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Zions Bancorporation (ZION)

Takani Score ?
41.5

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
66,23 US Dollar72,851 US Dollar47,471 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
72,727 US Dollar8 0 11 2 2
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
145.953.3555,9 4,58

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +1,25 %–
Seit Jahresbeginn +15,59 %–
1 Jahr +32,50 %+32,50 %
3 Jahre +149,29 %+35,59 %
5 Jahre +24,97 %+4,56 %
10 Jahre +175,45 %+10,66 %
20 Jahre +22,66 %+1,03 %

Über Zions Bancorporation

(automatisch übersetzt)

Zions Bancorporation, National Association bietet verschiedene Bankprodukte und verwandte Dienstleistungen hauptsächlich in den Bundesstaaten Arizona, Kalifornien, Colorado, Idaho, Nevada, New Mexico, Oregon, Texas, Utah, Washington und Wyoming an. Das Unternehmen operiert über die Segmente Zions Bank, California Bank & Trust, Amegy Bank, National Bank of Arizona, Nevada State Bank, Vectra Bank Colorado und The Commerce Bank of Washington. Es bietet kommerzielle und Kleinunternehmensbanking-Dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, wie kommerielle, industrielle und eigennutzungsbezogene Darlehen und Leasing; kommunale und öffentliche Finanzdienstleistungen; Einlagen- und Cash-Management-Dienstleistungen; kommerzielle und Kleinunternehmenskarten; Händlerverarbeitung; Unternehmensvertrauen und Korrespondentbank- sowie internationale Kreditdienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem Kapitalmarkt- und Investmentbanking-Dienstleistungen, einschließlich Darlehens-Syndizierung, Devisendienste, Zinssatz-Derivate, Underwriting von festverzinslichen Wertpapieren, Beratung bei Fusionen und Übernahmen, Beratungs- und Kapitalbeschaffung, Konduitenkreditvergabe für kommerzielle hypothekengestützte Wertpapiere sowie Energie- und Projektfinanzierung; und kommerzielle Immobilienkreditdienstleistungen, bestehend aus Laufzeit- und Bau-/Landentwicklungskrediten für gewerbliche und wohnwirtschaftliche Zwecke. Darüber hinaus bietet es Privatkundendienstleistungen an, die Hypothekendarlehen für Privatkunden, Eigenheimkredite, persönliche Kreditlinien, Ratenkredite, Einlagen-Dienstleistungen, Konsumentenkarten und persönliche Treuhanddienstleistungen umfassen; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen, bestehend aus Investment-Management, Treuhand- und Nachlassverwaltung sowie fortschrittlichen Geschäfts-Nachfolges- und Nachlassplanungsdienstleistungen. Das Unternehmen war früher bekannt als ZB, National Association und änderte seinen Namen in Zions Bancorporation, National Association im September 2018. Zions Bancorporation, National Association wurde 1873 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Salt Lake City, Utah.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?30,1
Marktkapitalisierung ?9.546.809.344 USDROIC [%] ?-19,39
Enterprise Value ?7.044.721.664 USDROIC/WACC ?-3,98
Bewertung
KGV [TTM] ?8,03EV/FCFF [TTM] ?2,27
KGV [Forward] ?9,45EV/Sales [TTM] ?3,21
KUV [TTM] ?2,54EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,26PEG [Trailing] ?0,74
PEG [Forward, 5J] ?3,5
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,75Cash Ratio - L1 ?0,16
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,61Quick Ratio - L2 ?0,16
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,46Current Ratio - L3 ?0,16
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?1,83 USDAusschüttungsquote ?21,89 %
Erwartete Jahresdividende ?1,92 USDErwartete Dividendenrendite ?2,94 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?270.000.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?340.000.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?6,39 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?610.000.000 USD

Kennzahlen von Zions Bancorporation

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Zions Bancorporation einen Umsatz von 4,9 Mrd. USD (−1,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 899,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 18,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +10,9 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz4,9 Mrd.5,0 Mrd.4,6 Mrd.3,3 Mrd.3,0 Mrd.
Brutto Gewinn3,3 Mrd.3,1 Mrd.3,0 Mrd.3,0 Mrd.3,2 Mrd.
Operativer Gewinn1,2 Mrd.1,0 Mrd.886,0 Mio.1,2 Mrd.1,4 Mrd.
Netto Gewinn899,0 Mio.784,0 Mio.680,0 Mio.907,0 Mio.1,1 Mrd.
Brutto Marge67,1 %61,2 %64,5 %90,8 %107,3 %
Operative Marge23,8 %20,3 %19,2 %34,5 %48,7 %
Netto Marge18,2 %15,7 %14,7 %27,2 %38,0 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Zions Bancorporation

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Zions Bancorporation bei 1,1 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 121,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 981,0 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow1,1 Mrd.1,1 Mrd.885,0 Mio.1,5 Mrd.629,0 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)121,0 Mio.97,0 Mio.113,0 Mio.190,0 Mio.206,0 Mio.
Free Cash Flow981,0 Mio.1,1 Mrd.772,0 Mio.1,3 Mrd.423,0 Mio.
Operative Cash Flow Marge22,3 %23,0 %19,1 %44,1 %21,2 %
CapEx/Umsatz2,4 %1,9 %2,4 %5,7 %6,9 %
Free Cash Flow Marge19,8 %21,0 %16,7 %38,4 %14,2 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Zions Bancorporation

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Zions Bancorporation Dividenden in Höhe von 267,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Zions Bancorporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 41,0 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden267,0 Mio.289,0 Mio.282,0 Mio.269,0 Mio.261,0 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe41,0 Mio.410,0 Mio.51,0 Mio.202,0 Mio.926,0 Mio.
Gesamtausschüttung308,0 Mio.699,0 Mio.333,0 Mio.471,0 Mio.1,2 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF31,4 %66,5 %43,1 %36,8 %280,6 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Zions Bancorporation eine Bilanzsumme von 89,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 7,2 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,1 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme89,0 Mrd.88,8 Mrd.87,2 Mrd.89,5 Mrd.93,2 Mrd.
Verbindlichkeiten81,8 Mrd.82,7 Mrd.81,5 Mrd.84,7 Mrd.1,0 Mrd.
Eigenkapital7,2 Mrd.6,1 Mrd.5,7 Mrd.4,9 Mrd.92,2 Mrd.
Investiertes Kapital−656,0 Mio.−2,1 Mrd.−2,3 Mrd.2,0 Mrd.59,1 Mrd.
Eigenkapitalquote8,1 %6,9 %6,5 %5,5 %98,9 %
Vollständige Bilanz von Zions Bancorporation

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Popular Inc logoPopular Inc
54,32
9.920.253.952 USDBank (Großbanken) USA10.678.89
Columbia Banking System Inc logoColumbia Banking System Inc
46,78
8.690.757.632 USDBank (Großbanken) USA10.489.24
Commerce Bancshares Inc logoCommerce Bancshares Inc
38,95
7.860.674.048 USDBank (Großbanken) USA13.3312.27
United Bankshares Inc logoUnited Bankshares Inc
58,95
6.543.129.088 USDBank (Großbanken) USA13.213.55
Bank Ozk logoBank Ozk
66,79
5.475.160.576 USDBank (Großbanken) USA8.348.27
East West Bancorp Inc logoEast West Bancorp Inc
50,38
18.004.727.808 USDBank (Großbanken) USA12.4911.4
Eastern Bankshares Inc logoEastern Bankshares Inc
59,39
5.159.790.592 USDBank (Großbanken) USA12.7610.59
First Financial Bankshares Inc logoFirst Financial Bankshares Inc
53,65
4.330.597.376 USDBank (Großbanken) USA14.9524.57
CVB Financial Corporation logoCVB Financial Corporation
48,16
4.003.017.728 USDBank (Großbanken) USA15.2111.53
Independent Bank logoIndependent Bank
55,87
3.943.477.504 USDBank (Großbanken) USA12.269.59

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