United Fire Group Inc (UFCS)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 58,5 US Dollar | 1 | 1 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 25.705.439 | 2,37 | 3,2 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,19 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +58,90 % | – |
| 1 Jahr | +93,14 % | +93,14 % |
| 3 Jahre | +209,00 % | +45,65 % |
| 5 Jahre | +214,08 % | +25,72 % |
| 10 Jahre | +96,55 % | +6,99 % |
| 20 Jahre | +180,35 % | +5,29 % |
Über United Fire Group Inc
(automatisch übersetzt)
United Fire Group, Inc. und seine Tochtergesellschaften betreiben die Sach- und Haftpflichtversicherung in den Vereinigten Staaten. Es bietet Sach- und Haftpflichtversicherung sowie Bürgschaften; ferner Feuer- und verbundene Linien, sonstige Haftung, Automobile, Arbeitsunfallversicherung, und Bürgschaften für kleine Unternehmensinhaber und mittelständische Unternehmen, die in Branchen wie Bauwesen, Dienstleistungen, Einzelhandel, Finanzwesen und Fertigung tätig sind. Das Unternehmen bietet außerdem spezielle Marineversicherungen, Berufshaftpflichtversicherungen und Erdbebendeckungen; Spezial- und Überschussliniendeckung; sowie Rückversicherung für Sach- und Haftpflichtversicherung. Es vertreibt seine Produkte über ein Netzwerk unabhängiger Agenturen. United Fire Group, Inc. wurde im Jahr 1946 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Cedar Rapids, Iowa.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Allgemein) | Operative Marge [%] ? | 12,01 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.464.953.088 USD | ROIC [%] ? | -61,45 |
| Enterprise Value ? | 1.456.691.759 USD | ROIC/WACC ? | -11,65 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,57 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,24 |
| KGV [Forward] ? | 14,1 | EV/Sales [TTM] ? | 0,99 |
| KUV [TTM] ? | 0,99 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,48 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,41 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 14,13 | Cash Ratio - L1 ? | 0,49 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,16 | Quick Ratio - L2 ? | 0,79 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,1 | Current Ratio - L3 ? | 0,8 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,72 USD | Ausschüttungsquote ? | 13,94 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,8 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,42 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 965.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 13,75 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 18.417.999 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,32 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 19.382.999 USD | ||
Kennzahlen von United Fire Group Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte United Fire Group Inc einen Umsatz von 1,4 Mrd. USD (+10,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 118,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 8,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +5,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,4 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,1 Mrd. | 988,2 Mio. | 1,1 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 622,0 Mio. | 225,9 Mio. | 83,9 Mio. | 137,8 Mio. | 200,9 Mio. |
| Operativer Gewinn | 147,9 Mio. | 77,0 Mio. | −39,7 Mio. | 12,1 Mio. | 96,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 118,2 Mio. | 62,0 Mio. | −29,7 Mio. | 15,0 Mio. | 80,6 Mio. |
| Brutto Marge | 44,9 % | 18,0 % | 7,6 % | 13,9 % | 19,0 % |
| Operative Marge | 10,7 % | 6,2 % | −3,6 % | 1,2 % | 9,2 % |
| Netto Marge | 8,5 % | 4,9 % | −2,7 % | 1,5 % | 7,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von United Fire Group Inc bei 269,7 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 6,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei 263,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 269,7 Mio. | 340,3 Mio. | 171,7 Mio. | −1,3 Mio. | 29,9 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 6,4 Mio. | 11,9 Mio. | 10,9 Mio. | 2,1 Mio. | 14,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 263,3 Mio. | 328,4 Mio. | 160,9 Mio. | −3,4 Mio. | 15,9 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 19,5 % | 27,2 % | 15,6 % | −0,1 % | 2,8 % |
| CapEx/Umsatz | 0,5 % | 0,9 % | 1,0 % | 0,2 % | 1,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 19,0 % | 26,2 % | 14,6 % | −0,3 % | 1,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte United Fire Group Inc Dividenden in Höhe von 16,3 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete United Fire Group Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 993,0 Tsd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 16,3 Mio. | 16,2 Mio. | 16,2 Mio. | 15,9 Mio. | 15,1 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 993,0 Tsd. | 0 | 290,0 Tsd. | 8,0 Tsd. | 2,4 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 17,3 Mio. | 16,2 Mio. | 16,5 Mio. | 15,9 Mio. | 17,5 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 6,6 % | 4,9 % | 10,2 % | – | 109,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies United Fire Group Inc eine Bilanzsumme von 3,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 941,2 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 24,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 3,8 Mrd. | 3,5 Mrd. | 3,1 Mrd. | 2,9 Mrd. | 3,0 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,9 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,4 Mrd. | 2,1 Mrd. | 76,8 Mio. |
| Eigenkapital | 941,2 Mio. | 781,5 Mio. | 733,7 Mio. | 740,1 Mio. | 2,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −187,0 Mio. | −1,2 Mrd. | 681,6 Mio. | 693,2 Mio. | 2,9 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 24,5 % | 22,4 % | 23,3 % | 25,7 % | 97,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Safety Insurance Group Inc | 51,25 | 1.530.587.136 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 22.37 | 17.12 |
 | Trupanion Inc | 44,13 | 1.274.153.984 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 55.11 | 1428.57 |
 | Skyward Specialty Insurance Group, Inc. Common Stock | 57,8 | 2.573.220.608 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 13.61 | 10.57 |
 | Root Inc | 40,67 | 810.142.144 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 14.77 | 3.44 |
 | Donegal Group A Inc | 71,44 | 698.014.528 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 9.81 | 16 |
 | Palomar Holdings Inc | 78,56 | 3.553.108.992 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 18.99 | - |
 | NI Holdings Inc | 25 | 301.581.824 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 38.89 | - |
 | Kingstone Companies Inc | 67,53 | 282.574.112 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 7.94 | 7.47 |
 | Universal Insurance Holdings Inc | 77,18 | 1.279.639.808 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 5.73 | 9.98 |
 | Horace Mann Educators Corporation | 55,18 | 1.873.983.872 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.81 | 9.25 |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.
- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital