Banco Comercial Portugues (BCP)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,33 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +27,82 % | – |
| 1 Jahr | +46,11 % | +46,11 % |
| 3 Jahre | +342,18 % | +64,13 % |
| 5 Jahre | +713,10 % | +52,06 % |
| 10 Jahre | +494,41 % | +19,51 % |
| 20 Jahre | −86,39 % | −9,49 % |
Über Banco Comercial Portugues
(automatisch übersetzt)
Banco Comercial Português, S.A. engagiert sich in der Bereitstellung verschiedener Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen in Portugal und international. Das Unternehmen operiert durch Retail Banking; Companies and Corporate; Private Banking; International Business, und Other segments. Es bietet eine Reihe finanzieller Produkte und Dienstleistungen, darunter Girokonten, Zahlungssysteme, Spar- und Investmentprodukte, Private Banking, Vermögensverwaltung und Investment Banking-Dienstleistungen, wie Hypothekendarlehen, Privatkredite, Firmenkundengeschäft, Leasing, Factoring, Versicherungen und andere Produkte. Das Unternehmen ist auch an der Erbringung von Investmentfonds- und Immobilienverwaltung, E-Commerce, Webportal, Leasing, Beratung, Brokerage, Marketing und Verwaltung von Immobilien-Investmentfonds-Dienstleistungen beteiligt; sowie Internet-, Telefon- und Mobile-Banking-Dienstleistungen sowie Kauf und Verkauf von Immobilien. Zudem bietet es Kredit-, Debit- und Prepaidkarten; Personen-, Hypothek-, Auto- und Gehaltsdarlehen; Kranken-, Auto-, Lebens-, Reise-, Personenschutz-, Hausrat-, Tierhalter-, Arbeitsunfall-, Zahlungsabsicherungs- und Transport- sowie Repatriierungsversicherungen; Ruhestandsdienstleistungen; strukturierte Produkte, mandatsgebundene Vermögensverwaltung, Investmentfonds und weitere Technologie und Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzierungslösungen für kurz-, mittel- und langfristige Laufzeiten; Finanzierung internationaler Operationen; und Treasury-Dienstleistungen. Banco Comercial Português, S.A. wurde 1985 gegründet und hat seinen Sitz in Porto, Portugal.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 0 |
| Marktkapitalisierung ? | 16.030.313.472 EUR | ROIC [%] ? | 116,87 |
| Enterprise Value ? | 22.978.994.176 EUR | ROIC/WACC ? | 23,49 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,05 | EV/FCFF [TTM] ? | 10,53 |
| KGV [Forward] ? | 7,34 | EV/Sales [TTM] ? | 5,95 |
| KUV [TTM] ? | 4,35 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2 | PEG [Trailing] ? | 0,25 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 21,65 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,06 | Cash Ratio - L1 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0 | Quick Ratio - L2 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0 | Current Ratio - L3 ? | - |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 EUR | Ausschüttungsquote ? | 25,98 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,03 EUR | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,16 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 72.449.000 EUR | Effektive Ausschüttungsquote ? | 5,47 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 EUR | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0,45 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 72.449.000 EUR | ||
Kennzahlen von Banco Comercial Portugues
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Banco Comercial Portugues einen Umsatz von 3,9 Mrd. EUR (+5,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 1,0 Mrd. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 26,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +9,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 3,9 Mrd. | 3,7 Mrd. | 3,9 Mrd. | 3,1 Mrd. | 2,5 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Operativer Gewinn | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Netto Gewinn | 1,0 Mrd. | 906,4 Mio. | 856,1 Mio. | 207,5 Mio. | 138,1 Mio. |
| Brutto Marge | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % |
| Operative Marge | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % |
| Netto Marge | 26,0 % | 24,3 % | 22,2 % | 6,7 % | 5,5 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Banco Comercial Portugues bei 3,6 Mrd. EUR, die Investitionsausgaben bei 151,3 Mio. EUR und der Free Cashflow bei 3,4 Mrd. EUR.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 3,6 Mrd. | 5,6 Mrd. | 4,0 Mrd. | 286,2 Mio. | 4,4 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 151,3 Mio. | 162,1 Mio. | 124,9 Mio. | 126,2 Mio. | 80,5 Mio. |
| Free Cash Flow | 3,4 Mrd. | 5,4 Mrd. | 3,8 Mrd. | 160,0 Mio. | 4,3 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 91,3 % | 149,1 % | 102,9 % | 9,3 % | 175,7 % |
| CapEx/Umsatz | 3,9 % | 4,3 % | 3,2 % | 4,1 % | 3,2 % |
| Free Cash Flow Marge | 87,4 % | 144,8 % | 99,6 % | 5,2 % | 172,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Banco Comercial Portugues Dividenden in Höhe von 447,6 Mio. EUR. Für Aktienrückkäufe wendete Banco Comercial Portugues im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 200,0 Mio. EUR auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 447,6 Mio. | 256,9 Mio. | 0 | 50,6 Mio. | 37,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 200,0 Mio. | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 647,6 Mio. | 256,9 Mio. | 0 | 50,6 Mio. | 37,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 18,9 % | 4,8 % | 0,0 % | 31,6 % | 0,9 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Banco Comercial Portugues eine Bilanzsumme von 108,1 Mrd. EUR und ein Eigenkapital von 7,8 Mrd. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 7,2 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 108,1 Mrd. | 101,0 Mrd. | 93,4 Mrd. | 89,1 Mrd. | 92,0 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 100,3 Mrd. | 94,0 Mrd. | 87,1 Mrd. | 83,9 Mrd. | 85,8 Mrd. |
| Eigenkapital | 7,8 Mrd. | 7,1 Mrd. | 6,3 Mrd. | 5,1 Mrd. | 6,1 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 3,1 Mrd. | 994,0 Mio. | 1,4 Mrd. | −1,8 Mrd. | 3,2 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 7,2 % | 7,0 % | 6,7 % | 5,8 % | 6,7 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Erste Group Bank AG | 47,85 | 46.584.120.077,844 USD | Bank (Großbanken) | Österreich | 11.76 | 5.08 |
![]() | Fifth Third Bancorp | 55 | 48.491.544.576 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18 | 10.94 |
![]() | United Overseas Bank Ltd | 47,23 | 48.688.890.624,41 USD | Bank (Großbanken) | Singapur | 11.25 | 9.73 |
![]() | Shanghai Pudong Development Bank Co Ltd | 34,91 | 49.212.655.754,609 USD | Bank (Großbanken) | China | 6.99 | 4.09 |
![]() | Commerzbank AG | 52,13 | 45.456.769.483,244 USD | Bank (Großbanken) | Deutschland | 14.44 | 9.74 |
![]() | Societe Generale S.A. | 35,15 | 49.806.679.266,755 USD | Bank (Großbanken) | Frankreich | 8.01 | 6.55 |
![]() | CTBC Financial Holding Co Ltd | 53,93 | 44.983.947.236,457 USD | Bank (Großbanken) | Taiwan | 18.28 | 7.86 |
![]() | DnB ASA | 55,57 | 49.912.471.117,824 USD | Bank (Großbanken) | Norwegen | 11.98 | 11 |
![]() | Kotak Mahindra Bank Limited | 43,19 | 44.645.573.984,256 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 20.3 | 22.32 |
![]() | Swedbank AB (publ) | 54,46 | 44.207.956.754,432 USD | Bank (Großbanken) | Schweden | 14.24 | 13.4 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









