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Waterstone Financial Inc (WSBF)

Takani Score ?
22.5

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
19,83 US Dollar21,472 US Dollar14,524 US Dollar
Analysten Konsens
12,5 US Dollar
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
17.977.0282,98 5,13

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,30 %–
Seit Jahresbeginn +24,16 %–
1 Jahr +33,60 %+33,60 %
3 Jahre +118,67 %+29,80 %
5 Jahre +19,96 %+3,71 %
10 Jahre +105,32 %+7,46 %
20 Jahre +116,27 %+3,93 %

Über Waterstone Financial Inc

(automatisch übersetzt)

Waterstone Financial, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für WaterStone Bank SSB, die in Südost-Wisconsin, den Vereinigten Staaten, verschiedene Finanzdienstleistungen für Kunden anbietet. Sie operiert in zwei Segmenten, Gemeinschaftsbankgeschäft und Hypothekengeschäft. Das Segment Gemeinschaftsbankgeschäft bietet Privat- und Geschäftsbanking-Produkte und -Dienstleistungen, wie Einlagen- und Transaktionslösungen, wie Scheck-, Kredit-, Debit- und Prepaidkarten, Online-Banking und Rechnungszahlung sowie Geldtransferdienste; investierbare Fonds-Lösungen, wie Spareinlagen, Geldmarkteinlagen, Individual Retirement Accounts und Zertifikate fester Einlagen; Wohnungsfinanzierungen, Eigenheimdarlehen und Kreditlinien, persönliche und Ratenkredite, Immobilienfinanzierung, Geschäftskredite und Geschäftskreditlinien; sowie feste und variable Rentenversicherungen, Versicherungsprodukte sowie Treuhand- und Vermögensverwaltungsaccounts. Es bietet auch Transaktionseinlagen, zinsbringende Transaktionskonten, Sichteinlagen, zinslose Sichteinlagen und Zeitgelder; gesicherte und ungesicherte Kreditlinien; Kredite für Gewerbeimmobilienbau; Termingeldkredite für Working Capital, Inventar und allgemeine Unternehmenszwecke; sowie persönliche Termkredite und Anlageleistungen. Das Segment Hypothekengeschäft bietet Wohnimmobilienkredite zum Zweck des Verkaufs am Sekundärmarkt. Es investiert außerdem in ein Portfolio von Wertpapieren, bestehend aus hypothekenbesicherten Wertpapieren, staatlich geförderten und privat-label-Unternehmensanleihen, besicherten Hypothekenverpflichtungen, kommunalen Obligationen und anderen Schuldverschreibungen. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Wauwatosa Holdings, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im August 2008 in Waterstone Financial, Inc. Waterstone Financial, Inc. wurde 1921 gegründet und hat seinen Sitz in Wauwatosa, Wisconsin.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)Operative Marge [%] ?12,28
Marktkapitalisierung ?356.484.448 USDROIC [%] ?15,31
Enterprise Value ?729.443.264 USDROIC/WACC ?2,9
Bewertung
KGV [TTM] ?11,46EV/FCFF [TTM] ?8,61
KGV [Forward] ?20,7EV/Sales [TTM] ?5,18
KUV [TTM] ?2,37EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,01PEG [Trailing] ?-
PEG [Forward, 5J] ?-
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,56Cash Ratio - L1 ?0,14
Verschuldungsgrad [Buch] ?1,18Quick Ratio - L2 ?1,14
Verschuldungsgrad [Markt] ?1,16Current Ratio - L3 ?0,14
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0,64 USDAusschüttungsquote ?30,37 %
Erwartete Jahresdividende ?0,68 USDErwartete Dividendenrendite ?3,43 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?14.618.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?84,5 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?10.816.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?7,13 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?25.434.000 USD

Kennzahlen von Waterstone Financial Inc

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Waterstone Financial Inc einen Umsatz von 201,6 Mio. USD (+1,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 26,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 13,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich −8,7 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz201,6 Mio.199,4 Mio.177,0 Mio.171,1 Mio.268,5 Mio.
Brutto Gewinn143,6 Mio.132,5 Mio.127,3 Mio.156,8 Mio.258,1 Mio.
Operativer Gewinn33,4 Mio.24,0 Mio.11,0 Mio.24,5 Mio.92,1 Mio.
Netto Gewinn26,4 Mio.18,7 Mio.9,4 Mio.19,5 Mio.70,8 Mio.
Brutto Marge71,2 %66,5 %71,9 %91,7 %96,1 %
Operative Marge16,6 %12,0 %6,2 %14,3 %34,3 %
Netto Marge13,1 %9,4 %5,3 %11,4 %26,4 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Waterstone Financial Inc

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Waterstone Financial Inc bei 19,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 17,9 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow19,0 Mio.48,1 Mio.−27,6 Mio.206,7 Mio.154,5 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)1,2 Mio.1,1 Mio.700,0 Tsd.701,0 Tsd.778,0 Tsd.
Free Cash Flow17,9 Mio.47,0 Mio.−28,3 Mio.206,0 Mio.153,7 Mio.
Operative Cash Flow Marge9,4 %24,1 %−15,6 %120,8 %57,5 %
CapEx/Umsatz0,6 %0,6 %0,4 %0,4 %0,3 %
Free Cash Flow Marge8,9 %23,6 %−16,0 %120,4 %57,2 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Waterstone Financial Inc

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Waterstone Financial Inc Dividenden in Höhe von 10,8 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Waterstone Financial Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 16,2 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden10,8 Mio.11,3 Mio.15,4 Mio.30,3 Mio.30,4 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe16,2 Mio.14,9 Mio.26,0 Mio.47,8 Mio.10,2 Mio.
Gesamtausschüttung27,0 Mio.26,2 Mio.41,4 Mio.78,1 Mio.40,6 Mio.
Ausschüttung in % des FCF151,1 %55,8 %–37,9 %26,4 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Waterstone Financial Inc eine Bilanzsumme von 2,3 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 349,4 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 15,5 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme2,3 Mrd.2,2 Mrd.2,2 Mrd.2,0 Mrd.2,2 Mrd.
Verbindlichkeiten1,9 Mrd.1,9 Mrd.1,9 Mrd.1,7 Mrd.1,8 Mrd.
Eigenkapital349,4 Mio.339,1 Mio.344,1 Mio.370,5 Mio.432,8 Mio.
Investiertes Kapital527,4 Mio.594,4 Mio.574,5 Mio.710,4 Mio.373,1 Mio.
Eigenkapitalquote15,5 %15,3 %15,5 %18,2 %19,5 %
Vollständige Bilanz von Waterstone Financial Inc

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
NewtekOne, Inc. logoNewtekOne, Inc.
35,62
331.019.040 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA5.195.38
Alerus Financial Corp logoAlerus Financial Corp
27,54
803.414.144 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA29.84-
Merchants Bancorp logoMerchants Bancorp
43,06
2.263.828.224 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA9.9-
First National Corp logoFirst National Corp
67,24
278.965.120 USDBanken (regional) USA12.18.09
Western New England Bancorp Inc logoWestern New England Bancorp Inc
34,23
277.434.880 USDBank (Großbanken) USA16.6712.12
LCNB Corporation logoLCNB Corporation
44,21
282.391.296 USDBank (Großbanken) USA11.3213.05
Blue Foundry Bancorp logoBlue Foundry Bancorp
26,28
274.878.624 USDBanken (regional) USA-625
Middlefield Banc logoMiddlefield Banc
40,39
273.627.936 USDBank (Großbanken) USA14.0917.21
Hawthorn Bancshares Inc logoHawthorn Bancshares Inc
46,72
287.577.792 USDBank (Großbanken) USA10.7117.76
Oak Valley Bancorp logoOak Valley Bancorp
61,27
288.471.776 USDBanken (regional) USA12.3310.45

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