Financial Institutions Inc (FISI)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 45 US Dollar | 0 | 1 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 19.706.360 | 3,86 | 5,64 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,27 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +34,73 % | – |
| 1 Jahr | +46,60 % | +46,60 % |
| 3 Jahre | +203,49 % | +44,78 % |
| 5 Jahre | +63,53 % | +10,34 % |
| 10 Jahre | +131,21 % | +8,74 % |
| 20 Jahre | +279,69 % | +6,90 % |
Über Financial Institutions Inc
(automatisch übersetzt)
Finanzinstitute, Inc., durch seine Tochtergesellschaften bietet Bank- und Finanzdienstleistungen für Verbraucher-, Gewerbe- und Kommunalkunden in New York. Das Unternehmen bietet Giro- und Sparkontenprogramme, einschließlich Money-Market-Konten, Einlagenzertifikate, Sweep-Investments sowie Individual Retirement und andere qualifizierte Pläne, ebenso wie NOW-Konten. Es bietet auch gewerbliche Kreditprodukte, einschließlich Term Loans und Kreditlinien; kurz- und mittelfristige gewerbliche Kredite für Betriebskapital, Geschäftsausbau und Gerätekauf; gewerbliche Geschäftskredite; gewerbliche Hypothekendarlehen; Hypothekendarlehen für Ein- bis Vierfamilienhäuser; Darlehen für Renovierungen, geschlossene Eigenheimkreditdarlehen und Eigenheimkreditlinien; sowie Konsumentenkredite, wie Auto-, gesicherte Ratenkredite und andere gesicherte sowie ungesicherte Privatkredite, sowie Freizeitfahrzeug-, Boot-, Privatkredite und durch Sparkonten besicherte Kredite. Darüber hinaus bietet es Anlageberatung, Vermögensverwaltung, Anlageberatung und Rentenplan-Dienstleistungen sowie betreibt es eine Real Estate Investment Trust, die Wohnimmobilienkredite und gewerbliche Immobilienkredite hält. Finanzinstitute, Inc. wurde 1817 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Warsaw, New York.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 15,6 |
| Marktkapitalisierung ? | 803.428.288 USD | ROIC [%] ? | -96,87 |
| Enterprise Value ? | 1.012.353.280 USD | ROIC/WACC ? | -19,9 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,12 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,03 |
| KGV [Forward] ? | 11,27 | EV/Sales [TTM] ? | 4,38 |
| KUV [TTM] ? | 3,3 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,28 | PEG [Trailing] ? | 0,71 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,41 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,69 | Cash Ratio - L1 ? | 0,19 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,53 | Quick Ratio - L2 ? | 0,2 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,42 | Current Ratio - L3 ? | 0,03 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,26 USD | Ausschüttungsquote ? | 31,51 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,28 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,14 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 17.133.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 52,75 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 26.452.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 5,42 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 43.585.000 USD | ||
Kennzahlen von Financial Institutions Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Financial Institutions Inc einen Umsatz von 377,9 Mio. USD (+43,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 74,9 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 19,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +13,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 377,9 Mio. | 264,2 Mio. | 48,2 Mio. | 241,1 Mio. | 212,0 Mio. |
| Brutto Gewinn | 233,3 Mio. | 88,0 Mio. | 48,2 Mio. | 198,3 Mio. | 207,9 Mio. |
| Operativer Gewinn | 91,4 Mio. | −68,1 Mio. | 63,1 Mio. | 71,0 Mio. | 97,2 Mio. |
| Netto Gewinn | 74,9 Mio. | −41,6 Mio. | 50,3 Mio. | 56,6 Mio. | 77,7 Mio. |
| Brutto Marge | 61,7 % | 33,3 % | 100,0 % | 82,2 % | 98,0 % |
| Operative Marge | 24,2 % | −25,8 % | 130,7 % | 29,4 % | 45,9 % |
| Netto Marge | 19,8 % | −15,8 % | 104,2 % | 23,5 % | 36,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Financial Institutions Inc bei 18,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 5,5 Mio. USD und der Free Cashflow bei 13,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 18,8 Mio. | 77,1 Mio. | 10,9 Mio. | 133,6 Mio. | 73,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 5,5 Mio. | 5,0 Mio. | 3,0 Mio. | 8,4 Mio. | 9,4 Mio. |
| Free Cash Flow | 13,3 Mio. | 72,2 Mio. | 7,9 Mio. | 125,2 Mio. | 63,6 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 5,0 % | 29,2 % | 22,6 % | 55,4 % | 34,4 % |
| CapEx/Umsatz | 1,5 % | 1,9 % | 6,2 % | 3,5 % | 4,4 % |
| Free Cash Flow Marge | 3,5 % | 27,3 % | 16,4 % | 51,9 % | 30,0 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Financial Institutions Inc Dividenden in Höhe von 26,2 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Financial Institutions Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 11,4 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 26,2 Mio. | 20,0 Mio. | 19,7 Mio. | 19,1 Mio. | 18,5 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 11,4 Mio. | 433,0 Tsd. | 571,0 Tsd. | 15,3 Mio. | 9,3 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 37,6 Mio. | 20,4 Mio. | 20,3 Mio. | 34,4 Mio. | 27,7 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 283,6 % | 28,3 % | 257,1 % | 27,5 % | 43,6 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Financial Institutions Inc eine Bilanzsumme von 6,3 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 628,9 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 6,3 Mrd. | 6,1 Mrd. | 6,2 Mrd. | 5,8 Mrd. | 5,0 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 5,6 Mrd. | 5,5 Mrd. | 5,7 Mrd. | 5,4 Mrd. | 5,0 Mrd. |
| Eigenkapital | 628,9 Mio. | 569,0 Mio. | 454,8 Mio. | 405,6 Mio. | −13,6 Mio. |
| Investiertes Kapital | −68,1 Mio. | 738,3 Mio. | −214,1 Mio. | −366,8 Mio. | −1,2 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 10,0 % | 9,3 % | 7,4 % | 7,0 % | −0,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Southern Missouri Bancorp Inc | 52,63 | 796.260.096 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.66 | 8.83 |
 | Peapack-Gladstone Financial | 32,86 | 813.890.304 USD | Bank (Großbanken) | USA | 16 | 9.6 |
 | South Plains Financial Inc | 43,01 | 824.399.168 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.61 | - |
 | Shore Bancshares Inc | 62,45 | 755.697.728 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.07 | 10.09 |
 | Washington Trust Bancorp Inc | 33,84 | 746.187.392 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.58 | 11.56 |
 | Mid Penn Bancorp | 63,45 | 870.011.328 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.84 | 11.06 |
 | Orrstown Financial Services Inc | 42,38 | 871.167.744 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.86 | 8.89 |
 | Lakeland Bancorp Inc | 47,11 | 875.024.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.41 | 12.42 |
 | Capital City Bank Group | 62,37 | 876.543.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.23 | 10.04 |
 | Great Southern Bancorp Inc | 40,84 | 887.819.904 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.24 | 12.12 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital