Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)

Takani Score

53.7

Datenstand: 29.10.2026

Preis (29.10.2026)	52W Hoch	52W Tief
102,69 US Dollar	108,477 US Dollar	80,94 US Dollar

Analysten Konsens	Buy	Outperform	Hold	Underperform	Sell
105,385 US Dollar	2	2	8	1	0

Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.

#Shares	Short [%]	Short Ratio
43.474.369	14,14	8,49

Kursentwicklung

Zeitraum	Veränderung	annualisiert (p. a.)
1 Tag 28.10.2026	+1,14 %	–
Seit Jahresbeginn 31.12.2025	+13,88 %	–
1 Jahr 29.10.2025	+23,74 %	+23,74 %
3 Jahre 27.10.2023	+89,23 %	+23,69 %
5 Jahre 29.10.2021	+70,15 %	+11,22 %
10 Jahre 28.10.2016	+75,06 %	+5,76 %
20 Jahre 27.10.2006	+431,39 %	+8,71 %

Über Texas Capital Bancshares, Inc.

(automatisch übersetzt)

Texas Capital Bancshares, Inc. fungiert als Bankholding-Gesellschaft für Texas Capital Bank, ist ein Vollservice-Finanzdienstleistungsunternehmen, das maßgeschneiderte Lösungen für Unternehmen, Unternehmer und Privatkunden anbietet. Das Unternehmen bietet Commercial Banking; Consumer Banking; Investment Banking-Lösungen, einschließlich Kapitalmärkte, Fusionen und Übernahmen sowie syndizierte Finanzierung, sowie Betreuung von Finanzsponsoren, Kapitallösungen und institutionelle Dienstleistungen; sowie Wealth-Management-Dienstleistungen, wie Investment Management, Finanzplanung, Lockbox- und Versicherungsdienstleistungen, wertpapierbasierte Kreditvergabe, Nachfolgeplanung und Geschäftsnachfolge, sowie philanthropische, Treuhand- und Testamentsvollstreckung, individuelle Kredit- und Einlagen-services; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Außerdem bietet es Einlagenkonten, analysierte Konten, Geschäftskarten, SBA- und Geschäftskredite, paketierte Lösungen und Merchant-Services; Liquidität und Investments, Working Capital, Internationaler Handel und Zahlung sowie Treasury- und Kreditprodukte; sowie gewerbliche Immobilien, Homebuilder- und Community-Projekte sowie Hypothekendarlehen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Forderungs- und Verbindlichkeitsmanagement; Online- und Mobile-Banking; Term Loans und Kreditlinien, Asset-Finance und Leasing, Akquisitionsfinanzierung und asset-basierte Finanzierung; Private-Wealth-Beratungsdienstleistungen; sowie Scheck- und Sparkonten, Debit- und Kreditkarten und Zertifikate von Einlagen, sowie ETF- und Fondsmanagement-Dienstleistungen. Weiterhin bietet es Finanzinstitutionen-Geldmarktkonten und Loan-Syndication-Produkte; gewerbliche Kredite zur Finanzierung von Working Capital, organischem Wachstum und Akquisitionen; Real-Estate-Term- und Baukredite; Mortgage-Warehouse-Lending-Dienstleistungen; Treasury-Management, Trust- und Beratungs- sowie Escrow-Dienstleistungen; und Akkreditsbriefe. Das Unternehmen ist in den Ballungsräumen von Austin, Dallas, Fort Worth, Houston und San Antonio in Texas sowie in Kalifornien und New York tätig. Das Unternehmen wurde 1996 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Dallas, Texas.

Allgemein		Profitabilität
Industriesektor ?	Banken (regional)	Operative Marge [%] ?	24,62
Marktkapitalisierung ?	4.464.382.976 USD	ROIC [%] ?	-285,1
Enterprise Value ?	2.659.810.304 USD	ROIC/WACC ?	-50,87
Bewertung
KGV [TTM] ?	13,2	EV/FCFF [TTM] ?	2,54
KGV [Forward] ?	12,45	EV/Sales [TTM] ?	3,87
KUV [TTM] ?	3,48	EV/EBITDA [TTM] ?	0
KBV [TTM] ?	1,38	PEG [Trailing] ?	0,35
		PEG [Forward, 5J] ?	1,47
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?	1,58	Cash Ratio - L1 ?	0,08
Verschuldungsgrad [Buch] ?	0,26	Quick Ratio - L2 ?	0,11
Verschuldungsgrad [Markt] ?	0,21	Current Ratio - L3 ?	0,08
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?	0,4 USD	Ausschüttungsquote ?	3,97 %
Erwartete Jahresdividende ?	0,8 USD	Erwartete Dividendenrendite ?	0,79 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?	328.334.000 USD	Effektive Ausschüttungsquote ?	96,4 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?	21.681.000 USD	Effektive Auszahlungsrendite ?	7,84 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?	350.015.000 USD

Kennzahlen von Texas Capital Bancshares, Inc.

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Texas Capital Bancshares, Inc. einen Umsatz von 2,0 Mrd. USD (+13,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 330,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 16,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +11,2 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Umsatz	2,0 Mrd.	1,8 Mrd.	1,8 Mrd.	1,2 Mrd.	987,1 Mio.
Brutto Gewinn	1,2 Mrd.	865,3 Mio.	1,0 Mrd.	910,8 Mio.	909,3 Mio.
Operativer Gewinn	443,7 Mio.	107,1 Mio.	246,6 Mio.	431,8 Mio.	338,1 Mio.
Netto Gewinn	330,2 Mio.	77,5 Mio.	189,1 Mio.	332,5 Mio.	253,9 Mio.
Brutto Marge	60,6 %	49,2 %	56,0 %	73,1 %	92,1 %
Operative Marge	22,2 %	6,1 %	13,8 %	34,7 %	34,2 %
Netto Marge	16,5 %	4,4 %	10,6 %	26,7 %	25,7 %

Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Texas Capital Bancshares, Inc.

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Texas Capital Bancshares, Inc. bei 360,2 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 12,6 Mio. USD und der Free Cashflow bei 347,6 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Operativer Cash Flow	360,2 Mio.	481,1 Mio.	373,7 Mio.	148,0 Mio.	657,3 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)	12,6 Mio.	64,8 Mio.	16,4 Mio.	11,3 Mio.	4,1 Mio.
Free Cash Flow	347,6 Mio.	416,3 Mio.	357,4 Mio.	136,7 Mio.	653,2 Mio.
Operative Cash Flow Marge	18,0 %	27,3 %	20,9 %	11,9 %	66,6 %
CapEx/Umsatz	0,6 %	3,7 %	0,9 %	0,9 %	0,4 %
Free Cash Flow Marge	17,4 %	23,6 %	19,9 %	11,0 %	66,2 %

Vollständige Kapitalflussrechnung von Texas Capital Bancshares, Inc.

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Texas Capital Bancshares, Inc. Dividenden in Höhe von 17,3 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Texas Capital Bancshares, Inc. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 185,9 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Dividenden	17,3 Mio.	17,3 Mio.	17,3 Mio.	17,3 Mio.	18,7 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe	185,9 Mio.	81,5 Mio.	105,0 Mio.	115,3 Mio.	150,0 Mio.
Gesamtausschüttung	203,1 Mio.	98,8 Mio.	122,3 Mio.	132,6 Mio.	168,7 Mio.
Ausschüttung in % des FCF	58,4 %	23,7 %	34,2 %	97,0 %	25,8 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Texas Capital Bancshares, Inc. eine Bilanzsumme von 31,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 3,6 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,5 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Bilanzsumme	31,5 Mrd.	30,7 Mrd.	28,4 Mrd.	28,4 Mrd.	34,7 Mrd.
Verbindlichkeiten	27,9 Mrd.	27,4 Mrd.	25,2 Mrd.	25,4 Mrd.	31,5 Mrd.
Eigenkapital	3,6 Mrd.	3,4 Mrd.	3,2 Mrd.	3,1 Mrd.	3,2 Mrd.
Investiertes Kapital	2,5 Mrd.	1,5 Mrd.	−910,5 Mio.	−1,2 Mrd.	−3,0 Mrd.
Eigenkapitalquote	11,5 %	11,0 %	11,3 %	10,8 %	9,2 %

Vollständige Bilanz von Texas Capital Bancshares, Inc.

Vergleichbare Unternehmen

Name	Takani Score ?	Marktkapitalisierung	Industriesektor	Land/Region	KGV TTM	Forward KGV ?
Fulton Financial Corporation	61,32	4.494.129.152 USD	Banken (regional)	USA	10.95	10.15
Cathay General Bancorp	61,72	4.315.717.120 USD	Banken (regional)	USA	11.94	10.1
TFS Financial Corporation	39,97	4.691.807.232 USD	Banken (regional)	USA	46.47	76.92
International Bancshares Corporation	52,67	4.146.308.096 USD	Banken (regional)	USA	10.06	9.81
WSFS Financial Corporation	58,72	4.051.943.680 USD	Banken (regional)	USA	12.42	11.72
BancFirst Corporation	65,01	3.721.306.624 USD	Banken (regional)	USA	14.68	18.98
WesBanco, Inc.	51,95	3.719.385.088 USD	Banken (regional)	USA	11.04	10.02
First Financial Bancorp	41,3	3.422.131.968 USD	Banken (regional)	USA	11.5	9.34
Hancock Whitney Corp	49,82	5.761.619.968 USD	Banken (regional)	USA	14.42	10.09
Simmons First National Corporation	28,79	3.371.506.688 USD	Banken (regional)	USA	12.09	9.52

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