South Plains Financial Inc (SPFI)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 50,5 US Dollar | 1 | 3 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 18.839.105 | 3,86 | 5,39 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,05 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +15,28 % | – |
| 1 Jahr | +24,48 % | +24,48 % |
| 3 Jahre | +77,90 % | +21,17 % |
| 5 Jahre | +84,69 % | +13,05 % |
Über South Plains Financial Inc
(automatisch übersetzt)
South Plains Financial, Inc. tritt als Bankholding-Gesellschaft für City Bank auf und bietet kleinen und mittleren Unternehmen sowie Privatpersonen kommerzielle und konsumentensektorielle Finanzdienstleistungen. Es bietet Einlageprodukte, einschließlich Sichteinlagen, zinstragende Produkte, Sparkonten und Festgelder. Das Unternehmen bietet außerdem traditionelle Treuhandprodukte und -dienstleistungen; Debit- und Kreditkarten; Ruhestandsdienstleistungen und -produkte, einschließlich Immobilienverwaltung, Verwaltung von Familientreuhänden, widerrufliche und unwiderrufliche Treuhandverträge, gemeinnützige Treuhands für Privatpersonen und Unternehmen, selbstverwaltete IRAs, vereinfachte Pensionspläne, Mitarbeiteraktienbesitzpläne, definierte Leistungspläne und Gewinnbeteiligungspläne. Darüber hinaus bietet es Investmentdienstleistungen, wie selbstverwaltete IRAs, Geldmarktfonds, Investmentfonds, Rentenversicherungen und steuerlich aufgeschobene Rentenversicherungen, Aktien und Anleihen, Investitionen für Nicht-US-Bürger, Schatzwechsel, Schatzanleihen und -noten sowie steuerbefreite Kommunalanleihen. Weiterhin bietet das Unternehmen Gewerbeimmobilienkredite; allgemeine und spezialisierte Gewerbekredite, einschließlich Landwirtschaftsproduktion und Immobilien, Energie-, Finanz-, Investitions- und Versicherungsdarlehen sowie Kredite an Güter-, Dienstleistungs-, Restaurant- und Einzelhandel, Bauwesen und andere Branchen; Wohnungsbaukredite; und 1-4-Familien-Wohnbaudarlehen, Autokredite und weitere Kredite für Freizeitausweise oder andere Zwecke; sowie Hypothekenbankdienstleistungen. Das Unternehmen wurde im Jahr 1941 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Lubbock, Texas.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 27,59 |
| Marktkapitalisierung ? | 823.833.984 USD | ROIC [%] ? | -22,96 |
| Enterprise Value ? | 107.962.368 USD | ROIC/WACC ? | -5,19 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,57 | EV/FCFF [TTM] ? | 0,77 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 3,74 |
| KUV [TTM] ? | 3,51 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,32 | PEG [Trailing] ? | 2,22 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,87 | Cash Ratio - L1 ? | 0,29 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,12 | Quick Ratio - L2 ? | 0,29 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,07 | Current Ratio - L3 ? | 0,29 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,68 USD | Ausschüttungsquote ? | 15,01 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,76 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,74 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 13.498.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 11.223.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 24.721.000 USD | ||
Kennzahlen von South Plains Financial Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte South Plains Financial Inc einen Umsatz von 296,9 Mio. USD (+4,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 58,5 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 19,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +4,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 296,9 Mio. | 283,1 Mio. | 212,0 Mio. | 231,9 Mio. | 227,5 Mio. |
| Brutto Gewinn | 206,7 Mio. | 185,0 Mio. | 212,0 Mio. | 211,9 Mio. | 216,2 Mio. |
| Operativer Gewinn | 74,1 Mio. | 63,3 Mio. | 79,4 Mio. | 73,2 Mio. | 73,1 Mio. |
| Netto Gewinn | 58,5 Mio. | 49,7 Mio. | 62,7 Mio. | 58,2 Mio. | 58,6 Mio. |
| Brutto Marge | 69,6 % | 65,3 % | 100,0 % | 91,3 % | 95,0 % |
| Operative Marge | 24,9 % | 22,4 % | 37,5 % | 31,5 % | 32,1 % |
| Netto Marge | 19,7 % | 17,6 % | 29,6 % | 25,1 % | 25,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von South Plains Financial Inc bei 77,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 5,7 Mio. USD und der Free Cashflow bei 71,8 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 77,5 Mio. | 59,4 Mio. | 58,5 Mio. | 123,6 Mio. | 96,3 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 5,7 Mio. | 3,4 Mio. | 4,7 Mio. | 4,5 Mio. | 2,9 Mio. |
| Free Cash Flow | 71,8 Mio. | 56,0 Mio. | 53,9 Mio. | 119,1 Mio. | 93,4 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 26,1 % | 21,0 % | 27,6 % | 53,3 % | 42,3 % |
| CapEx/Umsatz | 1,9 % | 1,2 % | 2,2 % | 1,9 % | 1,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 24,2 % | 19,8 % | 25,4 % | 51,4 % | 41,0 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte South Plains Financial Inc Dividenden in Höhe von 10,1 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete South Plains Financial Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 8,5 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 10,1 Mio. | 9,2 Mio. | 8,7 Mio. | 8,0 Mio. | 5,4 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 8,5 Mio. | 1,3 Mio. | 17,8 Mio. | 22,7 Mio. | 9,2 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 18,6 Mio. | 10,5 Mio. | 26,5 Mio. | 30,7 Mio. | 14,6 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 25,9 % | 18,7 % | 49,2 % | 25,8 % | 15,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies South Plains Financial Inc eine Bilanzsumme von 4,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 493,8 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 4,5 Mrd. | 4,2 Mrd. | 4,2 Mrd. | 3,9 Mrd. | 3,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 4,0 Mrd. | 3,8 Mrd. | 3,8 Mrd. | 3,6 Mrd. | 122,2 Mio. |
| Eigenkapital | 493,8 Mio. | 438,9 Mio. | 407,1 Mio. | 357,0 Mio. | 3,8 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −565,2 Mio. | −78,0 Mio. | 3,3 Mio. | −455,4 Mio. | 2,8 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 11,0 % | 10,4 % | 9,7 % | 9,1 % | 96,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Peapack-Gladstone Financial | 32,86 | 813.890.304 USD | Bank (Großbanken) | USA | 16 | 9.6 |
![]() | Financial Institutions Inc | 36 | 804.019.456 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.12 | 11.27 |
![]() | Southern Missouri Bancorp Inc | 52,63 | 796.260.096 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.66 | 8.83 |
![]() | Mid Penn Bancorp | 63,45 | 870.011.328 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.84 | 11.06 |
![]() | Orrstown Financial Services Inc | 42,38 | 871.167.744 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.86 | 8.89 |
![]() | Lakeland Bancorp Inc | 47,11 | 875.024.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.41 | 12.42 |
![]() | Capital City Bank Group | 62,37 | 876.543.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.23 | 10.04 |
![]() | Great Southern Bancorp Inc | 40,84 | 887.819.904 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.24 | 12.12 |
![]() | First Community Bancshares Inc | 44,96 | 897.295.104 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.97 | 8.53 |
![]() | Shore Bancshares Inc | 62,45 | 755.697.728 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.07 | 10.09 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









