Peoples Fin (PFIS)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 73,5 US Dollar | 0 | 0 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 10.010.367 | 4,03 | 6,26 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,37 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +51,27 % | – |
| 1 Jahr | +58,56 % | +58,56 % |
| 3 Jahre | +108,72 % | +27,80 % |
| 5 Jahre | +90,76 % | +13,79 % |
| 10 Jahre | +152,54 % | +9,71 % |
| 20 Jahre | +426,73 % | +8,66 % |
Über Peoples Fin
(automatisch übersetzt)
Peoples Financial Services Corp. fungiert als Bankholdinggesellschaft für Peoples Security Bank and Trust Company, das kommerzielle und Privatkundengeschäfte im Bankwesen in Pennsylvania, New Jersey und New York anbietet. Das Unternehmen nimmt Einlagen über Geldmarktkonten, NOW-Konten, Spar- und Individual Retirement-Konten (IRA), Sichteinlagen und Festgeldkonten entgegen. Es bietet auch Darlehen für Wohnimmobilien, Automobile, Fertighäuser, Privat- und Eigenheimkredite; sowie Darlehen für gewerbliche Immobilien und Betriebskapital, ebenso Darlehen für Ausrüstung und andere gewerbliche Bedürfnisse. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen an, einschließlich Investment Management, IRA-Verwalter, Nachlassverwaltung, Living- und Life-Insurance-Trust, Trustee under Will, Vormundschaft, Custodial/IRA Custodial- und Corporate-Trust-Dienste sowie Pensions- und Gewinnbeteiligungspläne. Weiterhin bietet es Vermögensmanagementprodukte und -dienstleistungen an, die Portfolioverwaltung, Nachfolgeplanung für Vermögen und Unternehmen, Renten, Versicherungen, Altersvorsorgepläne und Steuerplanung umfassen, sowie Bildungsfinanzierungsstrategien; sowie Wertpapiere, Brokerage- und Anlegerdienstleistungen. Zusätzlich bietet das Unternehmen Remote Deposit Capture, ACH-Transaktionen, Cash Management, Automated Teller Machine, Point-of-Sale-Transaktionen, Safe Deposit Box, Night Depository, Direct Deposit und Official Check-Dienste. Es bedient Geschäftskunden, gemeinnützige Organisationen, Regierungsstellen, kommunale Behörden und professionelle Kunden sowie Privatkunden. Das Unternehmen wurde 1905 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Moosic, Pennsylvania.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 24,51 |
| Marktkapitalisierung ? | 712.738.112 USD | ROIC [%] ? | 23,03 |
| Enterprise Value ? | 787.618.112 USD | ROIC/WACC ? | 3,92 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,6 | EV/FCFF [TTM] ? | 6,96 |
| KGV [Forward] ? | 15,08 | EV/Sales [TTM] ? | 5,33 |
| KUV [TTM] ? | 3,74 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,33 | PEG [Trailing] ? | 0,84 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,31 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,77 | Cash Ratio - L1 ? | 7,94 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,5 | Quick Ratio - L2 ? | 8,47 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,36 | Current Ratio - L3 ? | 8,76 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 2,485 USD | Ausschüttungsquote ? | 43,13 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 2,5 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,51 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 5.426.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 53,27 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 24.819.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,24 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 30.245.000 USD | ||
Kennzahlen von Peoples Fin
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Peoples Fin einen Umsatz von 281,0 Mio. USD (+22,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 59,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 21,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +20,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 281,0 Mio. | 229,8 Mio. | 164,0 Mio. | 123,7 Mio. | 107,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 187,1 Mio. | 115,2 Mio. | 100,3 Mio. | 108,5 Mio. | 96,6 Mio. |
| Operativer Gewinn | 72,2 Mio. | 8,5 Mio. | 32,5 Mio. | 45,4 Mio. | 53,5 Mio. |
| Netto Gewinn | 59,2 Mio. | 8,5 Mio. | 27,4 Mio. | 38,1 Mio. | 43,5 Mio. |
| Brutto Marge | 66,6 % | 50,1 % | 61,2 % | 87,8 % | 89,6 % |
| Operative Marge | 25,7 % | 3,7 % | 19,8 % | 36,7 % | 49,7 % |
| Netto Marge | 21,1 % | 3,7 % | 16,7 % | 30,8 % | 40,4 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Peoples Fin bei 54,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 10,9 Mio. USD und der Free Cashflow bei 43,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 54,3 Mio. | 33,9 Mio. | 33,3 Mio. | 42,4 Mio. | 40,8 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 10,9 Mio. | 2,6 Mio. | 5,9 Mio. | 7,8 Mio. | 4,9 Mio. |
| Free Cash Flow | 43,3 Mio. | 31,3 Mio. | 27,3 Mio. | 34,5 Mio. | 35,9 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 19,3 % | 14,8 % | 20,3 % | 34,3 % | 37,8 % |
| CapEx/Umsatz | 3,9 % | 1,1 % | 3,6 % | 6,3 % | 4,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 15,4 % | 13,6 % | 16,7 % | 27,9 % | 33,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Peoples Fin Dividenden in Höhe von 24,6 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 24,6 Mio. | 18,1 Mio. | 11,7 Mio. | 11,3 Mio. | 10,8 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | −133,7 Mio. | 5,9 Mio. | 1,3 Mio. | 2,4 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 24,6 Mio. | −115,6 Mio. | 17,5 Mio. | 12,6 Mio. | 13,2 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 56,9 % | −368,7 % | 64,2 % | 36,4 % | 36,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Peoples Fin eine Bilanzsumme von 5,3 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 519,8 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,9 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 5,3 Mrd. | 5,1 Mrd. | 3,7 Mrd. | 3,6 Mrd. | 3,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 4,8 Mrd. | 4,6 Mrd. | 3,4 Mrd. | 3,2 Mrd. | 3,0 Mrd. |
| Eigenkapital | 519,8 Mio. | 469,0 Mio. | 340,4 Mio. | 315,4 Mio. | 340,1 Mio. |
| Investiertes Kapital | 518,6 Mio. | 301,3 Mio. | −25,6 Mio. | −51,7 Mio. | −178,8 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,9 % | 9,2 % | 9,1 % | 8,9 % | 10,1 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Southern California Bancorp | 66,29 | 705.704.384 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.86 | - |
 | Carter Bank and Trust | 46,64 | 702.330.432 USD | Bank (Großbanken) | USA | 5.23 | 13.66 |
 | Capital Bancorp | 60,99 | 677.259.648 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.56 | 8.35 |
 | Washington Trust Bancorp Inc | 33,84 | 746.187.392 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.58 | 11.56 |
 | Red River Bancshares Inc | 62,77 | 674.475.840 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.89 | 11.3 |
 | Shore Bancshares Inc | 62,45 | 755.697.728 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.07 | 10.09 |
 | Northfield Bancorp Inc | 18,49 | 639.406.784 USD | Bank (Großbanken) | USA | 117.77 | 22.83 |
 | HomeTrust Bancshares Inc | 68,58 | 634.507.968 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.42 | 11.34 |
 | Southern Missouri Bancorp Inc | 52,63 | 796.260.096 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.66 | 8.83 |
 | Financial Institutions Inc | 36 | 804.019.456 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.12 | 11.27 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital