Cambridge Bancorp (CATC) Nicht notiert
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 73,77 US Dollar | 0 | 1 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 7.847.660 | 0,96 | 1,94 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,42 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +8,23 % | – |
| 1 Jahr | +37,16 % | +37,16 % |
| 3 Jahre | +0,37 % | +0,12 % |
| 5 Jahre | +8,22 % | +1,59 % |
| 10 Jahre | +122,05 % | +8,30 % |
| 20 Jahre | +406,64 % | +8,45 % |
Über Cambridge Bancorp
(automatisch übersetzt)
Am 12. Juli 2024 wurde Cambridge Bancorp von Eastern Bankshares, Inc. übernommen. Cambridge Bancorp fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Cambridge Trust Company, die im Bereich Geschäfts- und Privatkundenbankgeschäfte sowie Anlageverwaltung und Treuhanddienstleistungen tätig ist. Das Unternehmen nimmt verschiedene Einlagen entgegen, darunter Girokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten, Treuhandkonten und individuelle Rentenkonten sowie Termineinlagen, Sichteinlagen und Einlagenzertifikate. Zu den Kreditprodukten gehören Wohn- und Gewerbeimmobilienkredite, Baukredite, Wohnbauhypotheken und Eigenheimkredite, Gewerbe- und Industriekredite, Verbraucherkredite wie besicherte und unbesicherte Kredite, Kreditlinien und persönliche Ratenkredite sowie Baukredite. Das Unternehmen bietet außerdem Cash Management, Debit- und Kreditkarten, Online- und Mobile-Banking sowie Zahlungsdienstleistungen an. Es bedient gewerbliche Unternehmen, gemeinnützige Organisationen und Privatpersonen. Das Unternehmen ist über ein Netzwerk von Bank- und Vermögensverwaltungsbüros in Massachusetts und New Hampshire tätig. Cambridge Bancorp wurde 1890 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Cambridge, Massachusetts.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 29,95 |
| Marktkapitalisierung ? | 577.509.248 USD | ROIC [%] ? | 11,51 |
| Enterprise Value ? | 1.114.859.008 USD | ROIC/WACC ? | 2,03 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 20,27 | EV/FCFF [TTM] ? | 8,95 |
| KGV [Forward] ? | 9,35 | EV/Sales [TTM] ? | 7,4 |
| KUV [TTM] ? | 3,74 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,08 | PEG [Trailing] ? | 2,74 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,89 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,47 | Cash Ratio - L1 ? | 0,06 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,89 | Quick Ratio - L2 ? | 0,07 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,83 | Current Ratio - L3 ? | 0,02 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 2,68 USD | Ausschüttungsquote ? | 61,28 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 2,68 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,64 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 250,02 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 71.458.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 12,37 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 71.458.000 USD | ||
Kennzahlen von Cambridge Bancorp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 erzielte Cambridge Bancorp einen Umsatz von 218,5 Mio. USD (+17,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 34,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 15,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2018 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +17,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 218,5 Mio. | 186,2 Mio. | 172,3 Mio. | 159,8 Mio. | 115,1 Mio. |
| Brutto Gewinn | 218,5 Mio. | 186,2 Mio. | 172,3 Mio. | 152,1 Mio. | 110,4 Mio. |
| Operativer Gewinn | 46,4 Mio. | 88,7 Mio. | 73,1 Mio. | 43,4 Mio. | 33,9 Mio. |
| Netto Gewinn | 34,1 Mio. | 52,9 Mio. | 54,0 Mio. | 32,0 Mio. | 25,3 Mio. |
| Brutto Marge | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 95,2 % | 95,9 % |
| Operative Marge | 21,2 % | 47,7 % | 42,4 % | 27,1 % | 29,5 % |
| Netto Marge | 15,6 % | 28,4 % | 31,4 % | 20,0 % | 21,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 lag der operative Cashflow von Cambridge Bancorp bei 33,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei 31,7 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 33,1 Mio. | 52,0 Mio. | 65,5 Mio. | 36,8 Mio. | 28,8 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,4 Mio. | 1,8 Mio. | 2,0 Mio. | 2,2 Mio. | 1,9 Mio. |
| Free Cash Flow | 31,7 Mio. | 50,2 Mio. | 63,5 Mio. | 34,6 Mio. | 26,9 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 15,1 % | 27,9 % | 38,0 % | 23,0 % | 25,0 % |
| CapEx/Umsatz | 0,6 % | 1,0 % | 1,2 % | 1,4 % | 1,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 14,5 % | 26,9 % | 36,8 % | 21,6 % | 23,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 zahlte Cambridge Bancorp Dividenden in Höhe von 21,0 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 21,0 Mio. | 18,4 Mio. | 16,6 Mio. | 13,1 Mio. | 9,5 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 85,0 Mio. | 1,4 Mio. | 87,2 Mio. | −38,2 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 21,0 Mio. | 103,4 Mio. | 18,0 Mio. | 100,2 Mio. | −28,7 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 66,2 % | 206,2 % | 28,3 % | 289,9 % | −106,6 % |
Bilanz
Zum 31.12.2023 wies Cambridge Bancorp eine Bilanzsumme von 5,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 534,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,8 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 5,4 Mrd. | 5,6 Mrd. | 488,2 Mio. | 3,9 Mrd. | 2,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 4,9 Mrd. | 5,0 Mrd. | 50,4 Mio. | 3,5 Mrd. | 2,6 Mrd. |
| Eigenkapital | 534,6 Mio. | 517,6 Mio. | 437,8 Mio. | 401,7 Mio. | 286,6 Mio. |
| Investiertes Kapital | 841,1 Mio. | 466,0 Mio. | 110,3 Mio. | 159,4 Mio. | 255,6 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,8 % | 9,3 % | 89,7 % | 10,2 % | 10,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Unity Bancorp Inc | 57,18 | 580.460.992 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.1 | 8.39 |
 | Northrim BanCorp Inc | 59,21 | 573.692.544 USD | Bank (Großbanken) | USA | 8.35 | 12.77 |
 | First Business Financial Services | 46,88 | 584.108.736 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.66 | 8.96 |
 | Capital Bancorp | 61,25 | 585.641.920 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.54 | 8.35 |
 | Greene County Bancorp Inc | 50,97 | 591.465.344 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.12 | 13.7 |
 | Southern First Bancshares Inc | 32,38 | 592.647.680 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.06 | 18.62 |
 | Civista Bancshares Inc | 44,03 | 560.820.608 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.06 | 9.53 |
 | Bridgewater Bancshares Inc | 45,94 | 595.040.832 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.35 | 11.25 |
 | Home Bancorp Inc | 49,82 | 534.974.880 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.46 | 9.4 |
 | HomeTrust Bancshares Inc | 68,58 | 634.507.968 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.42 | 11.34 |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital