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Banco Comercial Portugues (BCP)

Takani Score ?
47.2

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
1,105 Euro1,243 Euro0,722 Euro
Analysten Konsens
1,217 Euro
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
14.507.070.083

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +1,33 %–
Seit Jahresbeginn +27,82 %–
1 Jahr +46,11 %+46,11 %
3 Jahre +342,18 %+64,13 %
5 Jahre +713,10 %+52,06 %
10 Jahre +494,41 %+19,51 %
20 Jahre −86,39 %−9,49 %

Über Banco Comercial Portugues

(automatisch übersetzt)

Banco Comercial Português, S.A. engagiert sich in der Bereitstellung verschiedener Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen in Portugal und international. Das Unternehmen operiert durch Retail Banking; Companies and Corporate; Private Banking; International Business, und Other segments. Es bietet eine Reihe finanzieller Produkte und Dienstleistungen, darunter Girokonten, Zahlungssysteme, Spar- und Investmentprodukte, Private Banking, Vermögensverwaltung und Investment Banking-Dienstleistungen, wie Hypothekendarlehen, Privatkredite, Firmenkundengeschäft, Leasing, Factoring, Versicherungen und andere Produkte. Das Unternehmen ist auch an der Erbringung von Investmentfonds- und Immobilienverwaltung, E-Commerce, Webportal, Leasing, Beratung, Brokerage, Marketing und Verwaltung von Immobilien-Investmentfonds-Dienstleistungen beteiligt; sowie Internet-, Telefon- und Mobile-Banking-Dienstleistungen sowie Kauf und Verkauf von Immobilien. Zudem bietet es Kredit-, Debit- und Prepaidkarten; Personen-, Hypothek-, Auto- und Gehaltsdarlehen; Kranken-, Auto-, Lebens-, Reise-, Personenschutz-, Hausrat-, Tierhalter-, Arbeitsunfall-, Zahlungsabsicherungs- und Transport- sowie Repatriierungsversicherungen; Ruhestandsdienstleistungen; strukturierte Produkte, mandatsgebundene Vermögensverwaltung, Investmentfonds und weitere Technologie und Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzierungslösungen für kurz-, mittel- und langfristige Laufzeiten; Finanzierung internationaler Operationen; und Treasury-Dienstleistungen. Banco Comercial Português, S.A. wurde 1985 gegründet und hat seinen Sitz in Porto, Portugal.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?0
Marktkapitalisierung ?16.030.313.472 EURROIC [%] ?116,87
Enterprise Value ?22.978.994.176 EURROIC/WACC ?23,49
Bewertung
KGV [TTM] ?10,05EV/FCFF [TTM] ?10,53
KGV [Forward] ?7,34EV/Sales [TTM] ?5,95
KUV [TTM] ?4,35EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?2PEG [Trailing] ?0,25
PEG [Forward, 5J] ?21,65
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?2,06Cash Ratio - L1 ?-
Verschuldungsgrad [Buch] ?0Quick Ratio - L2 ?-
Verschuldungsgrad [Markt] ?0Current Ratio - L3 ?-
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0 EURAusschüttungsquote ?25,98 %
Erwartete Jahresdividende ?0,03 EURErwartete Dividendenrendite ?3,16 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?72.449.000 EUREffektive Ausschüttungsquote ?5,47 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?0 EUREffektive Auszahlungsrendite ?0,45 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?72.449.000 EUR

Kennzahlen von Banco Comercial Portugues

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Banco Comercial Portugues einen Umsatz von 3,9 Mrd. EUR (+5,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 1,0 Mrd. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 26,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +9,9 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Umsatz3,9 Mrd.3,7 Mrd.3,9 Mrd.3,1 Mrd.2,5 Mrd.
Brutto Gewinn00000
Operativer Gewinn00000
Netto Gewinn1,0 Mrd.906,4 Mio.856,1 Mio.207,5 Mio.138,1 Mio.
Brutto Marge0,0 %0,0 %0,0 %0,0 %0,0 %
Operative Marge0,0 %0,0 %0,0 %0,0 %0,0 %
Netto Marge26,0 %24,3 %22,2 %6,7 %5,5 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Banco Comercial Portugues

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Banco Comercial Portugues bei 3,6 Mrd. EUR, die Investitionsausgaben bei 151,3 Mio. EUR und der Free Cashflow bei 3,4 Mrd. EUR.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Operativer Cash Flow3,6 Mrd.5,6 Mrd.4,0 Mrd.286,2 Mio.4,4 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)151,3 Mio.162,1 Mio.124,9 Mio.126,2 Mio.80,5 Mio.
Free Cash Flow3,4 Mrd.5,4 Mrd.3,8 Mrd.160,0 Mio.4,3 Mrd.
Operative Cash Flow Marge91,3 %149,1 %102,9 %9,3 %175,7 %
CapEx/Umsatz3,9 %4,3 %3,2 %4,1 %3,2 %
Free Cash Flow Marge87,4 %144,8 %99,6 %5,2 %172,5 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Banco Comercial Portugues

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Banco Comercial Portugues Dividenden in Höhe von 447,6 Mio. EUR. Für Aktienrückkäufe wendete Banco Comercial Portugues im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 200,0 Mio. EUR auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Dividenden447,6 Mio.256,9 Mio.050,6 Mio.37,0 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe200,0 Mio.0000
Gesamtausschüttung647,6 Mio.256,9 Mio.050,6 Mio.37,0 Mio.
Ausschüttung in % des FCF18,9 %4,8 %0,0 %31,6 %0,9 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Banco Comercial Portugues eine Bilanzsumme von 108,1 Mrd. EUR und ein Eigenkapital von 7,8 Mrd. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 7,2 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Bilanzsumme108,1 Mrd.101,0 Mrd.93,4 Mrd.89,1 Mrd.92,0 Mrd.
Verbindlichkeiten100,3 Mrd.94,0 Mrd.87,1 Mrd.83,9 Mrd.85,8 Mrd.
Eigenkapital7,8 Mrd.7,1 Mrd.6,3 Mrd.5,1 Mrd.6,1 Mrd.
Investiertes Kapital3,1 Mrd.994,0 Mio.1,4 Mrd.−1,8 Mrd.3,2 Mrd.
Eigenkapitalquote7,2 %7,0 %6,7 %5,8 %6,7 %
Vollständige Bilanz von Banco Comercial Portugues

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NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
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46.584.120.077,844 USDBank (Großbanken) Österreich11.765.08
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47,23
48.688.890.624,41 USDBank (Großbanken) Singapur11.259.73
Shanghai Pudong Development Bank Co Ltd logoShanghai Pudong Development Bank Co Ltd
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49.212.655.754,609 USDBank (Großbanken) China6.994.09
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Societe Generale S.A. logoSociete Generale S.A.
35,15
49.806.679.266,755 USDBank (Großbanken) Frankreich8.016.55
CTBC Financial Holding Co Ltd logoCTBC Financial Holding Co Ltd
53,93
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DnB ASA logoDnB ASA
55,57
49.912.471.117,824 USDBank (Großbanken) Norwegen11.9811
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43,19
44.645.573.984,256 USDBank (Großbanken) Indien20.322.32
Swedbank AB (publ) logoSwedbank AB (publ)
54,46
44.207.956.754,432 USDBank (Großbanken) Schweden14.2413.4

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