Bar Harbor Bankshares Inc (BHB)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 42,5 US Dollar | 0 | 0 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 16.766.000 | 2,83 | 4,38 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,86 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +35,50 % | – |
| 1 Jahr | +45,49 % | +45,49 % |
| 3 Jahre | +90,14 % | +23,89 % |
| 5 Jahre | +67,46 % | +10,86 % |
| 10 Jahre | +139,14 % | +9,11 % |
| 20 Jahre | +524,86 % | +9,59 % |
Über Bar Harbor Bankshares Inc
(automatisch übersetzt)
Bar Harbor Bankshares fungiert als Holdinggesellschaft für Bar Harbor Bank & Trust, die Bank- und Nichtbankdienstleistungen primär für Verbraucher und Unternehmen anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte, einschließlich zinsbringender und zinsloser Sichteinlagen, Sparkonten, Termineinlagen und Geldmarkteinlagen sowie Einlagenzertifikate. Es bietet auch gewerbliche Baukredite, wie Rohland, Landentwicklung und Bau von gewerblichen und mehrfamilienwohnungsbezogenen Objekten; gewerbliche Immobilienbesitz- und Nichtbesitzkredite; zinsbefreite Darlehen an verschiedene staatliche und kommunale Regierungsstellen; gewerbliche und industrielle Kredite, einschließlich Krediten zur Finanzierung von Working Capital und Kapitalinvestitionen; Immobilienkredite für Privatwohnbauten bestehen aus Ein- bis Vierfamilienhäusern; Eigenheimdarlehen; und Konsumkredite, einschließlich persönlicher Kreditlinien und amortisierenden Darlehen für qualifizierte Personen für verschiedene Zwecke, wie Autokredite, Freizeitgeräte, Überziehungsschutz und andere Konsumkredite, sowie Rückstellungen für Kreditverluste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Lebensversicherung, Renten- und Vorsorgeprodukte; Finanzplanungsdienstleistungen; und Dienstleistungen von Drittanbietern im Bereich Investitionen und Versicherung. Weiterhin bietet es Treuhand- und Nachlassverwaltung, Vermögensberatung und Vermögensverwaltung für Privatpersonen, Unternehmen, gemeinnützige Organisationen und Kommunalbehörden; sowie 401(k)-Plan, Finanz-, Nachlass- und Spendenplanung, Investment Management, Family Office, kommunale und Steuerdienstleistungen. Bar Harbor Bankshares wurde 1887 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bar Harbor, Maine.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 26,58 |
| Marktkapitalisierung ? | 680.196.608 USD | ROIC [%] ? | 309,59 |
| Enterprise Value ? | 762.797.632 USD | ROIC/WACC ? | 60,17 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,97 | EV/FCFF [TTM] ? | 7 |
| KGV [Forward] ? | 12,12 | EV/Sales [TTM] ? | 4,25 |
| KUV [TTM] ? | 3,49 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,27 | PEG [Trailing] ? | 5,65 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 1,39 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,61 | Cash Ratio - L1 ? | 0,17 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,51 | Quick Ratio - L2 ? | 0,18 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,4 | Current Ratio - L3 ? | 0,17 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,32 USD | Ausschüttungsquote ? | 28,39 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,36 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,34 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 2.086.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 21.877.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,52 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 23.963.000 USD | ||
Kennzahlen von Bar Harbor Bankshares Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Bar Harbor Bankshares Inc einen Umsatz von 243,3 Mio. USD (+8,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 36,9 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 15,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +7,6 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 243,3 Mio. | 224,4 Mio. | 150,4 Mio. | 161,2 Mio. | 153,1 Mio. |
| Brutto Gewinn | 164,0 Mio. | 149,4 Mio. | 150,4 Mio. | 143,7 Mio. | 139,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 46,4 Mio. | 52,6 Mio. | 74,7 Mio. | 54,8 Mio. | 48,6 Mio. |
| Netto Gewinn | 36,9 Mio. | 43,5 Mio. | 44,9 Mio. | 43,6 Mio. | 39,3 Mio. |
| Brutto Marge | 67,4 % | 66,6 % | 100,0 % | 89,1 % | 90,8 % |
| Operative Marge | 19,0 % | 23,4 % | 49,6 % | 34,0 % | 31,8 % |
| Netto Marge | 15,2 % | 19,4 % | 29,8 % | 27,0 % | 25,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Bar Harbor Bankshares Inc bei 48,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,8 Mio. USD und der Free Cashflow bei 43,5 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 48,3 Mio. | 52,4 Mio. | 47,4 Mio. | 57,6 Mio. | 60,5 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 4,8 Mio. | 7,4 Mio. | 6,5 Mio. | 2,5 Mio. | 1,7 Mio. |
| Free Cash Flow | 43,5 Mio. | 45,0 Mio. | 40,9 Mio. | 55,1 Mio. | 58,8 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 19,8 % | 23,3 % | 31,5 % | 35,7 % | 39,5 % |
| CapEx/Umsatz | 2,0 % | 3,3 % | 4,3 % | 1,6 % | 1,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 17,9 % | 20,0 % | 27,2 % | 34,2 % | 38,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Bar Harbor Bankshares Inc Dividenden in Höhe von 20,4 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Bar Harbor Bankshares Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 827,0 Tsd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 20,4 Mio. | 17,8 Mio. | 16,6 Mio. | 15,3 Mio. | 14,1 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 827,0 Tsd. | 1,0 Mio. | −84,2 Mio. | 215,0 Tsd. | 1,5 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 21,2 Mio. | 18,8 Mio. | −67,6 Mio. | 15,5 Mio. | 15,6 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 48,8 % | 41,8 % | −165,5 % | 28,2 % | 26,6 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Bar Harbor Bankshares Inc eine Bilanzsumme von 4,7 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 532,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 4,7 Mrd. | 4,1 Mrd. | 4,0 Mrd. | 3,9 Mrd. | 3,7 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 4,2 Mrd. | 3,6 Mrd. | 3,5 Mrd. | 3,5 Mrd. | 3,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 532,5 Mio. | 458,4 Mio. | 432,1 Mio. | 393,5 Mio. | 424,1 Mio. |
| Investiertes Kapital | 123,9 Mio. | 156,4 Mio. | 134,1 Mio. | 467,3 Mio. | −171,2 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 11,4 % | 11,2 % | 10,9 % | 10,1 % | 11,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Blue Ridge Bankshares Inc | 42,69 | 356.956.352 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | - |
![]() | First Business Financial Services | 46,77 | 609.046.336 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.11 | 8.96 |
![]() | Greene County Bancorp Inc | 51,71 | 609.852.800 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.67 | 13.7 |
![]() | Civista Bancshares Inc | 43,89 | 583.250.240 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.13 | 9.53 |
![]() | Unity Bancorp Inc | 57,18 | 583.239.232 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.59 | 8.39 |
![]() | Southern First Bancshares Inc | 32,38 | 580.239.680 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.63 | 18.62 |
| Cambridge Bancorp | 53,8 | 577.509.248 USD | Bank (Großbanken) | USA | 20.27 | 9.35 | |
![]() | Bridgewater Bancshares Inc | 45,94 | 568.551.168 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.46 | 11.25 |
![]() | HomeTrust Bancshares Inc | 68,58 | 634.507.968 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.42 | 11.34 |
![]() | Northfield Bancorp Inc | 18,49 | 639.406.784 USD | Bank (Großbanken) | USA | 117.77 | 22.83 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








