Bank Millennium S.A. (MIL)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,97 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +42,87 % | – |
| 1 Jahr | +47,85 % | +47,85 % |
| 3 Jahre | +224,59 % | +48,06 % |
| 5 Jahre | +159,67 % | +21,03 % |
| 10 Jahre | +303,40 % | +14,97 % |
| 20 Jahre | +329,63 % | +7,56 % |
Über Bank Millennium S.A.
(automatisch übersetzt)
Bank Millennium S.A. bietet in Polen verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Es operiert durch Retail Customer; Corporate Customer; Treasury, Assets and Liabilities Management und Other Segmente. Das Unternehmen bietet Girokonto, Sparkonto, Fremdwährungssparkonto, individuelles Investment-Rentenkonto, Private Banking, Business- und Umsatzsteuer-Konten; sowie Fest- und strukturierte Einlagen. Es bietet auch Anlageberatung; Anlageplan und Fonds; Kredit-, Debit- und Prepaid-Karten; Bargeld-, Promotions-Online-, Hypotheken-, Eigenheimfinanzierung-, erneuerbare Darlehen sowie Konsolidierungsdarlehen mit festem Zinssatz, EKO-Promotions-Hypothek, persönliches Konten-Überziehungslimit, Kredite, die durch Vermögenswerte gesichert sind, die in der Bank angehäuft wurden, und Kredite zum Kauf von Wertpapieren; Überziehung des Girokontos und Erhöhung der Giroüberziehung; sowie Versicherungen für Eigentum, Kraftfahrzeuge, Reisen, Ihr Assistent, Kredit unter Schutz, Hypothekendarlehen, Kreditkarte und Zahlungskartenversicherungen. Außerdem bietet das Unternehmen Millennium 360 Prestige, Millennium Prestige World und Prestige Personal Account; Millennium TFI-Fonds; inländische und ausländische Investmentfonds, wie polnische und ausländische Investmentfonds, Investoren-TFI, Goldman Sachs TFI, Esaliens TFI und Franklin Templeton; Brokerage-Dienstleistungen; und E-Banking. Des Weiteren bietet es einen Kredit mit De-minimis-Garantie, BarDarlehen und Überziehungsfazilität in PLN, Leasing; Bankgarantie und Dokumentensammlung; zusätzliche Dienstleistungen, einschließlich Buchhaltung, Online-Shop, Payment Gateway, Zahlungsterminal und Währungstausch-Dienstleistungen; sowie laufende Unterstützung, Finanzierung und Handelsfinanzierung sowie Treasury-Produkte. Bank Millennium S.A. war früher bekannt als BIG Bank Gdański S.A. und änderte im Januar 2003 seinen Namen in Bank Millennium S.A. Das Unternehmen wurde 1989 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Warschau, Polen. Bank Millennium S.A. ist eine Tochtergesellschaft der Banco Comercial Português, S.A.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 22,67 |
| Marktkapitalisierung ? | 28.799.057.920 PLN | ROIC [%] ? | 23,08 |
| Enterprise Value ? | 31.228.012.544 PLN | ROIC/WACC ? | 3,35 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 19,64 | EV/FCFF [TTM] ? | 2,78 |
| KGV [Forward] ? | 11,92 | EV/Sales [TTM] ? | 5,15 |
| KUV [TTM] ? | 4,22 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2,49 | PEG [Trailing] ? | 0,16 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,36 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,48 | Cash Ratio - L1 ? | 0,11 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,02 | Quick Ratio - L2 ? | 0,12 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,32 | Current Ratio - L3 ? | 0,04 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - PLN | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 PLN | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 PLN | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 PLN | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 0 PLN | ||
Kennzahlen von Bank Millennium S.A.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Bank Millennium S.A. einen Umsatz von 10,6 Mrd. PLN (+8,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 1,2 Mrd. PLN, das entspricht einer Nettomarge von 11,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +19,8 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 10,6 Mrd. | 9,8 Mrd. | 10,2 Mrd. | 5,9 Mrd. | 3,9 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 7,3 Mrd. | 6,5 Mrd. | 7,0 Mrd. | 4,2 Mrd. | 3,8 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 1,6 Mrd. | 875,0 Mio. | 1,3 Mrd. | −730,8 Mio. | −1,0 Mrd. |
| Netto Gewinn | 1,2 Mrd. | 719,2 Mio. | 575,7 Mio. | −1,0 Mrd. | −1,3 Mrd. |
| Brutto Marge | 68,4 % | 66,3 % | 68,7 % | 71,7 % | 96,7 % |
| Operative Marge | 15,2 % | 9,0 % | 12,9 % | −12,4 % | −25,4 % |
| Netto Marge | 11,3 % | 7,4 % | 5,7 % | −17,3 % | −33,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Bank Millennium S.A. bei 13,6 Mrd. PLN, die Investitionsausgaben bei 275,7 Mio. PLN und der Free Cashflow bei 13,4 Mrd. PLN.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 13,6 Mrd. | 10,3 Mrd. | 14,4 Mrd. | 10,0 Mrd. | 2,8 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 275,7 Mio. | 221,7 Mio. | 187,9 Mio. | 157,0 Mio. | 94,5 Mio. |
| Free Cash Flow | 13,4 Mrd. | 10,1 Mrd. | 14,2 Mrd. | 9,8 Mrd. | 2,7 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 128,2 % | 105,3 % | 141,7 % | 170,2 % | 70,7 % |
| CapEx/Umsatz | 2,6 % | 2,3 % | 1,8 % | 2,7 % | 2,4 % |
| Free Cash Flow Marge | 125,6 % | 103,0 % | 139,9 % | 167,6 % | 68,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Bank Millennium S.A. keine Dividendenzahlungen aus.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ausschüttung in % des FCF | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Bank Millennium S.A. eine Bilanzsumme von 155,7 Mrd. PLN und ein Eigenkapital von 9,1 Mrd. PLN aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 5,9 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 155,7 Mrd. | 139,2 Mrd. | 125,5 Mrd. | 110,9 Mrd. | 103,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 146,5 Mrd. | 131,4 Mrd. | 118,6 Mrd. | 105,4 Mrd. | 97,2 Mrd. |
| Eigenkapital | 9,1 Mrd. | 7,8 Mrd. | 6,9 Mrd. | 5,5 Mrd. | 6,7 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 3,5 Mrd. | 1,6 Mrd. | 6,2 Mrd. | −6,5 Mrd. | 5,6 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 5,9 % | 5,6 % | 5,5 % | 5,0 % | 6,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| mBank SA | 52,97 | 17.384.637.483,757 USD | Bank (Großbanken) | Polen | 17.63 | 9.3 | |
![]() | Bank Polska Kasa Opieki SA | 59,39 | 17.728.480.063,09 USD | Bank (Großbanken) | Polen | 10.79 | 7.65 |
![]() | Erste Bank Polska S.A. | 66,4 | 20.126.686.691,254 USD | Bank (Großbanken) | Polen | 14.58 | 11.19 |
![]() | Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA | 46,15 | 36.789.593.006,45 USD | Bank (Großbanken) | Polen | 13.37 | 5.95 |
| Piraeus Bank S.A. | 41,44 | 13.293.313.024 USD | Bank (Großbanken) | Griechenland | 10.68 | 8.45 | |
![]() | Punjab National Bank | 58,03 | 13.576.031.895,552 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 6.66 | 8.48 |
![]() | FinecoBank Banca Fineco SpA | 61,27 | 13.209.247.650,406 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 17.51 | 25 |
![]() | Bank of Baroda | 53,18 | 13.154.542.485,504 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 6.44 | 6.51 |
![]() | The Siam Commercial Bank Public Company Limited | 36,75 | 13.130.345.742,336 USD | Bank (Großbanken) | Thailand | 8.99 | 9.03 |
![]() | BPER Banca SpA | 64,16 | 13.716.399.649,28 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 8.76 | 5.83 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital







