Safety Insurance Group Inc (SAFT)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,00 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +38,04 % | – |
| 1 Jahr | +61,59 % | +61,59 % |
| 3 Jahre | +59,84 % | +16,92 % |
| 5 Jahre | +66,13 % | +10,69 % |
| 10 Jahre | +139,56 % | +9,13 % |
| 20 Jahre | +399,27 % | +8,37 % |
Über Safety Insurance Group Inc
(automatisch übersetzt)
Safety Insurance Group, Inc. bietet Privatkunden- und Geschäftskraftfahrzeugversicherungen sowie Hausbesitzerversicherungen in Massachusetts, den Vereinigten Staaten an. Die Gesellschaft bietet Privatkunden-Kraftfahrtpolicen, die Schutz für Personenschäden und Sachschäden Dritter bieten, No-Fault-Personenschadensdeckung für die Versicherungsnehmer/Insassen des versicherten Fahrzeugs und Kollisions- bzw. Schadenabdeckung für das eigene versicherte Fahrzeug. Sie bietet zudem gewerbliche Kraftfahrtpolicen, die Versicherungen für gewerblich genutzte Fahrzeuge abdecken, einschließlich privatkunden-ähnlicher Fahrzeuge, Lastwagen, Traktoren und Anhänger, und sowohl einzelne Fahrzeuge als auch kommerzielle Flotten versichern; sowie Hausbesitzerpolicen, die Schutz für Häuser, Eigentumswohnungen und Apartments gegen Schäden am Wohngebäude und dessen Inhalt durch verschiedene Gefahren sowie Haftpflicht gegenüber Dritten aus Eigentum oder Nutzung bieten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geschäftsbesitzerpolicen, die Wohnungen und residential Condominiums, Restaurants, Büro-Eigentumswohnungen, Verarbeitungs- und Dienstleistungsbetriebe, Spezial-Handwerksunternehmer und Großhändler abdecken. Weiterhin bietet es persönliche Umbrella-Policen, die persönlichen Überschuss-Haftpflichtversicherungsschutz über die Grenzen einzelner Auto-, Wasserfahrzeug- und Hausbesitzerpolicen hinaus bieten; Wohngebäudeversicherung für nicht vom Eigentümer bewohnte Wohnsitze; und kommerzielle Umbrella, die ein Überschuss-Haftpflichtprodukt für Kunden bietet. Zusätzlich bietet das Unternehmen Inland-Marine-Versicherungen für Hausbesitzer- und Geschäftsbesitzerpolicen; und Wassersportversicherungen für kleine und mittlere Freizeitschiffe. Es vertreibt seine Produkte über unabhängige Makler. Das Unternehmen war früher als Safety Holdings Inc. bekannt und änderte im April 2002 seinen Namen in Safety Insurance Group, Inc. Safety Insurance Group, Inc. wurde 1979 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Boston, Massachusetts.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Allgemein) | Operative Marge [%] ? | 5,94 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.526.036.096 USD | ROIC [%] ? | -10,65 |
| Enterprise Value ? | 1.522.442.053 USD | ROIC/WACC ? | -1,77 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 22,31 | EV/FCFF [TTM] ? | 8,58 |
| KGV [Forward] ? | 17,12 | EV/Sales [TTM] ? | 1,2 |
| KUV [TTM] ? | 1,19 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,75 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,95 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 83,8 | Cash Ratio - L1 ? | 0,49 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,07 | Quick Ratio - L2 ? | 0,81 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,04 | Current Ratio - L3 ? | 0,84 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 3,68 USD | Ausschüttungsquote ? | 81,26 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 3,68 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,54 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 20.000.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 107,81 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 53.975.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,85 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 73.975.000 USD | ||
Kennzahlen von Safety Insurance Group Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Safety Insurance Group Inc einen Umsatz von 1,3 Mrd. USD (+13,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 99,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 7,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,3 Mrd. | 1,1 Mrd. | 925,9 Mio. | 785,1 Mio. | 864,7 Mio. |
| Brutto Gewinn | 456,9 Mio. | 393,1 Mio. | 283,6 Mio. | 293,1 Mio. | 403,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 126,7 Mio. | 89,9 Mio. | 24,4 Mio. | 59,6 Mio. | 164,3 Mio. |
| Netto Gewinn | 99,3 Mio. | 70,7 Mio. | 18,9 Mio. | 46,6 Mio. | 130,7 Mio. |
| Brutto Marge | 36,4 % | 35,4 % | 30,6 % | 37,3 % | 46,6 % |
| Operative Marge | 10,1 % | 8,1 % | 2,6 % | 7,6 % | 19,0 % |
| Netto Marge | 7,9 % | 6,4 % | 2,0 % | 5,9 % | 15,1 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Safety Insurance Group Inc bei 194,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 2,5 Mio. USD und der Free Cashflow bei 192,0 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 194,5 Mio. | 128,7 Mio. | 52,1 Mio. | 44,3 Mio. | 141,4 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 2,5 Mio. | 4,4 Mio. | 1,8 Mio. | 2,1 Mio. | 8,2 Mio. |
| Free Cash Flow | 192,0 Mio. | 124,3 Mio. | 50,3 Mio. | 42,2 Mio. | 133,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 15,5 % | 11,6 % | 5,6 % | 5,6 % | 16,4 % |
| CapEx/Umsatz | 0,2 % | 0,4 % | 0,2 % | 0,3 % | 1,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 15,3 % | 11,2 % | 5,4 % | 5,4 % | 15,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Safety Insurance Group Inc Dividenden in Höhe von 53,9 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Safety Insurance Group Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 20,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 53,9 Mio. | 53,3 Mio. | 53,3 Mio. | 53,0 Mio. | 54,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 20,0 Mio. | 0 | 5,2 Mio. | 14,6 Mio. | 11,6 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 73,9 Mio. | 53,3 Mio. | 58,5 Mio. | 67,6 Mio. | 65,6 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 38,5 % | 42,9 % | 116,3 % | 160,2 % | 49,2 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Safety Insurance Group Inc eine Bilanzsumme von 2,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 892,3 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 36,1 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,5 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,0 Mrd. | 2,0 Mrd. | 2,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,6 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Eigenkapital | 892,3 Mio. | 828,5 Mio. | 804,3 Mio. | 812,0 Mio. | 927,2 Mio. |
| Investiertes Kapital | 180,2 Mio. | 261,8 Mio. | 784,8 Mio. | −193,5 Mio. | −294,7 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 36,1 % | 36,5 % | 40,9 % | 41,2 % | 43,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | United Fire Group Inc | 40,38 | 1.447.730.432 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.61 | 14.1 |
![]() | Trupanion Inc | 44,13 | 1.274.153.984 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 55.11 | 1428.57 |
![]() | Skyward Specialty Insurance Group, Inc. Common Stock | 57,8 | 2.573.220.608 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 13.61 | 10.57 |
![]() | Root Inc | 40,67 | 810.142.144 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 14.77 | 3.44 |
![]() | Donegal Group A Inc | 71,44 | 698.014.528 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 9.81 | 16 |
![]() | Palomar Holdings Inc | 78,56 | 3.553.108.992 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 18.99 | - |
![]() | NI Holdings Inc | 25 | 301.581.824 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 38.89 | - |
![]() | Kingstone Companies Inc | 67,53 | 282.574.112 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 7.94 | 7.47 |
![]() | Universal Insurance Holdings Inc | 77,18 | 1.279.639.808 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 5.73 | 9.98 |
![]() | Horace Mann Educators Corporation | 55,18 | 1.873.983.872 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.81 | 9.25 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









