Erste Bank Polska S.A. Logo

Erste Bank Polska S.A. (EBP)

Takani Score ?
66.2

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
812,4 Złoty817,6 Złoty438,125 Złoty
Analysten Konsens
734,921 Złoty
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
102.189.314

Überblick
Finanzdaten
Bilanzscores
Earnings-Trends
Rechner
Marktvergleich
Industrievergleich
Inhaber

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +1,30 %–
Seit Jahresbeginn +62,00 %–
1 Jahr +75,59 %+75,59 %
3 Jahre +150,18 %+35,75 %
5 Jahre +200,10 %+24,58 %
10 Jahre +279,24 %+14,26 %
20 Jahre +593,75 %+10,17 %

Über Erste Bank Polska S.A.

(automatisch übersetzt)

Die Erste Bank Polska S.A. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, kleine oder mittlere Unternehmen, Unternehmenskunden und Institutionen des öffentlichen Sektors. Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten und Festgelder, Währungen, Internet- und mobiles Banking sowie kontaktlose Zahlungsdienste und Debit- und Kreditlösungen. Es bietet außerdem Verbraucherkredite und Wohnhypotheken; Investmentfonds, einschließlich Altersvorsorgeplänen und verschiedener Anlagemöglichkeiten; sowie Reise-, Auto- und Hausversicherungen sowie Bancassurance-Produkte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Devisen, Bankgarantien und Auslandsakkreditive an. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Santander Bank Polska S.A. bekannt und änderte seinen Namen im April 2026 in Erste Bank Polska S.A. Die Erste Bank Polska S.A. wurde im Jahr 1857 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Warschau, Polen.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?50,25
Marktkapitalisierung ?81.587.945.472 PLNROIC [%] ?17,95
Enterprise Value ?79.111.569.408 PLNROIC/WACC ?2,59
Bewertung
KGV [TTM] ?15,21EV/FCFF [TTM] ?21,53
KGV [Forward] ?11,19EV/Sales [TTM] ?4,88
KUV [TTM] ?5,27EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?2,44PEG [Trailing] ?0,34
PEG [Forward, 5J] ?0,98
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?2,82Cash Ratio - L1 ?3,97
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,63Quick Ratio - L2 ?3,97
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,27Current Ratio - L3 ?4,79
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?49,98 PLNAusschüttungsquote ?85,95 %
Erwartete Jahresdividende ?49,98 PLNErwartete Dividendenrendite ?6,23 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?95.459.000 PLNEffektive Ausschüttungsquote ?87,77 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?5.107.421.000 PLNEffektive Auszahlungsrendite ?6,38 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?5.202.880.000 PLN

Kennzahlen von Erste Bank Polska S.A.

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Erste Bank Polska S.A. einen Umsatz von 17,9 Mrd. PLN (−19,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 6,5 Mrd. PLN, das entspricht einer Nettomarge von 36,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +13,4 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Umsatz17,9 Mrd.22,3 Mrd.21,2 Mrd.15,2 Mrd.9,4 Mrd.
Brutto Gewinn16,0 Mrd.17,1 Mrd.16,0 Mrd.12,3 Mrd.9,0 Mrd.
Operativer Gewinn8,3 Mrd.7,3 Mrd.6,9 Mrd.4,4 Mrd.2,1 Mrd.
Netto Gewinn6,5 Mrd.5,2 Mrd.4,8 Mrd.3,0 Mrd.1,3 Mrd.
Brutto Marge89,6 %76,5 %75,1 %81,0 %96,2 %
Operative Marge46,2 %32,5 %32,2 %28,7 %21,9 %
Netto Marge36,2 %23,3 %22,7 %19,8 %13,3 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Erste Bank Polska S.A.

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Erste Bank Polska S.A. bei 10,7 Mrd. PLN, die Investitionsausgaben bei 640,5 Mio. PLN und der Free Cashflow bei 10,0 Mrd. PLN.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Operativer Cash Flow10,7 Mrd.3,2 Mrd.9,3 Mrd.8,7 Mrd.10,0 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)640,5 Mio.632,7 Mio.634,9 Mio.449,0 Mio.424,4 Mio.
Free Cash Flow10,0 Mrd.2,6 Mrd.8,6 Mrd.8,3 Mrd.9,6 Mrd.
Operative Cash Flow Marge59,6 %14,3 %43,5 %57,5 %106,3 %
CapEx/Umsatz3,6 %2,8 %3,0 %3,0 %4,5 %
Free Cash Flow Marge56,0 %11,5 %40,6 %54,5 %101,8 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Erste Bank Polska S.A.

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Erste Bank Polska S.A. Dividenden in Höhe von 4,8 Mrd. PLN. Für Aktienrückkäufe wendete Erste Bank Polska S.A. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 82,4 Mio. PLN auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Dividenden4,8 Mrd.4,6 Mrd.2,4 Mrd.350,1 Mio.296,4 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe82,4 Mio.72,3 Mio.48,9 Mio.00
Gesamtausschüttung4,9 Mrd.4,7 Mrd.2,5 Mrd.350,1 Mio.296,4 Mio.
Ausschüttung in % des FCF48,7 %182,0 %28,6 %4,2 %3,1 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Erste Bank Polska S.A. eine Bilanzsumme von 308,1 Mrd. PLN und ein Eigenkapital von 35,4 Mrd. PLN aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,5 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Bilanzsumme308,1 Mrd.304,4 Mrd.274,7 Mrd.259,2 Mrd.243,0 Mrd.
Verbindlichkeiten272,6 Mrd.269,9 Mrd.243,0 Mrd.229,1 Mrd.215,8 Mrd.
Eigenkapital35,4 Mrd.34,4 Mrd.31,8 Mrd.30,1 Mrd.27,2 Mrd.
Investiertes Kapital22,9 Mrd.23,3 Mrd.34,9 Mrd.11,4 Mrd.29,4 Mrd.
Eigenkapitalquote11,5 %11,3 %11,6 %11,6 %11,2 %
Vollständige Bilanz von Erste Bank Polska S.A.

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Bank Polska Kasa Opieki SA logoBank Polska Kasa Opieki SA
59,39		17.728.480.063,09 USDBank (Großbanken) Polen10.797.65
mBank SA logomBank SA
52,97		17.384.637.483,757 USDBank (Großbanken) Polen17.639.3
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA logoPowszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
46,15		36.789.593.006,45 USDBank (Großbanken) Polen13.375.95
Bank Millennium S.A. logoBank Millennium S.A.
64,34		7.160.532.333,542 USDBank (Großbanken) Polen20.623.68
Saudi National Bank logoSaudi National Bank
56,86		55.647.848.852,685 USDBank (Großbanken) 10.8510.47
OVERSEA-CHINESE BANKING CORP logoOVERSEA-CHINESE BANKING CORP
65,38		59.140.233.071,821 USDBank (Großbanken) Singapur10.169.74
Nordea Bank Abp logoNordea Bank Abp
49,68		59.657.952.663,962 USDBank (Großbanken) Finnland11.5110.96
Nu Holdings Ltd logoNu Holdings Ltd
59,99		59.900.538.880 USDBank (Großbanken) Brasilien16.9913.68
Industrial Bank Co Ltd logoIndustrial Bank Co Ltd
35,83		60.635.648.993,526 USDBank (Großbanken) China5.975.88
Credit Agricole SA logoCredit Agricole SA
58,41		51.460.650.146,529 USDBank (Großbanken) Frankreich7.76.27

Kennzahlen dieser Seite im Lexikon

Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.

Zum vollständigen Lexikon