mBank SA Logo

mBank SA (MBK)

Takani Score ?
53.0

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
1.667,5 Złoty1.701 Złoty903,8 Złoty
Analysten Konsens
1.319,057 Złoty
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
42.548.019

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +3,48 %–
Seit Jahresbeginn +57,09 %–
1 Jahr +59,72 %+59,72 %
3 Jahre +230,07 %+48,89 %
5 Jahre +195,39 %+24,19 %
10 Jahre +384,52 %+17,09 %
20 Jahre +611,39 %+10,31 %

Über mBank SA

(automatisch übersetzt)

mBank S.A. bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Polen, der Tschechischen Republik, der Slowakei und international an. Das Unternehmen bietet Retail-, SME-, Corporate- und Investment-Banking-Dienstleistungen. Es bietet Bankdienstleistungen, wie Privat-, Sparkonto-, Währungs-, Anlage- und Geschäftskonten, sowie verschiedene Einlagen. Es bietet auch Debit- und Kreditkarten; Bargeld-, Auto-, besicherte-, Corporate- und Privatdarlehen sowie Hypotheken; Renten-, Versicherungs- und Börsenprodukte; und Transaktions- und Mobile-Banking-Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungsdienstleistungen, einschließlich Portfoliomanagement, Anlageberatung, Investmentfonds, Finanzhändler, Private Broker und andere Anlageleistungen, sowie Nachfolgedienstleistungen. Weiterhin bietet es Devisenumschlags- und Hedging-Transaktionen sowie Forex-Forward-Dienstleistungen, ebenso wie Treasury- und Non-Treasury-Anleihen und Eurobonds. Zusätzlich bietet das Unternehmen Leasing, Factoring, Brokerage, Payment Gateway und Corporate-Finance-Dienstleistungen. Das Unternehmen war früher unter dem Namen BRE Bank S.A. bekannt und änderte seinen Namen zu mBank S.A. im November 2013. Das Unternehmen wurde 1986 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Warschau, Polen. mBank S.A. ist eine Tochtergesellschaft der Commerzbank AG.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?36,14
Marktkapitalisierung ?70.948.823.040 PLNROIC [%] ?45,77
Enterprise Value ?57.628.487.680 PLNROIC/WACC ?7,16
Bewertung
KGV [TTM] ?17,15EV/FCFF [TTM] ?335,85
KGV [Forward] ?9,3EV/Sales [TTM] ?6,05
KUV [TTM] ?5,83EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?2,7PEG [Trailing] ?0,17
PEG [Forward, 5J] ?0,5
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?2,1Cash Ratio - L1 ?16,1
Verschuldungsgrad [Buch] ?1Quick Ratio - L2 ?16,12
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,3Current Ratio - L3 ?16,1
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?- PLNAusschüttungsquote ?0 %
Erwartete Jahresdividende ?0 PLNErwartete Dividendenrendite ?0 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?0 PLNEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?0 PLNEffektive Auszahlungsrendite ?0 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?0 PLN

Kennzahlen von mBank SA

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte mBank SA einen Umsatz von 14,6 Mrd. PLN (−13,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 3,5 Mrd. PLN, das entspricht einer Nettomarge von 24,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +17,3 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Umsatz14,6 Mrd.16,9 Mrd.17,0 Mrd.11,5 Mrd.6,6 Mrd.
Brutto Gewinn9,3 Mrd.12,0 Mrd.11,0 Mrd.8,1 Mrd.6,3 Mrd.
Operativer Gewinn5,8 Mrd.3,7 Mrd.970,6 Mio.576,2 Mio.17,6 Mio.
Netto Gewinn3,5 Mrd.2,2 Mrd.24,1 Mio.−702,7 Mio.−1,2 Mrd.
Brutto Marge63,6 %70,9 %65,0 %70,8 %95,0 %
Operative Marge39,7 %22,0 %5,7 %5,0 %0,3 %
Netto Marge24,3 %13,2 %0,1 %−6,1 %−17,8 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von mBank SA

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von mBank SA bei 3,9 Mrd. PLN, die Investitionsausgaben bei 869,1 Mio. PLN und der Free Cashflow bei 3,1 Mrd. PLN.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Operativer Cash Flow3,9 Mrd.−1,5 Mrd.19,5 Mrd.8,0 Mrd.10,8 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)869,1 Mio.903,2 Mio.718,5 Mio.563,1 Mio.589,4 Mio.
Free Cash Flow3,1 Mrd.−2,4 Mrd.18,8 Mrd.7,4 Mrd.10,2 Mrd.
Operative Cash Flow Marge27,0 %−9,1 %114,8 %69,7 %163,5 %
CapEx/Umsatz6,0 %5,3 %4,2 %4,9 %8,9 %
Free Cash Flow Marge21,0 %−14,4 %110,5 %64,8 %154,5 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von mBank SA

Dividenden & Aktienrückkäufe

In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist mBank SA keine Dividendenzahlungen aus.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Dividenden00000
Netto-Aktienrückkäufe00000
Gesamtausschüttung00000
Ausschüttung in % des FCF0,0 %–0,0 %0,0 %0,0 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies mBank SA eine Bilanzsumme von 279,9 Mrd. PLN und ein Eigenkapital von 21,4 Mrd. PLN aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 7,6 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Bilanzsumme279,9 Mrd.246,0 Mrd.227,0 Mrd.209,9 Mrd.198,4 Mrd.
Verbindlichkeiten258,5 Mrd.228,2 Mrd.213,2 Mrd.197,2 Mrd.184,7 Mrd.
Eigenkapital21,4 Mrd.17,8 Mrd.13,7 Mrd.12,7 Mrd.13,7 Mrd.
Investiertes Kapital−15,1 Mrd.−1,4 Mrd.−12,6 Mrd.11,5 Mrd.18,2 Mrd.
Eigenkapitalquote7,6 %7,2 %6,1 %6,1 %6,9 %
Vollständige Bilanz von mBank SA

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Bank Polska Kasa Opieki SA logoBank Polska Kasa Opieki SA
59,39
17.728.480.063,09 USDBank (Großbanken) Polen10.797.65
Erste Bank Polska S.A. logoErste Bank Polska S.A.
66,4
20.126.686.691,254 USDBank (Großbanken) Polen14.5811.19
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA logoPowszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
46,15
36.789.593.006,45 USDBank (Großbanken) Polen13.375.95
Bank Millennium S.A. logoBank Millennium S.A.
64,34
7.160.532.333,542 USDBank (Großbanken) Polen20.623.68
Erste Group Bank AG logoErste Group Bank AG
47,85
46.584.120.077,844 USDBank (Großbanken) Österreich11.765.08
Commerzbank AG logoCommerzbank AG
52,13
45.456.769.483,244 USDBank (Großbanken) Deutschland14.449.74
CTBC Financial Holding Co Ltd logoCTBC Financial Holding Co Ltd
53,93
44.983.947.236,457 USDBank (Großbanken) Taiwan18.287.86
Kotak Mahindra Bank Limited logoKotak Mahindra Bank Limited
43,19
44.645.573.984,256 USDBank (Großbanken) Indien20.322.32
Fifth Third Bancorp logoFifth Third Bancorp
55
48.491.544.576 USDBank (Großbanken) USA1810.94
Swedbank AB (publ) logoSwedbank AB (publ)
54,46
44.207.956.754,432 USDBank (Großbanken) Schweden14.2413.4

Kennzahlen dieser Seite im Lexikon

Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.

Zum vollständigen Lexikon