Southern First Bancshares Inc (SFST)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 68,75 US Dollar | 0 | 1 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 9.471.755 | 4,82 | 5,28 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,18 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +18,15 % | – |
| 1 Jahr | +38,75 % | +38,75 % |
| 3 Jahre | +129,78 % | +31,96 % |
| 5 Jahre | +12,99 % | +2,47 % |
| 10 Jahre | +132,77 % | +8,82 % |
| 20 Jahre | +491,91 % | +9,30 % |
Über Southern First Bancshares Inc
(automatisch übersetzt)
Southern First Bancshares, Inc. fungiert als Bankholding-Gesellschaft für Southern First Bank, die der Allgemeinheit in South Carolina, North Carolina und Georgia kommerzielle, Konsum- und Hypothekendarlehen anbietet. Das Unternehmen nimmt verschiedene Einlagenprodukte entgegen, darunter Girokonten, gewerbliche Girokonten und Sparkonten, sowie andere Termineinlagen, einschließlich Tagesgeldkonten und langfristige Festgeldzertifikate. Sein Kreditportfolio umfasst gewerbliche Immobilienkredite; Baukredite für Immobilien; gewerbliche Unternehmenskredite für verschiedene Geschäftsbereiche wie Fertigung, Dienstleistungsbranche und professionelle Dienstleistungsbereiche; Konsumentenimmobilien- und Eigenheimkredite; und andere Konsumentenkredite, einschließlich gesicherter und ungesicherter Ratenkredite sowie revolvierende Kreditlinien. Darüber hinaus bietet das Unternehmen weitere Bankdienstleistungen an, wie Online-Banking, Cash-Management, Safe-Deposit-Boxen, Direkteinzahlungen, automatische Lastschriften, Rechnungszahlung und Mobile-Banking-Dienste. Das Unternehmen wurde 1999 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Greenville, South Carolina.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 25,66 |
| Marktkapitalisierung ? | 577.587.584 USD | ROIC [%] ? | 72,06 |
| Enterprise Value ? | 432.665.184 USD | ROIC/WACC ? | 11,86 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,63 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,72 |
| KGV [Forward] ? | 18,62 | EV/Sales [TTM] ? | 6,3 |
| KUV [TTM] ? | 4,29 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,26 | PEG [Trailing] ? | 1,19 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 2,31 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,37 | Cash Ratio - L1 ? | 0,02 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,72 | Quick Ratio - L2 ? | 0,03 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,46 | Current Ratio - L3 ? | 0,02 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 0 USD | ||
Kennzahlen von Southern First Bancshares Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Southern First Bancshares Inc einen Umsatz von 224,6 Mio. USD (+5,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 30,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 13,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +13,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 224,6 Mio. | 213,3 Mio. | 187,5 Mio. | 127,6 Mio. | 110,3 Mio. |
| Brutto Gewinn | 115,1 Mio. | 93,3 Mio. | 86,3 Mio. | 101,4 Mio. | 117,2 Mio. |
| Operativer Gewinn | 39,6 Mio. | 19,9 Mio. | 17,4 Mio. | 38,1 Mio. | 60,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 30,4 Mio. | 15,5 Mio. | 13,4 Mio. | 29,1 Mio. | 46,7 Mio. |
| Brutto Marge | 51,3 % | 43,8 % | 46,0 % | 79,5 % | 106,3 % |
| Operative Marge | 17,6 % | 9,3 % | 9,3 % | 29,9 % | 55,1 % |
| Netto Marge | 13,5 % | 7,3 % | 7,2 % | 22,8 % | 42,4 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Southern First Bancshares Inc bei 30,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 581,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 29,9 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 30,5 Mio. | 25,6 Mio. | 17,7 Mio. | 50,3 Mio. | 78,1 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 581,0 Tsd. | 785,0 Tsd. | 1,2 Mio. | 14,0 Mio. | 26,5 Mio. |
| Free Cash Flow | 29,9 Mio. | 24,8 Mio. | 16,4 Mio. | 36,4 Mio. | 51,6 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 13,6 % | 12,0 % | 9,4 % | 39,4 % | 70,8 % |
| CapEx/Umsatz | 0,3 % | 0,4 % | 0,7 % | 10,9 % | 24,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 13,3 % | 11,6 % | 8,8 % | 28,5 % | 46,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Southern First Bancshares Inc keine Dividendenzahlungen aus.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 0 | −905,0 Tsd. | −3,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 0 | 0 | 0 | −905,0 Tsd. | −3,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | −2,5 % | −5,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Southern First Bancshares Inc eine Bilanzsumme von 4,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 368,7 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 4,4 Mrd. | 4,1 Mrd. | 4,1 Mrd. | 3,7 Mrd. | 2,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 4,0 Mrd. | 3,8 Mrd. | 3,7 Mrd. | 211,2 Mio. | 36,1 Mio. |
| Eigenkapital | 368,7 Mio. | 330,4 Mio. | 312,5 Mio. | 3,5 Mrd. | 2,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 547,4 Mio. | 560,5 Mio. | 577,5 Mio. | 3,4 Mrd. | 2,6 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 8,4 % | 8,1 % | 7,7 % | 94,3 % | 98,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Cambridge Bancorp | 53,8 | 577.509.248 USD | Bank (Großbanken) | USA | 20.27 | 9.35 |
 | Unity Bancorp Inc | 57,18 | 583.239.232 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.59 | 8.39 |
 | Civista Bancshares Inc | 43,89 | 583.250.240 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.13 | 9.53 |
 | Bridgewater Bancshares Inc | 45,94 | 568.551.168 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.46 | 11.25 |
 | First Business Financial Services | 46,77 | 609.046.336 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.11 | 8.96 |
 | Greene County Bancorp Inc | 51,71 | 609.852.800 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.67 | 13.7 |
 | Northrim BanCorp Inc | 59,44 | 533.429.472 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.63 | 12.77 |
 | Bankwell Financial Group Inc | 46,85 | 532.846.592 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.42 | 8.14 |
 | Ponce Financial Group Inc | 46,53 | 532.133.792 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.58 | 49.26 |
 | HomeTrust Bancshares Inc | 68,58 | 634.507.968 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.42 | 11.34 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital