Farmers & Merchants Bancorp Inc (FMAO)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 37,667 US Dollar | 0 | 0 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 13.760.896 | 1,61 | 4,41 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,48 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +53,73 % | – |
| 1 Jahr | +66,62 % | +66,62 % |
| 3 Jahre | +135,71 % | +33,08 % |
| 5 Jahre | +72,62 % | +11,54 % |
| 10 Jahre | +196,81 % | +11,49 % |
| 20 Jahre | +550,65 % | +9,82 % |
Über Farmers & Merchants Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
Farmers & Merchants Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für The Farmers & Merchants State Bank, die kommerzielle Bankdienstleistungen für Privatpersonen und kleine Unternehmen in Nordwest-Ohio, Nordost-Indiana und Südost-Michigan anbietet. Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten und Termineinlagen; Zertifikate für Einlagen; und Verwahrdienstleistungen für individuelle Altersvorsorge- und Health Savings Accounts. Es bietet auch kommerzielle, landwirtschaftliche und wohnwirtschaftliche Hypotheken sowie Verbraucherkreditprodukte; Kredite für landwirtschaftliche Nutzflächen, landwirtschaftliche Ausrüstung und Vieh; Betriebsmittelkredite für Saatgut, Düngemittel und Futter; Renovierungsdarlehen; und Kredite für Autos, Lastwagen, Freizeitfahrzeuge und Motorräder. Zusätzlich bietet das Unternehmen Gewerbeimmobilienkredite, wie Kreditlinien und Maschinenkaufkredite. Außerdem bietet es Geldautomaten- oder interaktive Geldautomaten-Dienste; sowie Online- und Mobile-Banking, Rechnungszahlung, Online-Kontoauszüge und Remote-Deposit-Capture bzw. elektronische Einzahlung-Verarbeitung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen elektronische Transaktionsauslösung, wie Draht- und Automated Clearing House-Dateiübermittlung. Farmers & Merchants Bancorp, Inc. wurde 1897 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Archbold, Ohio.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 27,21 |
| Marktkapitalisierung ? | 510.666.848 USD | ROIC [%] ? | -165,94 |
| Enterprise Value ? | 516.298.048 USD | ROIC/WACC ? | -29,77 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,93 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,43 |
| KGV [Forward] ? | 15,92 | EV/Sales [TTM] ? | 5,43 |
| KUV [TTM] ? | 3,85 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,3 | PEG [Trailing] ? | 1,12 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,91 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,61 | Cash Ratio - L1 ? | 0,11 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,81 | Quick Ratio - L2 ? | 0,12 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,59 | Current Ratio - L3 ? | 0,11 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,94 USD | Ausschüttungsquote ? | 24,93 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,96 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,63 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 1.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 36,51 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 15.592.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,05 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 15.593.000 USD | ||
Kennzahlen von Farmers & Merchants Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Farmers & Merchants Bancorp Inc einen Umsatz von 189,1 Mio. USD (+7,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 33,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 17,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +17,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 189,1 Mio. | 176,6 Mio. | 152,0 Mio. | 113,7 Mio. | 92,2 Mio. |
| Brutto Gewinn | 117,8 Mio. | 98,6 Mio. | 91,9 Mio. | 94,7 Mio. | 81,4 Mio. |
| Operativer Gewinn | 42,5 Mio. | 32,6 Mio. | 28,4 Mio. | 40,5 Mio. | 29,5 Mio. |
| Netto Gewinn | 33,3 Mio. | 25,9 Mio. | 22,8 Mio. | 32,5 Mio. | 23,5 Mio. |
| Brutto Marge | 62,3 % | 55,9 % | 60,4 % | 83,3 % | 88,3 % |
| Operative Marge | 22,5 % | 18,4 % | 18,6 % | 35,6 % | 32,0 % |
| Netto Marge | 17,6 % | 14,7 % | 15,0 % | 28,6 % | 25,5 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Farmers & Merchants Bancorp Inc bei 36,4 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,8 Mio. USD und der Free Cashflow bei 34,6 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 36,4 Mio. | 32,5 Mio. | 22,1 Mio. | 40,7 Mio. | 34,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,8 Mio. | 1,9 Mio. | 10,9 Mio. | 2,6 Mio. | 2,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 34,6 Mio. | 30,6 Mio. | 11,2 Mio. | 38,1 Mio. | 32,8 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 19,2 % | 18,4 % | 14,6 % | 35,8 % | 37,7 % |
| CapEx/Umsatz | 0,9 % | 1,1 % | 7,2 % | 2,3 % | 2,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 18,3 % | 17,3 % | 7,4 % | 33,5 % | 35,6 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Farmers & Merchants Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 12,1 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Farmers & Merchants Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 362,0 Tsd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 12,1 Mio. | 11,9 Mio. | 11,3 Mio. | 10,3 Mio. | 7,7 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 362,0 Tsd. | 664,0 Tsd. | 218,0 Tsd. | 308,0 Tsd. | 338,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 12,4 Mio. | 12,6 Mio. | 11,6 Mio. | 10,6 Mio. | 8,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 36,0 % | 41,1 % | 103,0 % | 27,8 % | 24,4 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Farmers & Merchants Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 3,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 370,9 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,8 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 3,4 Mrd. | 3,4 Mrd. | 3,3 Mrd. | 3,0 Mrd. | 2,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 3,1 Mrd. | 3,0 Mrd. | 3,0 Mrd. | 2,7 Mrd. | 98,5 Mio. |
| Eigenkapital | 370,9 Mio. | 335,2 Mio. | 316,5 Mio. | 298,1 Mio. | 2,5 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 361,4 Mio. | 39,4 Mio. | 143,1 Mio. | 46,1 Mio. | 2,1 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 10,8 % | 10,0 % | 9,6 % | 9,9 % | 96,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | American National Bankshares Inc | 41,35 | 507.722.208 USD | Bank (Großbanken) | USA | 19.41 | - |
 | Macatawa Bank Corporation | 46,7 | 509.238.912 USD | Bank (Großbanken) | USA | 54.89 | 12.35 |
 | Enterprise Bancorp Inc | 44,51 | 495.832.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.12 | - |
 | ChoiceOne Financial Services Inc | 40,57 | 514.619.456 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.38 | 7.79 |
 | Orange County Bancorp Inc | 59,6 | 515.536.192 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.8 | - |
 | West Bancorporation | 44,07 | 518.641.120 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.12 | 13.26 |
 | HarborOne Bancorp Inc | 41,04 | 522.219.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.62 | 14.99 |
 | Home Bancorp Inc | 50,1 | 480.588.000 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.77 | 9.4 |
 | Ponce Financial Group Inc | 46,53 | 532.133.792 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.58 | 49.26 |
 | Bankwell Financial Group Inc | 46,85 | 532.846.592 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.42 | 8.14 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital