Waterstone Financial Inc (WSBF)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,30 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +24,16 % | – |
| 1 Jahr | +33,60 % | +33,60 % |
| 3 Jahre | +118,67 % | +29,80 % |
| 5 Jahre | +19,96 % | +3,71 % |
| 10 Jahre | +105,32 % | +7,46 % |
| 20 Jahre | +116,27 % | +3,93 % |
Über Waterstone Financial Inc
(automatisch übersetzt)
Waterstone Financial, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für WaterStone Bank SSB, die in Südost-Wisconsin, den Vereinigten Staaten, verschiedene Finanzdienstleistungen für Kunden anbietet. Sie operiert in zwei Segmenten, Gemeinschaftsbankgeschäft und Hypothekengeschäft. Das Segment Gemeinschaftsbankgeschäft bietet Privat- und Geschäftsbanking-Produkte und -Dienstleistungen, wie Einlagen- und Transaktionslösungen, wie Scheck-, Kredit-, Debit- und Prepaidkarten, Online-Banking und Rechnungszahlung sowie Geldtransferdienste; investierbare Fonds-Lösungen, wie Spareinlagen, Geldmarkteinlagen, Individual Retirement Accounts und Zertifikate fester Einlagen; Wohnungsfinanzierungen, Eigenheimdarlehen und Kreditlinien, persönliche und Ratenkredite, Immobilienfinanzierung, Geschäftskredite und Geschäftskreditlinien; sowie feste und variable Rentenversicherungen, Versicherungsprodukte sowie Treuhand- und Vermögensverwaltungsaccounts. Es bietet auch Transaktionseinlagen, zinsbringende Transaktionskonten, Sichteinlagen, zinslose Sichteinlagen und Zeitgelder; gesicherte und ungesicherte Kreditlinien; Kredite für Gewerbeimmobilienbau; Termingeldkredite für Working Capital, Inventar und allgemeine Unternehmenszwecke; sowie persönliche Termkredite und Anlageleistungen. Das Segment Hypothekengeschäft bietet Wohnimmobilienkredite zum Zweck des Verkaufs am Sekundärmarkt. Es investiert außerdem in ein Portfolio von Wertpapieren, bestehend aus hypothekenbesicherten Wertpapieren, staatlich geförderten und privat-label-Unternehmensanleihen, besicherten Hypothekenverpflichtungen, kommunalen Obligationen und anderen Schuldverschreibungen. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Wauwatosa Holdings, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im August 2008 in Waterstone Financial, Inc. Waterstone Financial, Inc. wurde 1921 gegründet und hat seinen Sitz in Wauwatosa, Wisconsin.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 12,28 |
| Marktkapitalisierung ? | 356.484.448 USD | ROIC [%] ? | 15,31 |
| Enterprise Value ? | 729.443.264 USD | ROIC/WACC ? | 2,9 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,46 | EV/FCFF [TTM] ? | 8,61 |
| KGV [Forward] ? | 20,7 | EV/Sales [TTM] ? | 5,18 |
| KUV [TTM] ? | 2,37 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,01 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,56 | Cash Ratio - L1 ? | 0,14 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,18 | Quick Ratio - L2 ? | 1,14 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 1,16 | Current Ratio - L3 ? | 0,14 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,64 USD | Ausschüttungsquote ? | 30,37 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,68 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,43 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 14.618.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 84,5 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 10.816.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 7,13 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 25.434.000 USD | ||
Kennzahlen von Waterstone Financial Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Waterstone Financial Inc einen Umsatz von 201,6 Mio. USD (+1,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 26,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 13,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich −8,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 201,6 Mio. | 199,4 Mio. | 177,0 Mio. | 171,1 Mio. | 268,5 Mio. |
| Brutto Gewinn | 143,6 Mio. | 132,5 Mio. | 127,3 Mio. | 156,8 Mio. | 258,1 Mio. |
| Operativer Gewinn | 33,4 Mio. | 24,0 Mio. | 11,0 Mio. | 24,5 Mio. | 92,1 Mio. |
| Netto Gewinn | 26,4 Mio. | 18,7 Mio. | 9,4 Mio. | 19,5 Mio. | 70,8 Mio. |
| Brutto Marge | 71,2 % | 66,5 % | 71,9 % | 91,7 % | 96,1 % |
| Operative Marge | 16,6 % | 12,0 % | 6,2 % | 14,3 % | 34,3 % |
| Netto Marge | 13,1 % | 9,4 % | 5,3 % | 11,4 % | 26,4 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Waterstone Financial Inc bei 19,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 17,9 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 19,0 Mio. | 48,1 Mio. | −27,6 Mio. | 206,7 Mio. | 154,5 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,2 Mio. | 1,1 Mio. | 700,0 Tsd. | 701,0 Tsd. | 778,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 17,9 Mio. | 47,0 Mio. | −28,3 Mio. | 206,0 Mio. | 153,7 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 9,4 % | 24,1 % | −15,6 % | 120,8 % | 57,5 % |
| CapEx/Umsatz | 0,6 % | 0,6 % | 0,4 % | 0,4 % | 0,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 8,9 % | 23,6 % | −16,0 % | 120,4 % | 57,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Waterstone Financial Inc Dividenden in Höhe von 10,8 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Waterstone Financial Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 16,2 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 10,8 Mio. | 11,3 Mio. | 15,4 Mio. | 30,3 Mio. | 30,4 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 16,2 Mio. | 14,9 Mio. | 26,0 Mio. | 47,8 Mio. | 10,2 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 27,0 Mio. | 26,2 Mio. | 41,4 Mio. | 78,1 Mio. | 40,6 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 151,1 % | 55,8 % | – | 37,9 % | 26,4 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Waterstone Financial Inc eine Bilanzsumme von 2,3 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 349,4 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 15,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,3 Mrd. | 2,2 Mrd. | 2,2 Mrd. | 2,0 Mrd. | 2,2 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,9 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,8 Mrd. |
| Eigenkapital | 349,4 Mio. | 339,1 Mio. | 344,1 Mio. | 370,5 Mio. | 432,8 Mio. |
| Investiertes Kapital | 527,4 Mio. | 594,4 Mio. | 574,5 Mio. | 710,4 Mio. | 373,1 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 15,5 % | 15,3 % | 15,5 % | 18,2 % | 19,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | NewtekOne, Inc. | 35,62 | 331.019.040 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 5.19 | 5.38 |
![]() | Alerus Financial Corp | 27,54 | 803.414.144 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 29.84 | - |
![]() | Merchants Bancorp | 43,06 | 2.263.828.224 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 9.9 | - |
![]() | First National Corp | 67,24 | 278.965.120 USD | Banken (regional) | USA | 12.1 | 8.09 |
![]() | Western New England Bancorp Inc | 34,23 | 277.434.880 USD | Bank (Großbanken) | USA | 16.67 | 12.12 |
![]() | LCNB Corporation | 44,21 | 282.391.296 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.32 | 13.05 |
![]() | Blue Foundry Bancorp | 26,28 | 274.878.624 USD | Banken (regional) | USA | - | 625 |
![]() | Middlefield Banc | 40,39 | 273.627.936 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.09 | 17.21 |
![]() | Hawthorn Bancshares Inc | 46,72 | 287.577.792 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.71 | 17.76 |
![]() | Oak Valley Bancorp | 61,27 | 288.471.776 USD | Banken (regional) | USA | 12.33 | 10.45 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









