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Safety Insurance Group Inc (SAFT)

Takani Score ?
51.3

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
103,95 US Dollar104,35 US Dollar64,338 US Dollar
Analysten Konsens
70 US Dollar
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
14.680.4822,97 2,9

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,00 %–
Seit Jahresbeginn +38,04 %–
1 Jahr +61,59 %+61,59 %
3 Jahre +59,84 %+16,92 %
5 Jahre +66,13 %+10,69 %
10 Jahre +139,56 %+9,13 %
20 Jahre +399,27 %+8,37 %

Über Safety Insurance Group Inc

(automatisch übersetzt)

Safety Insurance Group, Inc. bietet Privatkunden- und Geschäftskraftfahrzeugversicherungen sowie Hausbesitzer­versicherungen in Massachusetts, den Vereinigten Staaten an. Die Gesellschaft bietet Privatkunden-Kraftfahrtpolicen, die Schutz für Personenschäden und Sachschäden Dritter bieten, No-Fault-Personenschadensdeckung für die Versicherungsnehmer/Insassen des versicherten Fahrzeugs und Kollisions- bzw. Schadenabdeckung für das eigene versicherte Fahrzeug. Sie bietet zudem gewerbliche Kraftfahrtpolicen, die Versicherungen für gewerblich genutzte Fahrzeuge abdecken, einschließlich privatkunden-ähnlicher Fahrzeuge, Lastwagen, Traktoren und Anhänger, und sowohl einzelne Fahrzeuge als auch kommerzielle Flotten versichern; sowie Hausbesitzerpolicen, die Schutz für Häuser, Eigentumswohnungen und Apartments gegen Schäden am Wohngebäude und dessen Inhalt durch verschiedene Gefahren sowie Haftpflicht gegenüber Dritten aus Eigentum oder Nutzung bieten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geschäftsbesitzerpolicen, die Wohnungen und residential Condominiums, Restaurants, Büro-Eigentumswohnungen, Verarbeitungs- und Dienstleistungsbetriebe, Spezial-Handwerksunternehmer und Großhändler abdecken. Weiterhin bietet es persönliche Umbrella-Policen, die persönlichen Überschuss-Haftpflichtversicherungsschutz über die Grenzen einzelner Auto-, Wasserfahrzeug- und Hausbesitzerpolicen hinaus bieten; Wohngebäudeversicherung für nicht vom Eigentümer bewohnte Wohnsitze; und kommerzielle Umbrella, die ein Überschuss-Haftpflichtprodukt für Kunden bietet. Zusätzlich bietet das Unternehmen Inland-Marine-Versicherungen für Hausbesitzer- und Geschäftsbesitzerpolicen; und Wassersportversicherungen für kleine und mittlere Freizeitschiffe. Es vertreibt seine Produkte über unabhängige Makler. Das Unternehmen war früher als Safety Holdings Inc. bekannt und änderte im April 2002 seinen Namen in Safety Insurance Group, Inc. Safety Insurance Group, Inc. wurde 1979 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Boston, Massachusetts.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Versicherung (Allgemein)Operative Marge [%] ?5,94
Marktkapitalisierung ?1.526.036.096 USDROIC [%] ?-10,65
Enterprise Value ?1.522.442.053 USDROIC/WACC ?-1,77
Bewertung
KGV [TTM] ?22,31EV/FCFF [TTM] ?8,58
KGV [Forward] ?17,12EV/Sales [TTM] ?1,2
KUV [TTM] ?1,19EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,75PEG [Trailing] ?-
PEG [Forward, 5J] ?0,95
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?83,8Cash Ratio - L1 ?0,49
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,07Quick Ratio - L2 ?0,81
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,04Current Ratio - L3 ?0,84
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?3,68 USDAusschüttungsquote ?81,26 %
Erwartete Jahresdividende ?3,68 USDErwartete Dividendenrendite ?3,54 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?20.000.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?107,81 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?53.975.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?4,85 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?73.975.000 USD

Kennzahlen von Safety Insurance Group Inc

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Safety Insurance Group Inc einen Umsatz von 1,3 Mrd. USD (+13,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 99,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 7,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,3 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz1,3 Mrd.1,1 Mrd.925,9 Mio.785,1 Mio.864,7 Mio.
Brutto Gewinn456,9 Mio.393,1 Mio.283,6 Mio.293,1 Mio.403,0 Mio.
Operativer Gewinn126,7 Mio.89,9 Mio.24,4 Mio.59,6 Mio.164,3 Mio.
Netto Gewinn99,3 Mio.70,7 Mio.18,9 Mio.46,6 Mio.130,7 Mio.
Brutto Marge36,4 %35,4 %30,6 %37,3 %46,6 %
Operative Marge10,1 %8,1 %2,6 %7,6 %19,0 %
Netto Marge7,9 %6,4 %2,0 %5,9 %15,1 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Safety Insurance Group Inc

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Safety Insurance Group Inc bei 194,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 2,5 Mio. USD und der Free Cashflow bei 192,0 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow194,5 Mio.128,7 Mio.52,1 Mio.44,3 Mio.141,4 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)2,5 Mio.4,4 Mio.1,8 Mio.2,1 Mio.8,2 Mio.
Free Cash Flow192,0 Mio.124,3 Mio.50,3 Mio.42,2 Mio.133,2 Mio.
Operative Cash Flow Marge15,5 %11,6 %5,6 %5,6 %16,4 %
CapEx/Umsatz0,2 %0,4 %0,2 %0,3 %1,0 %
Free Cash Flow Marge15,3 %11,2 %5,4 %5,4 %15,4 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Safety Insurance Group Inc

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Safety Insurance Group Inc Dividenden in Höhe von 53,9 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Safety Insurance Group Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 20,0 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden53,9 Mio.53,3 Mio.53,3 Mio.53,0 Mio.54,0 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe20,0 Mio.05,2 Mio.14,6 Mio.11,6 Mio.
Gesamtausschüttung73,9 Mio.53,3 Mio.58,5 Mio.67,6 Mio.65,6 Mio.
Ausschüttung in % des FCF38,5 %42,9 %116,3 %160,2 %49,2 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Safety Insurance Group Inc eine Bilanzsumme von 2,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 892,3 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 36,1 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme2,5 Mrd.2,3 Mrd.2,0 Mrd.2,0 Mrd.2,1 Mrd.
Verbindlichkeiten1,6 Mrd.1,4 Mrd.1,2 Mrd.1,2 Mrd.1,2 Mrd.
Eigenkapital892,3 Mio.828,5 Mio.804,3 Mio.812,0 Mio.927,2 Mio.
Investiertes Kapital180,2 Mio.261,8 Mio.784,8 Mio.−193,5 Mio.−294,7 Mio.
Eigenkapitalquote36,1 %36,5 %40,9 %41,2 %43,8 %
Vollständige Bilanz von Safety Insurance Group Inc

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
United Fire Group Inc logoUnited Fire Group Inc
40,38
1.447.730.432 USDVersicherung (Allgemein) USA10.6114.1
Trupanion Inc logoTrupanion Inc
44,13
1.274.153.984 USDVersicherung (Allgemein) USA55.111428.57
Skyward Specialty Insurance Group, Inc. Common Stock logoSkyward Specialty Insurance Group, Inc. Common Stock
57,8
2.573.220.608 USDVersicherung (Allgemein) USA13.6110.57
Root Inc logoRoot Inc
40,67
810.142.144 USDVersicherung (Allgemein) USA14.773.44
Donegal Group A Inc logoDonegal Group A Inc
71,44
698.014.528 USDVersicherung (Allgemein) USA9.8116
Palomar Holdings Inc logoPalomar Holdings Inc
78,56
3.553.108.992 USDVersicherung (Allgemein) USA18.99-
NI Holdings Inc logoNI Holdings Inc
25
301.581.824 USDVersicherung (Allgemein) USA38.89-
Kingstone Companies Inc logoKingstone Companies Inc
67,53
282.574.112 USDVersicherung (Allgemein) USA7.947.47
Universal Insurance Holdings Inc logoUniversal Insurance Holdings Inc
77,18
1.279.639.808 USDVersicherung (Allgemein) USA5.739.98
Horace Mann Educators Corporation logoHorace Mann Educators Corporation
55,18
1.873.983.872 USDVersicherung (Allgemein) USA10.819.25

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