Alerus Financial Corp (ALRS)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 35,2 US Dollar | 0 | 2 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 24.927.526 | 4,1 | 5,17 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +2,36 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +50,05 % | – |
| 1 Jahr | +62,69 % | +62,69 % |
| 3 Jahre | +112,43 % | +28,55 % |
| 5 Jahre | +25,40 % | +4,63 % |
| 10 Jahre | +169,76 % | +10,43 % |
| 20 Jahre | +412,12 % | +8,51 % |
Über Alerus Financial Corp
(automatisch übersetzt)
Die Alerus Financial Corporation fungiert als Bankholding-Gesellschaft für Alerus Financial, National Association, die verschiedene Finanzdienstleistungen für Unternehmen und Verbraucher in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen operiert in drei Segmenten: Banking, Retirement and Benefit Services und Wealth. Es bietet Sichteinlagen, zinsbringende Transaktionskonten, Geldmarktkonten, Zeit- und Sparkonten, zinslose Einlagen, zinsbringende Girokonten und Einlagenzertifikate; sowie Treasury-Management-Produkte, einschließlich elektronischem Forderungsmanagement, Remote Deposit Capture, Cash Vault, Merchant- und anderen Cash-Management-Dienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem kommerzielle Kredite, Geschäftsdarlehen auf Zeit, und Kreditlinien; Gewerbeimmobilienfinanzierungen sowie gewerbliche und industrielle Kredite; Konsumentenkreditprodukte, einschließlich Wohnhypothekendarlehen erster Rangordnung; Ratenkredite und durch Bargeld und handelbare Wertpapiere besicherte Kredite. Darüber hinaus bietet es Ruhestandspläne und Anlageberatungsdienstleistungen, Mitarbeiteraktienbesitzprogramm, Treuhanddienstleistungen im Bereich Anlagen, Health Savings Accounts, Flexible Spending Accounts, COBRA-Dokumentation und weitere Verwaltungsdienstleistungen sowie Individual Retirement Accounts; und Finanzplanung, Investment-Management, private und unternehmerische Treuhand, Nachlassverwaltung und Verwahrdienstleistungen. Weiterhin bietet das Unternehmen Debitzkarten, Privat- und Geschäftsdarlehen, Kreditkarten, Online- und Mobile-Banking/Wallet, Private Banking, Deposit- und Payment-Lösungen, Hypotheken, Verwaltung und Dienstleistungen des staatlichen Gesundheitsversicherungsprogramms. Das Unternehmen war früher unter dem Namen First National Bank North Dakota bekannt und änderte 2000 seinen Namen in Alerus Financial Corporation. Die Alerus Financial Corporation wurde 1879 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Grand Forks, North Dakota.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 4,8 |
| Marktkapitalisierung ? | 823.356.160 USD | ROIC [%] ? | 10,47 |
| Enterprise Value ? | 1.139.797.504 USD | ROIC/WACC ? | 1,84 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 30,58 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,22 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 5,36 |
| KUV [TTM] ? | 3,4 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,38 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,21 | Cash Ratio - L1 ? | 0,22 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,78 | Quick Ratio - L2 ? | 0,29 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,54 | Current Ratio - L3 ? | 0,29 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 USD | Ausschüttungsquote ? | 22,05 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,88 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,73 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 14.203.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 21.096.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,29 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 35.299.000 USD | ||
Kennzahlen von Alerus Financial Corp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Alerus Financial Corp einen Umsatz von 327,9 Mio. USD (−3,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 17,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 5,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +6,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 327,9 Mio. | 338,3 Mio. | 243,3 Mio. | 224,6 Mio. | 235,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 220,2 Mio. | 205,6 Mio. | 164,2 Mio. | 208,8 Mio. | 233,7 Mio. |
| Operativer Gewinn | 22,6 Mio. | 23,2 Mio. | 15,9 Mio. | 52,2 Mio. | 69,1 Mio. |
| Netto Gewinn | 17,4 Mio. | 17,8 Mio. | 11,7 Mio. | 40,0 Mio. | 52,7 Mio. |
| Brutto Marge | 67,2 % | 60,8 % | 67,5 % | 93,0 % | 99,1 % |
| Operative Marge | 6,9 % | 6,8 % | 6,5 % | 23,2 % | 29,3 % |
| Netto Marge | 5,3 % | 5,3 % | 4,8 % | 17,8 % | 22,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Alerus Financial Corp bei 67,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 8,7 Mio. USD und der Free Cashflow bei 58,8 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 67,5 Mio. | 29,0 Mio. | 29,0 Mio. | 103,0 Mio. | 149,1 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 8,7 Mio. | 12,4 Mio. | 3,2 Mio. | 1,8 Mio. | 1,7 Mio. |
| Free Cash Flow | 58,8 Mio. | 16,6 Mio. | 25,8 Mio. | 101,2 Mio. | 147,4 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 20,6 % | 8,6 % | 11,9 % | 45,8 % | 63,2 % |
| CapEx/Umsatz | 2,7 % | 3,7 % | 1,3 % | 0,8 % | 0,7 % |
| Free Cash Flow Marge | 17,9 % | 4,9 % | 10,6 % | 45,1 % | 62,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Alerus Financial Corp Dividenden in Höhe von 20,8 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Alerus Financial Corp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 737,0 Tsd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 20,8 Mio. | 15,4 Mio. | 14,8 Mio. | 12,8 Mio. | 10,8 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 737,0 Tsd. | 276,0 Tsd. | 6,6 Mio. | 738,0 Tsd. | 712,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 21,6 Mio. | 15,7 Mio. | 21,5 Mio. | 13,5 Mio. | 11,5 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 36,6 % | 94,8 % | 83,1 % | 13,4 % | 7,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Alerus Financial Corp eine Bilanzsumme von 5,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 564,9 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,8 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 5,2 Mrd. | 5,3 Mrd. | 3,9 Mrd. | 3,8 Mrd. | 3,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 4,7 Mrd. | 4,8 Mrd. | 3,5 Mrd. | 3,4 Mrd. | 3,0 Mrd. |
| Eigenkapital | 564,9 Mio. | 495,4 Mio. | 369,1 Mio. | 356,9 Mio. | 359,4 Mio. |
| Investiertes Kapital | 936,5 Mio. | 159,8 Mio. | 131,4 Mio. | 24,1 Mio. | −673,3 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,8 % | 9,4 % | 9,4 % | 9,4 % | 10,6 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Waterstone Financial Inc | 22,53 | 355.405.856 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 11.43 | 20.7 | |
![]() | NewtekOne, Inc. | 35,62 | 331.019.040 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 5.19 | 5.38 |
![]() | Merchants Bancorp | 43,06 | 2.263.828.224 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 9.9 | - |
![]() | Arrow Financial Corporation | 49,02 | 712.051.904 USD | Banken (regional) | USA | 12.4 | 13 |
![]() | Midland States Bancorp, Inc. | 24,27 | 710.552.320 USD | Banken (regional) | USA | 15.08 | 8.22 |
![]() | Peoples Fin | 48,67 | 710.435.776 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.52 | 15.08 |
![]() | Southern California Bancorp | 66,29 | 705.704.384 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.86 | - |
![]() | Community West Bancshares | 55,47 | 703.780.160 USD | Banken (regional) | USA | 17.41 | 9.42 |
![]() | Washington Trust Bancorp Inc | 33,84 | 746.187.392 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.58 | 11.56 |
![]() | Carter Bank and Trust | 46,64 | 702.330.432 USD | Bank (Großbanken) | USA | 5.23 | 13.66 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








