Voya Financial Inc (VOYA)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 107,833 US Dollar | 4 | 3 | 4 | 1 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 90.596.349 | 0,02 | 0,01 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,90 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +34,37 % | – |
| 1 Jahr | +37,73 % | +37,73 % |
| 3 Jahre | +60,65 % | +17,12 % |
| 5 Jahre | +55,72 % | +9,26 % |
| 10 Jahre | +263,98 % | +13,79 % |
Über Voya Financial Inc
(automatisch übersetzt)
Voya Financial, Inc. bietet Arbeitgeberleistungen sowie Sparlösungen und -technologien in den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen operiert durch drei Segmente: Retirement, Investment Management und Employee Benefits. Das Retirement-Segment bietet Full-Service-Rentenprodukte; Recordkeeping-Dienstleistungen; Stable-Value- und Fixed General Account-Investmentprodukte; Verwaltungsdienstleistungen für nicht qualifizierte Pläne; und Werkzeuge, Leitlinien und Dienstleistungen zur Förderung des finanziellen Wohlbefindens und der Altersvorsorge der Mitarbeitenden. Dieses Segment bietet auch Vermögensverwaltungsdienstleistungen, wie individuelle Renten-, Managed- und Brokerage-Konten, sowie finanzielle Beratung und Beratungsdienstleistungen. Dieses Segment bedient Unternehmens-, öffentliche und private Schulsysteme, Hochschulen, Krankenhäuser und Gesundheits Einrichtungen, weitere gemeinnützige Organisationen sowie staatliche und lokale Regierungen, sowie institutionelle Kunden und einzelne Endkunden. Der Employee Benefits-Segment bietet verschiedene Versicherungsprodukte, darunter Stop-Loss, Gruppenlebensversicherung, Gruppeninvaliditätsversicherung, ganze Lebensversicherung und Risikolebensversicherung, sowie Kritische‑Erkrankungen-, Unfall- und Krankenhaus‑Entschädigungsversicherung. Dieses Segment bietet auch betriebliche Arbeitnehmerleistungen, Gesundheitskonto-Lösungen, Abwesenheitsmanagement, Leistungsverwaltung, Gesundheitsplan-Anmeldung, finanzielles Wohlbefinden sowie Entscheidungsunterstützungsprodukte und -dienstleistungen für mittelgroße und große Unternehmen sowie professionelle Verbände. Der Investment Management-Segment bietet festverzinsliche Wertpapiere, Aktien, Multi-Asset- und alternative Produkte und Lösungen für private Anleger, finanzielle Zwischenhändler und institutionelle Kunden durch seine Direktvertriebsorganisation, Beraterkanal, Vermittlerpartner, Banken, Broker-Dealern und unabhängige Finanzberater. Das Unternehmen war vormals bekannt als ING U.S., Inc. und änderte im April 2014 seinen Namen in Voya Financial, Inc. Voya Financial, Inc. wurde 1975 gegründet und hat seinen Sitz in New York, New York.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 10,12 |
| Marktkapitalisierung ? | 8.747.983.872 USD | ROIC [%] ? | -4,44 |
| Enterprise Value ? | 11.038.350.437 USD | ROIC/WACC ? | -1,41 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 16,26 | EV/FCFF [TTM] ? | 8,03 |
| KGV [Forward] ? | 8,49 | EV/Sales [TTM] ? | 1,38 |
| KUV [TTM] ? | 1,07 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,87 | PEG [Trailing] ? | 1,35 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,19 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 4,39 | Cash Ratio - L1 ? | 48,67 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,65 | Quick Ratio - L2 ? | 66,96 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,37 | Current Ratio - L3 ? | 20,38 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,86 USD | Ausschüttungsquote ? | 25,03 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,88 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,95 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 500.000.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 118,26 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 219.000.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 8,22 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 719.000.000 USD | ||
Kennzahlen von Voya Financial Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Voya Financial Inc einen Umsatz von 7,5 Mrd. USD (−6,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 654,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 8,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +0,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 7,5 Mrd. | 8,1 Mrd. | 7,3 Mrd. | 5,9 Mrd. | 3,2 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 3,9 Mrd. | 3,9 Mrd. | 3,7 Mrd. | 3,0 Mrd. | 3,2 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 261,0 Mio. | 799,0 Mio. | 678,0 Mio. | 428,0 Mio. | 1,4 Mrd. |
| Netto Gewinn | 654,0 Mio. | 667,0 Mio. | 625,0 Mio. | 510,0 Mio. | 2,9 Mrd. |
| Brutto Marge | 51,8 % | 48,2 % | 50,2 % | 50,1 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 3,5 % | 9,9 % | 9,2 % | 7,2 % | 44,6 % |
| Netto Marge | 8,7 % | 8,3 % | 8,5 % | 8,6 % | 88,5 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Voya Financial Inc bei 1,3 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 0 USD und der Free Cashflow bei 1,3 Mrd. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 1,3 Mrd. | 911,0 Mio. | 1,6 Mrd. | 1,4 Mrd. | 72,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 0 | 0 | 0 | 0 | 484,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 1,3 Mrd. | 911,0 Mio. | 1,6 Mrd. | 1,4 Mrd. | −412,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 17,2 % | 11,3 % | 22,3 % | 22,8 % | 2,2 % |
| CapEx/Umsatz | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 14,9 % |
| Free Cash Flow Marge | 17,2 % | 11,3 % | 22,3 % | 22,8 % | −12,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Voya Financial Inc Dividenden in Höhe von 219,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Voya Financial Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 200,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 219,0 Mio. | 209,0 Mio. | 163,0 Mio. | 119,0 Mio. | 116,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 200,0 Mio. | 640,0 Mio. | 369,0 Mio. | 750,0 Mio. | 1,1 Mrd. |
| Gesamtausschüttung | 419,0 Mio. | 849,0 Mio. | 532,0 Mio. | 869,0 Mio. | 1,2 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 32,5 % | 93,2 % | 32,5 % | 64,3 % | – |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Voya Financial Inc eine Bilanzsumme von 176,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 5,0 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 2,8 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 176,8 Mrd. | 161,9 Mrd. | 155,2 Mrd. | 147,7 Mrd. | 171,3 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 171,8 Mrd. | 157,9 Mrd. | 151,0 Mrd. | 141,5 Mrd. | 161,4 Mrd. |
| Eigenkapital | 5,0 Mrd. | 4,0 Mrd. | 4,2 Mrd. | 6,1 Mrd. | 9,8 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −20,3 Mrd. | −18,1 Mrd. | −19,1 Mrd. | 6,2 Mrd. | 9,7 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 2,8 % | 2,5 % | 2,7 % | 4,1 % | 5,7 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Orix Corp Ads | 55,26 | 39.755.403.264 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Japan | 10.26 | 14.25 |
![]() | Hilltop Holdings Inc | 28,28 | 2.081.885.312 USD | Banken (regional) | USA | 15.21 | 13.5 |
![]() | Aditya Birla Capital Limited | 35,39 | 7.565.326.024,704 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Indien | 20 | 16.21 |
![]() | AMP Ltd | 21,98 | 4.169.996.854,067 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Australien | 30.75 | 18.76 |
![]() | Bajaj Finserv Limited | 32,31 | 33.606.949.404,672 USD | Makler- & Investmentbanking | Indien | 33.45 | - |
| Yuanta Financial Holdings Co Ltd | 38,46 | 31.184.742.282,162 USD | Makler- & Investmentbanking | Taiwan | 27.76 | 11.74 | |
| China Galaxy Securities Co Ltd Class A | 38,38 | 18.846.698.410,803 USD | Makler- & Investmentbanking | China | 9.99 | 9.65 | |
![]() | Guosen Securities Co Ltd | 38,61 | 14.641.546.815,652 USD | Makler- & Investmentbanking | China | 9.34 | - |
| CNPC Capital Co Ltd | 56,81 | 12.194.096.981,606 USD | Maschinenbau | China | 16.08 | 55.25 | |
![]() | SBI Holdings Inc | 57,75 | 11.415.276.544 USD | Makler- & Investmentbanking | Japan | 3.85 | 13.76 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital






