Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA (PKO)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +2,00 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +47,06 % | – |
| 1 Jahr | +60,97 % | +60,97 % |
| 3 Jahre | +245,04 % | +51,11 % |
| 5 Jahre | +219,15 % | +26,12 % |
| 10 Jahre | +490,61 % | +19,43 % |
| 20 Jahre | +507,04 % | +9,44 % |
Über Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
(automatisch übersetzt)
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna bietet in Polen und international eine Vielzahl von Bankprodukten und -dienstleistungen. Es operiert durch drei Segmente: Einzelhandel, Corporate- und Investmentbanking sowie Transferzentrum und Sonstiges. Das Unternehmen bietet Giro-, Währungs-, Kinder- und Jugend- sowie Sparkonten; Festgeldanlagen; sowie Konsumenten-, Immobilien-, Geschäfts-, Hypothekendarlehen und Unternehmenskredite. Zudem bietet es Anlage- und Versicherungsprodukte; Investmentfonds; Kredit-, Konto- und Debitkarten; Zahlungs- und Online-Banking-Dienstleistungen; sowie Privatkunden-, Elektronik- und Mobile-Banking-Dienstleistungen; Leasing- und Factoring-Dienstleistungen für Firmen und Unternehmen, Entwickler, Genossenschaften und Immobilienverwalter; sowie Cash-Management- und Handelsfinanzierungsdienstleistungen, Depotführung von Wertpapieren und Währungsprodukte sowie Derivate. Darüber hinaus ist das Unternehmen an Vereinbarungen zur Finanzierung großer Projekte beteiligt; der Emission von Nicht-Treasury-Wertpapieren; sowie Investitions- und Brokerage-Aktivitäten, ebenso wie Transaktionen in Derivaten und Schuldverschreibungen; Verwaltung von Investment- und Pensionsfonds; Verkauf von Nachleasingvermögenswerten; Verbriefung von Leasingforderungen; Leasing von Autos; Outsourcing von IT-Spezialisten; und Entwicklung, Vermietung, Kauf, Verkauf und Verwaltung von Immobilien. Weiter bietet es Lebens-, Haus- und Wohnungs-, Reise-, Gesundheits-, Bankprodukte und persönliche Versicherungen; sowie Transferagenten-, Inkasso- und Flottenmanagement-Dienstleistungen. Es bedient seine Produkte und Dienstleistungen Privatkunden, Firmen, Betriebe und Körperschaften sowie lokalen Regierungen. Das Unternehmen wurde 1919 gegründet und hat seinen Sitz in Warschau, Polen.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 41,5 |
| Marktkapitalisierung ? | 147.999.997.952 PLN | ROIC [%] ? | 18,88 |
| Enterprise Value ? | 173.254.000.640 PLN | ROIC/WACC ? | 2,57 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 13,64 | EV/FCFF [TTM] ? | 14,19 |
| KGV [Forward] ? | 5,95 | EV/Sales [TTM] ? | 5,97 |
| KUV [TTM] ? | 5,08 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2,6 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,45 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,52 | Cash Ratio - L1 ? | 1,74 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,71 | Quick Ratio - L2 ? | 1,74 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,28 | Current Ratio - L3 ? | 1,6 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 6,14 PLN | Ausschüttungsquote ? | 70,82 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 6,14 PLN | Erwartete Dividendenrendite ? | 5,29 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 PLN | Effektive Ausschüttungsquote ? | 63,19 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 6.850.000.000 PLN | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,63 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 6.850.000.000 PLN | ||
Kennzahlen von Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA einen Umsatz von 31,9 Mrd. PLN (−18,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 10,7 Mrd. PLN, das entspricht einer Nettomarge von 33,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +14,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 31,9 Mrd. | 38,9 Mrd. | 37,1 Mrd. | 25,6 Mrd. | 15,8 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 21,9 Mrd. | 28,9 Mrd. | 24,2 Mrd. | 17,3 Mrd. | 15,1 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 30,3 Mrd. | 28,7 Mrd. | 8,6 Mrd. | 17,3 Mrd. | 15,1 Mrd. |
| Netto Gewinn | 10,7 Mrd. | 9,3 Mrd. | 5,5 Mrd. | 3,3 Mrd. | 4,9 Mrd. |
| Brutto Marge | 68,7 % | 74,3 % | 65,2 % | 67,5 % | 95,7 % |
| Operative Marge | 95,2 % | 74,0 % | 23,1 % | 67,4 % | 95,6 % |
| Netto Marge | 33,5 % | 23,9 % | 14,8 % | 13,0 % | 30,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA bei 11,9 Mrd. PLN, die Investitionsausgaben bei 1,4 Mrd. PLN und der Free Cashflow bei 10,5 Mrd. PLN.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 11,9 Mrd. | −5,9 Mrd. | 51,2 Mrd. | 18,5 Mrd. | 32,8 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,4 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,0 Mrd. | 1,7 Mrd. |
| Free Cash Flow | 10,5 Mrd. | −7,2 Mrd. | 49,4 Mrd. | 17,5 Mrd. | 31,1 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 37,2 % | −15,2 % | 137,9 % | 72,4 % | 207,8 % |
| CapEx/Umsatz | 4,2 % | 3,2 % | 4,8 % | 4,1 % | 10,9 % |
| Free Cash Flow Marge | 32,9 % | −18,4 % | 133,2 % | 68,4 % | 196,9 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA Dividenden in Höhe von 6,9 Mrd. PLN.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 6,9 Mrd. | 4,8 Mrd. | 0 | 2,3 Mrd. | 2,3 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 6,9 Mrd. | 4,8 Mrd. | 0 | 2,3 Mrd. | 2,3 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 65,3 % | – | 0,0 % | 13,1 % | 7,4 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA eine Bilanzsumme von 583,1 Mrd. PLN und ein Eigenkapital von 58,5 Mrd. PLN aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 583,1 Mrd. | 525,2 Mrd. | 501,5 Mrd. | 430,7 Mrd. | 418,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 524,6 Mrd. | 472,9 Mrd. | 456,3 Mrd. | 395,2 Mrd. | 380,4 Mrd. |
| Eigenkapital | 58,5 Mrd. | 52,4 Mrd. | 45,2 Mrd. | 35,4 Mrd. | 37,7 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 73,7 Mrd. | 53,9 Mrd. | 39,9 Mrd. | 25,4 Mrd. | 47,7 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 10,0 % | 10,0 % | 9,0 % | 8,2 % | 9,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Erste Bank Polska S.A. | 66,4 | 20.126.686.691,254 USD | Bank (Großbanken) | Polen | 14.58 | 11.19 |
![]() | Bank Polska Kasa Opieki SA | 59,39 | 17.728.480.063,09 USD | Bank (Großbanken) | Polen | 10.79 | 7.65 |
| mBank SA | 52,97 | 17.384.637.483,757 USD | Bank (Großbanken) | Polen | 17.63 | 9.3 | |
| Bank Millennium S.A. | 64,34 | 7.160.532.333,542 USD | Bank (Großbanken) | Polen | 20.62 | 3.68 | |
![]() | Mizuho Financial Group Inc. | 44,19 | 116.981.538.816 USD | Bank (Großbanken) | Japan | 13.27 | 12.9 |
![]() | UniCredit S.p.A. | 61,15 | 112.415.913.324,544 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 10.41 | 9.75 |
![]() | HDFC Bank Limited | 46,73 | 162.875.570.651,136 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 23.14 | 16.26 |
![]() | BNP Paribas SA | 48,73 | 106.321.972.111,933 USD | Bank (Großbanken) | Frankreich | 7.88 | 6.54 |
![]() | China Merchants Bank Co Ltd Class H | 54,38 | 167.650.453.904,425 USD | Bank (Großbanken) | China | 8.07 | 7.33 |
![]() | Intesa Sanpaolo SpA | 49,64 | 105.271.778.979,84 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 10.4 | 9.97 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital







