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Voya Financial Inc (VOYA)

Takani Score ?
40.3

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
98,39 US Dollar105,64 US Dollar63,832 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
107,833 US Dollar4 3 4 1 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
90.596.3490,02 0,01

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +1,90 %–
Seit Jahresbeginn +34,37 %–
1 Jahr +37,73 %+37,73 %
3 Jahre +60,65 %+17,12 %
5 Jahre +55,72 %+9,26 %
10 Jahre +263,98 %+13,79 %

Über Voya Financial Inc

(automatisch übersetzt)

Voya Financial, Inc. bietet Arbeitgeberleistungen sowie Sparlösungen und -technologien in den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen operiert durch drei Segmente: Retirement, Investment Management und Employee Benefits. Das Retirement-Segment bietet Full-Service-Rentenprodukte; Recordkeeping-Dienstleistungen; Stable-Value- und Fixed General Account-Investmentprodukte; Verwaltungsdienstleistungen für nicht qualifizierte Pläne; und Werkzeuge, Leitlinien und Dienstleistungen zur Förderung des finanziellen Wohlbefindens und der Altersvorsorge der Mitarbeitenden. Dieses Segment bietet auch Vermögensverwaltungsdienstleistungen, wie individuelle Renten-, Managed- und Brokerage-Konten, sowie finanzielle Beratung und Beratungsdienstleistungen. Dieses Segment bedient Unternehmens-, öffentliche und private Schulsysteme, Hochschulen, Krankenhäuser und Gesundheits Einrichtungen, weitere gemeinnützige Organisationen sowie staatliche und lokale Regierungen, sowie institutionelle Kunden und einzelne Endkunden. Der Employee Benefits-Segment bietet verschiedene Versicherungsprodukte, darunter Stop-Loss, Gruppenlebensversicherung, Gruppeninvaliditätsversicherung, ganze Lebensversicherung und Risikolebensversicherung, sowie Kritische‑Erkrankungen-, Unfall- und Krankenhaus‑Entschädigungsversicherung. Dieses Segment bietet auch betriebliche Arbeitnehmerleistungen, Gesundheitskonto-Lösungen, Abwesenheitsmanagement, Leistungsverwaltung, Gesundheitsplan-Anmeldung, finanzielles Wohlbefinden sowie Entscheidungsunterstützungsprodukte und -dienstleistungen für mittelgroße und große Unternehmen sowie professionelle Verbände. Der Investment Management-Segment bietet festverzinsliche Wertpapiere, Aktien, Multi-Asset- und alternative Produkte und Lösungen für private Anleger, finanzielle Zwischenhändler und institutionelle Kunden durch seine Direktvertriebsorganisation, Beraterkanal, Vermittlerpartner, Banken, Broker-Dealern und unabhängige Finanzberater. Das Unternehmen war vormals bekannt als ING U.S., Inc. und änderte im April 2014 seinen Namen in Voya Financial, Inc. Voya Financial, Inc. wurde 1975 gegründet und hat seinen Sitz in New York, New York.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)Operative Marge [%] ?10,12
Marktkapitalisierung ?8.747.983.872 USDROIC [%] ?-4,44
Enterprise Value ?11.038.350.437 USDROIC/WACC ?-1,41
Bewertung
KGV [TTM] ?16,26EV/FCFF [TTM] ?8,03
KGV [Forward] ?8,49EV/Sales [TTM] ?1,38
KUV [TTM] ?1,07EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,87PEG [Trailing] ?1,35
PEG [Forward, 5J] ?1,19
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?4,39Cash Ratio - L1 ?48,67
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,65Quick Ratio - L2 ?66,96
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,37Current Ratio - L3 ?20,38
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?1,86 USDAusschüttungsquote ?25,03 %
Erwartete Jahresdividende ?1,88 USDErwartete Dividendenrendite ?1,95 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?500.000.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?118,26 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?219.000.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?8,22 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?719.000.000 USD

Kennzahlen von Voya Financial Inc

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Voya Financial Inc einen Umsatz von 7,5 Mrd. USD (−6,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 654,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 8,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +0,3 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz7,5 Mrd.8,1 Mrd.7,3 Mrd.5,9 Mrd.3,2 Mrd.
Brutto Gewinn3,9 Mrd.3,9 Mrd.3,7 Mrd.3,0 Mrd.3,2 Mrd.
Operativer Gewinn261,0 Mio.799,0 Mio.678,0 Mio.428,0 Mio.1,4 Mrd.
Netto Gewinn654,0 Mio.667,0 Mio.625,0 Mio.510,0 Mio.2,9 Mrd.
Brutto Marge51,8 %48,2 %50,2 %50,1 %100,0 %
Operative Marge3,5 %9,9 %9,2 %7,2 %44,6 %
Netto Marge8,7 %8,3 %8,5 %8,6 %88,5 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Voya Financial Inc

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Voya Financial Inc bei 1,3 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 0 USD und der Free Cashflow bei 1,3 Mrd. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow1,3 Mrd.911,0 Mio.1,6 Mrd.1,4 Mrd.72,0 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)0000484,0 Mio.
Free Cash Flow1,3 Mrd.911,0 Mio.1,6 Mrd.1,4 Mrd.−412,0 Mio.
Operative Cash Flow Marge17,2 %11,3 %22,3 %22,8 %2,2 %
CapEx/Umsatz0,0 %0,0 %0,0 %0,0 %14,9 %
Free Cash Flow Marge17,2 %11,3 %22,3 %22,8 %−12,7 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Voya Financial Inc

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Voya Financial Inc Dividenden in Höhe von 219,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Voya Financial Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 200,0 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden219,0 Mio.209,0 Mio.163,0 Mio.119,0 Mio.116,0 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe200,0 Mio.640,0 Mio.369,0 Mio.750,0 Mio.1,1 Mrd.
Gesamtausschüttung419,0 Mio.849,0 Mio.532,0 Mio.869,0 Mio.1,2 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF32,5 %93,2 %32,5 %64,3 %–

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Voya Financial Inc eine Bilanzsumme von 176,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 5,0 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 2,8 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme176,8 Mrd.161,9 Mrd.155,2 Mrd.147,7 Mrd.171,3 Mrd.
Verbindlichkeiten171,8 Mrd.157,9 Mrd.151,0 Mrd.141,5 Mrd.161,4 Mrd.
Eigenkapital5,0 Mrd.4,0 Mrd.4,2 Mrd.6,1 Mrd.9,8 Mrd.
Investiertes Kapital−20,3 Mrd.−18,1 Mrd.−19,1 Mrd.6,2 Mrd.9,7 Mrd.
Eigenkapitalquote2,8 %2,5 %2,7 %4,1 %5,7 %
Vollständige Bilanz von Voya Financial Inc

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55,26
39.755.403.264 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) Japan10.2614.25
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28,28
2.081.885.312 USDBanken (regional) USA15.2113.5
Aditya Birla Capital Limited logoAditya Birla Capital Limited
35,39
7.565.326.024,704 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) Indien2016.21
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21,98
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32,31
33.606.949.404,672 USDMakler- & Investmentbanking Indien33.45-
Yuanta Financial Holdings Co Ltd logoYuanta Financial Holdings Co Ltd
38,46
31.184.742.282,162 USDMakler- & Investmentbanking Taiwan27.7611.74
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38,38
18.846.698.410,803 USDMakler- & Investmentbanking China9.999.65
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38,61
14.641.546.815,652 USDMakler- & Investmentbanking China9.34-
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56,81
12.194.096.981,606 USDMaschinenbau China16.0855.25
SBI Holdings Inc logoSBI Holdings Inc
57,75
11.415.276.544 USDMakler- & Investmentbanking Japan3.8513.76

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