Popular Inc (BPOP)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 194,5 US Dollar | 6 | 4 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 62.834.136 | 3,69 | 3,74 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,39 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +29,36 % | – |
| 1 Jahr | +48,41 % | +48,41 % |
| 3 Jahre | +164,61 % | +38,32 % |
| 5 Jahre | +124,39 % | +17,54 % |
| 10 Jahre | +470,53 % | +19,02 % |
| 20 Jahre | +34,02 % | +1,48 % |
Über Popular Inc
(automatisch übersetzt)
Popular, Inc., durch seine Tochtergesellschaften, bietet verschiedene Einzelhandels-, Hypotheken- und Geschäftsbankdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Puerto Rico, den Vereinigten Staaten, den Britischen Jungferninseln, der Karibik und Lateinamerika an. Das Unternehmen bietet Spar-, NOW-, Geldmarktkonto- und andere zinsbringende Sichteinlagen; zinslose Sichteinlagen; Girokonten; individuelle Rentenkonten und Bildungsbeitragskonten; Geschäftskonten; Investitionskonten; Private-Management-Konten; und Festgelder. Es bietet auch kommerzielle und industrielle, kommerzielle Immobilien-, kommerzielle Mehrfamilien- und Residential-Hypothekendarlehen; Verbraucherkredite, einschließlich unbesicherter Privatkredite, Eigenheimkreditlinien (HELOC) und anderer Darlehen an Privatkunden; Baukredite; Leasingfinanzierung, einschließlich Autokrediten und -leasing; Kredite für erneuerbare Energien und Seefahrt; sowie Finanzierung für Startup-Programme und Gesundheits-Hub. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Auto- und Ausrüstungsleasing und -finanzierung; Broker-Dealer; internationales und privates Banking; Versicherungsdienstleistungen, wie Reise-, Immobilien-, Auto- und Boot-, Gesundheits-, Lebens- und Eigentumshaftpflichtversicherung; Debit- und Kreditkarten; Fondsfamilien und Keogh-Pläne; Mobile Easy Deposit, Devisen- und Treuhanddienste; Altersvorsorgepläne; Überweisungen; Koordination von Auto-, Flugzeug- und Hubschrauber-Darlehen; Finanzplanung; Anlageberatung; Geldautomat; und Online-Banking-Dienstleistungen. Popular, Inc. wurde 1893 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hato Rey, Puerto Rico.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 26,27 |
| Marktkapitalisierung ? | 9.958.582.272 USD | ROIC [%] ? | 28,08 |
| Enterprise Value ? | 10.901.938.176 USD | ROIC/WACC ? | 9,79 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 9,99 | EV/FCFF [TTM] ? | 6,46 |
| KGV [Forward] ? | 8,82 | EV/Sales [TTM] ? | 3,42 |
| KUV [TTM] ? | 3,18 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,6 | PEG [Trailing] ? | 0,96 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,37 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,81 | Cash Ratio - L1 ? | 0,38 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,25 | Quick Ratio - L2 ? | 0,38 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,16 | Current Ratio - L3 ? | 0,38 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 3,15 USD | Ausschüttungsquote ? | 17,48 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 3,6 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,28 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 556.266.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 197.874.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 7,57 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 754.140.000 USD | ||
Kennzahlen von Popular Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Popular Inc einen Umsatz von 4,4 Mrd. USD (+5,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 833,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 18,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 4,4 Mrd. | 4,2 Mrd. | 3,8 Mrd. | 3,2 Mrd. | 2,6 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 2,9 Mrd. | 2,5 Mrd. | 2,4 Mrd. | 2,9 Mrd. | 2,7 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 1,0 Mrd. | 796,6 Mio. | 675,5 Mio. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Netto Gewinn | 833,2 Mio. | 614,2 Mio. | 541,3 Mio. | 1,1 Mrd. | 934,9 Mio. |
| Brutto Marge | 66,1 % | 60,7 % | 64,8 % | 88,2 % | 101,1 % |
| Operative Marge | 22,7 % | 19,0 % | 18,0 % | 38,2 % | 47,1 % |
| Netto Marge | 18,8 % | 14,7 % | 14,4 % | 34,1 % | 35,4 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Popular Inc bei 878,4 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 197,5 Mio. USD und der Free Cashflow bei 681,0 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 878,4 Mio. | 674,7 Mio. | 686,6 Mio. | 1,0 Mrd. | 1,0 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 197,5 Mio. | 213,4 Mio. | 208,0 Mio. | 103,8 Mio. | 73,7 Mio. |
| Free Cash Flow | 681,0 Mio. | 461,3 Mio. | 478,6 Mio. | 910,7 Mio. | 931,5 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 19,8 % | 16,1 % | 18,3 % | 31,4 % | 38,0 % |
| CapEx/Umsatz | 4,5 % | 5,1 % | 5,5 % | 3,2 % | 2,8 % |
| Free Cash Flow Marge | 15,4 % | 11,0 % | 12,7 % | 28,1 % | 35,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Popular Inc Dividenden in Höhe von 197,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Popular Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 504,7 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 197,6 Mio. | 180,5 Mio. | 159,9 Mio. | 161,5 Mio. | 141,5 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 504,7 Mio. | 213,9 Mio. | 461,0 Tsd. | 631,9 Mio. | 350,5 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 702,3 Mio. | 394,4 Mio. | 160,3 Mio. | 793,4 Mio. | 492,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 103,1 % | 85,5 % | 33,5 % | 87,1 % | 52,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Popular Inc eine Bilanzsumme von 75,3 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 6,2 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 75,3 Mrd. | 73,0 Mrd. | 70,8 Mrd. | 67,6 Mrd. | 75,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 69,1 Mrd. | 67,4 Mrd. | 65,6 Mrd. | 63,5 Mrd. | 69,1 Mrd. |
| Eigenkapital | 6,2 Mrd. | 5,6 Mrd. | 5,1 Mrd. | 4,1 Mrd. | 6,0 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −17,8 Mrd. | −18,1 Mrd. | −17,7 Mrd. | −18,1 Mrd. | −35,5 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 8,3 % | 7,7 % | 7,3 % | 6,1 % | 7,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Zions Bancorporation | 41,5 | 9.586.216.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 8.06 | 9.5 |
 | Columbia Banking System Inc | 46,78 | 8.690.757.632 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.48 | 9.24 |
 | Commerce Bancshares Inc | 38,95 | 7.860.674.048 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.33 | 12.27 |
 | United Bankshares Inc | 58,95 | 6.543.129.088 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.2 | 13.55 |
 | East West Bancorp Inc | 50,38 | 18.004.727.808 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.49 | 11.4 |
 | Bank Ozk | 66,79 | 5.475.160.576 USD | Bank (Großbanken) | USA | 8.34 | 8.27 |
 | Eastern Bankshares Inc | 59,39 | 5.159.790.592 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.76 | 10.59 |
 | First Financial Bankshares Inc | 53,65 | 4.330.597.376 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.95 | 24.57 |
 | First Citizens BancShares, Inc. | 66,9 | 26.173.435.904 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.1 | 11.39 |
 | CVB Financial Corporation | 48,16 | 4.003.017.728 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.21 | 11.53 |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.
- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital