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Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA (PKO)

Takani Score ?
46.2

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
118,4 Złoty125,58 Złoty68,902 Złoty
Analysten Konsens
119,321 Złoty
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
1.250.000.000

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +2,00 %–
Seit Jahresbeginn +47,06 %–
1 Jahr +60,97 %+60,97 %
3 Jahre +245,04 %+51,11 %
5 Jahre +219,15 %+26,12 %
10 Jahre +490,61 %+19,43 %
20 Jahre +507,04 %+9,44 %

Über Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA

(automatisch übersetzt)

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna bietet in Polen und international eine Vielzahl von Bankprodukten und -dienstleistungen. Es operiert durch drei Segmente: Einzelhandel, Corporate- und Investmentbanking sowie Transferzentrum und Sonstiges. Das Unternehmen bietet Giro-, Währungs-, Kinder- und Jugend- sowie Sparkonten; Festgeldanlagen; sowie Konsumenten-, Immobilien-, Geschäfts-, Hypothekendarlehen und Unternehmenskredite. Zudem bietet es Anlage- und Versicherungsprodukte; Investmentfonds; Kredit-, Konto- und Debitkarten; Zahlungs- und Online-Banking-Dienstleistungen; sowie Privatkunden-, Elektronik- und Mobile-Banking-Dienstleistungen; Leasing- und Factoring-Dienstleistungen für Firmen und Unternehmen, Entwickler, Genossenschaften und Immobilienverwalter; sowie Cash-Management- und Handelsfinanzierungsdienstleistungen, Depotführung von Wertpapieren und Währungsprodukte sowie Derivate. Darüber hinaus ist das Unternehmen an Vereinbarungen zur Finanzierung großer Projekte beteiligt; der Emission von Nicht-Treasury-Wertpapieren; sowie Investitions- und Brokerage-Aktivitäten, ebenso wie Transaktionen in Derivaten und Schuldverschreibungen; Verwaltung von Investment- und Pensionsfonds; Verkauf von Nachleasingvermögenswerten; Verbriefung von Leasingforderungen; Leasing von Autos; Outsourcing von IT-Spezialisten; und Entwicklung, Vermietung, Kauf, Verkauf und Verwaltung von Immobilien. Weiter bietet es Lebens-, Haus- und Wohnungs-, Reise-, Gesundheits-, Bankprodukte und persönliche Versicherungen; sowie Transferagenten-, Inkasso- und Flottenmanagement-Dienstleistungen. Es bedient seine Produkte und Dienstleistungen Privatkunden, Firmen, Betriebe und Körperschaften sowie lokalen Regierungen. Das Unternehmen wurde 1919 gegründet und hat seinen Sitz in Warschau, Polen.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?41,5
Marktkapitalisierung ?147.999.997.952 PLNROIC [%] ?18,88
Enterprise Value ?173.254.000.640 PLNROIC/WACC ?2,57
Bewertung
KGV [TTM] ?13,64EV/FCFF [TTM] ?14,19
KGV [Forward] ?5,95EV/Sales [TTM] ?5,97
KUV [TTM] ?5,08EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?2,6PEG [Trailing] ?-
PEG [Forward, 5J] ?1,45
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?2,52Cash Ratio - L1 ?1,74
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,71Quick Ratio - L2 ?1,74
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,28Current Ratio - L3 ?1,6
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?6,14 PLNAusschüttungsquote ?70,82 %
Erwartete Jahresdividende ?6,14 PLNErwartete Dividendenrendite ?5,29 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?0 PLNEffektive Ausschüttungsquote ?63,19 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?6.850.000.000 PLNEffektive Auszahlungsrendite ?4,63 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?6.850.000.000 PLN

Kennzahlen von Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA einen Umsatz von 31,9 Mrd. PLN (−18,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 10,7 Mrd. PLN, das entspricht einer Nettomarge von 33,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +14,7 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Umsatz31,9 Mrd.38,9 Mrd.37,1 Mrd.25,6 Mrd.15,8 Mrd.
Brutto Gewinn21,9 Mrd.28,9 Mrd.24,2 Mrd.17,3 Mrd.15,1 Mrd.
Operativer Gewinn30,3 Mrd.28,7 Mrd.8,6 Mrd.17,3 Mrd.15,1 Mrd.
Netto Gewinn10,7 Mrd.9,3 Mrd.5,5 Mrd.3,3 Mrd.4,9 Mrd.
Brutto Marge68,7 %74,3 %65,2 %67,5 %95,7 %
Operative Marge95,2 %74,0 %23,1 %67,4 %95,6 %
Netto Marge33,5 %23,9 %14,8 %13,0 %30,9 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA bei 11,9 Mrd. PLN, die Investitionsausgaben bei 1,4 Mrd. PLN und der Free Cashflow bei 10,5 Mrd. PLN.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Operativer Cash Flow11,9 Mrd.−5,9 Mrd.51,2 Mrd.18,5 Mrd.32,8 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)1,4 Mrd.1,3 Mrd.1,8 Mrd.1,0 Mrd.1,7 Mrd.
Free Cash Flow10,5 Mrd.−7,2 Mrd.49,4 Mrd.17,5 Mrd.31,1 Mrd.
Operative Cash Flow Marge37,2 %−15,2 %137,9 %72,4 %207,8 %
CapEx/Umsatz4,2 %3,2 %4,8 %4,1 %10,9 %
Free Cash Flow Marge32,9 %−18,4 %133,2 %68,4 %196,9 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA Dividenden in Höhe von 6,9 Mrd. PLN.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Dividenden6,9 Mrd.4,8 Mrd.02,3 Mrd.2,3 Mrd.
Netto-Aktienrückkäufe00000
Gesamtausschüttung6,9 Mrd.4,8 Mrd.02,3 Mrd.2,3 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF65,3 %–0,0 %13,1 %7,4 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA eine Bilanzsumme von 583,1 Mrd. PLN und ein Eigenkapital von 58,5 Mrd. PLN aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,0 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Bilanzsumme583,1 Mrd.525,2 Mrd.501,5 Mrd.430,7 Mrd.418,1 Mrd.
Verbindlichkeiten524,6 Mrd.472,9 Mrd.456,3 Mrd.395,2 Mrd.380,4 Mrd.
Eigenkapital58,5 Mrd.52,4 Mrd.45,2 Mrd.35,4 Mrd.37,7 Mrd.
Investiertes Kapital73,7 Mrd.53,9 Mrd.39,9 Mrd.25,4 Mrd.47,7 Mrd.
Eigenkapitalquote10,0 %10,0 %9,0 %8,2 %9,0 %
Vollständige Bilanz von Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA

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Mizuho Financial Group Inc. logoMizuho Financial Group Inc.
44,19
116.981.538.816 USDBank (Großbanken) Japan13.2712.9
UniCredit S.p.A. logoUniCredit S.p.A.
61,15
112.415.913.324,544 USDBank (Großbanken) Italien10.419.75
HDFC Bank Limited logoHDFC Bank Limited
46,73
162.875.570.651,136 USDBank (Großbanken) Indien23.1416.26
BNP Paribas SA logoBNP Paribas SA
48,73
106.321.972.111,933 USDBank (Großbanken) Frankreich7.886.54
China Merchants Bank Co Ltd Class H logoChina Merchants Bank Co Ltd Class H
54,38
167.650.453.904,425 USDBank (Großbanken) China8.077.33
Intesa Sanpaolo SpA logoIntesa Sanpaolo SpA
49,64
105.271.778.979,84 USDBank (Großbanken) Italien10.49.97

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