil- und Internet-Banking-Dienstleistungen; Schließfächer; Debit- und Kreditkarten; und Geldautomatendienste. Shore Bancshares, Inc. wurde 1876 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Easton, Maryland.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 26,08 |
| Marktkapitalisierung ? | 751.034.944 USD | ROIC [%] ? | -30,83 |
| Enterprise Value ? | 395.112.000 USD | ROIC/WACC ? | -5,22 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,2 |
| KGV [Forward] ? | 10,09 | EV/Sales [TTM] ? | 3,52 |
| KUV [TTM] ? | 3,2 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,22 | PEG [Trailing] ? | 0,36 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,17 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,67 | Cash Ratio - L1 ? | 24,53 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,19 | Quick Ratio - L2 ? | 26,22 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,15 | Current Ratio - L3 ? | 6,23 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,52 USD | Ausschüttungsquote ? | 20,31 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,56 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,47 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 1.060.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 20,13 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 12.751.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,84 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 13.811.000 USD | ||
Kennzahlen von Shore Bancshares Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Shore Bancshares Inc einen Umsatz von 342,7 Mio. USD (+5,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 59,5 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 17,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +37,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 342,7 Mio. | 326,5 Mio. | 238,4 Mio. | 136,9 Mio. | 83,7 Mio. |
| Brutto Gewinn | 216,7 Mio. | 197,0 Mio. | 128,7 Mio. | 122,5 Mio. | 78,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 78,7 Mio. | 58,7 Mio. | 14,2 Mio. | 42,1 Mio. | 21,2 Mio. |
| Netto Gewinn | 59,5 Mio. | 43,9 Mio. | 11,2 Mio. | 31,2 Mio. | 15,4 Mio. |
| Brutto Marge | 63,2 % | 60,3 % | 54,0 % | 89,4 % | 93,2 % |
| Operative Marge | 23,0 % | 18,0 % | 5,9 % | 30,8 % | 25,3 % |
| Netto Marge | 17,4 % | 13,4 % | 4,7 % | 22,8 % | 18,4 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Shore Bancshares Inc bei 62,4 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 3,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 59,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 62,4 Mio. | 46,9 Mio. | 22,7 Mio. | 52,6 Mio. | −7,5 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 3,2 Mio. | 5,2 Mio. | 6,0 Mio. | 2,4 Mio. | 3,5 Mio. |
| Free Cash Flow | 59,2 Mio. | 41,7 Mio. | 16,8 Mio. | 50,2 Mio. | −11,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 18,2 % | 14,4 % | 9,5 % | 38,4 % | −9,0 % |
| CapEx/Umsatz | 0,9 % | 1,6 % | 2,5 % | 1,8 % | 4,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 17,3 % | 12,8 % | 7,0 % | 36,7 % | −13,1 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Shore Bancshares Inc Dividenden in Höhe von 16,1 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 16,1 Mio. | 16,0 Mio. | 12,7 Mio. | 9,5 Mio. | 6,6 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 0 | 0 | 819,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 16,1 Mio. | 16,0 Mio. | 12,7 Mio. | 9,5 Mio. | 7,4 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 27,2 % | 38,4 % | 76,0 % | 19,0 % | – |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Shore Bancshares Inc eine Bilanzsumme von 6,3 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 589,9 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 6,3 Mrd. | 6,2 Mrd. | 6,0 Mrd. | 3,5 Mrd. | 3,5 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 5,7 Mrd. | 5,7 Mrd. | 5,5 Mrd. | 3,1 Mrd. | 3,1 Mrd. |
| Eigenkapital | 589,9 Mio. | 541,1 Mio. | 511,1 Mio. | 364,3 Mio. | 350,7 Mio. |
| Investiertes Kapital | 430,5 Mio. | 67,6 Mio. | 113,4 Mio. | 318,2 Mio. | −281,3 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,4 % | 8,7 % | 8,5 % | 10,5 % | 10,1 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Washington Trust Bancorp Inc | 33,84 | 746.187.392 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.58 | 11.56 |
 | Southern Missouri Bancorp Inc | 52,63 | 796.260.096 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.66 | 8.83 |
 | Peoples Fin | 48,67 | 710.435.776 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.52 | 15.08 |
 | Financial Institutions Inc | 36 | 804.019.456 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.12 | 11.27 |
 | Southern California Bancorp | 66,29 | 705.704.384 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.86 | - |
 | Carter Bank and Trust | 46,64 | 702.330.432 USD | Bank (Großbanken) | USA | 5.23 | 13.66 |
 | Peapack-Gladstone Financial | 32,86 | 813.890.304 USD | Bank (Großbanken) | USA | 16 | 9.6 |
 | South Plains Financial Inc | 43,01 | 824.399.168 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.61 | - |
 | Capital Bancorp | 60,99 | 677.259.648 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.56 | 8.35 |
 | Red River Bancshares Inc | 62,77 | 674.475.840 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.89 | 11.3 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital