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South Plains Financial Inc (SPFI)

Takani Score ?
43.0

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
44,19 US Dollar46,751 US Dollar34,916 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
50,5 US Dollar1 3 0 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
18.839.1053,86 5,39

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +1,05 %–
Seit Jahresbeginn +15,28 %–
1 Jahr +24,48 %+24,48 %
3 Jahre +77,90 %+21,17 %
5 Jahre +84,69 %+13,05 %

Über South Plains Financial Inc

(automatisch übersetzt)

South Plains Financial, Inc. tritt als Bankholding-Gesellschaft für City Bank auf und bietet kleinen und mittleren Unternehmen sowie Privatpersonen kommerzielle und konsumentensektorielle Finanzdienstleistungen. Es bietet Einlageprodukte, einschließlich Sichteinlagen, zinstragende Produkte, Sparkonten und Festgelder. Das Unternehmen bietet außerdem traditionelle Treuhandprodukte und -dienstleistungen; Debit- und Kreditkarten; Ruhestandsdienstleistungen und -produkte, einschließlich Immobilienverwaltung, Verwaltung von Familientreuhänden, widerrufliche und unwiderrufliche Treuhandverträge, gemeinnützige Treuhands für Privatpersonen und Unternehmen, selbstverwaltete IRAs, vereinfachte Pensionspläne, Mitarbeiteraktienbesitzpläne, definierte Leistungspläne und Gewinnbeteiligungspläne. Darüber hinaus bietet es Investmentdienstleistungen, wie selbstverwaltete IRAs, Geldmarktfonds, Investmentfonds, Rentenversicherungen und steuerlich aufgeschobene Rentenversicherungen, Aktien und Anleihen, Investitionen für Nicht-US-Bürger, Schatzwechsel, Schatzanleihen und -noten sowie steuerbefreite Kommunalanleihen. Weiterhin bietet das Unternehmen Gewerbeimmobilienkredite; allgemeine und spezialisierte Gewerbekredite, einschließlich Landwirtschaftsproduktion und Immobilien, Energie-, Finanz-, Investitions- und Versicherungsdarlehen sowie Kredite an Güter-, Dienstleistungs-, Restaurant- und Einzelhandel, Bauwesen und andere Branchen; Wohnungsbaukredite; und 1-4-Familien-Wohnbaudarlehen, Autokredite und weitere Kredite für Freizeitausweise oder andere Zwecke; sowie Hypothekenbankdienstleistungen. Das Unternehmen wurde im Jahr 1941 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Lubbock, Texas.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?27,59
Marktkapitalisierung ?823.833.984 USDROIC [%] ?-22,96
Enterprise Value ?107.962.368 USDROIC/WACC ?-5,19
Bewertung
KGV [TTM] ?11,57EV/FCFF [TTM] ?0,77
KGV [Forward] ?0EV/Sales [TTM] ?3,74
KUV [TTM] ?3,51EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,32PEG [Trailing] ?2,22
PEG [Forward, 5J] ?-
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,87Cash Ratio - L1 ?0,29
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,12Quick Ratio - L2 ?0,29
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,07Current Ratio - L3 ?0,29
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0,68 USDAusschüttungsquote ?15,01 %
Erwartete Jahresdividende ?0,76 USDErwartete Dividendenrendite ?1,74 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?13.498.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?11.223.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?3 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?24.721.000 USD

Kennzahlen von South Plains Financial Inc

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte South Plains Financial Inc einen Umsatz von 296,9 Mio. USD (+4,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 58,5 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 19,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +4,7 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz296,9 Mio.283,1 Mio.212,0 Mio.231,9 Mio.227,5 Mio.
Brutto Gewinn206,7 Mio.185,0 Mio.212,0 Mio.211,9 Mio.216,2 Mio.
Operativer Gewinn74,1 Mio.63,3 Mio.79,4 Mio.73,2 Mio.73,1 Mio.
Netto Gewinn58,5 Mio.49,7 Mio.62,7 Mio.58,2 Mio.58,6 Mio.
Brutto Marge69,6 %65,3 %100,0 %91,3 %95,0 %
Operative Marge24,9 %22,4 %37,5 %31,5 %32,1 %
Netto Marge19,7 %17,6 %29,6 %25,1 %25,8 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von South Plains Financial Inc

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von South Plains Financial Inc bei 77,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 5,7 Mio. USD und der Free Cashflow bei 71,8 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow77,5 Mio.59,4 Mio.58,5 Mio.123,6 Mio.96,3 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)5,7 Mio.3,4 Mio.4,7 Mio.4,5 Mio.2,9 Mio.
Free Cash Flow71,8 Mio.56,0 Mio.53,9 Mio.119,1 Mio.93,4 Mio.
Operative Cash Flow Marge26,1 %21,0 %27,6 %53,3 %42,3 %
CapEx/Umsatz1,9 %1,2 %2,2 %1,9 %1,3 %
Free Cash Flow Marge24,2 %19,8 %25,4 %51,4 %41,0 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von South Plains Financial Inc

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte South Plains Financial Inc Dividenden in Höhe von 10,1 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete South Plains Financial Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 8,5 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden10,1 Mio.9,2 Mio.8,7 Mio.8,0 Mio.5,4 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe8,5 Mio.1,3 Mio.17,8 Mio.22,7 Mio.9,2 Mio.
Gesamtausschüttung18,6 Mio.10,5 Mio.26,5 Mio.30,7 Mio.14,6 Mio.
Ausschüttung in % des FCF25,9 %18,7 %49,2 %25,8 %15,7 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies South Plains Financial Inc eine Bilanzsumme von 4,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 493,8 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,0 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme4,5 Mrd.4,2 Mrd.4,2 Mrd.3,9 Mrd.3,9 Mrd.
Verbindlichkeiten4,0 Mrd.3,8 Mrd.3,8 Mrd.3,6 Mrd.122,2 Mio.
Eigenkapital493,8 Mio.438,9 Mio.407,1 Mio.357,0 Mio.3,8 Mrd.
Investiertes Kapital−565,2 Mio.−78,0 Mio.3,3 Mio.−455,4 Mio.2,8 Mrd.
Eigenkapitalquote11,0 %10,4 %9,7 %9,1 %96,9 %
Vollständige Bilanz von South Plains Financial Inc

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Peapack-Gladstone Financial logoPeapack-Gladstone Financial
32,86
813.890.304 USDBank (Großbanken) USA169.6
Financial Institutions Inc logoFinancial Institutions Inc
36
804.019.456 USDBank (Großbanken) USA10.1211.27
Southern Missouri Bancorp Inc logoSouthern Missouri Bancorp Inc
52,63
796.260.096 USDBank (Großbanken) USA10.668.83
Mid Penn Bancorp logoMid Penn Bancorp
63,45
870.011.328 USDBank (Großbanken) USA11.8411.06
Orrstown Financial Services Inc logoOrrstown Financial Services Inc
42,38
871.167.744 USDBank (Großbanken) USA9.868.89
Lakeland Bancorp Inc logoLakeland Bancorp Inc
47,11
875.024.960 USDBank (Großbanken) USA10.4112.42
Capital City Bank Group logoCapital City Bank Group
62,37
876.543.040 USDBank (Großbanken) USA14.2310.04
Great Southern Bancorp Inc logoGreat Southern Bancorp Inc
40,84
887.819.904 USDBank (Großbanken) USA14.2412.12
First Community Bancshares Inc logoFirst Community Bancshares Inc
44,96
897.295.104 USDBank (Großbanken) USA14.978.53
Shore Bancshares Inc logoShore Bancshares Inc
62,45
755.697.728 USDBank (Großbanken) USA11.0710.09

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