Q2 Holdings (QTWO)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 75,644 US Dollar | 9 | 4 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 62.354.695 | 10,77 | 7,9 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −3,87 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −9,53 % | – |
| 1 Jahr | +6,79 % | +6,79 % |
| 3 Jahre | +122,19 % | +30,49 % |
| 5 Jahre | −16,80 % | −3,61 % |
| 10 Jahre | +131,08 % | +8,74 % |
Über Q2 Holdings
(automatisch übersetzt)
Q2 Holdings, Inc. bietet digitalen Lösungen für Finanzinstitute, FinTech-Unternehmen, FinTechs und alternative Finanzgesellschaften (Alt-FIs) in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen bietet Digital Banking Platform, eine End-to-End-Digital-Banking-Plattform, die seine Finanzinstitut-Kunden bei der Bereitstellung von Einzelhandel, KMU- und kommerziellen Funktionen über digitale Kanäle unterstützt; und Risiko- und Betrugsbekämpfungsprodukte, die darauf ausgelegt sind, die Bemühungen von Finanzinstituten zu unterstützen, Endnutzer zu schützen, regulatorische Anforderungen einzuhalten und Betrugsrisiken effizient zu managen. Es bietet auch Q2 Innovation Studio, eine API- und Software-Development-Kit-basierte Open-Technologieplattform, die es Finanzinstitut-Kunden, FinTechs und anderen Partnern ermöglicht, angepasste Erlebnisse und Finanzdienstleistungen für Endnutzer bereitzustellen; und Helix, eine cloud-native, Echtzeit-Kernverarbeitungsplattform, die Dienste und Funktionalitäten für Unternehmen und Finanzinstitute kombiniert. Zusätzlich bietet das Unternehmen digitale Kreditvergabe- und Beziehungs-PreisLösungen, die Finanzinstitutionen, FinTechs und Alt-FIs bei der Verwaltung von Kreditvergungsabläufen, Preisstrategien und Kundenbeziehungen über kommerzielle und Verbraucherfälle hinweg unterstützen, sowie Kredite, Einlagen und gebührenbasierte Produkte anbietet. Das Unternehmen war früher als CBG Holdings, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im März 2013 in Q2 Holdings, Inc. Q2 Holdings, Inc. wurde 2004 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Austin, Texas.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Software (System & Anwendung) | Operative Marge [%] ? | 12,61 |
| Marktkapitalisierung ? | 4.234.507.520 USD | ROIC [%] ? | 20,27 |
| Enterprise Value ? | 4.182.733.370 USD | ROIC/WACC ? | 2,04 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 48,16 | EV/FCFF [TTM] ? | 18,12 |
| KGV [Forward] ? | 21,98 | EV/Sales [TTM] ? | 4,94 |
| KUV [TTM] ? | 5 | EV/EBITDA [TTM] ? | 27,49 |
| KBV [TTM] ? | 6,6 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 8,94 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 11,12 | Cash Ratio - L1 ? | 0,8 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,52 | Quick Ratio - L2 ? | 0,93 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,08 | Current Ratio - L3 ? | 1,02 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 158.881.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 144,23 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,75 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 158.881.000 USD | ||
Kennzahlen von Q2 Holdings
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Q2 Holdings einen Umsatz von 794,8 Mio. USD (+14,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 52,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 6,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +14,6 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 794,8 Mio. | 696,5 Mio. | 624,6 Mio. | 565,7 Mio. | 498,7 Mio. |
| Brutto Gewinn | 429,6 Mio. | 354,5 Mio. | 302,7 Mio. | 256,3 Mio. | 225,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 45,6 Mio. | −42,3 Mio. | −86,1 Mio. | −104,8 Mio. | −78,0 Mio. |
| Netto Gewinn | 52,0 Mio. | −38,5 Mio. | −65,4 Mio. | −109,0 Mio. | −112,7 Mio. |
| Brutto Marge | 54,0 % | 50,9 % | 48,5 % | 45,3 % | 45,1 % |
| Operative Marge | 5,7 % | −6,1 % | −13,8 % | −18,5 % | −15,6 % |
| Netto Marge | 6,5 % | −5,5 % | −10,5 % | −19,3 % | −22,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Q2 Holdings bei 201,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 6,8 Mio. USD und der Free Cashflow bei 194,7 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 201,5 Mio. | 135,8 Mio. | 70,3 Mio. | 36,6 Mio. | 31,1 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 6,8 Mio. | 6,7 Mio. | 30,6 Mio. | 30,1 Mio. | 25,6 Mio. |
| Free Cash Flow | 194,7 Mio. | 129,1 Mio. | 39,6 Mio. | 6,5 Mio. | 5,5 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 25,3 % | 19,5 % | 11,3 % | 6,5 % | 6,2 % |
| CapEx/Umsatz | 0,9 % | 1,0 % | 4,9 % | 5,3 % | 5,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 24,5 % | 18,5 % | 6,3 % | 1,1 % | 1,1 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Q2 Holdings keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete Q2 Holdings im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 5,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 5,0 Mio. | 0 | 0 | −5,9 Mio. | 13,8 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 5,0 Mio. | 0 | 0 | −5,9 Mio. | 13,8 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 2,6 % | 0,0 % | 0,0 % | −90,4 % | 251,5 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Q2 Holdings eine Bilanzsumme von 1,3 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 661,8 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 51,9 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 614,5 Mio. | 777,0 Mio. | 752,9 Mio. | 930,7 Mio. | 814,7 Mio. |
| Eigenkapital | 661,8 Mio. | 517,8 Mio. | 448,5 Mio. | 419,0 Mio. | 570,3 Mio. |
| Investiertes Kapital | 575,9 Mio. | 614,2 Mio. | 673,4 Mio. | 719,0 Mio. | 764,5 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 51,9 % | 40,0 % | 37,3 % | 31,0 % | 41,2 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Bill Com Holdings Inc | 34,9 | 4.213.525.760 USD | Software (System & Anwendung) | USA | - | 13.44 |
![]() | Workiva Inc | 41,2 | 4.595.472.384 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 100.54 | - |
| Clear Secure Inc | 55 | 4.685.539.840 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 30.56 | - | |
| Powerschool Holdings Inc | 26,33 | 3.801.742.592 USD | Software (System & Anwendung) | USA | - | 20.83 | |
![]() | Alteryx Inc | 20,14 | 3.527.897.856 USD | Software (System & Anwendung) | USA | - | 37.74 |
![]() | Envestnet Inc | 15,52 | 3.494.540.032 USD | Software (System & Anwendung) | USA | - | 17.51 |
| Instructure Holdings Inc | 31,74 | 3.471.300.352 USD | Software (System & Anwendung) | USA | - | - | |
![]() | Asana Inc | 39,31 | 2.715.585.536 USD | Software (System & Anwendung) | USA | - | 26.67 |
![]() | Ringcentral Inc | 36,95 | 7.148.127.232 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 11.35 | 15.55 |
![]() | Clearwater Analytics Holdings Inc | 29,56 | 7.330.872.320 USD | Software (System & Anwendung) | USA | - | 35.59 |
Kennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital






