Cathay General Bancorp (CATY)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 67,2 US Dollar | 1 | 0 | 4 | 1 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 66.713.820 | 7,74 | 7,03 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,07 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +37,78 % | – |
| 1 Jahr | +46,60 % | +46,60 % |
| 3 Jahre | +113,82 % | +28,83 % |
| 5 Jahre | +81,44 % | +12,65 % |
| 10 Jahre | +199,11 % | +11,58 % |
| 20 Jahre | +189,88 % | +5,47 % |
Über Cathay General Bancorp
(automatisch übersetzt)
Cathay General Bancorp fungiert als Holdinggesellschaft der Cathay Bank, die Privatpersonen, Fachleute und kleine bis mittelständische Unternehmen in den Vereinigten Staaten mit verschiedenen kommerziellen Bankprodukten und -dienstleistungen bedient. Sie bietet Sparkonten, Girokonten, Geldmarkteinlagenkonten, Festgeldkonten, individuelle Rentenkonten (IRAs) und Einlagen öffentlicher Mittel sowie die Annahme von Giro-, Spark-, Sichteinlagen, Termineinlagen, Immobilien- und Verbraucherkrediten. Das Unternehmen bietet außerdem Darlehensprodukte an, wie kommerzielle Immobilienkredite, Geschäftskredite, SBA-Darlehen (Small Business Administration), Hypothekarkredite für Wohnimmobilien, Kredite für Immobilienbauprojekte und Home Equity Lines of Credit (HELOCs) sowie Ratenkredite an Privatpersonen für Haushalts- und andere Konsumausgaben. Darüber hinaus bietet es Handelsfinanzierung, Akkreditiv, Überweisungen, Devisen-Sprache Spot- und Forward-Kontrakte, Schließfächer, Überziehung, Bargelddienstleistungen, Geldautomat, Internetbanking, Investitionen und andere übliche Bankdienstleistungen sowie An- und Verkauf von Anlagprodukten und -dienstleistungen wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds, Versicherungen, Rentenversicherungen und Beratungsdienstleistungen. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Cathay Bancorp, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im November 2003 in Cathay General Bancorp. Cathay General Bancorp wurde 1962 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Los Angeles, Kalifornien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 34,42 |
| Marktkapitalisierung ? | 4.313.715.712 USD | ROIC [%] ? | -1.418,79 |
| Enterprise Value ? | 4.444.311.040 USD | ROIC/WACC ? | -249,3 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,93 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,76 |
| KGV [Forward] ? | 10,1 | EV/Sales [TTM] ? | 5,05 |
| KUV [TTM] ? | 5,14 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,41 | PEG [Trailing] ? | 1,81 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,33 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,69 | Cash Ratio - L1 ? | 0,19 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,07 | Quick Ratio - L2 ? | 0,2 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,05 | Current Ratio - L3 ? | 0,2 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,52 USD | Ausschüttungsquote ? | 22,6 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,52 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,35 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 79.121.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 41,9 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 73.741.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,54 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 152.862.000 USD | ||
Kennzahlen von Cathay General Bancorp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Cathay General Bancorp einen Umsatz von 1,4 Mrd. USD (−0,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 315,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 22,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +13,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,4 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,3 Mrd. | 908,1 Mio. | 721,1 Mio. |
| Brutto Gewinn | 762,5 Mio. | 692,2 Mio. | 784,1 Mio. | 776,0 Mio. | 668,4 Mio. |
| Operativer Gewinn | 407,4 Mio. | 317,5 Mio. | 403,6 Mio. | 472,5 Mio. | 381,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 315,1 Mio. | 286,0 Mio. | 354,1 Mio. | 360,6 Mio. | 298,3 Mio. |
| Brutto Marge | 55,1 % | 49,8 % | 59,8 % | 85,5 % | 92,7 % |
| Operative Marge | 29,4 % | 22,8 % | 30,8 % | 52,0 % | 53,0 % |
| Netto Marge | 22,8 % | 20,6 % | 27,0 % | 39,7 % | 41,4 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Cathay General Bancorp bei 368,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,9 Mio. USD und der Free Cashflow bei 363,7 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 368,6 Mio. | 329,2 Mio. | 384,7 Mio. | 467,4 Mio. | 334,3 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 4,9 Mio. | 3,6 Mio. | 3,4 Mio. | 3,4 Mio. | 3,7 Mio. |
| Free Cash Flow | 363,7 Mio. | 325,5 Mio. | 381,3 Mio. | 464,0 Mio. | 330,6 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 26,6 % | 23,7 % | 29,4 % | 51,5 % | 46,4 % |
| CapEx/Umsatz | 0,4 % | 0,3 % | 0,3 % | 0,4 % | 0,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 26,3 % | 23,4 % | 29,1 % | 51,1 % | 45,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Cathay General Bancorp Dividenden in Höhe von 93,8 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Cathay General Bancorp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 180,3 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 93,8 Mio. | 98,0 Mio. | 98,6 Mio. | 101,0 Mio. | 99,3 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 180,3 Mio. | 84,7 Mio. | 16,7 Mio. | 141,3 Mio. | 167,1 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 274,1 Mio. | 182,7 Mio. | 115,3 Mio. | 242,3 Mio. | 266,4 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 75,4 % | 56,1 % | 30,2 % | 52,2 % | 80,6 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Cathay General Bancorp eine Bilanzsumme von 24,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,9 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,1 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 24,2 Mrd. | 23,1 Mrd. | 23,1 Mrd. | 21,9 Mrd. | 20,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 21,3 Mrd. | 20,2 Mrd. | 20,3 Mrd. | 19,5 Mrd. | 18,4 Mrd. |
| Eigenkapital | 2,9 Mrd. | 2,8 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,5 Mrd. | 2,4 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 1,3 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,0 Mrd. | 497,5 Mio. | −937,8 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 12,1 % | 12,3 % | 11,9 % | 11,3 % | 11,7 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Texas Capital Bancshares, Inc. | 53,73 | 4.413.952.512 USD | Banken (regional) | USA | 12.97 | 12.39 |
![]() | International Bancshares Corporation | 52,67 | 4.146.308.096 USD | Banken (regional) | USA | 10.06 | 9.81 |
![]() | Fulton Financial Corporation | 61,32 | 4.494.129.152 USD | Banken (regional) | USA | 10.95 | 10.15 |
![]() | WSFS Financial Corporation | 58,72 | 4.051.943.680 USD | Banken (regional) | USA | 12.42 | 11.72 |
![]() | TFS Financial Corporation | 39,97 | 4.691.807.232 USD | Banken (regional) | USA | 46.47 | 76.92 |
![]() | BancFirst Corporation | 65,01 | 3.721.306.624 USD | Banken (regional) | USA | 14.68 | 18.98 |
![]() | WesBanco, Inc. | 51,95 | 3.719.385.088 USD | Banken (regional) | USA | 11.04 | 10.02 |
![]() | First Financial Bancorp | 41,3 | 3.422.131.968 USD | Banken (regional) | USA | 11.5 | 9.34 |
![]() | Simmons First National Corporation | 28,79 | 3.371.506.688 USD | Banken (regional) | USA | 12.09 | 9.52 |
![]() | Seacoast Banking Corporation of Florida | 45,84 | 3.265.832.960 USD | Banken (regional) | USA | 21.76 | 16.92 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









