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Q2 Holdings (QTWO)

Takani Score ?
40.6

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
65,28 US Dollar76,24 US Dollar40,79 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
75,644 US Dollar9 4 2 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
62.354.69510,77 7,9

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag −3,87 %–
Seit Jahresbeginn −9,53 %–
1 Jahr +6,79 %+6,79 %
3 Jahre +122,19 %+30,49 %
5 Jahre −16,80 %−3,61 %
10 Jahre +131,08 %+8,74 %

Über Q2 Holdings

(automatisch übersetzt)

Q2 Holdings, Inc. bietet digitalen Lösungen für Finanzinstitute, FinTech-Unternehmen, FinTechs und alternative Finanzgesellschaften (Alt-FIs) in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen bietet Digital Banking Platform, eine End-to-End-Digital-Banking-Plattform, die seine Finanzinstitut-Kunden bei der Bereitstellung von Einzelhandel, KMU- und kommerziellen Funktionen über digitale Kanäle unterstützt; und Risiko- und Betrugsbekämpfungsprodukte, die darauf ausgelegt sind, die Bemühungen von Finanzinstituten zu unterstützen, Endnutzer zu schützen, regulatorische Anforderungen einzuhalten und Betrugsrisiken effizient zu managen. Es bietet auch Q2 Innovation Studio, eine API- und Software-Development-Kit-basierte Open-Technologieplattform, die es Finanzinstitut-Kunden, FinTechs und anderen Partnern ermöglicht, angepasste Erlebnisse und Finanzdienstleistungen für Endnutzer bereitzustellen; und Helix, eine cloud-native, Echtzeit-Kernverarbeitungsplattform, die Dienste und Funktionalitäten für Unternehmen und Finanzinstitute kombiniert. Zusätzlich bietet das Unternehmen digitale Kreditvergabe- und Beziehungs-PreisLösungen, die Finanzinstitutionen, FinTechs und Alt-FIs bei der Verwaltung von Kreditvergungsabläufen, Preisstrategien und Kundenbeziehungen über kommerzielle und Verbraucherfälle hinweg unterstützen, sowie Kredite, Einlagen und gebührenbasierte Produkte anbietet. Das Unternehmen war früher als CBG Holdings, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im März 2013 in Q2 Holdings, Inc. Q2 Holdings, Inc. wurde 2004 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Austin, Texas.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Software (System & Anwendung)Operative Marge [%] ?12,61
Marktkapitalisierung ?4.234.507.520 USDROIC [%] ?20,27
Enterprise Value ?4.182.733.370 USDROIC/WACC ?2,04
Bewertung
KGV [TTM] ?48,16EV/FCFF [TTM] ?18,12
KGV [Forward] ?21,98EV/Sales [TTM] ?4,94
KUV [TTM] ?5EV/EBITDA [TTM] ?27,49
KBV [TTM] ?6,6PEG [Trailing] ?-
PEG [Forward, 5J] ?8,94
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?11,12Cash Ratio - L1 ?0,8
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,52Quick Ratio - L2 ?0,93
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,08Current Ratio - L3 ?1,02
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?- USDAusschüttungsquote ?0 %
Erwartete Jahresdividende ?0 USDErwartete Dividendenrendite ?0 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?158.881.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?144,23 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?0 USDEffektive Auszahlungsrendite ?3,75 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?158.881.000 USD

Kennzahlen von Q2 Holdings

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Q2 Holdings einen Umsatz von 794,8 Mio. USD (+14,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 52,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 6,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +14,6 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz794,8 Mio.696,5 Mio.624,6 Mio.565,7 Mio.498,7 Mio.
Brutto Gewinn429,6 Mio.354,5 Mio.302,7 Mio.256,3 Mio.225,0 Mio.
Operativer Gewinn45,6 Mio.−42,3 Mio.−86,1 Mio.−104,8 Mio.−78,0 Mio.
Netto Gewinn52,0 Mio.−38,5 Mio.−65,4 Mio.−109,0 Mio.−112,7 Mio.
Brutto Marge54,0 %50,9 %48,5 %45,3 %45,1 %
Operative Marge5,7 %−6,1 %−13,8 %−18,5 %−15,6 %
Netto Marge6,5 %−5,5 %−10,5 %−19,3 %−22,6 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Q2 Holdings

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Q2 Holdings bei 201,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 6,8 Mio. USD und der Free Cashflow bei 194,7 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow201,5 Mio.135,8 Mio.70,3 Mio.36,6 Mio.31,1 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)6,8 Mio.6,7 Mio.30,6 Mio.30,1 Mio.25,6 Mio.
Free Cash Flow194,7 Mio.129,1 Mio.39,6 Mio.6,5 Mio.5,5 Mio.
Operative Cash Flow Marge25,3 %19,5 %11,3 %6,5 %6,2 %
CapEx/Umsatz0,9 %1,0 %4,9 %5,3 %5,1 %
Free Cash Flow Marge24,5 %18,5 %6,3 %1,1 %1,1 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Q2 Holdings

Dividenden & Aktienrückkäufe

In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Q2 Holdings keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete Q2 Holdings im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 5,0 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden00000
Netto-Aktienrückkäufe5,0 Mio.00−5,9 Mio.13,8 Mio.
Gesamtausschüttung5,0 Mio.00−5,9 Mio.13,8 Mio.
Ausschüttung in % des FCF2,6 %0,0 %0,0 %−90,4 %251,5 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Q2 Holdings eine Bilanzsumme von 1,3 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 661,8 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 51,9 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme1,3 Mrd.1,3 Mrd.1,2 Mrd.1,3 Mrd.1,4 Mrd.
Verbindlichkeiten614,5 Mio.777,0 Mio.752,9 Mio.930,7 Mio.814,7 Mio.
Eigenkapital661,8 Mio.517,8 Mio.448,5 Mio.419,0 Mio.570,3 Mio.
Investiertes Kapital575,9 Mio.614,2 Mio.673,4 Mio.719,0 Mio.764,5 Mio.
Eigenkapitalquote51,9 %40,0 %37,3 %31,0 %41,2 %
Vollständige Bilanz von Q2 Holdings

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Bill Com Holdings Inc logoBill Com Holdings Inc
34,9
4.213.525.760 USDSoftware (System & Anwendung) USA-13.44
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41,2
4.595.472.384 USDSoftware (System & Anwendung) USA100.54-
Clear Secure Inc logoClear Secure Inc
55
4.685.539.840 USDSoftware (System & Anwendung) USA30.56-
Powerschool Holdings Inc logoPowerschool Holdings Inc
26,33
3.801.742.592 USDSoftware (System & Anwendung) USA-20.83
Alteryx Inc logoAlteryx Inc
20,14
3.527.897.856 USDSoftware (System & Anwendung) USA-37.74
Envestnet Inc logoEnvestnet Inc
15,52
3.494.540.032 USDSoftware (System & Anwendung) USA-17.51
Instructure Holdings Inc logoInstructure Holdings Inc
31,74
3.471.300.352 USDSoftware (System & Anwendung) USA--
Asana Inc logoAsana Inc
39,31
2.715.585.536 USDSoftware (System & Anwendung) USA-26.67
Ringcentral Inc logoRingcentral Inc
36,95
7.148.127.232 USDSoftware (System & Anwendung) USA11.3515.55
Clearwater Analytics Holdings Inc logoClearwater Analytics Holdings Inc
29,56
7.330.872.320 USDSoftware (System & Anwendung) USA-35.59

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