WSFS Financial Corporation (WSFS)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 88,917 US Dollar | 2 | 0 | 4 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 51.090.605 | 7,45 | 7,38 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,12 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +44,71 % | – |
| 1 Jahr | +51,37 % | +51,37 % |
| 3 Jahre | +142,28 % | +34,31 % |
| 5 Jahre | +62,91 % | +10,25 % |
| 10 Jahre | +165,71 % | +10,27 % |
| 20 Jahre | +360,34 % | +7,93 % |
Über WSFS Financial Corporation
(automatisch übersetzt)
WSFS Financial Corporation fungiert als Spar- und Darlehensholding der Wilmington Savings Fund Society, FSB, die in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankdienstleistungen anbietet. Es operiert durch die Segmente WSFS Bank, Cash Connect und Wealth and Trust. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte, einschließlich nicht zinsbringender Sichteinlagen, Geldmarkteinlagen und zinsbringender Sichteinlagen, sowie Termineinlagen und Jumbo-Termineinlagen. Es bietet auch Kredite an, wie gewerbliche und industrielle Kredite, gewerbliche Hypothekendarlehen und Bau- und Landentwicklungskredite, sowie Wohn- und Konsumentenkredite, darunter Wohnimmobilienhypothekendarlehen, durch Eigenkapital gesicherte Kreditlinien und -kredite, Ratenkredite, unbesicherte Kreditlinien, originated Bildungskredite und zuvor erworbene Bildungskredite. Zusätzlich bietet das Unternehmen Geldautomaten-Vault-Geldbestände, Smart Safe- und Bargeldlogistikdienste, Planungs- und Beratungsdienste, Vermögensverwaltung sowie persönliche und institutionelle Treuhanddienstleistungen. WSFS Financial Corporation wurde im Jahr 1832 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Wilmington, Delaware.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 32,33 |
| Marktkapitalisierung ? | 4.007.547.136 USD | ROIC [%] ? | -14,73 |
| Enterprise Value ? | 2.340.643.328 USD | ROIC/WACC ? | -2,55 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,35 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,3 |
| KGV [Forward] ? | 11,61 | EV/Sales [TTM] ? | 3,88 |
| KUV [TTM] ? | 3,69 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,54 | PEG [Trailing] ? | 0,61 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,98 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,3 | Cash Ratio - L1 ? | 0,08 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,11 | Quick Ratio - L2 ? | 0,08 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,08 | Current Ratio - L3 ? | 0,08 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,74 USD | Ausschüttungsquote ? | 9,72 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,8 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,01 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 259.935.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 86,62 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 28.679.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 7,2 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 288.614.000 USD | ||
Kennzahlen von WSFS Financial Corporation
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte WSFS Financial Corporation einen Umsatz von 1,4 Mrd. USD (−3,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 287,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 21,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +13,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,4 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,3 Mrd. | 963,2 Mio. | 641,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 1,0 Mrd. | 982,8 Mio. | 926,1 Mio. | 874,2 Mio. | 737,1 Mio. |
| Operativer Gewinn | 380,9 Mio. | 347,3 Mio. | 365,0 Mio. | 300,6 Mio. | 357,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 287,3 Mio. | 263,7 Mio. | 269,2 Mio. | 222,4 Mio. | 271,4 Mio. |
| Brutto Marge | 74,7 % | 70,1 % | 73,2 % | 90,8 % | 114,8 % |
| Operative Marge | 28,0 % | 24,8 % | 28,8 % | 31,2 % | 55,7 % |
| Netto Marge | 21,1 % | 18,8 % | 21,3 % | 23,1 % | 42,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von WSFS Financial Corporation bei 220,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 6,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei 213,6 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 220,0 Mio. | 219,9 Mio. | 237,0 Mio. | 480,9 Mio. | 125,6 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 6,4 Mio. | 14,3 Mio. | 6,4 Mio. | 8,8 Mio. | 6,6 Mio. |
| Free Cash Flow | 213,6 Mio. | 205,6 Mio. | 230,6 Mio. | 472,0 Mio. | 119,1 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 16,2 % | 15,7 % | 18,7 % | 49,9 % | 19,6 % |
| CapEx/Umsatz | 0,5 % | 1,0 % | 0,5 % | 0,9 % | 1,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 15,7 % | 14,7 % | 18,2 % | 49,0 % | 18,6 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte WSFS Financial Corporation Dividenden in Höhe von 37,2 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete WSFS Financial Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 290,3 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 37,2 Mio. | 35,8 Mio. | 36,7 Mio. | 35,7 Mio. | 24,2 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 290,3 Mio. | 96,3 Mio. | 54,6 Mio. | 200,1 Mio. | 13,3 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 327,4 Mio. | 132,1 Mio. | 91,4 Mio. | 235,8 Mio. | 37,5 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 153,3 % | 64,2 % | 39,6 % | 50,0 % | 31,5 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies WSFS Financial Corporation eine Bilanzsumme von 21,3 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,7 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,8 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 21,3 Mrd. | 20,8 Mrd. | 20,6 Mrd. | 19,9 Mrd. | 15,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 18,6 Mrd. | 18,2 Mrd. | 18,1 Mrd. | 17,7 Mrd. | 13,8 Mrd. |
| Eigenkapital | 2,7 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,5 Mrd. | 2,2 Mrd. | 1,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 1,7 Mrd. | 1,8 Mrd. | −1,6 Mrd. | −2,0 Mrd. | −4,5 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 12,8 % | 12,4 % | 12,0 % | 11,1 % | 12,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | International Bancshares Corporation | 52,67 | 4.146.308.096 USD | Banken (regional) | USA | 10.06 | 9.81 |
 | Cathay General Bancorp | 61,72 | 4.315.717.120 USD | Banken (regional) | USA | 11.94 | 10.1 |
 | BancFirst Corporation | 65,01 | 3.721.306.624 USD | Banken (regional) | USA | 14.68 | 18.98 |
 | Texas Capital Bancshares, Inc. | 53,73 | 4.413.952.512 USD | Banken (regional) | USA | 12.97 | 12.39 |
 | WesBanco, Inc. | 51,95 | 3.719.385.088 USD | Banken (regional) | USA | 11.04 | 10.02 |
 | Fulton Financial Corporation | 61,32 | 4.494.129.152 USD | Banken (regional) | USA | 10.95 | 10.15 |
 | TFS Financial Corporation | 39,97 | 4.691.807.232 USD | Banken (regional) | USA | 46.47 | 76.92 |
 | First Financial Bancorp | 41,3 | 3.422.131.968 USD | Banken (regional) | USA | 11.5 | 9.34 |
 | Simmons First National Corporation | 28,79 | 3.371.506.688 USD | Banken (regional) | USA | 12.09 | 9.52 |
 | Seacoast Banking Corporation of Florida | 45,84 | 3.265.832.960 USD | Banken (regional) | USA | 21.76 | 16.92 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital