Banco Macro SA B ADR (BMA)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 104,452 US Dollar | 5 | 3 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 62.815.463 | 2,49 | 1,85 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,76 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −29,39 % | – |
| 1 Jahr | −24,84 % | −24,84 % |
| 3 Jahre | +280,06 % | +56,06 % |
| 5 Jahre | +448,18 % | +40,54 % |
| 10 Jahre | +22,69 % | +2,07 % |
| 20 Jahre | +411,67 % | +8,50 % |
Über Banco Macro SA B ADR
(automatisch übersetzt)
Banco Macro S.A. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden in Argentinien an. Es bietet verschiedene Retail-Banking-Produkte und -dienstleistungen, wie Spar- und Girokonten, Festgeld, Kredit- und Debitkarten, Verbraucherkredite, Hypothekendarlehen, Autokredite, Überziehungen, kreditspezifische Dienstleistungen, Haus- und Auto-Versicherungen, Steuereinzüge, Zahlung von Versorgungskosten, Geldautomaten und Geldtransfers. Das Unternehmen bietet auch Privatkredite, Dokumentenrabatte, Wohnhypotheken, Überziehungen, verpfändete Kredite und Kreditkartenkredite für Privatkunden. Zudem bietet es Corporate-Banking-Produkte und -dienstleistungen, einschließlich Einlagen, Kreditvergabe, Kassenlade- und Factoring-Dienstleistungen, Garantiedarlehen, Kreditlinien zur Finanzierung des Außenhandels und Cash-Management-Dienstleistungen; Treuhand-, Lohn- und Finanzagenturdienste sowie Unternehmens-Kreditkarten und weitere Spezialprodukte; Working-Capital-Einrichtungen, Kredite für Investitionsprojekte sowie Leasing- und Außenhandelstransaktionen. Weiterhin bietet das Unternehmen Transaktionsdienstleistungen wie Cash-Management, Inkassodienste, Zahlungen an Lieferanten, Lohnabrechnung, Devisentransaktionen und Außenhandelsdienstleistungen; Informationsdienste für Geschäftskunden; sowie Internet- und Mobile-Banking-Dienstleistungen. Zusätzlich bietet es kurz- und mittelfristige bis langfristige Unternehmenskreditprodukte an. Banco Macro S.A. wurde 1966 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Buenos Aires, Argentinien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 10,3 |
| Marktkapitalisierung ? | 3.849.768.960 USD | ROIC [%] ? | 37,6 |
| Enterprise Value ? | -1.646.160.642.048 USD | ROIC/WACC ? | 7,49 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,31 | EV/FCFF [TTM] ? | -0,74 |
| KGV [Forward] ? | 3,1 | EV/Sales [TTM] ? | 2 |
| KUV [TTM] ? | 0 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,95 | PEG [Trailing] ? | 0,36 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,47 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,26 | Cash Ratio - L1 ? | 40,09 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,29 | Quick Ratio - L2 ? | 40,09 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 398,99 | Current Ratio - L3 ? | 40,09 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0,12 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 4,56 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 7,57 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 181.127.926 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 129,2 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 549.433.051.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 14.276,55 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 549.614.178.926 USD | ||
Kennzahlen von Banco Macro SA B ADR
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Banco Macro SA B ADR einen Umsatz von 5,8 Bio. USD (−10,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 337,3 Mrd. USD, das entspricht einer Nettomarge von 5,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +58,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 5,8 Bio. | 6,5 Bio. | 9,7 Bio. | 5,4 Bio. | 1,7 Bio. |
| Brutto Gewinn | 2,9 Bio. | 4,4 Bio. | 6,0 Bio. | 3,2 Bio. | 1,1 Bio. |
| Operativer Gewinn | 595,6 Mrd. | 360,0 Mrd. | 1,9 Bio. | 401,1 Mrd. | 145,9 Mrd. |
| Netto Gewinn | 337,3 Mrd. | 325,5 Mrd. | 1,3 Bio. | 276,5 Mrd. | 138,7 Mrd. |
| Brutto Marge | 50,5 % | 68,3 % | 62,3 % | 60,2 % | 65,3 % |
| Operative Marge | 10,2 % | 5,6 % | 19,4 % | 7,5 % | 8,6 % |
| Netto Marge | 5,8 % | 5,0 % | 13,1 % | 5,1 % | 8,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Banco Macro SA B ADR bei 2,5 Bio. USD, die Investitionsausgaben bei 138,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 2,5 Bio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 2,5 Bio. | 918,6 Mrd. | −244,2 Mrd. | 517,7 Mrd. | 126,3 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 138,1 Mio. | 124,5 Mrd. | 57,1 Mrd. | 24,3 Mrd. | 41,8 Mrd. |
| Free Cash Flow | 2,5 Bio. | 794,1 Mrd. | −301,2 Mrd. | 493,4 Mrd. | 84,5 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 42,5 % | 14,2 % | −2,5 % | 9,6 % | 7,4 % |
| CapEx/Umsatz | 0,0 % | 1,9 % | 0,6 % | 0,5 % | 2,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 42,5 % | 12,3 % | −3,1 % | 9,2 % | 5,0 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Banco Macro SA B ADR Dividenden in Höhe von 315,0 Mrd. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Banco Macro SA B ADR im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 210,9 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 315,0 Mrd. | 466,9 Mrd. | 179,7 Mio. | 19,1 Mrd. | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 210,9 Mio. | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 315,3 Mrd. | 466,9 Mrd. | 179,7 Mio. | 19,1 Mrd. | 0 |
| Ausschüttung in % des FCF | 12,8 % | 58,8 % | – | 3,9 % | 0,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Banco Macro SA B ADR eine Bilanzsumme von 23,2 Bio. USD und ein Eigenkapital von 5,2 Bio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 22,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 23,2 Bio. | 14,5 Bio. | 6,7 Bio. | 2,1 Bio. | 1,9 Bio. |
| Verbindlichkeiten | 18,0 Bio. | 10,4 Bio. | 4,7 Bio. | 1,6 Bio. | 1,5 Bio. |
| Eigenkapital | 5,2 Bio. | 4,0 Bio. | 2,0 Bio. | 512,5 Mrd. | 466,8 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 3,2 Bio. | 1,3 Bio. | 1,2 Bio. | −79,3 Mrd. | 122,3 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 22,5 % | 27,9 % | 30,4 % | 24,5 % | 24,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | BBVA Banco Frances SA ADR | 32,19 | 2.491.687.680 USD | Bank (Großbanken) | 9.17 | 3.22 | |
![]() | Grupo Supervielle SA | 44,38 | 658.722.176 USD | Bank (Großbanken) | - | 7.82 | |
![]() | ServisFirst Bancshares Inc | 53,35 | 4.448.073.216 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13 | 22.57 |
| New York Community Bancorp Inc | 50,46 | 4.380.972.032 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 303.03 | |
![]() | Axos Financial Inc | 45,17 | 5.247.993.856 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.88 | 9.55 |
![]() | Grupo Aval | 29,28 | 5.555.973.120 USD | Bank (Großbanken) | Kolumbien | 12.32 | - |
| Intercorp Financial Services Inc | 49,63 | 5.622.555.136 USD | Bank (Großbanken) | Peru | 9.45 | - | |
| Nicolet Bankshares Inc. | 67,61 | 3.629.631.488 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.8 | 14.84 | |
![]() | Grupo Financiero Galicia SA ADR | 46,66 | 5.954.593.792 USD | Bank (Großbanken) | 39.48 | 3.31 | |
![]() | Home BancShares Inc | 53,62 | 5.978.292.224 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.3 | 11.43 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital






