NewtekOne, Inc. (NEWT)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 15,2 US Dollar | 2 | 0 | 5 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 28.884.731 | 14,38 | 15,78 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −3,93 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +1,69 % | – |
| 1 Jahr | +11,12 % | +11,12 % |
| 3 Jahre | −9,51 % | −3,28 % |
| 5 Jahre | −45,85 % | −11,54 % |
| 10 Jahre | +83,40 % | +6,25 % |
| 20 Jahre | +326,60 % | +7,52 % |
Über NewtekOne, Inc.
(automatisch übersetzt)
NewtekOne, Inc. führt als Bankholdinggesellschaft für Newtek Bank, National Association verschiedene Geschäfts- und Finanzlösungen unter den Marken Newtek und NewtekOne für den Markt der kleinen und mittleren Unternehmen bereit. Das Unternehmen nimmt Sichteinlagen, Spareinlagen, NOW-Einlagen, Geldmarkteinlagen und Termineinlagen entgegen; und gewährt Kredite, darunter US-amerikanische Small-Business-Administration-Kredite, kommerzielle und industrielle Kredite sowie Kredite für Gewerbeimmobilien. Es ist auch an der Bereitstellung elektronischer Zahlungsabwicklungsdienste beteiligt, die Kredit- und Debitkartenzahlungsabwicklung, Scheckfreigabe, Abwicklungsgeräte und Software umfassen, sowie cloudbasierte Point-of-Sale-Systeme für verschiedene Restaurants, Einzelhandel, betreutes Wohnen, Taxis, Parks und Golfplatzbetriebe. Darüber hinaus bietet es Großhandelsversicherungsvertretungsdienstleistungen; Lohn- und Gehaltsabrechnungsdienstleistungen sowie damit verbundene Zahlungs- und Steuerberichterstattungsdienstleistungen für selbstständige Geschäftsinhaber sowie Inbound- und Outbound-Anrufdienste. Das Unternehmen war zuvor unter dem Namen Newtek Business Services Corp. bekannt und hat seinen Namen im Januar 2023 in NewtekOne, Inc. geändert. NewtekOne, Inc. wurde 1998 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Boca Raton, Florida.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 47,76 |
| Marktkapitalisierung ? | 318.020.896 USD | ROIC [%] ? | 24,71 |
| Enterprise Value ? | 696.677.936 USD | ROIC/WACC ? | 4,86 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 4,98 | EV/FCFF [TTM] ? | -5,11 |
| KGV [Forward] ? | 5,35 | EV/Sales [TTM] ? | 3,38 |
| KUV [TTM] ? | 1,24 | EV/EBITDA [TTM] ? | 6,68 |
| KBV [TTM] ? | 0,91 | PEG [Trailing] ? | 0,4 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 3,2 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,41 | Cash Ratio - L1 ? | 0,17 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 2,07 | Quick Ratio - L2 ? | 0,19 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 2,59 | Current Ratio - L3 ? | 0,2 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 USD | Ausschüttungsquote ? | 29,69 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,76 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 6,6 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 1.324.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 48,66 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 30.528.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 10,02 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 31.852.000 USD | ||
Kennzahlen von NewtekOne, Inc.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte NewtekOne, Inc. einen Umsatz von 322,2 Mio. USD (+1,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 60,5 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 18,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +28,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 322,2 Mio. | 318,9 Mio. | 252,8 Mio. | 131,5 Mio. | 168,3 Mio. |
| Brutto Gewinn | 242,6 Mio. | 211,5 Mio. | 173,4 Mio. | 105,2 Mio. | 147,8 Mio. |
| Operativer Gewinn | 136,8 Mio. | 68,7 Mio. | 45,4 Mio. | 38,8 Mio. | 85,5 Mio. |
| Netto Gewinn | 60,5 Mio. | 50,9 Mio. | 47,3 Mio. | 32,3 Mio. | 84,1 Mio. |
| Brutto Marge | 75,3 % | 66,3 % | 68,6 % | 80,0 % | 87,8 % |
| Operative Marge | 42,5 % | 21,5 % | 17,9 % | 29,5 % | 50,8 % |
| Netto Marge | 18,8 % | 15,9 % | 18,7 % | 24,6 % | 50,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von NewtekOne, Inc. bei 56,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 106,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 55,9 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 56,0 Mio. | −153,0 Mio. | −169,2 Mio. | −62,4 Mio. | 140,9 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 106,0 Tsd. | 439,0 Tsd. | 458,0 Tsd. | 11,0 Tsd. | 11,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 55,9 Mio. | −153,5 Mio. | −169,7 Mio. | −62,4 Mio. | 140,9 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 17,4 % | −48,0 % | −66,9 % | −47,5 % | 83,7 % |
| CapEx/Umsatz | 0,0 % | 0,1 % | 0,2 % | 0,0 % | 0,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 17,3 % | −48,1 % | −67,1 % | −47,5 % | 83,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte NewtekOne, Inc. Dividenden in Höhe von 28,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete NewtekOne, Inc. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 1,5 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 28,0 Mio. | 441,0 Tsd. | 14,1 Mio. | 64,5 Mio. | 70,1 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 1,5 Mio. | 402,0 Tsd. | 0 | 826,0 Tsd. | −238,1 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 29,5 Mio. | 843,0 Tsd. | 14,1 Mio. | 65,4 Mio. | −168,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 52,9 % | – | – | – | −119,2 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies NewtekOne, Inc. eine Bilanzsumme von 2,7 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 397,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 14,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,7 Mrd. | 2,1 Mrd. | 1,4 Mrd. | 998,9 Mio. | 1,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,3 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,2 Mrd. | 623,5 Mio. | 652,7 Mio. |
| Eigenkapital | 397,6 Mio. | 296,3 Mio. | 249,0 Mio. | 375,4 Mio. | 403,9 Mio. |
| Investiertes Kapital | 936,5 Mio. | 633,8 Mio. | 745,6 Mio. | 849,8 Mio. | 882,6 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 14,5 % | 14,4 % | 17,4 % | 37,6 % | 38,2 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Waterstone Financial Inc | 22,53 | 355.405.856 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 11.43 | 20.7 |
 | Alerus Financial Corp | 27,54 | 803.414.144 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 29.84 | - |
 | Merchants Bancorp | 43,06 | 2.263.828.224 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 9.9 | - |
 | Richmond Mutual Bancorporation Inc | 51,87 | 254.357.008 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13 | - |
 | National Bankshares Inc | 62,41 | 260.622.064 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.14 | 11.63 |
 | Sterling Bancorp Inc | 48,56 | 253.126.688 USD | Bank (Großbanken) | USA | 121 | - |
 | BCB Bancorp Inc | 16,82 | 262.313.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 8.77 |
 | HomeStreet Inc | 13,82 | 262.431.488 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 23.92 |
 | Virginia National Bankshares Corp | 66,64 | 264.156.976 USD | Banken (regional) | USA | 10.68 | - |
 | First of Long Island Corp | 32,41 | 269.205.664 USD | Bank (Großbanken) | USA | 16.49 | 12.72 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital