mBank SA (MBK)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +3,48 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +57,09 % | – |
| 1 Jahr | +59,72 % | +59,72 % |
| 3 Jahre | +230,07 % | +48,89 % |
| 5 Jahre | +195,39 % | +24,19 % |
| 10 Jahre | +384,52 % | +17,09 % |
| 20 Jahre | +611,39 % | +10,31 % |
Über mBank SA
(automatisch übersetzt)
mBank S.A. bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Polen, der Tschechischen Republik, der Slowakei und international an. Das Unternehmen bietet Retail-, SME-, Corporate- und Investment-Banking-Dienstleistungen. Es bietet Bankdienstleistungen, wie Privat-, Sparkonto-, Währungs-, Anlage- und Geschäftskonten, sowie verschiedene Einlagen. Es bietet auch Debit- und Kreditkarten; Bargeld-, Auto-, besicherte-, Corporate- und Privatdarlehen sowie Hypotheken; Renten-, Versicherungs- und Börsenprodukte; und Transaktions- und Mobile-Banking-Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungsdienstleistungen, einschließlich Portfoliomanagement, Anlageberatung, Investmentfonds, Finanzhändler, Private Broker und andere Anlageleistungen, sowie Nachfolgedienstleistungen. Weiterhin bietet es Devisenumschlags- und Hedging-Transaktionen sowie Forex-Forward-Dienstleistungen, ebenso wie Treasury- und Non-Treasury-Anleihen und Eurobonds. Zusätzlich bietet das Unternehmen Leasing, Factoring, Brokerage, Payment Gateway und Corporate-Finance-Dienstleistungen. Das Unternehmen war früher unter dem Namen BRE Bank S.A. bekannt und änderte seinen Namen zu mBank S.A. im November 2013. Das Unternehmen wurde 1986 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Warschau, Polen. mBank S.A. ist eine Tochtergesellschaft der Commerzbank AG.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 36,14 |
| Marktkapitalisierung ? | 70.948.823.040 PLN | ROIC [%] ? | 45,77 |
| Enterprise Value ? | 57.628.487.680 PLN | ROIC/WACC ? | 7,16 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 17,15 | EV/FCFF [TTM] ? | 335,85 |
| KGV [Forward] ? | 9,3 | EV/Sales [TTM] ? | 6,05 |
| KUV [TTM] ? | 5,83 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2,7 | PEG [Trailing] ? | 0,17 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,5 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,1 | Cash Ratio - L1 ? | 16,1 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1 | Quick Ratio - L2 ? | 16,12 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,3 | Current Ratio - L3 ? | 16,1 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - PLN | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 PLN | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 PLN | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 PLN | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 0 PLN | ||
Kennzahlen von mBank SA
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte mBank SA einen Umsatz von 14,6 Mrd. PLN (−13,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 3,5 Mrd. PLN, das entspricht einer Nettomarge von 24,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +17,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 14,6 Mrd. | 16,9 Mrd. | 17,0 Mrd. | 11,5 Mrd. | 6,6 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 9,3 Mrd. | 12,0 Mrd. | 11,0 Mrd. | 8,1 Mrd. | 6,3 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 5,8 Mrd. | 3,7 Mrd. | 970,6 Mio. | 576,2 Mio. | 17,6 Mio. |
| Netto Gewinn | 3,5 Mrd. | 2,2 Mrd. | 24,1 Mio. | −702,7 Mio. | −1,2 Mrd. |
| Brutto Marge | 63,6 % | 70,9 % | 65,0 % | 70,8 % | 95,0 % |
| Operative Marge | 39,7 % | 22,0 % | 5,7 % | 5,0 % | 0,3 % |
| Netto Marge | 24,3 % | 13,2 % | 0,1 % | −6,1 % | −17,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von mBank SA bei 3,9 Mrd. PLN, die Investitionsausgaben bei 869,1 Mio. PLN und der Free Cashflow bei 3,1 Mrd. PLN.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 3,9 Mrd. | −1,5 Mrd. | 19,5 Mrd. | 8,0 Mrd. | 10,8 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 869,1 Mio. | 903,2 Mio. | 718,5 Mio. | 563,1 Mio. | 589,4 Mio. |
| Free Cash Flow | 3,1 Mrd. | −2,4 Mrd. | 18,8 Mrd. | 7,4 Mrd. | 10,2 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 27,0 % | −9,1 % | 114,8 % | 69,7 % | 163,5 % |
| CapEx/Umsatz | 6,0 % | 5,3 % | 4,2 % | 4,9 % | 8,9 % |
| Free Cash Flow Marge | 21,0 % | −14,4 % | 110,5 % | 64,8 % | 154,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist mBank SA keine Dividendenzahlungen aus.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ausschüttung in % des FCF | 0,0 % | – | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies mBank SA eine Bilanzsumme von 279,9 Mrd. PLN und ein Eigenkapital von 21,4 Mrd. PLN aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 7,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 279,9 Mrd. | 246,0 Mrd. | 227,0 Mrd. | 209,9 Mrd. | 198,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 258,5 Mrd. | 228,2 Mrd. | 213,2 Mrd. | 197,2 Mrd. | 184,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 21,4 Mrd. | 17,8 Mrd. | 13,7 Mrd. | 12,7 Mrd. | 13,7 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −15,1 Mrd. | −1,4 Mrd. | −12,6 Mrd. | 11,5 Mrd. | 18,2 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 7,6 % | 7,2 % | 6,1 % | 6,1 % | 6,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Bank Polska Kasa Opieki SA | 59,39 | 17.728.480.063,09 USD | Bank (Großbanken) | Polen | 10.79 | 7.65 |
![]() | Erste Bank Polska S.A. | 66,4 | 20.126.686.691,254 USD | Bank (Großbanken) | Polen | 14.58 | 11.19 |
![]() | Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA | 46,15 | 36.789.593.006,45 USD | Bank (Großbanken) | Polen | 13.37 | 5.95 |
| Bank Millennium S.A. | 64,34 | 7.160.532.333,542 USD | Bank (Großbanken) | Polen | 20.62 | 3.68 | |
![]() | Erste Group Bank AG | 47,85 | 46.584.120.077,844 USD | Bank (Großbanken) | Österreich | 11.76 | 5.08 |
![]() | Commerzbank AG | 52,13 | 45.456.769.483,244 USD | Bank (Großbanken) | Deutschland | 14.44 | 9.74 |
![]() | CTBC Financial Holding Co Ltd | 53,93 | 44.983.947.236,457 USD | Bank (Großbanken) | Taiwan | 18.28 | 7.86 |
![]() | Kotak Mahindra Bank Limited | 43,19 | 44.645.573.984,256 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 20.3 | 22.32 |
![]() | Fifth Third Bancorp | 55 | 48.491.544.576 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18 | 10.94 |
![]() | Swedbank AB (publ) | 54,46 | 44.207.956.754,432 USD | Bank (Großbanken) | Schweden | 14.24 | 13.4 |
Kennzahlen dieser Seite im Lexikon
Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.
- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








