Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,58 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +44,03 % | – |
| 1 Jahr | +49,76 % | +49,76 % |
| 3 Jahre | +189,74 % | +42,56 % |
| 5 Jahre | +207,72 % | +25,21 % |
| 10 Jahre | +315,57 % | +15,31 % |
| 20 Jahre | +270,53 % | +6,77 % |
Über Bank Polska Kasa Opieki SA
(automatisch übersetzt)
Bank Polska Kasa Opieki S.A., eine Geschäftsbank, bietet Privat- und Firmenkunden in Polen Bankprodukte und -dienstleistungen. Sie operiert durch die Segmente Privatkundengeschäft und Private Banking; Unternehmenskundengeschäft; und Corporate and Investment Banking-Segmente. Das Unternehmen bietet Bankkonten, Einlagen und Festgeldzertifikate, Zahlungskarten, Darlehensprodukte, Hypothekendarlehen und Konsumentenkredite sowie Versicherungsprodukte an. Es ist auch in der Vermittlungsaktivität und dem Vertrieb von Anlageprodukten tätig; Leasing, Factoring, Arrangement von Emissionen von Schuldverschreibungen und andere spezialisierte Finanzierungsformen; sowie Transaktionsbanking. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlageberatungsdienste, Beratung bei M&A, fortgeschrittene Treasury-Funktionen, Kapitalmarktprodukte und Verwahrdienste; Investment Banking; strukturiertes Finanzwesen; Finanzierung von gewerblichen Immobilienprojekten, einschließlich der Finanzierung des Baus von Lagerhäusern; und weitere Dienstleistungen, wie das Sammeln von Informationen über die finanzielle Situation von Schuldnern, Inkasso, Schuldeneintreibung, Abrechnung von Abwicklungen und Überwachung von Zahlungen. Weiterhin ist es an der Abwicklung von Massentransaktionen, Finanzberatungs- und Beratungsdienstleistungen bezüglich der Auswahl der Finanzierungsart sowie der Gewährung von Krediten und Darlehen im Zusammenhang mit dem Factoring-Verslc 0kvertrag beteiligt; Maklerdienstleistungen für Groß- und Mittelstandsunternehmen sowie Finanzinstitute; Zahlungskarten-Managementsysteme, Transaktionsgenehmigung und Personalisierung von Karten; Online-Zahlungssysteme; sowie Finanzvermittlung und Treuhanddienstleistungen. Bank Polska Kasa Opieki S.A. wurde 1929 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Warschau, Polen.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 36,23 |
| Marktkapitalisierung ? | 71.024.394.240 PLN | ROIC [%] ? | 0 |
| Enterprise Value ? | 77.569.015.808 PLN | ROIC/WACC ? | 0 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,96 | EV/FCFF [TTM] ? | 9,08 |
| KGV [Forward] ? | 7,65 | EV/Sales [TTM] ? | 5,55 |
| KUV [TTM] ? | 4,34 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2,13 | PEG [Trailing] ? | 0,24 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 2,91 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,62 | Cash Ratio - L1 ? | 2,05 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,95 | Quick Ratio - L2 ? | 2,05 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,47 | Current Ratio - L3 ? | 2,05 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 PLN | Ausschüttungsquote ? | 80,06 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 19,77 PLN | Erwartete Dividendenrendite ? | 7,42 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 PLN | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 5.189.000.000 PLN | Effektive Auszahlungsrendite ? | 7,31 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 5.189.000.000 PLN | ||
Kennzahlen von Bank Polska Kasa Opieki SA
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Bank Polska Kasa Opieki SA einen Umsatz von 22,6 Mrd. PLN (+1,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 7,0 Mrd. PLN, das entspricht einer Nettomarge von 31,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +21,4 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 22,6 Mrd. | 22,2 Mrd. | 21,5 Mrd. | 14,1 Mrd. | 8,8 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 16,2 Mrd. | 16,2 Mrd. | 15,3 Mrd. | 11,3 Mrd. | 8,6 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 9,0 Mrd. | 8,1 Mrd. | 8,6 Mrd. | 2,9 Mrd. | 3,0 Mrd. |
| Netto Gewinn | 7,0 Mrd. | 6,4 Mrd. | 6,7 Mrd. | 1,7 Mrd. | 2,2 Mrd. |
| Brutto Marge | 71,8 % | 72,7 % | 71,3 % | 79,7 % | 97,6 % |
| Operative Marge | 39,6 % | 36,5 % | 39,9 % | 20,4 % | 34,0 % |
| Netto Marge | 31,0 % | 28,7 % | 31,0 % | 12,2 % | 24,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Bank Polska Kasa Opieki SA bei 7,2 Mrd. PLN, die Investitionsausgaben bei 576,0 Mio. PLN und der Free Cashflow bei 6,6 Mrd. PLN.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 7,2 Mrd. | 24,7 Mrd. | 29,2 Mrd. | 18,5 Mrd. | 850,6 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 576,0 Mio. | 855,0 Mio. | 1,1 Mrd. | 515,4 Mio. | 745,1 Mio. |
| Free Cash Flow | 6,6 Mrd. | 23,8 Mrd. | 28,1 Mrd. | 18,0 Mrd. | 105,4 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 31,7 % | 110,9 % | 135,9 % | 130,8 % | 9,6 % |
| CapEx/Umsatz | 2,5 % | 3,8 % | 4,9 % | 3,6 % | 8,4 % |
| Free Cash Flow Marge | 29,1 % | 107,0 % | 131,0 % | 127,2 % | 1,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Bank Polska Kasa Opieki SA Dividenden in Höhe von 4,8 Mrd. PLN.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 4,8 Mrd. | 5,0 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,1 Mrd. | 842,5 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 4,8 Mrd. | 5,0 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,1 Mrd. | 842,5 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 73,1 % | 21,2 % | 5,1 % | 6,3 % | 799,2 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Bank Polska Kasa Opieki SA eine Bilanzsumme von 352,2 Mrd. PLN und ein Eigenkapital von 35,3 Mrd. PLN aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 352,2 Mrd. | 334,2 Mrd. | 305,7 Mrd. | 281,1 Mrd. | 250,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 316,9 Mrd. | 302,3 Mrd. | 275,4 Mrd. | 258,4 Mrd. | 226,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 35,3 Mrd. | 31,9 Mrd. | 30,3 Mrd. | 22,8 Mrd. | 23,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 44,6 Mrd. | 35,6 Mrd. | 34,2 Mrd. | 23,6 Mrd. | 29,2 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 10,0 % | 9,5 % | 9,9 % | 8,1 % | 9,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| mBank SA | 52,97 | 17.384.637.483,757 USD | Bank (Großbanken) | Polen | 17.63 | 9.3 | |
![]() | Erste Bank Polska S.A. | 66,4 | 20.126.686.691,254 USD | Bank (Großbanken) | Polen | 14.58 | 11.19 |
![]() | Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA | 46,15 | 36.789.593.006,45 USD | Bank (Großbanken) | Polen | 13.37 | 5.95 |
| Bank Millennium S.A. | 64,34 | 7.160.532.333,542 USD | Bank (Großbanken) | Polen | 20.62 | 3.68 | |
![]() | Fifth Third Bancorp | 55 | 48.491.544.576 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18 | 10.94 |
![]() | United Overseas Bank Ltd | 47,23 | 48.688.890.624,41 USD | Bank (Großbanken) | Singapur | 11.25 | 9.73 |
![]() | Erste Group Bank AG | 47,85 | 46.584.120.077,844 USD | Bank (Großbanken) | Österreich | 11.76 | 5.08 |
![]() | Shanghai Pudong Development Bank Co Ltd | 34,91 | 49.212.655.754,609 USD | Bank (Großbanken) | China | 6.99 | 4.09 |
![]() | Societe Generale S.A. | 35,15 | 49.806.679.266,755 USD | Bank (Großbanken) | Frankreich | 8.01 | 6.55 |
![]() | DnB ASA | 55,57 | 49.912.471.117,824 USD | Bank (Großbanken) | Norwegen | 11.98 | 11 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital







