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Donegal Group A Inc (DGICA)

Takani Score ?
71.6

Preis (12.10.2026)52W Hoch52W Tief
18,23 US Dollar20,418 US Dollar15,953 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
21 US Dollar1 0 1 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
31.542.5074,52 6,86

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,00 %–
Seit Jahresbeginn −5,89 %–
1 Jahr −0,43 %−0,43 %
3 Jahre +47,10 %+13,73 %
5 Jahre +53,93 %+9,01 %
10 Jahre +74,17 %+5,71 %
20 Jahre +89,20 %+3,24 %

Über Donegal Group A Inc

(automatisch übersetzt)

Donegal Group Inc., eine Versicherungsholdinggesellschaft, bietet gewerbliche und private Sach- und Haftpflichtversicherungen an. Es operiert in drei Geschäftsbereichen: Investitionsfunktion, Gewerbeversicherungen und Privatversicherungen. Das Unternehmen bietet Haftpflichtschutz für Körperverletzungen und Sachschäden, die aus Autounfällen entstehen, sowie Schutz vor Verlust durch Schäden an Fahrzeugen, die dem Versicherten gehören, für gewerbliche Kraftfahrzeuge; Schutz für Unternehmen gegen Risiken, die Haftpflicht- und Sachversicherung kombinieren; und Leistungen für Arbeitnehmer bei Verletzungen während der Beschäftigung. Es bietet Haftpflichtschutz für Körperverletzungen und Sachschäden, die aus Autounfällen entstehen, sowie Schutz vor Verlust durch Schäden an Fahrzeugen, die dem Versicherten gehören, für private Pkw; und Versicherung gegen Schäden an Wohnsiedlungen und deren Inhalt durch eine Reihe von Gefahren, einschließlich Feuer, Blitz, Sturm und Diebstahl. Das Unternehmen vertreibt seine Versicherungsprodukte überwiegend in den Bundesstaaten der Mid-Atlantic-, Midwest-, Southern- und Southwestern-Regionen durch ein Netzwerk unabhängiger Versicherungsmakler/Agenten. Das Unternehmen wurde 1986 gegründet und hat seinen Sitz in Marietta, Pennsylvania. Donegal Group Inc. operates as a subsidiary of Donegal Mutual Insurance Company.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Versicherung (Allgemein)Operative Marge [%] ?9,1
Marktkapitalisierung ?676.684.480 USDROIC [%] ?34,62
Enterprise Value ?686.489.639 USDROIC/WACC ?6
Bewertung
KGV [TTM] ?9,49EV/FCFF [TTM] ?11,62
KGV [Forward] ?16EV/Sales [TTM] ?0,71
KUV [TTM] ?0,7EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,01PEG [Trailing] ?1,12
PEG [Forward, 5J] ?1,38
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?73,26Cash Ratio - L1 ?0,3
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,05Quick Ratio - L2 ?0,64
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,05Current Ratio - L3 ?0,74
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0,74 USDAusschüttungsquote ?40,11 %
Erwartete Jahresdividende ?0,77 USDErwartete Dividendenrendite ?4,22 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?0 USDEffektive Ausschüttungsquote ?37,76 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?26.840.466 USDEffektive Auszahlungsrendite ?3,97 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?26.840.466 USD

Kennzahlen von Donegal Group A Inc

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Donegal Group A Inc einen Umsatz von 978,0 Mio. USD (−1,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 79,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 8,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +4,7 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz978,0 Mio.989,6 Mio.927,3 Mio.848,2 Mio.816,5 Mio.
Brutto Gewinn260,9 Mio.989,6 Mio.163,9 Mio.141,7 Mio.167,0 Mio.
Operativer Gewinn97,6 Mio.62,3 Mio.5,1 Mio.−3,6 Mio.30,3 Mio.
Netto Gewinn79,3 Mio.50,9 Mio.4,4 Mio.−2,0 Mio.25,3 Mio.
Brutto Marge26,7 %100,0 %17,7 %16,7 %20,5 %
Operative Marge10,0 %6,3 %0,5 %−0,4 %3,7 %
Netto Marge8,1 %5,1 %0,5 %−0,2 %3,1 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Donegal Group A Inc

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Donegal Group A Inc bei 70,2 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 425 USD und der Free Cashflow bei 70,2 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow70,2 Mio.67,4 Mio.28,6 Mio.67,1 Mio.76,7 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)425344,7 Tsd.28,3 Mio.1,2 Mrd.
Free Cash Flow70,2 Mio.67,4 Mio.28,6 Mio.38,8 Mio.−1,1 Mrd.
Operative Cash Flow Marge7,2 %6,8 %3,1 %7,9 %9,4 %
CapEx/Umsatz0,0 %0,0 %0,0 %3,3 %150,0 %
Free Cash Flow Marge7,2 %6,8 %3,1 %4,6 %−140,6 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Donegal Group A Inc

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Donegal Group A Inc Dividenden in Höhe von 25,7 Mio. USD.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden25,7 Mio.22,7 Mio.21,9 Mio.20,5 Mio.19,1 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe000−19,3 Mio.−55,0 Mrd.
Gesamtausschüttung25,7 Mio.22,7 Mio.21,9 Mio.1,2 Mio.−55,0 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF36,6 %33,7 %76,6 %3,1 %–

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Donegal Group A Inc eine Bilanzsumme von 2,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 640,4 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 26,8 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme2,4 Mrd.2,3 Mrd.2,3 Mrd.2,2 Mrd.2,3 Mrd.
Verbindlichkeiten1,7 Mrd.1,8 Mrd.1,8 Mrd.1,8 Mrd.1,7 Mrd.
Eigenkapital640,4 Mio.545,8 Mio.479,7 Mio.483,6 Mio.531,0 Mio.
Investiertes Kapital154,3 Mio.−114,6 Mio.−130,7 Mio.−87,6 Mio.−37,0 Mio.
Eigenkapitalquote26,8 %23,4 %21,2 %21,6 %23,5 %
Vollständige Bilanz von Donegal Group A Inc

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Root Inc logoRoot Inc
40,67
761.183.488 USDVersicherung (Allgemein) USA13.883.44
Trupanion Inc logoTrupanion Inc
43,93
1.143.320.192 USDVersicherung (Allgemein) USA49.171428.57
United Fire Group Inc logoUnited Fire Group Inc
40,41
1.417.397.888 USDVersicherung (Allgemein) USA10.2314.1
NI Holdings Inc logoNI Holdings Inc
25
301.785.856 USDVersicherung (Allgemein) USA38.92-
Safety Insurance Group Inc logoSafety Insurance Group Inc
51,26
1.524.127.616 USDVersicherung (Allgemein) USA22.2817.12
Kingstone Companies Inc logoKingstone Companies Inc
67,65
267.663.696 USDVersicherung (Allgemein) USA7.527.47
Skyward Specialty Insurance Group, Inc. Common Stock logoSkyward Specialty Insurance Group, Inc. Common Stock
57,81
2.589.203.456 USDVersicherung (Allgemein) USA13.539.9
Palomar Holdings Inc logoPalomar Holdings Inc
78,69
3.441.300.224 USDVersicherung (Allgemein) USA17.6-
Conifer Holding Inc logoConifer Holding Inc
26,78
19.305.050 USDVersicherung (Allgemein) USA-72.99
American Coastal Insurance Corp logoAmerican Coastal Insurance Corp
64,34
462.295.840 USDVersicherung (Sach/Haftpflicht) USA4.877.12

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