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Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)

Takani Score ?
59.3

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
270,6 Złoty285,9 Złoty170,157 Złoty
Analysten Konsens
273,657 Złoty
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
262.470.034

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +1,58 %–
Seit Jahresbeginn +44,03 %–
1 Jahr +49,76 %+49,76 %
3 Jahre +189,74 %+42,56 %
5 Jahre +207,72 %+25,21 %
10 Jahre +315,57 %+15,31 %
20 Jahre +270,53 %+6,77 %

Über Bank Polska Kasa Opieki SA

(automatisch übersetzt)

Bank Polska Kasa Opieki S.A., eine Geschäftsbank, bietet Privat- und Firmenkunden in Polen Bankprodukte und -dienstleistungen. Sie operiert durch die Segmente Privatkundengeschäft und Private Banking; Unternehmenskundengeschäft; und Corporate and Investment Banking-Segmente. Das Unternehmen bietet Bankkonten, Einlagen und Festgeldzertifikate, Zahlungskarten, Darlehensprodukte, Hypothekendarlehen und Konsumentenkredite sowie Versicherungsprodukte an. Es ist auch in der Vermittlungsaktivität und dem Vertrieb von Anlageprodukten tätig; Leasing, Factoring, Arrangement von Emissionen von Schuldverschreibungen und andere spezialisierte Finanzierungsformen; sowie Transaktionsbanking. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlageberatungsdienste, Beratung bei M&A, fortgeschrittene Treasury-Funktionen, Kapitalmarktprodukte und Verwahrdienste; Investment Banking; strukturiertes Finanzwesen; Finanzierung von gewerblichen Immobilienprojekten, einschließlich der Finanzierung des Baus von Lagerhäusern; und weitere Dienstleistungen, wie das Sammeln von Informationen über die finanzielle Situation von Schuldnern, Inkasso, Schuldeneintreibung, Abrechnung von Abwicklungen und Überwachung von Zahlungen. Weiterhin ist es an der Abwicklung von Massentransaktionen, Finanzberatungs- und Beratungsdienstleistungen bezüglich der Auswahl der Finanzierungsart sowie der Gewährung von Krediten und Darlehen im Zusammenhang mit dem Factoring-Verslc0kvertrag beteiligt; Maklerdienstleistungen für Groß- und Mittelstandsunternehmen sowie Finanzinstitute; Zahlungskarten-Managementsysteme, Transaktionsgenehmigung und Personalisierung von Karten; Online-Zahlungssysteme; sowie Finanzvermittlung und Treuhanddienstleistungen. Bank Polska Kasa Opieki S.A. wurde 1929 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Warschau, Polen.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?36,23
Marktkapitalisierung ?71.024.394.240 PLNROIC [%] ?0
Enterprise Value ?77.569.015.808 PLNROIC/WACC ?0
Bewertung
KGV [TTM] ?10,96EV/FCFF [TTM] ?9,08
KGV [Forward] ?7,65EV/Sales [TTM] ?5,55
KUV [TTM] ?4,34EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?2,13PEG [Trailing] ?0,24
PEG [Forward, 5J] ?2,91
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?2,62Cash Ratio - L1 ?2,05
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,95Quick Ratio - L2 ?2,05
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,47Current Ratio - L3 ?2,05
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0 PLNAusschüttungsquote ?80,06 %
Erwartete Jahresdividende ?19,77 PLNErwartete Dividendenrendite ?7,42 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?0 PLNEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?5.189.000.000 PLNEffektive Auszahlungsrendite ?7,31 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?5.189.000.000 PLN

Kennzahlen von Bank Polska Kasa Opieki SA

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Bank Polska Kasa Opieki SA einen Umsatz von 22,6 Mrd. PLN (+1,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 7,0 Mrd. PLN, das entspricht einer Nettomarge von 31,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +21,4 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Umsatz22,6 Mrd.22,2 Mrd.21,5 Mrd.14,1 Mrd.8,8 Mrd.
Brutto Gewinn16,2 Mrd.16,2 Mrd.15,3 Mrd.11,3 Mrd.8,6 Mrd.
Operativer Gewinn9,0 Mrd.8,1 Mrd.8,6 Mrd.2,9 Mrd.3,0 Mrd.
Netto Gewinn7,0 Mrd.6,4 Mrd.6,7 Mrd.1,7 Mrd.2,2 Mrd.
Brutto Marge71,8 %72,7 %71,3 %79,7 %97,6 %
Operative Marge39,6 %36,5 %39,9 %20,4 %34,0 %
Netto Marge31,0 %28,7 %31,0 %12,2 %24,6 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Bank Polska Kasa Opieki SA

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Bank Polska Kasa Opieki SA bei 7,2 Mrd. PLN, die Investitionsausgaben bei 576,0 Mio. PLN und der Free Cashflow bei 6,6 Mrd. PLN.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Operativer Cash Flow7,2 Mrd.24,7 Mrd.29,2 Mrd.18,5 Mrd.850,6 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)576,0 Mio.855,0 Mio.1,1 Mrd.515,4 Mio.745,1 Mio.
Free Cash Flow6,6 Mrd.23,8 Mrd.28,1 Mrd.18,0 Mrd.105,4 Mio.
Operative Cash Flow Marge31,7 %110,9 %135,9 %130,8 %9,6 %
CapEx/Umsatz2,5 %3,8 %4,9 %3,6 %8,4 %
Free Cash Flow Marge29,1 %107,0 %131,0 %127,2 %1,2 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Bank Polska Kasa Opieki SA

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Bank Polska Kasa Opieki SA Dividenden in Höhe von 4,8 Mrd. PLN.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Dividenden4,8 Mrd.5,0 Mrd.1,4 Mrd.1,1 Mrd.842,5 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe00000
Gesamtausschüttung4,8 Mrd.5,0 Mrd.1,4 Mrd.1,1 Mrd.842,5 Mio.
Ausschüttung in % des FCF73,1 %21,2 %5,1 %6,3 %799,2 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Bank Polska Kasa Opieki SA eine Bilanzsumme von 352,2 Mrd. PLN und ein Eigenkapital von 35,3 Mrd. PLN aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,0 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Bilanzsumme352,2 Mrd.334,2 Mrd.305,7 Mrd.281,1 Mrd.250,6 Mrd.
Verbindlichkeiten316,9 Mrd.302,3 Mrd.275,4 Mrd.258,4 Mrd.226,7 Mrd.
Eigenkapital35,3 Mrd.31,9 Mrd.30,3 Mrd.22,8 Mrd.23,9 Mrd.
Investiertes Kapital44,6 Mrd.35,6 Mrd.34,2 Mrd.23,6 Mrd.29,2 Mrd.
Eigenkapitalquote10,0 %9,5 %9,9 %8,1 %9,5 %
Vollständige Bilanz von Bank Polska Kasa Opieki SA

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United Overseas Bank Ltd logoUnited Overseas Bank Ltd
47,23
48.688.890.624,41 USDBank (Großbanken) Singapur11.259.73
Erste Group Bank AG logoErste Group Bank AG
47,85
46.584.120.077,844 USDBank (Großbanken) Österreich11.765.08
Shanghai Pudong Development Bank Co Ltd logoShanghai Pudong Development Bank Co Ltd
34,91
49.212.655.754,609 USDBank (Großbanken) China6.994.09
Societe Generale S.A. logoSociete Generale S.A.
35,15
49.806.679.266,755 USDBank (Großbanken) Frankreich8.016.55
DnB ASA logoDnB ASA
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49.912.471.117,824 USDBank (Großbanken) Norwegen11.9811

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