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Cathay General Bancorp (CATY)

Takani Score ?
61.7

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
65,35 US Dollar65,825 US Dollar43,38 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
67,2 US Dollar1 0 4 1 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
66.713.8207,74 7,03

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +1,07 %–
Seit Jahresbeginn +37,78 %–
1 Jahr +46,60 %+46,60 %
3 Jahre +113,82 %+28,83 %
5 Jahre +81,44 %+12,65 %
10 Jahre +199,11 %+11,58 %
20 Jahre +189,88 %+5,47 %

Über Cathay General Bancorp

(automatisch übersetzt)

Cathay General Bancorp fungiert als Holdinggesellschaft der Cathay Bank, die Privatpersonen, Fachleute und kleine bis mittelständische Unternehmen in den Vereinigten Staaten mit verschiedenen kommerziellen Bankprodukten und -dienstleistungen bedient. Sie bietet Sparkonten, Girokonten, Geldmarkteinlagenkonten, Festgeldkonten, individuelle Rentenkonten (IRAs) und Einlagen öffentlicher Mittel sowie die Annahme von Giro-, Spark-, Sichteinlagen, Termineinlagen, Immobilien- und Verbraucherkrediten. Das Unternehmen bietet außerdem Darlehensprodukte an, wie kommerzielle Immobilienkredite, Geschäftskredite, SBA-Darlehen (Small Business Administration), Hypothekarkredite für Wohnimmobilien, Kredite für Immobilienbauprojekte und Home Equity Lines of Credit (HELOCs) sowie Ratenkredite an Privatpersonen für Haushalts- und andere Konsumausgaben. Darüber hinaus bietet es Handelsfinanzierung, Akkreditiv, Überweisungen, Devisen-Sprache Spot- und Forward-Kontrakte, Schließfächer, Überziehung, Bargelddienstleistungen, Geldautomat, Internetbanking, Investitionen und andere übliche Bankdienstleistungen sowie An- und Verkauf von Anlagprodukten und -dienstleistungen wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds, Versicherungen, Rentenversicherungen und Beratungsdienstleistungen. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Cathay Bancorp, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im November 2003 in Cathay General Bancorp. Cathay General Bancorp wurde 1962 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Los Angeles, Kalifornien.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Banken (regional)Operative Marge [%] ?34,42
Marktkapitalisierung ?4.313.715.712 USDROIC [%] ?-1.418,79
Enterprise Value ?4.444.311.040 USDROIC/WACC ?-249,3
Bewertung
KGV [TTM] ?11,93EV/FCFF [TTM] ?5,76
KGV [Forward] ?10,1EV/Sales [TTM] ?5,05
KUV [TTM] ?5,14EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,41PEG [Trailing] ?1,81
PEG [Forward, 5J] ?1,33
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,69Cash Ratio - L1 ?0,19
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,07Quick Ratio - L2 ?0,2
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,05Current Ratio - L3 ?0,2
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?1,52 USDAusschüttungsquote ?22,6 %
Erwartete Jahresdividende ?1,52 USDErwartete Dividendenrendite ?2,35 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?79.121.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?41,9 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?73.741.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?3,54 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?152.862.000 USD

Kennzahlen von Cathay General Bancorp

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Cathay General Bancorp einen Umsatz von 1,4 Mrd. USD (−0,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 315,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 22,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +13,2 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz1,4 Mrd.1,4 Mrd.1,3 Mrd.908,1 Mio.721,1 Mio.
Brutto Gewinn762,5 Mio.692,2 Mio.784,1 Mio.776,0 Mio.668,4 Mio.
Operativer Gewinn407,4 Mio.317,5 Mio.403,6 Mio.472,5 Mio.381,8 Mio.
Netto Gewinn315,1 Mio.286,0 Mio.354,1 Mio.360,6 Mio.298,3 Mio.
Brutto Marge55,1 %49,8 %59,8 %85,5 %92,7 %
Operative Marge29,4 %22,8 %30,8 %52,0 %53,0 %
Netto Marge22,8 %20,6 %27,0 %39,7 %41,4 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Cathay General Bancorp

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Cathay General Bancorp bei 368,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,9 Mio. USD und der Free Cashflow bei 363,7 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow368,6 Mio.329,2 Mio.384,7 Mio.467,4 Mio.334,3 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)4,9 Mio.3,6 Mio.3,4 Mio.3,4 Mio.3,7 Mio.
Free Cash Flow363,7 Mio.325,5 Mio.381,3 Mio.464,0 Mio.330,6 Mio.
Operative Cash Flow Marge26,6 %23,7 %29,4 %51,5 %46,4 %
CapEx/Umsatz0,4 %0,3 %0,3 %0,4 %0,5 %
Free Cash Flow Marge26,3 %23,4 %29,1 %51,1 %45,8 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Cathay General Bancorp

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Cathay General Bancorp Dividenden in Höhe von 93,8 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Cathay General Bancorp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 180,3 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden93,8 Mio.98,0 Mio.98,6 Mio.101,0 Mio.99,3 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe180,3 Mio.84,7 Mio.16,7 Mio.141,3 Mio.167,1 Mio.
Gesamtausschüttung274,1 Mio.182,7 Mio.115,3 Mio.242,3 Mio.266,4 Mio.
Ausschüttung in % des FCF75,4 %56,1 %30,2 %52,2 %80,6 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Cathay General Bancorp eine Bilanzsumme von 24,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,9 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,1 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme24,2 Mrd.23,1 Mrd.23,1 Mrd.21,9 Mrd.20,9 Mrd.
Verbindlichkeiten21,3 Mrd.20,2 Mrd.20,3 Mrd.19,5 Mrd.18,4 Mrd.
Eigenkapital2,9 Mrd.2,8 Mrd.2,7 Mrd.2,5 Mrd.2,4 Mrd.
Investiertes Kapital1,3 Mrd.1,4 Mrd.1,0 Mrd.497,5 Mio.−937,8 Mio.
Eigenkapitalquote12,1 %12,3 %11,9 %11,3 %11,7 %
Vollständige Bilanz von Cathay General Bancorp

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Texas Capital Bancshares, Inc. logoTexas Capital Bancshares, Inc.
53,73
4.413.952.512 USDBanken (regional) USA12.9712.39
International Bancshares Corporation logoInternational Bancshares Corporation
52,67
4.146.308.096 USDBanken (regional) USA10.069.81
Fulton Financial Corporation logoFulton Financial Corporation
61,32
4.494.129.152 USDBanken (regional) USA10.9510.15
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58,72
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39,97
4.691.807.232 USDBanken (regional) USA46.4776.92
BancFirst Corporation logoBancFirst Corporation
65,01
3.721.306.624 USDBanken (regional) USA14.6818.98
WesBanco, Inc. logoWesBanco, Inc.
51,95
3.719.385.088 USDBanken (regional) USA11.0410.02
First Financial Bancorp logoFirst Financial Bancorp
41,3
3.422.131.968 USDBanken (regional) USA11.59.34
Simmons First National Corporation logoSimmons First National Corporation
28,79
3.371.506.688 USDBanken (regional) USA12.099.52
Seacoast Banking Corporation of Florida logoSeacoast Banking Corporation of Florida
45,84
3.265.832.960 USDBanken (regional) USA21.7616.92

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