Orange County Bancorp Inc (OBT)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 43,333 US Dollar | 2 | 1 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 13.407.963 | 1,18 | 2,13 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,26 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +37,25 % | – |
| 1 Jahr | +68,28 % | +68,28 % |
| 3 Jahre | +93,30 % | +24,57 % |
| 5 Jahre | +118,71 % | +16,94 % |
| 10 Jahre | +330,97 % | +15,73 % |
| 20 Jahre | +476,07 % | +9,15 % |
Über Orange County Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
Orange County Bancorp, Inc., eine Bankholdinggesellschaft, bietet durch ihre Tochtergesellschaften kommerzielle und Verbraucherbanksdienstleistungen an. Das Unternehmen betreibt die Segmente Business Banking, Private Banking und Trust & Wealth Management. Es nimmt verschiedene Einlagen entgegen, darunter zinsbringende und zinslose Sichteinlagen, Geldmarkteinlagen, Sparkonten und Termingelder (Certificate of Deposit). Das Unternehmen bietet auch gewerbliche Immobilienkredite, gewerbliche und industrielle Kredite, Baukredite für gewerbliche Immobilien, Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien, Eigenheimkredite und Verbraucherkredite. Darüber hinaus bietet es traditionelle Treuhand- und Verwaltungsdienstleistungen, Vermögensverwaltung, Finanzplanung und Wealth-Management-Dienstleistungen sowie Finanzprodukte, einschließlich Girokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten, Termingeldzertifikate und Treasury-Management-Dienstleistungen. Das Unternehmen bietet seine Produkte kleinen Unternehmen, mittelständischen Unternehmen, lokalen Kommunalverwaltungen und Privatpersonen an und betreibt darüber hinaus Vollservice-Filialen sowie ein Kreditproduktionsbüro in Orange-, Westchester-, Rockland- und Bronx County in New York. Orange County Bancorp, Inc. wurde 1892 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Middletown, New York.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 26,26 |
| Marktkapitalisierung ? | 510.843.360 USD | ROIC [%] ? | -22,54 |
| Enterprise Value ? | 210.521.392 USD | ROIC/WACC ? | -4,18 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,7 | EV/FCFF [TTM] ? | 2,49 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 4,35 |
| KUV [TTM] ? | 4,16 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,68 | PEG [Trailing] ? | 0,37 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,67 | Cash Ratio - L1 ? | 0,16 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,12 | Quick Ratio - L2 ? | 0,16 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,07 | Current Ratio - L3 ? | 0,16 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 USD | Ausschüttungsquote ? | 16,07 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,72 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,89 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 125.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 8.964.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,78 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 9.089.000 USD | ||
Kennzahlen von Orange County Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Orange County Bancorp Inc einen Umsatz von 158,1 Mio. USD (+10,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 41,6 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 26,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +19,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 158,1 Mio. | 143,1 Mio. | 131,1 Mio. | 96,0 Mio. | 76,0 Mio. |
| Brutto Gewinn | 119,5 Mio. | 99,9 Mio. | 93,8 Mio. | 80,4 Mio. | 69,6 Mio. |
| Operativer Gewinn | 51,6 Mio. | 34,8 Mio. | 37,1 Mio. | 30,3 Mio. | 26,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 41,6 Mio. | 27,9 Mio. | 29,5 Mio. | 24,4 Mio. | 21,3 Mio. |
| Brutto Marge | 75,5 % | 69,8 % | 71,6 % | 83,7 % | 91,6 % |
| Operative Marge | 32,6 % | 24,3 % | 28,3 % | 31,5 % | 35,1 % |
| Netto Marge | 26,3 % | 19,5 % | 22,5 % | 25,4 % | 28,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Orange County Bancorp Inc bei 43,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 2,5 Mio. USD und der Free Cashflow bei 41,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 43,8 Mio. | 34,6 Mio. | 44,5 Mio. | 30,5 Mio. | 20,3 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 2,5 Mio. | 1,7 Mio. | 3,5 Mio. | 1,5 Mio. | 2,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 41,3 Mio. | 32,9 Mio. | 41,0 Mio. | 28,9 Mio. | 18,4 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 27,7 % | 24,2 % | 34,0 % | 31,8 % | 26,7 % |
| CapEx/Umsatz | 1,6 % | 1,2 % | 2,7 % | 1,6 % | 2,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 26,1 % | 23,0 % | 31,3 % | 30,1 % | 24,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Orange County Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 7,1 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Orange County Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 158,0 Tsd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 7,1 Mio. | 5,3 Mio. | 5,2 Mio. | 4,7 Mio. | 4,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 158,0 Tsd. | 518,0 Tsd. | 447,0 Tsd. | 308,0 Tsd. | 379,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 7,3 Mio. | 5,8 Mio. | 5,6 Mio. | 5,0 Mio. | 4,4 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 17,6 % | 17,8 % | 13,8 % | 17,2 % | 24,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Orange County Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 2,7 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 284,4 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,7 Mrd. | 2,5 Mrd. | 2,5 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,4 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,1 Mrd. | 2,0 Mrd. |
| Eigenkapital | 284,4 Mio. | 185,5 Mio. | 165,4 Mio. | 138,1 Mio. | 182,8 Mio. |
| Investiertes Kapital | −43,7 Mio. | −265,5 Mio. | −217,9 Mio. | −199,0 Mio. | −565,8 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,7 % | 7,4 % | 6,7 % | 6,0 % | 8,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | ChoiceOne Financial Services Inc | 40,57 | 514.619.456 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.38 | 7.79 |
 | West Bancorporation | 44,07 | 518.641.120 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.12 | 13.26 |
 | Macatawa Bank Corporation | 46,7 | 509.238.912 USD | Bank (Großbanken) | USA | 54.89 | 12.35 |
 | HarborOne Bancorp Inc | 41,04 | 522.219.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.62 | 14.99 |
 | American National Bankshares Inc | 41,35 | 507.722.208 USD | Bank (Großbanken) | USA | 19.41 | - |
 | Farmers & Merchants Bancorp Inc | 52,17 | 503.286.144 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.76 | 15.92 |
 | Ponce Financial Group Inc | 46,53 | 532.133.792 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.58 | 49.26 |
 | Bankwell Financial Group Inc | 46,85 | 532.846.592 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.42 | 8.14 |
 | Northrim BanCorp Inc | 59,44 | 533.429.472 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.63 | 12.77 |
 | Enterprise Bancorp Inc | 44,51 | 495.832.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.12 | - |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital