International Bancshares Corporation (IBOC)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 87 US Dollar | 1 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 62.191.514 | 5,03 | 5,9 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,18 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +2,85 % | – |
| 1 Jahr | +2,75 % | +2,75 % |
| 3 Jahre | +66,40 % | +18,50 % |
| 5 Jahre | +77,98 % | +12,22 % |
| 10 Jahre | +179,97 % | +10,84 % |
| 20 Jahre | +287,79 % | +7,01 % |
Über International Bancshares Corporation
(automatisch übersetzt)
International Bancshares Corporation, eine Multibank-Finanzholdinggesellschaft, bietet kommerzielle und Einzelhandelsbankdienstleistungen in Texas und dem Bundesstaat Oklahoma an. Das Unternehmen nimmt Giro- und Sparkonten entgegen; und bietet kommerzielle, Immobilien-, persönliche, Renovierungs-, Auto- sowie andere Raten- und Festdarlehen an. Es bietet auch internationale Bankdienstleistungen, einschließlich Akkreditive, kommerzieller und industrieller Kredite sowie Devisengeschäfte. Darüber hinaus bietet es weitere bankbezogene Dienstleistungen, wie Kreditkarten, Schließfächer, Inkasso, Treuhanddienstleistungen (Escrow), Drive-up- und Walk-up-Einrichtungen sowie andere übliche Bankdienstleistungen; sowie Internet- und Mobile-Banking-Dienste sowie Wertpapierprodukte über Drittanbieter. Das Unternehmen bietet seine Bankdienstleistungen über ein ATM-Netzwerk und Einzelhandelsstandorte in Einkaufszentren und anderen Orten an. International Bancshares Corporation wurde im Jahr 1966 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Laredo, Texas.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 49,2 |
| Marktkapitalisierung ? | 4.116.456.448 USD | ROIC [%] ? | 1.453,09 |
| Enterprise Value ? | 4.396.318.208 USD | ROIC/WACC ? | 315,37 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 9,98 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,26 |
| KGV [Forward] ? | 9,81 | EV/Sales [TTM] ? | 4,97 |
| KUV [TTM] ? | 4,91 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,23 | PEG [Trailing] ? | 0,51 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,98 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 3,43 | Cash Ratio - L1 ? | 9,17 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,22 | Quick Ratio - L2 ? | 9,29 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,17 | Current Ratio - L3 ? | 1,04 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,43 USD | Ausschüttungsquote ? | 22,02 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,46 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,19 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | -4.327.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 31,45 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 134.292.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,16 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 129.965.000 USD | ||
Kennzahlen von International Bancshares Corporation
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte International Bancshares Corporation einen Umsatz von 1,1 Mrd. USD (+1,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 412,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 39,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,8 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,1 Mrd. | 1,0 Mrd. | 970,1 Mio. | 712,9 Mio. | 620,4 Mio. |
| Brutto Gewinn | 824,7 Mio. | 801,8 Mio. | 798,9 Mio. | 653,1 Mio. | 585,6 Mio. |
| Operativer Gewinn | 520,4 Mio. | 508,7 Mio. | 523,5 Mio. | 382,6 Mio. | 322,3 Mio. |
| Netto Gewinn | 412,3 Mio. | 409,2 Mio. | 411,8 Mio. | 300,2 Mio. | 253,9 Mio. |
| Brutto Marge | 78,3 % | 76,9 % | 82,3 % | 91,6 % | 94,4 % |
| Operative Marge | 49,4 % | 48,8 % | 54,0 % | 53,7 % | 52,0 % |
| Netto Marge | 39,1 % | 39,2 % | 42,4 % | 42,1 % | 40,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von International Bancshares Corporation bei 491,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 18,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 472,9 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 491,1 Mio. | 473,9 Mio. | 474,4 Mio. | 387,9 Mio. | 291,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 18,1 Mio. | 14,1 Mio. | 27,5 Mio. | 19,2 Mio. | 10,4 Mio. |
| Free Cash Flow | 472,9 Mio. | 459,8 Mio. | 446,9 Mio. | 368,7 Mio. | 281,3 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 46,6 % | 45,4 % | 48,9 % | 54,4 % | 47,0 % |
| CapEx/Umsatz | 1,7 % | 1,4 % | 2,8 % | 2,7 % | 1,7 % |
| Free Cash Flow Marge | 44,9 % | 44,1 % | 46,1 % | 51,7 % | 45,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte International Bancshares Corporation Dividenden in Höhe von 87,1 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete International Bancshares Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 4,6 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 87,1 Mio. | 82,1 Mio. | 78,2 Mio. | 75,4 Mio. | 72,8 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 4,6 Mio. | 963,0 Tsd. | 4,6 Mio. | 52,0 Mio. | 716,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 91,7 Mio. | 83,0 Mio. | 82,9 Mio. | 127,4 Mio. | 73,6 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 19,4 % | 18,1 % | 18,5 % | 34,6 % | 26,1 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies International Bancshares Corporation eine Bilanzsumme von 16,7 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 3,3 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 19,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 16,7 Mrd. | 15,7 Mrd. | 15,1 Mrd. | 15,5 Mrd. | 16,0 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 13,4 Mrd. | 12,9 Mrd. | 12,6 Mrd. | 13,5 Mrd. | 570,8 Mio. |
| Eigenkapital | 3,3 Mrd. | 2,8 Mrd. | 2,4 Mrd. | 2,0 Mrd. | 15,5 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −1,4 Mrd. | −1,9 Mrd. | −2,4 Mrd. | −3,9 Mrd. | 8,6 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 19,5 % | 17,8 % | 16,2 % | 13,2 % | 96,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | WSFS Financial Corporation | 58,72 | 4.051.943.680 USD | Banken (regional) | USA | 12.42 | 11.72 |
 | Cathay General Bancorp | 61,72 | 4.315.717.120 USD | Banken (regional) | USA | 11.94 | 10.1 |
 | Texas Capital Bancshares, Inc. | 53,73 | 4.413.952.512 USD | Banken (regional) | USA | 12.97 | 12.39 |
 | Fulton Financial Corporation | 61,32 | 4.494.129.152 USD | Banken (regional) | USA | 10.95 | 10.15 |
 | BancFirst Corporation | 65,01 | 3.721.306.624 USD | Banken (regional) | USA | 14.68 | 18.98 |
 | WesBanco, Inc. | 51,95 | 3.719.385.088 USD | Banken (regional) | USA | 11.04 | 10.02 |
 | TFS Financial Corporation | 39,97 | 4.691.807.232 USD | Banken (regional) | USA | 46.47 | 76.92 |
 | First Financial Bancorp | 41,3 | 3.422.131.968 USD | Banken (regional) | USA | 11.5 | 9.34 |
 | Simmons First National Corporation | 28,79 | 3.371.506.688 USD | Banken (regional) | USA | 12.09 | 9.52 |
 | Seacoast Banking Corporation of Florida | 45,84 | 3.265.832.960 USD | Banken (regional) | USA | 21.76 | 16.92 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital