Grupo Aval (AVAL)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 5,1 US Dollar | 0 | 0 | 2 | 1 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 378.293.132 | 0,13 | 1,8 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,00 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +17,44 % | – |
| 1 Jahr | +17,80 % | +17,80 % |
| 3 Jahre | +144,22 % | +34,67 % |
| 5 Jahre | +44,08 % | +7,58 % |
| 10 Jahre | +36,35 % | +3,15 % |
Über Grupo Aval
(automatisch übersetzt)
Grupo Aval Acciones y Valores S.A. bietet in Kolumbien und Zentralamerika eine Reihe von Finanzdienstleistungen und -produkten an. Das Unternehmen bietet traditionelle Einlagen-Dienste und -Produkte, einschließlich Girokonten, Sparkonten, Festgeldanlagen und anderer Einlagen. Es bietet auch Geschäftskredite, die Allgemeine-Kredite, Betriebsmittelkredite, Leasing, kredite, die von Entwicklungsbanken finanziert werden, Unternehmenskreditkarten und Überziehungskredite umfassen; Konsumentenkredite, wie Gehaltskredite, Privatkredite, Auto- und andere Fahrzeugkredite, Kreditkarten, Überziehungen, Leasing und Kredite allgemeiner Zwecke; sowie Mikrokredite und Hypothekendarlehen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Pensions- und Abfindungskassenverwaltungsdienste; Investment-Banking-Dienstleistungen, einschließlich Dienstleistungen im Zusammenhang mit Kapitalmärkten, Fusionen und Übernahmen, sowie die Erbringung finanzieller Beratungsdienstleistungen; Mobile- und Online-Banking-Dienste; und Bancassurance, Versicherung, Treuhand, gebundene Lagerung, Immobilien-Treuhand, Waren- und Dokumentenaufbewahrung und Einzahlung, Zollagentur, Frachtmanagement, Bürgschaftsbestätigungen und Warenvertrieb sowie Zahlungs- und Inkassodienste, sowie Einlagen- und Kreditgeschäfte in Fremdwährungen. Ferner ist es an Eigenkapitalinvestitionen in verschiedenen Sektoren beteiligt, einschließlich Infrastruktur, Energie und Gas, Agrarwirtschaft und Hotels; sowie an der Bereitstellung von Treasury-Operationen. Das Unternehmen wurde 1994 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bogotá, Kolumbien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 11,82 |
| Marktkapitalisierung ? | 5.496.614.400 USD | ROIC [%] ? | 42,17 |
| Enterprise Value ? | 48.178.615.287.808 USD | ROIC/WACC ? | 4,06 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,18 | EV/FCFF [TTM] ? | 10.303,18 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 4,79 |
| KUV [TTM] ? | 0,99 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,98 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,23 | Cash Ratio - L1 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 3,72 | Quick Ratio - L2 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 3,99 | Current Ratio - L3 ? | - |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 14,34 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,2 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 4,29 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 COP | Effektive Ausschüttungsquote ? | 36,96 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 639.969.234.000 COP | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,73 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 639.969.234.000 COP | ||
Kennzahlen von Grupo Aval
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Grupo Aval einen Umsatz von 42,3 Bio. COP (+14,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 1,6 Bio. COP, das entspricht einer Nettomarge von 3,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +30,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in COP
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 42,3 Bio. | 37,0 Bio. | 38,4 Bio. | 27,9 Bio. | 20,7 Bio. |
| Brutto Gewinn | 21,5 Bio. | 11,3 Bio. | 11,1 Bio. | 13,2 Bio. | 12,8 Bio. |
| Operativer Gewinn | 3,9 Bio. | 3,1 Bio. | 3,5 Bio. | 6,3 Bio. | 6,4 Bio. |
| Netto Gewinn | 1,6 Bio. | 1,0 Bio. | 739,0 Mrd. | 2,5 Bio. | 3,3 Bio. |
| Brutto Marge | 50,9 % | 30,6 % | 28,8 % | 47,1 % | 62,0 % |
| Operative Marge | 9,1 % | 8,5 % | 9,1 % | 22,5 % | 30,8 % |
| Netto Marge | 3,8 % | 2,7 % | 1,9 % | 8,9 % | 16,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Grupo Aval bei 2,0 Bio. COP, die Investitionsausgaben bei 586,3 Mrd. COP und der Free Cashflow bei 1,5 Bio. COP.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in COP
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 2,0 Bio. | −14,0 Bio. | −9,3 Bio. | −222,1 Mrd. | 5,9 Bio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 586,3 Mrd. | 662,7 Mrd. | 615,2 Mrd. | 1,1 Bio. | 2,3 Bio. |
| Free Cash Flow | 1,5 Bio. | −14,7 Bio. | −10,0 Bio. | −1,4 Bio. | 3,6 Bio. |
| Operative Cash Flow Marge | 4,8 % | −38,0 % | −24,3 % | −0,8 % | 28,6 % |
| CapEx/Umsatz | 1,4 % | 1,8 % | 1,6 % | 4,1 % | 10,9 % |
| Free Cash Flow Marge | 3,4 % | −39,8 % | −25,9 % | −4,9 % | 17,6 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Grupo Aval Dividenden in Höhe von 582,9 Mrd. COP. Für Aktienrückkäufe wendete Grupo Aval im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 6,0 Mio. COP auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in COP
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 582,9 Mrd. | 728,2 Mrd. | 766,5 Mrd. | 414,3 Mrd. | 1,2 Bio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 6,0 Mio. | 55,0 Mrd. | 0 | 15,0 Mrd. | 29,8 Mrd. |
| Gesamtausschüttung | 582,9 Mrd. | 783,2 Mrd. | 766,5 Mrd. | 429,3 Mrd. | 1,3 Bio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 40,1 % | – | – | – | 34,6 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Grupo Aval eine Bilanzsumme von 332,3 Bio. COP und ein Eigenkapital von 18,4 Bio. COP aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 5,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in COP
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 332,3 Bio. | 312,1 Bio. | 286,4 Bio. | 281,2 Bio. | 350,4 Bio. |
| Verbindlichkeiten | 313,9 Bio. | 294,7 Bio. | 269,7 Bio. | 264,8 Bio. | 327,4 Bio. |
| Eigenkapital | 18,4 Bio. | 17,5 Bio. | 16,8 Bio. | 16,5 Bio. | 23,0 Bio. |
| Investiertes Kapital | 38,6 Bio. | 44,8 Bio. | 41,5 Bio. | 48,7 Bio. | 22,6 Bio. |
| Eigenkapitalquote | 5,5 % | 5,6 % | 5,9 % | 5,9 % | 6,6 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Grupo Cibest S.A. | 60,5 | 22.624.655.360 USD | Bank (Großbanken) | Kolumbien | 11.54 | 7.22 |
![]() | Glacier Bancorp Inc | 50,88 | 6.388.198.400 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.44 | 21.37 |
![]() | Cadence Bancorp | 58,49 | 7.845.388.288 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.2 | 11.86 |
![]() | Home BancShares Inc | 53,62 | 5.978.292.224 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.3 | 11.43 |
![]() | Prosperity Bancshares Inc | 44,54 | 8.369.110.016 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.05 | 9.47 |
| Intercorp Financial Services Inc | 49,63 | 5.622.555.136 USD | Bank (Großbanken) | Peru | 9.45 | - | |
![]() | Axos Financial Inc | 45,17 | 5.247.993.856 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.88 | 9.55 |
![]() | Cullen/Frost Bankers Inc | 45,75 | 9.793.405.952 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.89 | 13.44 |
![]() | ServisFirst Bancshares Inc | 53,35 | 4.448.073.216 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13 | 22.57 |
| New York Community Bancorp Inc | 50,46 | 4.380.972.032 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 303.03 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital







