Lakeland Bancorp Inc (LBAI) Nicht notiert
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 17,1 US Dollar | 0 | 0 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 65.154.500 | 2,21 | 2,68 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,13 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −7,11 % | – |
| 1 Jahr | +12,68 % | +12,68 % |
| 3 Jahre | −20,26 % | −7,27 % |
| 5 Jahre | +0,81 % | +0,16 % |
| 10 Jahre | +85,37 % | +6,37 % |
| 20 Jahre | +107,23 % | +3,71 % |
Über Lakeland Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
Lakeland Bancorp, Inc. ist die Bankholdinggesellschaft der Lakeland Bank, die Finanzprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen und Verbraucher anbietet. Sie bietet kommerzielle Bankdienstleistungen an, darunter Spar-, Geldmarkt- und Terminkonten sowie Sichteinlagen. Das Unternehmen bietet auch Kreditdienstleistungen an, darunter gewerbliche Immobilienkredite, Gewerbe- und Industriekredite, kurz- und mittelfristige Kredite, Kreditlinien, Akkreditive, Bestands- und Forderungsfinanzierung, Immobilienbaudarlehen, Wohnhypothekendarlehen, Kredite für die Verwaltung von Kleinunternehmen und Händlerkreditkartendienste; Finanzierungslösungen für kleine und mittlere Unternehmen; Online-Banking, mobiles Banking und Überweisungsdienste für Unternehmen und kommunale Beziehungen; und Cash-Management-Dienstleistungen, wie z. B. die Fernabfrage von Einlagen und Overnight Sweep Repurchase Agreements. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankdienstleistungen für Verbraucher an, darunter Girokonten, Sparkonten, verzinsliche Girokonten, Geldmarktkonten, Einlagenzertifikate, Online-Banking, besicherte und unbesicherte Kredite, Ratenkredite für Verbraucher, Hypothekendarlehen und Tresordienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlageberatungsdienste, Lebensversicherungsprodukte und Nicht-Einlagenprodukte wie Wertpapiermaklerdienste, einschließlich Investmentfonds, variable Rentenversicherungen und Versicherungen an. Das Unternehmen wurde 1969 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Oak Ridge, New Jersey.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 49,89 |
| Marktkapitalisierung ? | 875.024.960 USD | ROIC [%] ? | 18,54 |
| Enterprise Value ? | 1.708.259.328 USD | ROIC/WACC ? | 3,87 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,41 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,38 |
| KGV [Forward] ? | 12,42 | EV/Sales [TTM] ? | 0 |
| KUV [TTM] ? | 2,58 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,65 | PEG [Trailing] ? | 1,74 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 2,07 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 9,73 | Cash Ratio - L1 ? | 0,36 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,07 | Quick Ratio - L2 ? | 0,37 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 1,43 | Current Ratio - L3 ? | 0,1 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,58 USD | Ausschüttungsquote ? | 45,31 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,58 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 4,32 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 837.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 45,94 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 38.091.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,45 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 38.928.000 USD | ||
Kennzahlen von Lakeland Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 erzielte Lakeland Bancorp Inc einen Umsatz von 514,6 Mio. USD (+51,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 84,7 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 16,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2018 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +21,6 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 514,6 Mio. | 340,7 Mio. | 257,2 Mio. | 232,5 Mio. | 220,5 Mio. |
| Brutto Gewinn | 514,6 Mio. | 309,1 Mio. | 233,4 Mio. | 232,5 Mio. | 220,5 Mio. |
| Operativer Gewinn | 472,6 Mio. | 198,9 Mio. | 127,3 Mio. | 74,8 Mio. | 93,9 Mio. |
| Netto Gewinn | 84,7 Mio. | 107,4 Mio. | 95,0 Mio. | 57,5 Mio. | 70,7 Mio. |
| Brutto Marge | 100,0 % | 90,7 % | 90,7 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 91,9 % | 58,4 % | 49,5 % | 32,2 % | 42,6 % |
| Netto Marge | 16,5 % | 31,5 % | 37,0 % | 24,7 % | 32,1 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 lag der operative Cashflow von Lakeland Bancorp Inc bei 114,2 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 5,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 109,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 114,2 Mio. | 124,7 Mio. | 95,1 Mio. | 85,0 Mio. | 87,1 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 5,1 Mio. | 6,4 Mio. | 4,9 Mio. | 7,5 Mio. | 5,9 Mio. |
| Free Cash Flow | 109,2 Mio. | 118,3 Mio. | 90,3 Mio. | 77,5 Mio. | 81,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 22,2 % | 36,6 % | 37,0 % | 36,6 % | 39,5 % |
| CapEx/Umsatz | 1,0 % | 1,9 % | 1,9 % | 3,2 % | 2,7 % |
| Free Cash Flow Marge | 21,2 % | 34,7 % | 35,1 % | 33,3 % | 36,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 zahlte Lakeland Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 38,1 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Lakeland Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 netto 1,6 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 38,1 Mio. | 37,3 Mio. | 27,1 Mio. | 25,5 Mio. | 24,9 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 1,6 Mio. | 2,0 Mio. | −19,0 Tsd. | 1,5 Mio. | 715,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 39,6 Mio. | 39,3 Mio. | 27,1 Mio. | 26,9 Mio. | 25,6 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 36,3 % | 33,2 % | 30,0 % | 34,7 % | 31,6 % |
Bilanz
Zum 31.12.2023 wies Lakeland Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 11,1 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,2 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 11,1 Mrd. | 10,8 Mrd. | 1,0 Mrd. | 925,2 Mio. | 1,0 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 10,0 Mrd. | 9,7 Mrd. | 220,6 Mio. | 161,4 Mio. | 303,9 Mio. |
| Eigenkapital | 1,2 Mrd. | 1,1 Mrd. | 827,0 Mio. | 763,8 Mio. | 725,3 Mio. |
| Investiertes Kapital | 1,2 Mrd. | 59,0 Mio. | 49,1 Mio. | −200,6 Mio. | 193,1 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,5 % | 10,3 % | 78,9 % | 82,6 % | 70,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Capital City Bank Group | 62,39 | 858.060.672 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.04 | 10.04 |
 | Great Southern Bancorp Inc | 41,45 | 849.787.648 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.04 | 12.12 |
 | PacWest Bancorp | 41,56 | 904.521.024 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 5.86 |
 | First Community Bancshares Inc | 44,96 | 909.964.992 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.23 | 8.53 |
 | Mid Penn Bancorp | 63,25 | 913.587.904 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.65 | 11.06 |
 | First Financial Corporation Indiana | 55,43 | 921.146.240 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.85 | 8.94 |
 | South Plains Financial Inc | 42,37 | 823.457.216 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.85 | - |
 | Orrstown Financial Services Inc | 42,61 | 811.962.112 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.38 | 8.89 |
 | Southern Missouri Bancorp Inc | 53,54 | 799.736.832 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.47 | 8.83 |
 | Peapack-Gladstone Financial | 32,87 | 790.489.408 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.48 | 9.6 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital