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Alerus Financial Corp (ALRS)

Takani Score ?
27.6

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
33,03 US Dollar34,165 US Dollar19,664 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
35,2 US Dollar0 2 3 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
24.927.5264,1 5,17

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +2,36 %–
Seit Jahresbeginn +50,05 %–
1 Jahr +62,69 %+62,69 %
3 Jahre +112,43 %+28,55 %
5 Jahre +25,40 %+4,63 %
10 Jahre +169,76 %+10,43 %
20 Jahre +412,12 %+8,51 %

Über Alerus Financial Corp

(automatisch übersetzt)

Die Alerus Financial Corporation fungiert als Bankholding-Gesellschaft für Alerus Financial, National Association, die verschiedene Finanzdienstleistungen für Unternehmen und Verbraucher in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen operiert in drei Segmenten: Banking, Retirement and Benefit Services und Wealth. Es bietet Sichteinlagen, zinsbringende Transaktionskonten, Geldmarktkonten, Zeit- und Sparkonten, zinslose Einlagen, zinsbringende Girokonten und Einlagenzertifikate; sowie Treasury-Management-Produkte, einschließlich elektronischem Forderungsmanagement, Remote Deposit Capture, Cash Vault, Merchant- und anderen Cash-Management-Dienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem kommerzielle Kredite, Geschäftsdarlehen auf Zeit, und Kreditlinien; Gewerbeimmobilienfinanzierungen sowie gewerbliche und industrielle Kredite; Konsumentenkreditprodukte, einschließlich Wohnhypothekendarlehen erster Rangordnung; Ratenkredite und durch Bargeld und handelbare Wertpapiere besicherte Kredite. Darüber hinaus bietet es Ruhestandspläne und Anlageberatungsdienstleistungen, Mitarbeiteraktienbesitzprogramm, Treuhanddienstleistungen im Bereich Anlagen, Health Savings Accounts, Flexible Spending Accounts, COBRA-Dokumentation und weitere Verwaltungsdienstleistungen sowie Individual Retirement Accounts; und Finanzplanung, Investment-Management, private und unternehmerische Treuhand, Nachlassverwaltung und Verwahrdienstleistungen. Weiterhin bietet das Unternehmen Debitzkarten, Privat- und Geschäftsdarlehen, Kreditkarten, Online- und Mobile-Banking/Wallet, Private Banking, Deposit- und Payment-Lösungen, Hypotheken, Verwaltung und Dienstleistungen des staatlichen Gesundheitsversicherungsprogramms. Das Unternehmen war früher unter dem Namen First National Bank North Dakota bekannt und änderte 2000 seinen Namen in Alerus Financial Corporation. Die Alerus Financial Corporation wurde 1879 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Grand Forks, North Dakota.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)Operative Marge [%] ?4,8
Marktkapitalisierung ?823.356.160 USDROIC [%] ?10,47
Enterprise Value ?1.139.797.504 USDROIC/WACC ?1,84
Bewertung
KGV [TTM] ?30,58EV/FCFF [TTM] ?7,22
KGV [Forward] ?0EV/Sales [TTM] ?5,36
KUV [TTM] ?3,4EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,38PEG [Trailing] ?-
PEG [Forward, 5J] ?-
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,21Cash Ratio - L1 ?0,22
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,78Quick Ratio - L2 ?0,29
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,54Current Ratio - L3 ?0,29
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0 USDAusschüttungsquote ?22,05 %
Erwartete Jahresdividende ?0,88 USDErwartete Dividendenrendite ?2,73 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?14.203.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?21.096.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?4,29 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?35.299.000 USD

Kennzahlen von Alerus Financial Corp

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Alerus Financial Corp einen Umsatz von 327,9 Mio. USD (−3,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 17,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 5,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +6,5 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz327,9 Mio.338,3 Mio.243,3 Mio.224,6 Mio.235,8 Mio.
Brutto Gewinn220,2 Mio.205,6 Mio.164,2 Mio.208,8 Mio.233,7 Mio.
Operativer Gewinn22,6 Mio.23,2 Mio.15,9 Mio.52,2 Mio.69,1 Mio.
Netto Gewinn17,4 Mio.17,8 Mio.11,7 Mio.40,0 Mio.52,7 Mio.
Brutto Marge67,2 %60,8 %67,5 %93,0 %99,1 %
Operative Marge6,9 %6,8 %6,5 %23,2 %29,3 %
Netto Marge5,3 %5,3 %4,8 %17,8 %22,3 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Alerus Financial Corp

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Alerus Financial Corp bei 67,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 8,7 Mio. USD und der Free Cashflow bei 58,8 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow67,5 Mio.29,0 Mio.29,0 Mio.103,0 Mio.149,1 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)8,7 Mio.12,4 Mio.3,2 Mio.1,8 Mio.1,7 Mio.
Free Cash Flow58,8 Mio.16,6 Mio.25,8 Mio.101,2 Mio.147,4 Mio.
Operative Cash Flow Marge20,6 %8,6 %11,9 %45,8 %63,2 %
CapEx/Umsatz2,7 %3,7 %1,3 %0,8 %0,7 %
Free Cash Flow Marge17,9 %4,9 %10,6 %45,1 %62,5 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Alerus Financial Corp

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Alerus Financial Corp Dividenden in Höhe von 20,8 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Alerus Financial Corp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 737,0 Tsd. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden20,8 Mio.15,4 Mio.14,8 Mio.12,8 Mio.10,8 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe737,0 Tsd.276,0 Tsd.6,6 Mio.738,0 Tsd.712,0 Tsd.
Gesamtausschüttung21,6 Mio.15,7 Mio.21,5 Mio.13,5 Mio.11,5 Mio.
Ausschüttung in % des FCF36,6 %94,8 %83,1 %13,4 %7,8 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Alerus Financial Corp eine Bilanzsumme von 5,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 564,9 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,8 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme5,2 Mrd.5,3 Mrd.3,9 Mrd.3,8 Mrd.3,4 Mrd.
Verbindlichkeiten4,7 Mrd.4,8 Mrd.3,5 Mrd.3,4 Mrd.3,0 Mrd.
Eigenkapital564,9 Mio.495,4 Mio.369,1 Mio.356,9 Mio.359,4 Mio.
Investiertes Kapital936,5 Mio.159,8 Mio.131,4 Mio.24,1 Mio.−673,3 Mio.
Eigenkapitalquote10,8 %9,4 %9,4 %9,4 %10,6 %
Vollständige Bilanz von Alerus Financial Corp

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Waterstone Financial Inc logoWaterstone Financial Inc
22,53
355.405.856 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA11.4320.7
NewtekOne, Inc. logoNewtekOne, Inc.
35,62
331.019.040 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA5.195.38
Merchants Bancorp logoMerchants Bancorp
43,06
2.263.828.224 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA9.9-
Arrow Financial Corporation logoArrow Financial Corporation
49,02
712.051.904 USDBanken (regional) USA12.413
Midland States Bancorp, Inc. logoMidland States Bancorp, Inc.
24,27
710.552.320 USDBanken (regional) USA15.088.22
Peoples Fin logoPeoples Fin
48,67
710.435.776 USDBank (Großbanken) USA12.5215.08
Southern California Bancorp logoSouthern California Bancorp
66,29
705.704.384 USDBank (Großbanken) USA11.86-
Community West Bancshares logoCommunity West Bancshares
55,47
703.780.160 USDBanken (regional) USA17.419.42
Washington Trust Bancorp Inc logoWashington Trust Bancorp Inc
33,84
746.187.392 USDBank (Großbanken) USA13.5811.56
Carter Bank and Trust logoCarter Bank and Trust
46,64
702.330.432 USDBank (Großbanken) USA5.2313.66

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