Capital Bancorp (CBNK)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 44,083 US Dollar | 0 | 0 | 5 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 16.328.648 | 5,69 | 3,76 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,16 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +50,66 % | – |
| 1 Jahr | +52,83 % | +52,83 % |
| 3 Jahre | +119,39 % | +29,94 % |
| 5 Jahre | +76,36 % | +12,02 % |
Über Capital Bancorp
(automatisch übersetzt)
Capital Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für Capital Bank, N.A., bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen, gemeinnützige Vereine und Unternehmer in den Vereinigten Staaten an. Es operiert über vier Geschäftsbereiche: Commercial Banking, Capital Bank Home Loans, OpenSky, Windsor Advantage. Das Unternehmen bietet eine Bandbreite an Einlagenprodukten, einschließlich Giro- und Sparkonten, Festgeld, zinstragende und zinslose Sichteinlagen sowie Geldmarktkonten, sowie Festgelder; und besicherte, teilweise besicherte und unbesicherte Kreditkarten. Es finanziert außerdem Wohnimmobilienhypotheken; emittiert Treuhand-Privilegierte Wertpapiere; und bietet Wohn- und Gewerbeimmobilien-, Bau- sowie gewerbliche und industrielle Darlehen an; Betreuung, Abwicklung und Verpackung von Darlehen der Small Business Administration (SBA) und des US-Landwirtschaftsministeriums (USDA); sowie weitere Konsumentenkredite, wie Term loans, Autokredite und Bootskredite, an kleine bis mittlere Unternehmen, Fachkräfte, Immobilieninvestoren, kleine Wohnungsbauunternehmen und Privatpersonen sowie an Kunden von Finanzinstituten, einschließlich Capital Bank. Capital Bancorp, Inc. wurde 1974 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Rockville, Maryland.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 14,51 |
| Marktkapitalisierung ? | 677.475.648 USD | ROIC [%] ? | 55,42 |
| Enterprise Value ? | 417.505.600 USD | ROIC/WACC ? | 9,41 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,53 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,58 |
| KGV [Forward] ? | 8,35 | EV/Sales [TTM] ? | 2,67 |
| KUV [TTM] ? | 2,79 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,57 | PEG [Trailing] ? | 0,73 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 1,24 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,16 | Cash Ratio - L1 ? | 0,12 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,13 | Quick Ratio - L2 ? | 0,13 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,08 | Current Ratio - L3 ? | 0,13 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,5 USD | Ausschüttungsquote ? | 12,62 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,5 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,21 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 11.837.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 7.890.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,91 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 19.727.000 USD | ||
Kennzahlen von Capital Bancorp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Capital Bancorp einen Umsatz von 303,6 Mio. USD (+25,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 57,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 18,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +15,6 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 303,6 Mio. | 242,3 Mio. | 206,5 Mio. | 180,0 Mio. | 173,9 Mio. |
| Brutto Gewinn | 223,6 Mio. | 165,6 Mio. | 155,4 Mio. | 163,3 Mio. | 164,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 70,6 Mio. | 41,8 Mio. | 46,2 Mio. | 54,2 Mio. | 53,9 Mio. |
| Netto Gewinn | 57,2 Mio. | 31,0 Mio. | 35,9 Mio. | 41,8 Mio. | 40,0 Mio. |
| Brutto Marge | 73,6 % | 68,4 % | 75,2 % | 90,7 % | 94,3 % |
| Operative Marge | 23,3 % | 17,3 % | 22,4 % | 30,1 % | 31,0 % |
| Netto Marge | 18,8 % | 12,8 % | 17,4 % | 23,2 % | 23,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Capital Bancorp bei 69,7 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 2,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei 67,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 69,7 Mio. | 34,9 Mio. | 47,4 Mio. | 51,4 Mio. | 132,1 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 2,4 Mio. | 2,2 Mio. | 2,2 Mio. | 1,6 Mio. | 24,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 67,3 Mio. | 32,8 Mio. | 45,3 Mio. | 49,8 Mio. | 132,1 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 23,0 % | 14,4 % | 23,0 % | 28,5 % | 76,0 % |
| CapEx/Umsatz | 0,8 % | 0,9 % | 1,0 % | 0,9 % | 0,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 22,2 % | 13,5 % | 21,9 % | 27,7 % | 75,9 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Capital Bancorp Dividenden in Höhe von 7,3 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Capital Bancorp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 11,7 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 7,3 Mio. | 5,3 Mio. | 3,9 Mio. | 3,1 Mio. | 1,4 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 11,7 Mio. | 1,4 Mio. | 8,8 Mio. | −1,2 Mio. | −967,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 19,0 Mio. | 6,7 Mio. | 12,7 Mio. | 1,9 Mio. | 415,0 Tsd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 28,3 % | 20,4 % | 28,2 % | 3,7 % | 0,3 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Capital Bancorp eine Bilanzsumme von 3,6 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 402,0 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,1 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 3,6 Mrd. | 3,2 Mrd. | 2,2 Mrd. | 2,1 Mrd. | 2,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 3,2 Mrd. | 2,9 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,9 Mrd. |
| Eigenkapital | 402,0 Mio. | 355,1 Mio. | 254,9 Mio. | 224,0 Mio. | 197,9 Mio. |
| Investiertes Kapital | 193,1 Mio. | 81,2 Mio. | 165,8 Mio. | 40,9 Mio. | −122,2 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 11,1 % | 11,1 % | 11,4 % | 10,5 % | 9,6 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Red River Bancshares Inc | 62,77 | 674.475.840 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.89 | 11.3 |
 | Carter Bank and Trust | 46,64 | 702.330.432 USD | Bank (Großbanken) | USA | 5.23 | 13.66 |
 | Southern California Bancorp | 66,29 | 705.704.384 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.86 | - |
 | Peoples Fin | 48,67 | 710.435.776 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.52 | 15.08 |
 | Northfield Bancorp Inc | 18,49 | 639.406.784 USD | Bank (Großbanken) | USA | 117.77 | 22.83 |
 | HomeTrust Bancshares Inc | 68,58 | 634.507.968 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.42 | 11.34 |
 | Washington Trust Bancorp Inc | 33,84 | 746.187.392 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.58 | 11.56 |
 | Greene County Bancorp Inc | 51,71 | 609.852.800 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.67 | 13.7 |
 | First Business Financial Services | 46,77 | 609.046.336 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.11 | 8.96 |
 | Shore Bancshares Inc | 62,45 | 755.697.728 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.07 | 10.09 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital