Bankwell Financial Group Inc (BWFG)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 69,5 US Dollar | 0 | 1 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 7.971.972 | 9,82 | 8,93 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +4,13 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +53,67 % | – |
| 1 Jahr | +64,38 % | +64,38 % |
| 3 Jahre | +214,18 % | +46,46 % |
| 5 Jahre | +165,41 % | +21,56 % |
| 10 Jahre | +252,44 % | +13,42 % |
| 20 Jahre | +373,06 % | +8,08 % |
Über Bankwell Financial Group Inc
(automatisch übersetzt)
Bankwell Financial Group, Inc. fungiert als Bankholding-Gesellschaft für die Bank Bankwell Bank, die eine Vielzahl von Bankdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden anbietet. Sie bietet verschiedene traditionelle Einlagenprodukte, darunter Girokonten, Sparkonten, Money Market Konten und Termingeldzertifikate (Certificates of Deposit). Das Unternehmen bietet außerdem Ersthypothekendarlehen an, die durch Wohnimmobilien mit einem bis vier Familienhäusern gesichert sind, die vom Eigentümer selbst genutzt werden; Eigenheimdarlehen und Eigenheimkreditlinien, gesichert durch eigenbenutzte Ein- bis Vierfamilienwohnimmobilien; Darlehen, die durch Gewerbeimmobilien, Mehrfamilienhäuser, eigenbenutzte Gewerbeimmobilien und vermietete Ein- bis Vierfamilienhäuser von Investoren gesichert sind; kommerzielle Baudarlehen für kommerzielle Entwicklungsprojekte, einschließlich Appartementgebäuden und Eigentumswohnungen sowie Bürogebäuden, Einzelhandelsimmobilien und anderen renditebringenden Immobilien; Grundstücksdarlehen; kommerzielle Geschäftsdarlehen, gesichert durch Abtretungen von Unternehmensvermögen und persönliche Bürgschaften der Geschäftsinhaber; Darlehen zur Finanzierung von Versicherungsprämien; Überziehungskreditlinien; und Privatkredite. Es betreibt Filialen in New Canaan, Stamford, Fairfield, Westport, Darien, Norwalk und Hamden, Connecticut. Das Unternehmen war früher unter dem Namen BNC Financial Group, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im September 2013 in Bankwell Financial Group, Inc. Bankwell Financial Group, Inc. wurde 2002 gegründet und hat seinen Hauptsitz in New Canaan, Connecticut.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 26,96 |
| Marktkapitalisierung ? | 533.245.216 USD | ROIC [%] ? | 48,92 |
| Enterprise Value ? | 413.919.360 USD | ROIC/WACC ? | 8,43 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,43 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,94 |
| KGV [Forward] ? | 8,14 | EV/Sales [TTM] ? | 5,19 |
| KUV [TTM] ? | 4,42 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,65 | PEG [Trailing] ? | 0,29 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,53 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,49 | Cash Ratio - L1 ? | 0,14 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,6 | Quick Ratio - L2 ? | 1,89 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,34 | Current Ratio - L3 ? | 1,89 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,8 USD | Ausschüttungsquote ? | 14,95 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,8 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,2 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 2.546.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 20,61 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 6.291.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,66 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 8.837.000 USD | ||
Kennzahlen von Bankwell Financial Group Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Bankwell Financial Group Inc einen Umsatz von 207,7 Mio. USD (+6,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 35,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 16,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +20,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 207,7 Mio. | 195,7 Mio. | 193,3 Mio. | 121,0 Mio. | 87,0 Mio. |
| Brutto Gewinn | 107,3 Mio. | 64,4 Mio. | 98,4 Mio. | 92,3 Mio. | 73,6 Mio. |
| Operativer Gewinn | 48,5 Mio. | 13,3 Mio. | 48,0 Mio. | 48,0 Mio. | 33,9 Mio. |
| Netto Gewinn | 35,2 Mio. | 9,8 Mio. | 36,7 Mio. | 37,4 Mio. | 26,6 Mio. |
| Brutto Marge | 51,6 % | 32,9 % | 50,9 % | 76,3 % | 84,6 % |
| Operative Marge | 23,3 % | 6,8 % | 24,9 % | 39,7 % | 38,9 % |
| Netto Marge | 16,9 % | 5,0 % | 19,0 % | 30,9 % | 30,5 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Bankwell Financial Group Inc bei 28,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 27,1 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 28,3 Mio. | 29,9 Mio. | 31,9 Mio. | 82,7 Mio. | 34,6 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,1 Mio. | 613,0 Tsd. | 2,0 Mio. | 5,0 Mio. | 5,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 27,1 Mio. | 29,3 Mio. | 29,9 Mio. | 77,7 Mio. | 29,6 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 13,6 % | 15,3 % | 16,5 % | 68,3 % | 39,7 % |
| CapEx/Umsatz | 0,6 % | 0,3 % | 1,1 % | 4,1 % | 5,7 % |
| Free Cash Flow Marge | 13,1 % | 15,0 % | 15,5 % | 64,2 % | 34,0 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Bankwell Financial Group Inc Dividenden in Höhe von 6,3 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Bankwell Financial Group Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 1,3 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 6,3 Mio. | 6,3 Mio. | 6,2 Mio. | 6,2 Mio. | 5,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 1,3 Mio. | 2,1 Mio. | 0 | 5,5 Mio. | 5,1 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 7,6 Mio. | 8,4 Mio. | 6,2 Mio. | 11,7 Mio. | 10,1 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 28,0 % | 28,7 % | 20,9 % | 15,1 % | 34,1 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Bankwell Financial Group Inc eine Bilanzsumme von 3,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 301,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 3,4 Mrd. | 3,3 Mrd. | 3,2 Mrd. | 3,3 Mrd. | 2,5 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 3,1 Mrd. | 3,0 Mrd. | 2,9 Mrd. | 3,0 Mrd. | 84,4 Mio. |
| Eigenkapital | 301,5 Mio. | 270,5 Mio. | 265,8 Mio. | 238,5 Mio. | 2,4 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 254,0 Mio. | 104,7 Mio. | 147,7 Mio. | −49,0 Mio. | 2,1 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 9,0 % | 8,3 % | 8,3 % | 7,3 % | 96,6 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Northrim BanCorp Inc | 59,44 | 533.429.472 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.63 | 12.77 |
![]() | Ponce Financial Group Inc | 46,53 | 532.133.792 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.58 | 49.26 |
![]() | HarborOne Bancorp Inc | 41,04 | 522.219.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.62 | 14.99 |
![]() | West Bancorporation | 44,07 | 518.641.120 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.12 | 13.26 |
![]() | Orange County Bancorp Inc | 59,6 | 515.536.192 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.8 | - |
![]() | ChoiceOne Financial Services Inc | 40,57 | 514.619.456 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.38 | 7.79 |
![]() | Macatawa Bank Corporation | 46,7 | 509.238.912 USD | Bank (Großbanken) | USA | 54.89 | 12.35 |
| American National Bankshares Inc | 41,35 | 507.722.208 USD | Bank (Großbanken) | USA | 19.41 | - | |
![]() | Farmers & Merchants Bancorp Inc | 52,17 | 503.286.144 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.76 | 15.92 |
![]() | Bridgewater Bancshares Inc | 45,94 | 568.551.168 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.46 | 11.25 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








