Marqeta Inc (MQ)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 20,65 US Dollar | 1 | 2 | 10 | 0 | 1 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 95.911.790 | 5,8 | 4,59 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,44 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −4,89 % | – |
| 1 Jahr | −0,28 % | −0,28 % |
| 3 Jahre | −10,19 % | −3,52 % |
| 5 Jahre | −85,24 % | −31,79 % |
Über Marqeta Inc
(automatisch übersetzt)
Marqeta, Inc. betreibt eine cloudbasierte offene API-Plattform für Kartenherausgabe und Transaktionsverarbeitungsdienste in den Vereinigten Staaten. Die Plattform des Unternehmens bietet auch Processor-Dienste, Bank- und Netzwerkverwaltung, Programmverwaltung sowie Mehrwertdienste; Kartenherausgabe, z. B. Debit-, Prepaid-, Kredit-, virtuelle und physische Karten; UI/UX; Zugriff auf eine Suite von Bankkonto- und Geldbewegungsfunktionen, einschließlich Sparkonten, Guthabenkonten, Direct Deposit mit frühzeitiger Auszahlung, ACH, Bargeldaufladungen und gebührenfreien Geldautomaten, Rechnungsauszahlungen und Sofortfinanzierungsmöglichkeiten; Marqeta Dashboard, ein Self-Service-Portal zum Zugriff auf und zur Verwaltung aller Aspekte des Kartenprogramms; TransactPay; Marqeta Hub für Verbraucher, Buy Now, Pay Later (BNPL)-Anbieter und Kartenherausgeber; und Kreditmöglichkeiten sowie Portfolio Migration, das die Aktualisierung bestehender Kartenprogramme auf die Plattform erleichtert. Es bietet seine Lösungen in verschiedenen Branchen, einschließlich Finanzdienstleistungen, On-Demand-Diensten, Kreditvergabe, Spesenverwaltung und E-Commerce-Ermöglichung sowie BNPL-Anbietern. Marqeta, Inc. wurde im Jahr 2010 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Oakland, Kalifornien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Software (System & Anwendung) | Operative Marge [%] ? | -1,91 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.889.393.792 USD | ROIC [%] ? | -4,51 |
| Enterprise Value ? | 1.203.939.836 USD | ROIC/WACC ? | -0,62 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 181,5 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,06 |
| KGV [Forward] ? | 34,01 | EV/Sales [TTM] ? | 1,76 |
| KUV [TTM] ? | 2,79 | EV/EBITDA [TTM] ? | 57,37 |
| KBV [TTM] ? | 2,63 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,35 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 0 | Cash Ratio - L1 ? | 1,44 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,03 | Quick Ratio - L2 ? | 1,61 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,01 | Current Ratio - L3 ? | 1,65 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 210.013.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 2.022,66 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 11,12 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 210.013.000 USD | ||
Kennzahlen von Marqeta Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Marqeta Inc einen Umsatz von 624,9 Mio. USD (+23,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug −13,9 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von −2,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +16,6 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 624,9 Mio. | 507,0 Mio. | 676,2 Mio. | 748,2 Mio. | 517,2 Mio. |
| Brutto Gewinn | 437,3 Mio. | 351,8 Mio. | 329,5 Mio. | 320,0 Mio. | 231,7 Mio. |
| Operativer Gewinn | −46,4 Mio. | −24,5 Mio. | −283,0 Mio. | −209,8 Mio. | −162,0 Mio. |
| Netto Gewinn | −13,9 Mio. | 27,3 Mio. | −223,0 Mio. | −184,8 Mio. | −163,9 Mio. |
| Brutto Marge | 70,0 % | 69,4 % | 48,7 % | 42,8 % | 44,8 % |
| Operative Marge | −7,4 % | −4,8 % | −41,9 % | −28,0 % | −31,3 % |
| Netto Marge | −2,2 % | 5,4 % | −33,0 % | −24,7 % | −31,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Marqeta Inc bei 162,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,8 Mio. USD und der Free Cashflow bei 160,8 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 162,6 Mio. | 58,2 Mio. | 21,1 Mio. | −13,0 Mio. | 57,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,8 Mio. | 2,4 Mio. | 12,7 Mio. | 3,9 Mio. | 2,7 Mio. |
| Free Cash Flow | 160,8 Mio. | 55,8 Mio. | 8,5 Mio. | −16,9 Mio. | 54,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 26,0 % | 11,5 % | 3,1 % | −1,7 % | 11,0 % |
| CapEx/Umsatz | 0,3 % | 0,5 % | 1,9 % | 0,5 % | 0,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 25,7 % | 11,0 % | 1,3 % | −2,3 % | 10,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Marqeta Inc keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete Marqeta Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 391,4 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 391,4 Mio. | 154,4 Mio. | 190,4 Mio. | 78,1 Mio. | 23,6 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 391,4 Mio. | 154,4 Mio. | 190,4 Mio. | 78,1 Mio. | 23,6 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 243,4 % | 277,0 % | 2.252,7 % | – | 43,4 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Marqeta Inc eine Bilanzsumme von 1,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 762,0 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 50,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 763,1 Mio. | 378,2 Mio. | 346,3 Mio. | 297,4 Mio. | 257,0 Mio. |
| Eigenkapital | 762,0 Mio. | 1,1 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,6 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −295,7 Mio. | −4,2 Mio. | 10,6 Mio. | −139,3 Mio. | −123,2 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 50,0 % | 74,2 % | 78,2 % | 83,2 % | 86,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Progress Software Corporation | 32,57 | 1.849.557.248 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 20.85 | 6.67 |
| NextNav Inc. | 26,17 | 2.010.525.952 USD | Software (System & Anwendung) | USA | - | - |
| AvidXchange Holdings Inc | 42,98 | 2.076.987.520 USD | Software (System & Anwendung) | USA | - | 37.88 |
 | Pagaya Technologies Ltd. | 63,93 | 1.658.422.272 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 14.41 | 4.45 |
 | Five9 Inc | 37,53 | 2.774.484.736 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 53.81 | 9.93 |
 | Verint Systems Inc | 42,97 | 1.242.795.392 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 28.1 | 6.43 |
 | Rapid7 Inc | 37,04 | 1.186.251.264 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 56.77 | 9.79 |
 | Avepoint Inc | 63,92 | 3.482.366.720 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 51.44 | - |
 | Cantaloupe Inc | 57,57 | 825.815.936 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 280 | 25.45 |
 | Secureworks Corp | 25 | 756.454.720 USD | Software (System & Anwendung) | USA | - | 86.96 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital