Palomar Holdings Inc (PLMR)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 159,167 US Dollar | 4 | 3 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 26.503.871 | 3,23 | 2,88 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,54 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +2,14 % | – |
| 1 Jahr | +22,36 % | +22,36 % |
| 3 Jahre | +178,86 % | +40,76 % |
| 5 Jahre | +50,52 % | +8,52 % |
Über Palomar Holdings Inc
(automatisch übersetzt)
Palomar Holdings, Inc., ein spezialisiertes Versicherungsunternehmen, bietet Sach- und Haftpflichtversicherung für Privatpersonen und Unternehmen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen bietet persönliche und kommerzielle Spezialversicherungsprodukte, einschließlich Wohn- und Gewerbe-Erdbebenversicherung; Fronting; und Inland-Marine- und andere Sachversicherungsprodukte, wie Inland Marine, Hawaii-Hurrikan, Excess National Property, Residential Flood und andere Sachversicherungsprodukte, sowie Übernahme- und Agrarversicherung. Es vermarktet und vertreibt seine Produkte über Einzelhandelsvertreter, Programmverwalter, Großhandelsmakler und strategische Partnerschaften. Das Unternehmen war früher unter dem Namen GC Palomar Holdings bekannt und hat seinen Namen in Palomar Holdings, Inc. geändert. Das Unternehmen wurde im Jahr 2013 gegründet und hat seinen Hauptsitz in La Jolla, Kalifornien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Allgemein) | Operative Marge [%] ? | 24,1 |
| Marktkapitalisierung ? | 3.616.188.416 USD | ROIC [%] ? | -72,56 |
| Enterprise Value ? | 3.759.653.522 USD | ROIC/WACC ? | -10,81 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 18,02 | EV/FCFF [TTM] ? | 9,08 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 3,44 |
| KUV [TTM] ? | 3,31 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 3,6 | PEG [Trailing] ? | 0,18 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 647,4 | Cash Ratio - L1 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,01 | Quick Ratio - L2 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0 | Current Ratio - L3 ? | - |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 USD | Ausschüttungsquote ? | 5,19 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,8 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,27 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 101.248.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 49,84 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,8 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 101.248.000 USD | ||
Kennzahlen von Palomar Holdings Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Palomar Holdings Inc einen Umsatz von 876,0 Mio. USD (+58,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 197,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 22,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +39,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 876,0 Mio. | 553,9 Mio. | 375,9 Mio. | 327,1 Mio. | 247,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 647,4 Mio. | 269,4 Mio. | 195,6 Mio. | 137,6 Mio. | 110,9 Mio. |
| Operativer Gewinn | 253,4 Mio. | 151,2 Mio. | 103,6 Mio. | 67,6 Mio. | 57,1 Mio. |
| Netto Gewinn | 197,1 Mio. | 117,6 Mio. | 79,2 Mio. | 52,2 Mio. | 45,8 Mio. |
| Brutto Marge | 73,9 % | 48,6 % | 52,0 % | 42,1 % | 44,8 % |
| Operative Marge | 28,9 % | 27,3 % | 27,6 % | 20,7 % | 23,1 % |
| Netto Marge | 22,5 % | 21,2 % | 21,1 % | 15,9 % | 18,5 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Palomar Holdings Inc bei 409,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 7,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 402,0 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 409,1 Mio. | 261,2 Mio. | 116,1 Mio. | 169,6 Mio. | 87,8 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 7,1 Mio. | 243,0 Tsd. | 6,8 Mio. | 5,9 Mio. | 4,9 Mio. |
| Free Cash Flow | 402,0 Mio. | 260,9 Mio. | 109,3 Mio. | 163,6 Mio. | 83,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 46,7 % | 47,2 % | 30,9 % | 51,8 % | 35,4 % |
| CapEx/Umsatz | 0,8 % | 0,0 % | 1,8 % | 1,8 % | 2,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 45,9 % | 47,1 % | 29,1 % | 50,0 % | 33,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Palomar Holdings Inc keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete Palomar Holdings Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 37,3 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 16,2 Mio. | 36,4 Mio. | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 37,3 Mio. | −902,0 Tsd. | 22,3 Mio. | 34,4 Mio. | 15,9 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 37,3 Mio. | −902,0 Tsd. | 38,5 Mio. | 70,8 Mio. | 15,9 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 9,3 % | −0,3 % | 35,2 % | 43,3 % | 19,1 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Palomar Holdings Inc eine Bilanzsumme von 2,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 942,7 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 42,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,2 Mrd. | 2,3 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,3 Mrd. | 925,7 Mio. |
| Verbindlichkeiten | 1,3 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,2 Mrd. | 914,1 Mio. | 531,6 Mio. |
| Eigenkapital | 942,7 Mio. | 729,0 Mio. | 471,3 Mio. | 384,8 Mio. | 394,2 Mio. |
| Investiertes Kapital | 224,6 Mio. | 178,2 Mio. | −171,5 Mio. | −114,9 Mio. | −77,0 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 42,3 % | 32,2 % | 27,6 % | 29,6 % | 42,6 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Skyward Specialty Insurance Group, Inc. Common Stock | 57,8 | 2.573.220.608 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 13.61 | 10.57 |
 | Safety Insurance Group Inc | 51,25 | 1.530.587.136 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 22.37 | 17.12 |
 | United Fire Group Inc | 40,38 | 1.447.730.432 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.61 | 14.1 |
 | Trupanion Inc | 44,13 | 1.274.153.984 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 55.11 | 1428.57 |
 | Root Inc | 40,67 | 810.142.144 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 14.77 | 3.44 |
 | Donegal Group A Inc | 71,44 | 698.014.528 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 9.81 | 16 |
 | NI Holdings Inc | 25 | 301.581.824 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 38.89 | - |
 | Kingstone Companies Inc | 67,53 | 282.574.112 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 7.94 | 7.47 |
 | Lemonade Inc | 33,02 | 3.553.278.720 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | - | - |
 | Hagerty Inc | 54,43 | 5.350.204.928 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 141.55 | 27.32 |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital