Tompkins Financial Corporation (TMP)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 105,5 US Dollar | 0 | 1 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 14.382.905 | 3,87 | 4,23 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,53 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +43,40 % | – |
| 1 Jahr | +64,22 % | +64,22 % |
| 3 Jahre | +131,72 % | +32,33 % |
| 5 Jahre | +48,53 % | +8,23 % |
| 10 Jahre | +74,65 % | +5,73 % |
| 20 Jahre | +326,04 % | +7,52 % |
Über Tompkins Financial Corporation
(automatisch übersetzt)
Tompkins Financial Corporation, eine finanzielle Holdinggesellschaft, bietet Geschäfts- und Privatbankgeschäfte, Leasing, Treuhand- und Vermögensverwaltung, Finanzplanung und Vermögensverwaltung sowie Versicherungsdienstleistungen. Es operiert durch zwei Segmente: Bankwesen und Vermögensverwaltung. Das Unternehmen nimmt verschiedene Einlagenprodukte an, einschließlich Giro- und Sparkonten, Termineinlagen und IRA-Produkte. Es bietet auch Kredite für verschiedene Geschäftszwecke an, einschließlich Immobilienfinanzierung, Bauwesen, Ausrüstungsfinanzierung, Debitorenfinanzierung und kommerzielle Leasingaktivitäten; Hypothekarkredite für Wohnimmobilien; Privatkredite; Hypothekendarlehen auf Eigenheim; Kredite für Wohnimmobilien; kommerzielle und industrielle Kredite; Kredite für Gewerbeimmobilien; Agrarkredite; sowie Konsum- und andere Kredite, wie direkte und indirekte Privat-Insolvenzdarlehen, Autofinanzierung und Überziehungskredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Akkreditiv- und Sweep-Konten; Kredit- und Debitkarten; Einlagen- und Cash-Management, internetbasierte Konten, Remote-Deposit, Safe-Deposit, Geldautomaten, Sprachauswahl, sowie mobiles und Internet-Banking-Dienste; Treuhand- und Nachlassverwaltung; Finanz- und Steuerberatungsdienste; Sach- und Haftpflicht-, Lebens-, Invaliditäts- und Langzeitpflegeversicherung; Beratung zu Arbeitnehmerleistungen; und Versicherungsplanungsdienste. Es bedient hauptsächlich Privatpersonen, Führungskräfte von Unternehmen, Kleinunternehmer und vermögende Privatkunden. Tompkins Financial Corporation wurde im Jahr 1836 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Ithaca, New York.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 42,99 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.454.111.616 USD | ROIC [%] ? | -65,26 |
| Enterprise Value ? | 1.744.081.920 USD | ROIC/WACC ? | -12,36 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 8,04 | EV/FCFF [TTM] ? | 12,21 |
| KGV [Forward] ? | 12,85 | EV/Sales [TTM] ? | 7,14 |
| KUV [TTM] ? | 3,24 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,57 | PEG [Trailing] ? | 0,51 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,61 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,7 | Cash Ratio - L1 ? | 0,15 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,7 | Quick Ratio - L2 ? | 0,15 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,45 | Current Ratio - L3 ? | 0,15 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,65 USD | Ausschüttungsquote ? | 29,92 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 2,96 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,9 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 5.365.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 37.561.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,95 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 42.926.000 USD | ||
Kennzahlen von Tompkins Financial Corporation
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Tompkins Financial Corporation einen Umsatz von 578,9 Mio. USD (+34,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 161,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 27,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 578,9 Mio. | 431,6 Mio. | 297,4 Mio. | 324,7 Mio. | 316,6 Mio. |
| Brutto Gewinn | 435,1 Mio. | 288,6 Mio. | 297,4 Mio. | 300,9 Mio. | 301,3 Mio. |
| Operativer Gewinn | 224,9 Mio. | 93,0 Mio. | 12,0 Mio. | 109,7 Mio. | 114,6 Mio. |
| Netto Gewinn | 161,1 Mio. | 70,9 Mio. | 9,5 Mio. | 85,0 Mio. | 89,3 Mio. |
| Brutto Marge | 75,1 % | 66,9 % | 100,0 % | 92,7 % | 95,2 % |
| Operative Marge | 38,8 % | 21,5 % | 4,0 % | 33,8 % | 36,2 % |
| Netto Marge | 27,8 % | 16,4 % | 3,2 % | 26,2 % | 28,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Tompkins Financial Corporation bei 38,9 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 6,9 Mio. USD und der Free Cashflow bei 31,9 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 38,9 Mio. | 95,0 Mio. | 89,0 Mio. | 103,3 Mio. | 121,2 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 6,9 Mio. | 6,2 Mio. | 6,8 Mio. | 8,2 Mio. | 4,7 Mio. |
| Free Cash Flow | 31,9 Mio. | 88,8 Mio. | 82,2 Mio. | 95,2 Mio. | 116,4 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 6,7 % | 22,0 % | 29,9 % | 31,8 % | 38,3 % |
| CapEx/Umsatz | 1,2 % | 1,4 % | 2,3 % | 2,5 % | 1,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 5,5 % | 20,6 % | 27,7 % | 29,3 % | 36,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Tompkins Financial Corporation Dividenden in Höhe von 36,1 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Tompkins Financial Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 2,7 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 36,1 Mio. | 35,0 Mio. | 34,5 Mio. | 33,6 Mio. | 32,4 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 2,7 Mio. | 1,2 Mio. | 9,9 Mio. | 15,4 Mio. | 23,8 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 38,8 Mio. | 36,3 Mio. | 44,4 Mio. | 49,0 Mio. | 56,2 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 121,3 % | 40,9 % | 54,0 % | 51,5 % | 48,3 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Tompkins Financial Corporation eine Bilanzsumme von 8,7 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 938,4 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,8 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 8,7 Mrd. | 8,1 Mrd. | 7,8 Mrd. | 7,7 Mrd. | 7,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 7,7 Mrd. | 7,4 Mrd. | 7,1 Mrd. | 7,1 Mrd. | 7,1 Mrd. |
| Eigenkapital | 938,4 Mio. | 713,4 Mio. | 668,5 Mio. | 616,0 Mio. | 728,9 Mio. |
| Investiertes Kapital | 490,3 Mio. | 137,8 Mio. | −174,6 Mio. | −524,2 Mio. | −1,2 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 10,8 % | 8,8 % | 8,6 % | 8,0 % | 9,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Park National Corporation | 72,01 | 3.287.496.704 USD | Banken (regional) | USA | 16.38 | 23.7 | |
![]() | OptimumBank Holdings, Inc. | 65,53 | 77.290.688 USD | Banken (regional) | USA | 10.68 | 6.4 |
![]() | Lakeland Financial Corporation | 53,43 | 1.499.125.888 USD | Banken (regional) | USA | 13.51 | 17.04 |
![]() | Triumph Financial, Inc. | 19,95 | 1.505.619.840 USD | Banken (regional) | USA | 32.11 | 10.55 |
![]() | Burke & Herbert Financial Services Corp. | 45,68 | 1.422.378.240 USD | Banken (regional) | USA | 11.72 | - |
![]() | Westamerica Bancorporation | 59,47 | 1.420.820.224 USD | Banken (regional) | USA | 13.27 | 21.1 |
![]() | Peoples Bancorp Inc | 60,14 | 1.380.553.344 USD | Banken (regional) | USA | 11.6 | 9.8 |
| Origin Bancorp, Inc. | 58,09 | 1.597.087.872 USD | Banken (regional) | USA | 16.18 | - | |
![]() | OceanFirst Financial Corp. | 36,06 | 1.611.075.712 USD | Banken (regional) | USA | 20.84 | 10.5 |
![]() | Live Oak Bancshares, Inc. | 48,41 | 1.611.167.360 USD | Banken (regional) | USA | 12.36 | 7.92 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital







