VP Bank AG (VPBN)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,54 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +15,79 % | – |
| 1 Jahr | +19,47 % | +19,47 % |
| 3 Jahre | +31,37 % | +9,52 % |
| 5 Jahre | +16,58 % | +3,12 % |
| 10 Jahre | +45,10 % | +3,79 % |
| 20 Jahre | −35,75 % | −2,19 % |
Über VP Bank AG
(automatisch übersetzt)
VP Bank AG, zusammen mit ihren Tochtergesellschaften, bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Liechtenstein, Europa und international an. Das Unternehmen betreibt drei Segmente: Liechtenstein und BVI, International und Asset Servicing. Es bietet Investitionsdienstleistungen an, einschließlich zielorientierter Beratung, Vermögensverwaltung und -planung, Anlageberatung und -betreuung, Investitionsprodukten und nachhaltigem Investieren; Hypothekarkredite und Immobilienfinanzierung, sowie Lombardkredit; Private-Label-Fonds; Devisenkurse; und Execution-only-Dienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem Bankdienstleistungen an, wie Privat-, Fremdwährungs- und Sparkonten; Bankkarten; E-Banking, E-Post und weitere E-Dienstleistungen; sowie Transaktionsbelege, Kontoauszüge, Zinsauszüge und weitere Berichte sowie Verwahrstelle- und Basisdienstleistungen. Es betreut unabhängige Vermögensverwalter, Family Offices und Privatkunden. Das Unternehmen wurde 1956 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Vaduz, Liechtenstein.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Investitionen & Vermögensverwaltung | Operative Marge [%] ? | 12,72 |
| Marktkapitalisierung ? | 585.182.016 CHF | ROIC [%] ? | 38,96 |
| Enterprise Value ? | -1.065.733.120 CHF | ROIC/WACC ? | 43,26 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,57 | EV/FCFF [TTM] ? | 0,48 |
| KGV [Forward] ? | 10,43 | EV/Sales [TTM] ? | 2,46 |
| KUV [TTM] ? | 1,73 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,48 | PEG [Trailing] ? | 4,69 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,46 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,42 | Cash Ratio - L1 ? | 2,51 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,64 | Quick Ratio - L2 ? | 2,53 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 1,29 | Current Ratio - L3 ? | 2,51 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 4 CHF | Ausschüttungsquote ? | 49,69 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 4 CHF | Erwartete Dividendenrendite ? | 4,31 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 8.000 CHF | Effektive Ausschüttungsquote ? | 98,57 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 49.928.000 CHF | Effektive Auszahlungsrendite ? | 8,53 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 49.936.000 CHF | ||
Kennzahlen von VP Bank AG
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte VP Bank AG einen Umsatz von 495,2 Mio. CHF (+49,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 47,0 Mio. CHF, das entspricht einer Nettomarge von 9,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +10,6 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 495,2 Mio. | 330,9 Mio. | 357,1 Mio. | 338,8 Mio. | 329,9 Mio. |
| Brutto Gewinn | 362,7 Mio. | 330,9 Mio. | 364,2 Mio. | 338,8 Mio. | 329,9 Mio. |
| Operativer Gewinn | 56,5 Mio. | 23,7 Mio. | 50,8 Mio. | 46,2 Mio. | 57,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 47,0 Mio. | 18,5 Mio. | 44,2 Mio. | 40,2 Mio. | 50,6 Mio. |
| Brutto Marge | 73,3 % | 100,0 % | 102,0 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 11,4 % | 7,2 % | 14,2 % | 13,6 % | 17,5 % |
| Netto Marge | 9,5 % | 5,6 % | 12,4 % | 11,9 % | 15,4 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von VP Bank AG bei −22,6 Mio. CHF, die Investitionsausgaben bei 13,2 Mio. CHF und der Free Cashflow bei −35,8 Mio. CHF.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | −22,6 Mio. | −1,0 Mrd. | −369,8 Mio. | 147,8 Mio. | −86,4 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 13,2 Mio. | 12,6 Mio. | 18,9 Mio. | 32,7 Mio. | 38,6 Mio. |
| Free Cash Flow | −35,8 Mio. | −1,0 Mrd. | −388,6 Mio. | 115,2 Mio. | −125,1 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | −4,6 % | −302,7 % | −103,6 % | 43,6 % | −26,2 % |
| CapEx/Umsatz | 2,7 % | 3,8 % | 5,3 % | 9,6 % | 11,7 % |
| Free Cash Flow Marge | −7,2 % | −306,5 % | −108,8 % | 34,0 % | −37,9 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte VP Bank AG Dividenden in Höhe von 24,9 Mio. CHF. Für Aktienrückkäufe wendete VP Bank AG im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 8,0 Tsd. CHF auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 24,9 Mio. | 30,9 Mio. | 30,7 Mio. | 30,5 Mio. | 24,3 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 8,0 Tsd. | 8,0 Tsd. | 13,0 Tsd. | 17,0 Tsd. | 50,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 24,9 Mio. | 30,9 Mio. | 30,7 Mio. | 30,5 Mio. | 24,3 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | – | – | – | 26,5 % | – |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies VP Bank AG eine Bilanzsumme von 10,7 Mrd. CHF und ein Eigenkapital von 1,2 Mrd. CHF aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 10,7 Mrd. | 10,6 Mrd. | 11,4 Mrd. | 12,6 Mrd. | 1,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 9,5 Mrd. | 9,5 Mrd. | 10,3 Mrd. | 11,5 Mrd. | 309,1 Mio. |
| Eigenkapital | 1,2 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,1 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 583,7 Mio. | −300,0 Mio. | −1,1 Mrd. | −2,2 Mrd. | −2,6 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 11,0 % | 10,5 % | 9,7 % | 8,7 % | 77,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | EFG International AG | 52,95 | 5.872.237.984,154 USD | Investitionen & Vermögensverwaltung | Schweiz | 18.79 | 8.1 |
 | ProCredit Holding AG & Co KGaA | 61,9 | 574.917.000,684 USD | Bank (Großbanken) | Deutschland | 6.78 | 5.75 |
 | Bank of N.T. Butterfield & Son Ltd | 44,87 | 2.365.500.416 USD | Bank (Großbanken) | Bermuda | 10.57 | - |
 | The Bank of New York Mellon Corporation | 51,96 | 99.306.283.008 USD | Investitionen & Vermögensverwaltung | USA | 16.34 | 14.22 |
 | UBS Group AG | 51,42 | 142.718.080.237,568 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Schweiz | 16.64 | 10.98 |
 | Banco de Sabadell S.A | 49,57 | 18.424.012.938,363 USD | Bank (Großbanken) | Spanien | 14.67 | 10.75 |
 | Firstrand Ltd | 36,11 | 30.682.654.342,513 USD | Bank (Großbanken) | Südafrika | 13.32 | 8.73 |
 | ABN Amro Group NV | 44,39 | 36.464.391.468,237 USD | Bank (Großbanken) | Niederlande | 14.43 | 10.26 |
 | Svenska Handelsbanken AB (publ) | 52,24 | 48.667.598.045,184 USD | Bank (Großbanken) | Schweden | 20.71 | 20.66 |
 | KBC Groep NV | 48,18 | 51.332.608.275,907 USD | Bank (Großbanken) | Belgien | 12.87 | 10.46 |
Schweiz
Deutschland
Bermuda
USA
Spanien
Südafrika
Niederlande
Schweden
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital