Avanza Bank Holding AB (publ) (AZA)

Takani Score

50.9

Datenstand: 29.10.2026

Preis (29.10.2026)	52W Hoch	52W Tief
356,3 Krone	409 Krone	306,913 Krone

Analysten Konsens
412,563 Krone

Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.

#Shares
158.158.842

Kursentwicklung

Zeitraum	Veränderung	annualisiert (p. a.)
1 Tag 28.10.2026	+0,37 %	–
Seit Jahresbeginn 30.12.2025	+4,68 %	–
1 Jahr 29.10.2025	−0,90 %	−0,90 %
3 Jahre 27.10.2023	+115,80 %	+29,23 %
5 Jahre 29.10.2021	+27,62 %	+5,00 %
10 Jahre 28.10.2016	+612,71 %	+21,70 %
20 Jahre 27.10.2006	+3.026,01 %	+18,78 %

Über Avanza Bank Holding AB (publ)

(automatisch übersetzt)

Avanza Bank Holding AB (publ) bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in Schweden verschiedene Spar-, Pensions- und Hypothekenprodukte an. Es bietet Aktien- und Fonds-, Investment-Spar-, Kapitallebensversicherung, Spar-, Endowment-Kinderversicherung, externes Deposit- und Rentenversicherungs-Accounts sowie betriebliche Altersvorsorge und individuelle Rentenpläne. Das Unternehmen handelt außerdem mit Aktien, Fonds und anderen Wertpapieren; und bietet externe und grüne Hypotheken, Hypotheken im Private Banking, Margin-Darlehen und Wertpapierleihprodukte. Darüber hinaus bietet es Entscheidungsunterstützungsdienste und weitere an; und veröffentlicht aktuelle Nachrichten und unabhängige Beratung auf der Finanzwebsite Placera sowie im wöchentlichen Finanzmagazin Börsveckan. Das Unternehmen bedient in erster Linie private und professionelle Anleger sowie Unternehmenskunden, wie Unternehmern, Vermögensverwaltern und Kunden der betrieblichen Altersvorsorge. Avanza Bank Holding AB (publ) wurde im Jahr 1986 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Stockholm, Schweden.

Allgemein		Profitabilität
Industriesektor ?	Bank (Großbanken)	Operative Marge [%] ?	53,6
Marktkapitalisierung ?	56.146.391.040 SEK	ROIC [%] ?	48,35
Enterprise Value ?	53.865.390.080 SEK	ROIC/WACC ?	11,01
Bewertung
KGV [TTM] ?	20,1	EV/FCFF [TTM] ?	4,71
KGV [Forward] ?	16,37	EV/Sales [TTM] ?	11,2
KUV [TTM] ?	10,15	EV/EBITDA [TTM] ?	0
KBV [TTM] ?	6,41	PEG [Trailing] ?	1,38
		PEG [Forward, 5J] ?	6,32
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?	5,17	Cash Ratio - L1 ?	0,13
Verschuldungsgrad [Buch] ?	0,09	Quick Ratio - L2 ?	0,15
Verschuldungsgrad [Markt] ?	0,01	Current Ratio - L3 ?	0,14
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?	0 SEK	Ausschüttungsquote ?	55,99 %
Erwartete Jahresdividende ?	12,75 SEK	Erwartete Dividendenrendite ?	3,6 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?	-27.000.000 SEK	Effektive Ausschüttungsquote ?	130,56 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?	3.898.000.000 SEK	Effektive Auszahlungsrendite ?	6,89 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?	3.871.000.000 SEK

Kennzahlen von Avanza Bank Holding AB (publ)

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Avanza Bank Holding AB (publ) einen Umsatz von 5,7 Mrd. SEK (+12,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 2,6 Mrd. SEK, das entspricht einer Nettomarge von 45,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +18,7 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in SEK

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Umsatz	5,7 Mrd.	5,1 Mrd.	4,4 Mrd.	3,1 Mrd.	3,4 Mrd.
Brutto Gewinn	4,3 Mrd.	3,9 Mrd.	3,4 Mrd.	3,0 Mrd.	3,3 Mrd.
Operativer Gewinn	3,1 Mrd.	2,6 Mrd.	2,3 Mrd.	1,9 Mrd.	2,4 Mrd.
Netto Gewinn	2,6 Mrd.	2,3 Mrd.	2,0 Mrd.	1,7 Mrd.	2,0 Mrd.
Brutto Marge	75,0 %	76,8 %	78,1 %	95,3 %	96,9 %
Operative Marge	53,7 %	51,6 %	52,1 %	62,2 %	71,5 %
Netto Marge	45,9 %	44,4 %	45,0 %	53,4 %	60,1 %

Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Avanza Bank Holding AB (publ)

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Avanza Bank Holding AB (publ) bei 31,7 Mrd. SEK, die Investitionsausgaben bei 70,0 Mio. SEK und der Free Cashflow bei 31,7 Mrd. SEK.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in SEK

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Operativer Cash Flow	31,7 Mrd.	4,0 Mrd.	8,6 Mrd.	7,6 Mrd.	4,5 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)	70,0 Mio.	42,0 Mio.	24,0 Mio.	44,0 Mio.	56,0 Mio.
Free Cash Flow	31,7 Mrd.	4,0 Mrd.	8,6 Mrd.	7,6 Mrd.	4,5 Mrd.
Operative Cash Flow Marge	553,1 %	78,6 %	196,3 %	245,2 %	132,9 %
CapEx/Umsatz	1,2 %	0,8 %	0,5 %	1,4 %	1,6 %
Free Cash Flow Marge	551,9 %	77,8 %	195,8 %	243,8 %	131,2 %

Vollständige Kapitalflussrechnung von Avanza Bank Holding AB (publ)

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Avanza Bank Holding AB (publ) Dividenden in Höhe von 1,8 Mrd. SEK. Aus der Ausgabe von Aktien flossen Avanza Bank Holding AB (publ) im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 27,0 Mio. SEK zu.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in SEK

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Dividenden	1,8 Mrd.	1,8 Mrd.	1,2 Mrd.	1,4 Mrd.	591,0 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe	−27,0 Mio.	−16,0 Mio.	−128,0 Mio.	−108,0 Mio.	−74,0 Mio.
Gesamtausschüttung	1,8 Mrd.	1,8 Mrd.	1,0 Mrd.	1,3 Mrd.	517,0 Mio.
Ausschüttung in % des FCF	5,8 %	45,4 %	12,1 %	17,4 %	11,6 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Avanza Bank Holding AB (publ) eine Bilanzsumme von 417,1 Mrd. SEK und ein Eigenkapital von 7,9 Mrd. SEK aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 1,9 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in SEK

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Bilanzsumme	417,1 Mrd.	343,6 Mrd.	282,5 Mrd.	241,1 Mrd.	279,1 Mrd.
Verbindlichkeiten	409,1 Mrd.	337,3 Mrd.	276,6 Mrd.	236,1 Mrd.	274,4 Mrd.
Eigenkapital	7,9 Mrd.	6,3 Mrd.	5,8 Mrd.	5,0 Mrd.	4,7 Mrd.
Investiertes Kapital	−4,4 Mrd.	−1,6 Mrd.	−8,1 Mrd.	54,4 Mrd.	55,5 Mrd.
Eigenkapitalquote	1,9 %	1,8 %	2,1 %	2,1 %	1,7 %

Vollständige Bilanz von Avanza Bank Holding AB (publ)

Vergleichbare Unternehmen

Name	Takani Score ?	Marktkapitalisierung	Industriesektor	Land/Region	KGV TTM	Forward KGV ?
Norion Bank	54,09	1.141.956.817,92 USD	Bank (Großbanken)	Schweden	10.12	-
Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ)	55,77	41.882.619.009,434 USD	Bank (Großbanken)	Schweden	13.64	11.83
Swedbank AB (publ)	54,46	44.207.956.754,432 USD	Bank (Großbanken)	Schweden	14.24	13.4
Zions Bancorporation	41,5	9.586.216.960 USD	Bank (Großbanken)	USA	8.06	9.5
Cullen/Frost Bankers Inc	45,75	9.793.405.952 USD	Bank (Großbanken)	USA	14.89	13.44
Banca Transilvania S.A.	36,72	9.389.580.019,934 USD	Bank (Großbanken)	Rumänien	9.66	15.58
Popular Inc	54,32	9.920.253.952 USD	Bank (Großbanken)	USA	10.67	8.89
INDIAN BANK	49,58	9.974.856.843,264 USD	Bank (Großbanken)	Indien	7.74	-
Unicaja Banco SA	48,4	9.190.037.112,463 USD	Bank (Großbanken)	Spanien	12.33	5.81
SHIZUOKA FIN. GROUP INC.	37,25	10.167.358.202,388 USD	Bank (Großbanken)	Japan	16.17	-

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