Norion Bank (NORION)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,76 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −4,21 % | – |
| 1 Jahr | −2,08 % | −2,08 % |
| 3 Jahre | +86,70 % | +23,14 % |
| 5 Jahre | +56,18 % | +9,33 % |
| 10 Jahre | −15,68 % | −1,69 % |
Über Norion Bank
(automatisch übersetzt)
Norion Bank AB (publ) bietet Finanzlösungen für mittelständische Unternehmen und Immobiliengesellschaften, Händler und Privatpersonen in Schweden, Deutschland, Norwegen, Dänemark, Finnland und international an. Es betreibt über vier Segmente: Corporate, Real estate, Consumer, Payments und andere Segmente. Das Unternehmen bietet Unternehmenskredite, darunter Akquisitionsfinanzierung, Brückenkredite, revolvierende Kreditlinien und Aktienfinanzierungslösungen; Factoring von Forderungen, Kreditfactoring, Finanzierung von Bestellmengen und Exportfactoring-Dienstleistungen; und Immobilienkredite, wie Akquisitionsfinanzierung, revolvierende Kreditfazität (RCF) und Entwicklungsfinanzierung; ungesicherte Kredite; Sparkonten; sowie Privatkredite und Kreditkarten. Es bietet außerdem Zahlungs- und Checkout-Lösungen für E-Commerce- und Einzelhandelsunternehmen sowie Rechnungs- und Ratenzahlungsdienste für Privatpersonen an. Das Unternehmen betreibt zudem die Bereitstellung aktiver Vermögensverwaltung und Rentenlösungen. Das Unternehmen war früher als Collector Bank AB bekannt und änderte seinen Namen im September 2023 in Norion Bank AB (publ). Norion Bank AB (publ) wurde 1999 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Göteborg, Schweden.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 29,87 |
| Marktkapitalisierung ? | 11.404.102.656 SEK | ROIC [%] ? | 18,73 |
| Enterprise Value ? | 12.426.102.784 SEK | ROIC/WACC ? | 4,49 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,2 | EV/FCFF [TTM] ? | -12,74 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 3,8 |
| KUV [TTM] ? | 3,79 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,11 | PEG [Trailing] ? | 0,28 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,1 | Cash Ratio - L1 ? | 3,65 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,36 | Quick Ratio - L2 ? | 3,68 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,3 | Current Ratio - L3 ? | 0,14 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - SEK | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 SEK | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 1.500.000.000 SEK | Effektive Ausschüttungsquote ? | 120,29 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 SEK | Effektive Auszahlungsrendite ? | 13,15 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 1.500.000.000 SEK | ||
Kennzahlen von Norion Bank
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Norion Bank einen Umsatz von 5,5 Mrd. SEK (−2,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 1,4 Mrd. SEK, das entspricht einer Nettomarge von 26,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +17,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in SEK
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 5,5 Mrd. | 5,6 Mrd. | 5,0 Mrd. | 3,7 Mrd. | 3,0 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 3,8 Mrd. | 3,7 Mrd. | 3,6 Mrd. | 3,2 Mrd. | 2,6 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 1,8 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,4 Mrd. | 959,0 Mio. |
| Netto Gewinn | 1,4 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,1 Mrd. | 753,0 Mio. |
| Brutto Marge | 69,6 % | 65,8 % | 73,5 % | 86,9 % | 88,0 % |
| Operative Marge | 33,5 % | 28,6 % | 33,0 % | 39,0 % | 32,0 % |
| Netto Marge | 26,2 % | 22,5 % | 26,1 % | 30,8 % | 25,1 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Norion Bank bei 1,3 Mrd. SEK, die Investitionsausgaben bei 71,0 Mio. SEK und der Free Cashflow bei 1,2 Mrd. SEK.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in SEK
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 1,3 Mrd. | −101,0 Mio. | 2,4 Mrd. | 277,0 Mio. | −3,5 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 71,0 Mio. | 77,0 Mio. | 58,0 Mio. | 39,0 Mio. | 35,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 1,2 Mrd. | −178,0 Mio. | 2,3 Mrd. | 238,0 Mio. | −3,5 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 23,9 % | −1,8 % | 47,6 % | 7,5 % | −117,1 % |
| CapEx/Umsatz | 1,3 % | 1,4 % | 1,2 % | 1,1 % | 1,2 % |
| Free Cash Flow Marge | 22,6 % | −3,2 % | 46,4 % | 6,4 % | −118,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Norion Bank keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete Norion Bank im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 1,0 Mrd. SEK auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in SEK
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 1,0 Mrd. | 515,0 Mio. | 58,0 Mio. | 44,0 Mio. | 40,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 1,0 Mrd. | 515,0 Mio. | 58,0 Mio. | 44,0 Mio. | 40,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 80,6 % | – | 2,5 % | 18,5 % | – |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Norion Bank eine Bilanzsumme von 67,5 Mrd. SEK und ein Eigenkapital von 9,5 Mrd. SEK aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 14,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in SEK
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 67,5 Mrd. | 67,2 Mrd. | 54,1 Mrd. | 48,7 Mrd. | 44,3 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 58,1 Mrd. | 58,2 Mrd. | 45,8 Mrd. | 41,6 Mrd. | 38,4 Mrd. |
| Eigenkapital | 9,5 Mrd. | 9,1 Mrd. | 8,3 Mrd. | 7,1 Mrd. | 5,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 8,2 Mrd. | 7,8 Mrd. | 11,4 Mrd. | 7,4 Mrd. | 6,3 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 14,0 % | 13,5 % | 15,4 % | 14,5 % | 13,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Avanza Bank Holding AB (publ) | 50,86 | 5.658.787.647,488 USD | Bank (Großbanken) | Schweden | 20.08 | 16.31 |
 | Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) | 55,77 | 41.882.619.009,434 USD | Bank (Großbanken) | Schweden | 13.64 | 11.83 |
 | Swedbank AB (publ) | 54,46 | 44.207.956.754,432 USD | Bank (Großbanken) | Schweden | 14.24 | 13.4 |
 | Business First Bancshares Inc | 57,04 | 1.023.418.688 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.34 | 9.68 |
| Malaysia Building Society Bhd | 30,41 | 1.019.086.842,446 USD | Bank (Großbanken) | Malaysia | 25.25 | 9.8 |
 | MetroCity Bankshares | 49,09 | 1.032.670.464 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.76 | - |
 | MidWestOne Financial Group Inc | 21,06 | 1.017.475.776 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.72 | 11.95 |
 | Eagle Bancorp Inc | 23,27 | 1.010.543.744 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 12.84 |
 | Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A | 22,98 | 1.041.035.625,042 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 3.39 | 3.58 |
 | Capitol Federal Financial Inc | 31,38 | 1.053.575.104 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.14 | 20.45 |
Schweden
USA
Malaysia
BrasilienKennzahlen dieser Seite im Lexikon
Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.
- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital