VersaBank (VBNK)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 25,5 US Dollar | 1 | 2 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 32.419.079 | - | 3,04 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,71 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +51,33 % | – |
| 1 Jahr | +91,14 % | +91,14 % |
| 3 Jahre | +211,09 % | +45,98 % |
| 5 Jahre | +94,37 % | +14,22 % |
Über VersaBank
(automatisch übersetzt)
VersaBank bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Kanada und den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen operiert über Digital Banking Canada; Digital Banking USA; und DRTC (Cybersicherheitsdienste und Entwicklung von Bank- und Finanztechnologie) Segmente. Es bietet Einlagenprodukte wie Garantierte Investitionszertifikate, registrierte Rentensparpläne (RRSPs) und steuerfreie Sparkonten (TFSA), sowie Einlagensicherungsprodukte. Das Unternehmen bietet auch Kreditdienstleistungen an, einschließlich Point-of-Sale-Finanzierung, die Kauf- und Leasingforderungen von Finanzunternehmen in verschiedenen Branchen abdeckt; Hypotheken und Kredite für gewerbliche Immobilien, öffentlicher Sektor, Leasingverträge und andere Finanzierungen. Darüber hinaus bietet es Cybersicherheitsdienste an. Das Unternehmen war früher als Pacific & Western Bank of Canada bekannt und änderte im Mai 2016 seinen Namen in VersaBank. VersaBank wurde 1979 gegründet und hat seinen Hauptsitz in London, Kanada.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 17,13 |
| Marktkapitalisierung ? | 726.835.776 USD | ROIC [%] ? | 341,47 |
| Enterprise Value ? | 341.763.744 USD | ROIC/WACC ? | 77,28 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 29,5 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,12 |
| KGV [Forward] ? | 10,93 | EV/Sales [TTM] ? | 7,57 |
| KUV [TTM] ? | 4,96 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,8 | PEG [Trailing] ? | 3,71 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,25 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,23 | Cash Ratio - L1 ? | 0,12 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,2 | Quick Ratio - L2 ? | 0,13 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,11 | Current Ratio - L3 ? | 0,13 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,025 USD | Ausschüttungsquote ? | 6,71 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,07 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,32 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 2.652.421 CAD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 17,34 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 3.220.944,3 CAD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0,58 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 5.873.365,3 CAD | ||
Kennzahlen von VersaBank
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.10.2025 erzielte VersaBank einen Umsatz von 120,2 Mio. CAD (+7,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 28,5 Mio. CAD, das entspricht einer Nettomarge von 23,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.10.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +6,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in CAD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 120,2 Mio. | 111,6 Mio. | 237,9 Mio. | 132,5 Mio. | 94,7 Mio. |
| Brutto Gewinn | 120,2 Mio. | 111,6 Mio. | 108,0 Mio. | 81,9 Mio. | 65,8 Mio. |
| Operativer Gewinn | 41,5 Mio. | 54,8 Mio. | 57,6 Mio. | 32,5 Mio. | 30,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 28,5 Mio. | 39,7 Mio. | 42,2 Mio. | 22,7 Mio. | 22,4 Mio. |
| Brutto Marge | 100,0 % | 100,0 % | 45,4 % | 61,8 % | 69,5 % |
| Operative Marge | 34,5 % | 49,1 % | 24,2 % | 24,6 % | 32,5 % |
| Netto Marge | 23,7 % | 35,6 % | 17,7 % | 17,1 % | 23,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.10.2025 lag der operative Cashflow von VersaBank bei 44,5 Mio. CAD, die Investitionsausgaben bei 954,0 Tsd. CAD und der Free Cashflow bei 43,5 Mio. CAD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in CAD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 44,5 Mio. | 272,7 Mio. | 94,7 Mio. | −32,7 Mio. | −108,3 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 954,0 Tsd. | 18,6 Mio. | 362,0 Tsd. | 581,0 Tsd. | 14,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 43,5 Mio. | 254,1 Mio. | 94,4 Mio. | −33,2 Mio. | −108,3 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 37,0 % | 244,3 % | 39,8 % | −24,6 % | −114,4 % |
| CapEx/Umsatz | 0,8 % | 16,6 % | 0,2 % | 0,4 % | 0,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 36,2 % | 227,6 % | 39,7 % | −25,1 % | −114,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.10.2025 zahlte VersaBank Dividenden in Höhe von 3,2 Mio. CAD. Für Aktienrückkäufe wendete VersaBank im Geschäftsjahr zum 31.10.2025 netto 9,1 Mio. CAD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in CAD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 3,2 Mio. | 3,6 Mio. | 3,6 Mio. | 3,7 Mio. | 3,8 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 9,1 Mio. | 14,6 Mio. | 13,3 Mio. | 1,9 Mio. | 16,8 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 12,4 Mio. | 18,2 Mio. | 16,9 Mio. | 5,7 Mio. | 20,7 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 28,4 % | 7,2 % | 17,9 % | – | – |
Bilanz
Zum 31.10.2025 wies VersaBank eine Bilanzsumme von 5,8 Mrd. CAD und ein Eigenkapital von 532,7 Mio. CAD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,2 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in CAD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 5,8 Mrd. | 4,8 Mrd. | 4,2 Mrd. | 3,3 Mrd. | 2,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 5,3 Mrd. | 4,4 Mrd. | 3,8 Mrd. | 2,9 Mrd. | 2,1 Mrd. |
| Eigenkapital | 532,7 Mio. | 399,2 Mio. | 377,2 Mio. | 350,7 Mio. | 332,1 Mio. |
| Investiertes Kapital | 58,5 Mio. | 281,6 Mio. | 354,6 Mio. | 370,6 Mio. | 160,0 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,2 % | 8,3 % | 9,0 % | 10,7 % | 13,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | ACNB Corporation | 46,48 | 663.629.248 USD | Banken (regional) | USA | 12.39 | 9.75 |
 | Hingham Institution for Savings | 34,86 | 666.997.184 USD | Banken (regional) | USA | 10.08 | 10.63 |
 | Kearny Financial Corp | 29 | 601.246.080 USD | Banken (regional) | USA | 15.97 | 11.49 |
| Coastal Financial Corp | 54,58 | 697.973.696 USD | Banken (regional) | USA | - | 8.45 |
 | Community West Bancshares | 55,47 | 703.780.160 USD | Banken (regional) | USA | 17.41 | 9.42 |
 | Midland States Bancorp, Inc. | 24,27 | 710.552.320 USD | Banken (regional) | USA | 15.08 | 8.22 |
 | Arrow Financial Corporation | 49,02 | 712.051.904 USD | Banken (regional) | USA | 12.4 | 13 |
 | Bank7 Corp | 47,79 | 559.358.272 USD | Banken (regional) | USA | 13.66 | - |
 | Sierra Bancorp | 45,76 | 556.517.760 USD | Banken (regional) | USA | 11.12 | 11.44 |
 | Flushing Financial Corporation | 24,64 | 524.179.680 USD | Banken (regional) | USA | 15.47 | 10.31 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital