Orrstown Financial Services Inc (ORRF)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 46,75 US Dollar | 2 | 1 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 19.669.626 | 2,54 | 4,67 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,68 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +28,36 % | – |
| 1 Jahr | +38,06 % | +38,06 % |
| 3 Jahre | +139,52 % | +33,80 % |
| 5 Jahre | +118,26 % | +16,89 % |
| 10 Jahre | +193,14 % | +11,35 % |
| 20 Jahre | +97,72 % | +3,47 % |
Über Orrstown Financial Services Inc
(automatisch übersetzt)
Orrstown Financial Services, Inc. operiert als finanzielle Holdinggesellschaft für Orrstown Bank, die kommerzielle Bank- und Finanzberatungsdienstleistungen für Privat-, Geschäfts-, Non-Profit- und Regierungskunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Sie nimmt verschiedene Einlagen an, darunter Girokonten, Spareinlagen, Festgeld, Sichteinlagen und Geldmarkteinlagen sowie Einlagenzertifikate. Das Unternehmen bietet außerdem Geschäftskredite an, wie z. B. Commercial Real Estate-, Ausrüstungs-, Bau-, Working-Capital- und andere kommerzielle Kredite sowie industrielle Kredite; Konsumentenkredite, wie Hypothekendarlehen auf Eigenkapital und andere Konsumentenkredite sowie Hypothekendarlehen mit Eigenkapitallinien; Wohnungsbaudarlehen; Agrarkredite; Akquisitions- und Entwicklungsdarlehen; Kommunaldarlehen; sowie Raten- und andere Darlehen. Zusätzlich bietet es Dienstleistungen als Treuhänder, Testamentsvollstrecker, Verwalter, Vormund, Verwalter, Verwahrer und Investmentberater sowie weitere treuhänderische Dienste unter dem Namen Orrstown Financial Advisors an; und Einzelhandels-Brokerage-Dienstleistungen über eine Dreierbeziehung mit einem Drittanbieter-Broker/Dealer. Darüber hinaus bietet das Unternehmen treuhänderische, Anlageberatungs-, Versicherungs- und Brokerage-Dienstleistungen. Das Unternehmen wurde im Jahr 1919 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Harrisburg, Pennsylvania.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 29,99 |
| Marktkapitalisierung ? | 868.217.280 USD | ROIC [%] ? | -1.164,3 |
| Enterprise Value ? | 1.167.973.504 USD | ROIC/WACC ? | -233,88 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 9,83 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,19 |
| KGV [Forward] ? | 8,89 | EV/Sales [TTM] ? | 5,03 |
| KUV [TTM] ? | 3,38 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,44 | PEG [Trailing] ? | 0,39 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 3,02 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,99 | Cash Ratio - L1 ? | 1,11 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,57 | Quick Ratio - L2 ? | 1,13 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,39 | Current Ratio - L3 ? | 1,13 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,17 USD | Ausschüttungsquote ? | 21,35 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,2 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,71 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 2.158.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 22.277.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,81 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 24.435.000 USD | ||
Kennzahlen von Orrstown Financial Services Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Orrstown Financial Services Inc einen Umsatz von 353,9 Mio. USD (+24,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 80,9 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 22,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +22,8 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 353,9 Mio. | 284,1 Mio. | 174,3 Mio. | 134,3 Mio. | 121,6 Mio. |
| Brutto Gewinn | 250,0 Mio. | 173,9 Mio. | 127,6 Mio. | 121,1 Mio. | 113,8 Mio. |
| Operativer Gewinn | 102,7 Mio. | 27,8 Mio. | 45,0 Mio. | 26,6 Mio. | 40,9 Mio. |
| Netto Gewinn | 80,9 Mio. | 22,1 Mio. | 35,7 Mio. | 22,0 Mio. | 32,9 Mio. |
| Brutto Marge | 70,6 % | 61,2 % | 73,2 % | 90,2 % | 93,6 % |
| Operative Marge | 29,0 % | 9,8 % | 25,8 % | 19,8 % | 33,6 % |
| Netto Marge | 22,8 % | 7,8 % | 20,5 % | 16,4 % | 27,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Orrstown Financial Services Inc bei 74,7 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 70,5 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 74,7 Mio. | 35,0 Mio. | 43,7 Mio. | 36,2 Mio. | 40,8 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 4,2 Mio. | 1,6 Mio. | 2,3 Mio. | 895,0 Tsd. | 1,3 Mio. |
| Free Cash Flow | 70,5 Mio. | 33,4 Mio. | 41,4 Mio. | 35,3 Mio. | 39,6 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 21,1 % | 12,3 % | 25,1 % | 26,9 % | 33,5 % |
| CapEx/Umsatz | 1,2 % | 0,6 % | 1,3 % | 0,7 % | 1,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 19,9 % | 11,7 % | 23,8 % | 26,3 % | 32,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Orrstown Financial Services Inc Dividenden in Höhe von 20,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Orrstown Financial Services Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 2,3 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 20,6 Mio. | 13,2 Mio. | 8,5 Mio. | 8,3 Mio. | 8,3 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 2,3 Mio. | 2,4 Mio. | 3,0 Mio. | 14,5 Mio. | 2,4 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 22,9 Mio. | 15,6 Mio. | 11,4 Mio. | 22,7 Mio. | 10,7 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 32,5 % | 46,6 % | 27,6 % | 64,4 % | 27,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Orrstown Financial Services Inc eine Bilanzsumme von 5,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 591,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 5,5 Mrd. | 5,4 Mrd. | 3,1 Mrd. | 2,9 Mrd. | 2,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 5,0 Mrd. | 4,9 Mrd. | 2,8 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,6 Mrd. |
| Eigenkapital | 591,5 Mio. | 516,7 Mio. | 265,1 Mio. | 228,9 Mio. | 271,7 Mio. |
| Investiertes Kapital | −66,9 Mio. | −352,0 Mio. | −134,2 Mio. | −83,8 Mio. | −350,7 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,7 % | 9,5 % | 8,6 % | 7,8 % | 9,6 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Mid Penn Bancorp | 63,45 | 870.011.328 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.84 | 11.06 |
 | Lakeland Bancorp Inc | 47,11 | 875.024.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.41 | 12.42 |
 | Capital City Bank Group | 62,37 | 876.543.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.23 | 10.04 |
 | Great Southern Bancorp Inc | 40,84 | 887.819.904 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.24 | 12.12 |
 | First Community Bancshares Inc | 44,96 | 897.295.104 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.97 | 8.53 |
 | PacWest Bancorp | 41,56 | 904.521.024 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 5.86 |
 | South Plains Financial Inc | 43,01 | 824.399.168 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.61 | - |
 | First Financial Corporation Indiana | 55,84 | 924.951.680 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.1 | 8.94 |
 | Peapack-Gladstone Financial | 32,86 | 813.890.304 USD | Bank (Großbanken) | USA | 16 | 9.6 |
 | Financial Institutions Inc | 36 | 804.019.456 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.12 | 11.27 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital