Peapack-Gladstone Financial (PGC)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 56 US Dollar | 2 | 2 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 17.727.952 | 7,61 | 9,89 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,56 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +65,46 % | – |
| 1 Jahr | +79,65 % | +79,65 % |
| 3 Jahre | +110,95 % | +28,25 % |
| 5 Jahre | +41,36 % | +7,17 % |
| 10 Jahre | +127,73 % | +8,58 % |
| 20 Jahre | +141,85 % | +4,51 % |
Über Peapack-Gladstone Financial
(automatisch übersetzt)
Peapack-Gladstone Financial Corporation fungiert als Bankholding-Gesellschaft für Peapack Private Bank & Trust, die Privatbanking- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen operiert in zwei Segmenten, Banking und Wealth Management. Es bietet Giro- und Sparkonten, Geldmarktkonten und zinsbringende Girokonten, Zertifikate für Einlagen (Certificates of Deposit) und Individual Retirement Accounts. Das Unternehmen bietet außerdem Working-Capital-Linienkredite, term loans für Anschaffungen von Sachanlagen, kommerzielle Hypotheken, Hypotheken für Mehrfamilienhäuser sowie andere Formen der Asset-based-Financing-Dienstleistungen; sowie Wohnhypotheken, Home Equity Lines of Credit und andere Second-Mortgage-Darlehen. Darüber hinaus bietet es Corporate- und Industrial (C&I) Lending und Ausrüstungsfinanzierung, gewerbliche Immobilien, Mehrfamilienhäuser, Wohnimmobilien und Konsumentenkreditaktivitäten; Treasury-Management, C&I-Beratung, Treuhandverwaltung, Einlagenbeschaffung und Anlageverwaltung; persönliche Treuhanddienstleistungen, einschließlich Dienstleistungen als Testamentsvollstrecker, Trustee, Administrator, Custodian und Guardian; sowie weitere Finanzplanung, Steuererstellung und Beratungsdienstleistungen. Weiterhin bietet das Unternehmen Telefon- und Internetbanking, Händlerkreditkarten- und Kundensupport-Verkaufsdienstleistungen. Zu den Privatbanking-Kunden gehören Unternehmen, gemeinnützige Organisationen und Verbraucher; zu den Vermögensverwaltungs-Kunden gehören Einzelpersonen, Familien, Stiftungen, Endowments, Trusts und Estates; und zu den gewerblichen Kreditkunden gehören Geschäftsinhaber, Fachleute, Einzelhändler, Auftragnehmer und Immobilieninvestoren. Das Unternehmen betreibt seine Privatbanking-Standorte in Bedminster, Morristown, Princeton und Teaneck, New Jersey; sowie Filialen in den Bezirken Somerset, Morris, Hunterdon und Union, sowie betreibt es Geldautomaten. Das Unternehmen wurde 1921 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bedminster, New Jersey.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 17,17 |
| Marktkapitalisierung ? | 818.499.520 USD | ROIC [%] ? | -160,47 |
| Enterprise Value ? | 695.147.008 USD | ROIC/WACC ? | -28,05 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 13,86 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,22 |
| KGV [Forward] ? | 13,28 | EV/Sales [TTM] ? | 3,1 |
| KUV [TTM] ? | 2,84 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,19 | PEG [Trailing] ? | 1,89 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,64 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,32 | Cash Ratio - L1 ? | 0,06 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,33 | Quick Ratio - L2 ? | 0,07 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,26 | Current Ratio - L3 ? | 0,07 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 USD | Ausschüttungsquote ? | 5,14 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,2 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,44 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 3.809.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 3.714.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0,92 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 7.523.000 USD | ||
Kennzahlen von Peapack-Gladstone Financial
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Peapack-Gladstone Financial einen Umsatz von 441,4 Mio. USD (+9,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 37,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 8,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +14,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 441,4 Mio. | 402,9 Mio. | 229,7 Mio. | 274,7 Mio. | 228,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 256,2 Mio. | 216,6 Mio. | 109,4 Mio. | 232,6 Mio. | 200,3 Mio. |
| Operativer Gewinn | 52,3 Mio. | 45,0 Mio. | −38,9 Mio. | 102,3 Mio. | 77,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 37,3 Mio. | 33,0 Mio. | 48,9 Mio. | 74,2 Mio. | 56,6 Mio. |
| Brutto Marge | 58,1 % | 53,8 % | 47,6 % | 84,7 % | 87,6 % |
| Operative Marge | 11,9 % | 11,2 % | −16,9 % | 37,3 % | 33,9 % |
| Netto Marge | 8,5 % | 8,2 % | 21,3 % | 27,0 % | 24,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Peapack-Gladstone Financial bei 43,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 14,6 Mio. USD und der Free Cashflow bei 28,6 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 43,1 Mio. | 71,1 Mio. | 70,1 Mio. | 118,9 Mio. | 75,5 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 14,6 Mio. | 8,1 Mio. | 3,3 Mio. | 3,5 Mio. | 3,9 Mio. |
| Free Cash Flow | 28,6 Mio. | 63,0 Mio. | 66,8 Mio. | 115,4 Mio. | 71,5 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 9,8 % | 17,6 % | 30,5 % | 43,3 % | 33,0 % |
| CapEx/Umsatz | 3,3 % | 2,0 % | 1,4 % | 1,3 % | 1,7 % |
| Free Cash Flow Marge | 6,5 % | 15,6 % | 29,1 % | 42,0 % | 31,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Peapack-Gladstone Financial Dividenden in Höhe von 3,5 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Peapack-Gladstone Financial im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 6,7 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 3,5 Mio. | 3,5 Mio. | 3,6 Mio. | 3,6 Mio. | 3,8 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 6,7 Mio. | 8,1 Mio. | 15,7 Mio. | 32,7 Mio. | 28,6 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 10,2 Mio. | 11,6 Mio. | 19,3 Mio. | 36,4 Mio. | 32,4 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 35,7 % | 18,4 % | 28,9 % | 31,5 % | 45,3 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Peapack-Gladstone Financial eine Bilanzsumme von 7,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 658,2 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 7,5 Mrd. | 7,0 Mrd. | 6,5 Mrd. | 6,4 Mrd. | 6,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 6,9 Mrd. | 6,4 Mrd. | 5,9 Mrd. | 5,8 Mrd. | 5,5 Mrd. |
| Eigenkapital | 658,2 Mio. | 605,8 Mio. | 583,7 Mio. | 533,0 Mio. | 546,4 Mio. |
| Investiertes Kapital | 466,2 Mio. | 342,8 Mio. | 398,8 Mio. | 319,2 Mio. | −248,5 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 8,7 % | 8,6 % | 9,0 % | 8,4 % | 9,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Financial Institutions Inc | 36 | 804.019.456 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.12 | 11.27 |
 | South Plains Financial Inc | 43,01 | 824.399.168 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.61 | - |
 | Southern Missouri Bancorp Inc | 52,63 | 796.260.096 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.66 | 8.83 |
 | Mid Penn Bancorp | 63,45 | 870.011.328 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.84 | 11.06 |
 | Orrstown Financial Services Inc | 42,38 | 871.167.744 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.86 | 8.89 |
 | Lakeland Bancorp Inc | 47,11 | 875.024.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.41 | 12.42 |
 | Shore Bancshares Inc | 62,45 | 755.697.728 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.07 | 10.09 |
 | Capital City Bank Group | 62,37 | 876.543.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.23 | 10.04 |
 | Washington Trust Bancorp Inc | 33,84 | 746.187.392 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.58 | 11.56 |
 | Great Southern Bancorp Inc | 40,84 | 887.819.904 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.24 | 12.12 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital