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Grupo Aval (AVAL)

Takani Score ?
29.3

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
4,63 US Dollar6,125 US Dollar3,279 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
5,1 US Dollar0 0 2 1 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
378.293.1320,13 1,8

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,00 %–
Seit Jahresbeginn +17,44 %–
1 Jahr +17,80 %+17,80 %
3 Jahre +144,22 %+34,67 %
5 Jahre +44,08 %+7,58 %
10 Jahre +36,35 %+3,15 %

Über Grupo Aval

(automatisch übersetzt)

Grupo Aval Acciones y Valores S.A. bietet in Kolumbien und Zentralamerika eine Reihe von Finanzdienstleistungen und -produkten an. Das Unternehmen bietet traditionelle Einlagen-Dienste und -Produkte, einschließlich Girokonten, Sparkonten, Festgeldanlagen und anderer Einlagen. Es bietet auch Geschäftskredite, die Allgemeine-Kredite, Betriebsmittelkredite, Leasing, kredite, die von Entwicklungsbanken finanziert werden, Unternehmenskreditkarten und Überziehungskredite umfassen; Konsumentenkredite, wie Gehaltskredite, Privatkredite, Auto- und andere Fahrzeugkredite, Kreditkarten, Überziehungen, Leasing und Kredite allgemeiner Zwecke; sowie Mikrokredite und Hypothekendarlehen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Pensions- und Abfindungskassenverwaltungsdienste; Investment-Banking-Dienstleistungen, einschließlich Dienstleistungen im Zusammenhang mit Kapitalmärkten, Fusionen und Übernahmen, sowie die Erbringung finanzieller Beratungsdienstleistungen; Mobile- und Online-Banking-Dienste; und Bancassurance, Versicherung, Treuhand, gebundene Lagerung, Immobilien-Treuhand, Waren- und Dokumentenaufbewahrung und Einzahlung, Zollagentur, Frachtmanagement, Bürgschaftsbestätigungen und Warenvertrieb sowie Zahlungs- und Inkassodienste, sowie Einlagen- und Kreditgeschäfte in Fremdwährungen. Ferner ist es an Eigenkapitalinvestitionen in verschiedenen Sektoren beteiligt, einschließlich Infrastruktur, Energie und Gas, Agrarwirtschaft und Hotels; sowie an der Bereitstellung von Treasury-Operationen. Das Unternehmen wurde 1994 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bogotá, Kolumbien.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?11,82
Marktkapitalisierung ?5.496.614.400 USDROIC [%] ?42,17
Enterprise Value ?48.178.615.287.808 USDROIC/WACC ?4,06
Bewertung
KGV [TTM] ?12,18EV/FCFF [TTM] ?10.303,18
KGV [Forward] ?0EV/Sales [TTM] ?4,79
KUV [TTM] ?0,99EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?0,98PEG [Trailing] ?-
PEG [Forward, 5J] ?-
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,23Cash Ratio - L1 ?-
Verschuldungsgrad [Buch] ?3,72Quick Ratio - L2 ?-
Verschuldungsgrad [Markt] ?3,99Current Ratio - L3 ?-
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?- USDAusschüttungsquote ?14,34 %
Erwartete Jahresdividende ?0,2 USDErwartete Dividendenrendite ?4,29 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?0 COPEffektive Ausschüttungsquote ?36,96 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?639.969.234.000 COPEffektive Auszahlungsrendite ?3,73 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?639.969.234.000 COP

Kennzahlen von Grupo Aval

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Grupo Aval einen Umsatz von 42,3 Bio. COP (+14,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 1,6 Bio. COP, das entspricht einer Nettomarge von 3,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +30,5 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in COP

Kennzahl
Umsatz42,3 Bio.37,0 Bio.38,4 Bio.27,9 Bio.20,7 Bio.
Brutto Gewinn21,5 Bio.11,3 Bio.11,1 Bio.13,2 Bio.12,8 Bio.
Operativer Gewinn3,9 Bio.3,1 Bio.3,5 Bio.6,3 Bio.6,4 Bio.
Netto Gewinn1,6 Bio.1,0 Bio.739,0 Mrd.2,5 Bio.3,3 Bio.
Brutto Marge50,9 %30,6 %28,8 %47,1 %62,0 %
Operative Marge9,1 %8,5 %9,1 %22,5 %30,8 %
Netto Marge3,8 %2,7 %1,9 %8,9 %16,0 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Grupo Aval

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Grupo Aval bei 2,0 Bio. COP, die Investitionsausgaben bei 586,3 Mrd. COP und der Free Cashflow bei 1,5 Bio. COP.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in COP

Kennzahl
Operativer Cash Flow2,0 Bio.−14,0 Bio.−9,3 Bio.−222,1 Mrd.5,9 Bio.
Investitionsausgaben (CapEx)586,3 Mrd.662,7 Mrd.615,2 Mrd.1,1 Bio.2,3 Bio.
Free Cash Flow1,5 Bio.−14,7 Bio.−10,0 Bio.−1,4 Bio.3,6 Bio.
Operative Cash Flow Marge4,8 %−38,0 %−24,3 %−0,8 %28,6 %
CapEx/Umsatz1,4 %1,8 %1,6 %4,1 %10,9 %
Free Cash Flow Marge3,4 %−39,8 %−25,9 %−4,9 %17,6 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Grupo Aval

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Grupo Aval Dividenden in Höhe von 582,9 Mrd. COP. Für Aktienrückkäufe wendete Grupo Aval im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 6,0 Mio. COP auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in COP

Kennzahl
Dividenden582,9 Mrd.728,2 Mrd.766,5 Mrd.414,3 Mrd.1,2 Bio.
Netto-Aktienrückkäufe6,0 Mio.55,0 Mrd.015,0 Mrd.29,8 Mrd.
Gesamtausschüttung582,9 Mrd.783,2 Mrd.766,5 Mrd.429,3 Mrd.1,3 Bio.
Ausschüttung in % des FCF40,1 %–––34,6 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Grupo Aval eine Bilanzsumme von 332,3 Bio. COP und ein Eigenkapital von 18,4 Bio. COP aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 5,5 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in COP

Kennzahl
Bilanzsumme332,3 Bio.312,1 Bio.286,4 Bio.281,2 Bio.350,4 Bio.
Verbindlichkeiten313,9 Bio.294,7 Bio.269,7 Bio.264,8 Bio.327,4 Bio.
Eigenkapital18,4 Bio.17,5 Bio.16,8 Bio.16,5 Bio.23,0 Bio.
Investiertes Kapital38,6 Bio.44,8 Bio.41,5 Bio.48,7 Bio.22,6 Bio.
Eigenkapitalquote5,5 %5,6 %5,9 %5,9 %6,6 %
Vollständige Bilanz von Grupo Aval

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Grupo Cibest S.A. logoGrupo Cibest S.A.
60,5
22.624.655.360 USDBank (Großbanken) Kolumbien11.547.22
Glacier Bancorp Inc logoGlacier Bancorp Inc
50,88
6.388.198.400 USDBank (Großbanken) USA18.4421.37
Cadence Bancorp logoCadence Bancorp
58,49
7.845.388.288 USDBank (Großbanken) USA15.211.86
Home BancShares Inc logoHome BancShares Inc
53,62
5.978.292.224 USDBank (Großbanken) USA12.311.43
Prosperity Bancshares Inc logoProsperity Bancshares Inc
44,54
8.369.110.016 USDBank (Großbanken) USA12.059.47
Intercorp Financial Services Inc logoIntercorp Financial Services Inc
49,63
5.622.555.136 USDBank (Großbanken) Peru9.45-
Axos Financial Inc logoAxos Financial Inc
45,17
5.247.993.856 USDBank (Großbanken) USA10.889.55
Cullen/Frost Bankers Inc logoCullen/Frost Bankers Inc
45,75
9.793.405.952 USDBank (Großbanken) USA14.8913.44
ServisFirst Bancshares Inc logoServisFirst Bancshares Inc
53,35
4.448.073.216 USDBank (Großbanken) USA1322.57
New York Community Bancorp Inc logoNew York Community Bancorp Inc
50,46
4.380.972.032 USDBank (Großbanken) USA-303.03

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