Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)
Der letzte verfügbare Schlusskurs ist 03.09.2026. Die angezeigten Informationen beziehen sich auf den historischen Stand und sind nicht tagesaktuell.
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,74 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −5,26 % | – |
| 1 Jahr | +17,09 % | +17,09 % |
| 3 Jahre | +35,97 % | +10,79 % |
| 5 Jahre | +15,31 % | +2,89 % |
| 10 Jahre | +155,14 % | +9,82 % |
Über Banco Santander (Brasil) S.A.
(automatisch übersetzt)
Banco Santander (Brasil) S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften eine Vielzahl von Bankprodukten und -dienstleistungen für Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen sowie Firmenkunden in Brasilien und international an. Es betreibt zwei Segmente: Commercial Banking und Global Wholesale Banking. Das Unternehmen bietet Zahlungs- und Treueprodukte, einschließlich Kredit- und Debitkarten; Gehalts- und Immobilienkredite; Lösungen zur Eigenheimfinanzierung; Mikrofinanzprogramme; Konsortien; Agrarbusiness-Produkte, wie Kredit, Wertpapiere und andere Produkte; Call-Center- und Digitallösungen; notleidende Vermögenswerte; und Versicherungsprodukte, einschließlich Lebens-, Unfall-, Fahrzeug-, Immobilien- und Kreditversicherung sowie Versicherungen für Reisen und Banktransaktionen. Es bietet auch Notfalllösungen für Häuser, Autos, Motorräder, Haustiere und Telemedizin; Konsumentenkredite; sowie Corporate- und Investment-Banking-Dienstleistungen, zu denen Cash Management, strukturierte Handels- und Working-Capital-Lösungen, Trade und Lending, Mergers and Acquisitions, Equity Capital Markets, Debt in Investment Grade und Emerging Markets, Structured Finance gehören, sowie Sales Markets, Market Making, Energiehandel, Aktien, Research und Private-Debt-Mobilisierung und Verbriefung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Cash-Management-Lösungen wie das Inkasso, Zahlungen, Instant Payments, sowie Lohn- und Verwahrdienste; Advance-Programm, eine Non-Financial Plattform zur Unterstützung von Unternehmern hinsichtlich Bildungsinhalten, zertifizierter Kurse, Veranstaltungen mit Fokus auf Management, Innovation, Internationalisierung und Teamentwicklung; Kundenfinanzierung durch Einlagen und andere Bankfinanzierungsinstrumente; und verschiedene Investitionen. Es bietet seine Produkte und Dienstleistungen über Filialen, Mini-Filialen und Geldautomaten; Call-Center; Banking-Korrespondenten und Drittanbieter; sowie Online- und Mobile-Banking-Plattformen an. Das Unternehmen wurde 1970 gegründet und hat seinen Hauptsitz in São Paulo, Brasilien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 19,55 |
| Marktkapitalisierung ? | 160.774.520.832 BRL | ROIC [%] ? | -1.951,61 |
| Enterprise Value ? | 271.155.068.928 BRL | ROIC/WACC ? | -172,19 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 14,62 | EV/FCFF [TTM] ? | 2,59 |
| KGV [Forward] ? | 12,03 | EV/Sales [TTM] ? | 0 |
| KUV [TTM] ? | 3,33 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,56 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,16 | Cash Ratio - L1 ? | 0,34 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,04 | Quick Ratio - L2 ? | 0,34 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,81 | Current Ratio - L3 ? | 0,34 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,071 BRL | Ausschüttungsquote ? | 60,66 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 2,14 BRL | Erwartete Dividendenrendite ? | 7,29 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | -328.307.000 BRL | Effektive Ausschüttungsquote ? | 61,47 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 8.835.737.000 BRL | Effektive Auszahlungsrendite ? | 5,29 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 8.507.430.000 BRL | ||
Kennzahlen von Banco Santander (Brasil) S.A.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Banco Santander (Brasil) S.A. einen Umsatz von 151,5 Mrd. BRL (+17,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 12,8 Mrd. BRL, das entspricht einer Nettomarge von 8,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +24,4 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 151,5 Mrd. | 129,0 Mrd. | 121,4 Mrd. | 110,9 Mrd. | 75,3 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 41,7 Mrd. | 43,9 Mrd. | 35,5 Mrd. | 42,0 Mrd. | 46,5 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 16,7 Mrd. | 19,2 Mrd. | 11,9 Mrd. | 19,6 Mrd. | 24,8 Mrd. |
| Netto Gewinn | 12,8 Mrd. | 13,4 Mrd. | 9,4 Mrd. | 14,3 Mrd. | 15,5 Mrd. |
| Brutto Marge | 27,5 % | 34,0 % | 29,3 % | 37,8 % | 61,7 % |
| Operative Marge | 11,0 % | 14,9 % | 9,8 % | 17,7 % | 32,9 % |
| Netto Marge | 8,4 % | 10,4 % | 7,8 % | 12,9 % | 20,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Banco Santander (Brasil) S.A. bei 5,0 Mrd. BRL, die Investitionsausgaben bei 3,7 Mrd. BRL und der Free Cashflow bei 1,3 Mrd. BRL.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 5,0 Mrd. | −21,1 Mrd. | 36,6 Mrd. | 6,8 Mrd. | 6,8 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 3,7 Mrd. | 2,6 Mrd. | 3,4 Mrd. | 2,9 Mrd. | 2,4 Mrd. |
| Free Cash Flow | 1,3 Mrd. | −23,7 Mrd. | 33,3 Mrd. | 4,0 Mrd. | 4,4 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 3,3 % | −16,4 % | 30,2 % | 6,2 % | 9,0 % |
| CapEx/Umsatz | 2,4 % | 2,0 % | 2,8 % | 2,6 % | 3,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 0,9 % | −18,4 % | 27,4 % | 3,6 % | 5,9 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Banco Santander (Brasil) S.A. Dividenden in Höhe von 6,5 Mrd. BRL. Aus der Ausgabe von Aktien flossen Banco Santander (Brasil) S.A. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 165,1 Mio. BRL zu.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 6,5 Mrd. | 5,6 Mrd. | 5,5 Mrd. | 7,4 Mrd. | 9,9 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | −165,1 Mio. | −222,1 Mio. | −74,7 Mrd. | 506,3 Mio. | −5,5 Mrd. |
| Gesamtausschüttung | 6,3 Mrd. | 5,4 Mrd. | −69,2 Mrd. | 7,9 Mrd. | 4,4 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 473,8 % | – | −208,2 % | 198,3 % | 99,2 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Banco Santander (Brasil) S.A. eine Bilanzsumme von 1,3 Bio. BRL und ein Eigenkapital von 125,2 Mrd. BRL aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,9 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,3 Bio. | 1,2 Bio. | 1,1 Bio. | 985,0 Mrd. | 930,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,1 Bio. | 1,1 Bio. | 1,0 Bio. | 874,8 Mrd. | 825,2 Mrd. |
| Eigenkapital | 125,2 Mrd. | 119,5 Mrd. | 114,5 Mrd. | 110,2 Mrd. | 105,6 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −16,3 Mrd. | −42,1 Mrd. | 5,4 Mrd. | −53,1 Mrd. | −69,1 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 9,9 % | 9,6 % | 10,3 % | 11,2 % | 11,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Banco do Brasil S.A. | 35,39 | 23.769.024.433,357 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 9.87 | 4.61 |
 | Banco Pan S.A | 28,47 | 3.139.524.113,51 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | - | 6.54 |
 | Banco ABC Brasil S.A | 39 | 1.193.840.693,76 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 4.24 | 5.43 |
 | Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A | 23,4 | 1.160.070.410,138 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 3.6 | 3.58 |
 | Nu Holdings Ltd | 60,27 | 69.851.758.592 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 19.81 | 20.2 |
 | Banco Bradesco SA ADR | 33,74 | 35.156.066.304 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 7.9 | 8.26 |
 | Itau Unibanco Banco Holding SA | 50,56 | 84.647.976.960 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 9.48 | 9.25 |
 | Intesa Sanpaolo SpA | 49,64 | 105.271.778.979,84 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 10.4 | 9.97 |
 | Caixabank SA | 57,97 | 106.420.005.801,984 USD | Bank (Großbanken) | Spanien | 15.73 | 12.58 |
| Postal Savings Bank of China Co Ltd | 55,18 | 98.821.904.479,027 USD | Bank (Großbanken) | China | 7.9 | 7.5 |
Brasilien
Italien
Spanien
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital