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Tompkins Financial Corporation (TMP)

Takani Score ?
58.6

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
101,64 US Dollar104,175 US Dollar60,956 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
105,5 US Dollar0 1 1 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
14.382.9053,87 4,23

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,53 %–
Seit Jahresbeginn +43,40 %–
1 Jahr +64,22 %+64,22 %
3 Jahre +131,72 %+32,33 %
5 Jahre +48,53 %+8,23 %
10 Jahre +74,65 %+5,73 %
20 Jahre +326,04 %+7,52 %

Über Tompkins Financial Corporation

(automatisch übersetzt)

Tompkins Financial Corporation, eine finanzielle Holdinggesellschaft, bietet Geschäfts- und Privatbankgeschäfte, Leasing, Treuhand- und Vermögensverwaltung, Finanzplanung und Vermögensverwaltung sowie Versicherungsdienstleistungen. Es operiert durch zwei Segmente: Bankwesen und Vermögensverwaltung. Das Unternehmen nimmt verschiedene Einlagenprodukte an, einschließlich Giro- und Sparkonten, Termineinlagen und IRA-Produkte. Es bietet auch Kredite für verschiedene Geschäftszwecke an, einschließlich Immobilienfinanzierung, Bauwesen, Ausrüstungsfinanzierung, Debitorenfinanzierung und kommerzielle Leasingaktivitäten; Hypothekarkredite für Wohnimmobilien; Privatkredite; Hypothekendarlehen auf Eigenheim; Kredite für Wohnimmobilien; kommerzielle und industrielle Kredite; Kredite für Gewerbeimmobilien; Agrarkredite; sowie Konsum- und andere Kredite, wie direkte und indirekte Privat-Insolvenzdarlehen, Autofinanzierung und Überziehungskredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Akkreditiv- und Sweep-Konten; Kredit- und Debitkarten; Einlagen- und Cash-Management, internetbasierte Konten, Remote-Deposit, Safe-Deposit, Geldautomaten, Sprachauswahl, sowie mobiles und Internet-Banking-Dienste; Treuhand- und Nachlassverwaltung; Finanz- und Steuerberatungsdienste; Sach- und Haftpflicht-, Lebens-, Invaliditäts- und Langzeitpflegeversicherung; Beratung zu Arbeitnehmerleistungen; und Versicherungsplanungsdienste. Es bedient hauptsächlich Privatpersonen, Führungskräfte von Unternehmen, Kleinunternehmer und vermögende Privatkunden. Tompkins Financial Corporation wurde im Jahr 1836 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Ithaca, New York.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Banken (regional)Operative Marge [%] ?42,99
Marktkapitalisierung ?1.454.111.616 USDROIC [%] ?-65,26
Enterprise Value ?1.744.081.920 USDROIC/WACC ?-12,36
Bewertung
KGV [TTM] ?8,04EV/FCFF [TTM] ?12,21
KGV [Forward] ?12,85EV/Sales [TTM] ?7,14
KUV [TTM] ?3,24EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,57PEG [Trailing] ?0,51
PEG [Forward, 5J] ?1,61
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?2,7Cash Ratio - L1 ?0,15
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,7Quick Ratio - L2 ?0,15
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,45Current Ratio - L3 ?0,15
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0,65 USDAusschüttungsquote ?29,92 %
Erwartete Jahresdividende ?2,96 USDErwartete Dividendenrendite ?2,9 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?5.365.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?37.561.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?2,95 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?42.926.000 USD

Kennzahlen von Tompkins Financial Corporation

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Tompkins Financial Corporation einen Umsatz von 578,9 Mio. USD (+34,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 161,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 27,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,2 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz578,9 Mio.431,6 Mio.297,4 Mio.324,7 Mio.316,6 Mio.
Brutto Gewinn435,1 Mio.288,6 Mio.297,4 Mio.300,9 Mio.301,3 Mio.
Operativer Gewinn224,9 Mio.93,0 Mio.12,0 Mio.109,7 Mio.114,6 Mio.
Netto Gewinn161,1 Mio.70,9 Mio.9,5 Mio.85,0 Mio.89,3 Mio.
Brutto Marge75,1 %66,9 %100,0 %92,7 %95,2 %
Operative Marge38,8 %21,5 %4,0 %33,8 %36,2 %
Netto Marge27,8 %16,4 %3,2 %26,2 %28,2 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Tompkins Financial Corporation

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Tompkins Financial Corporation bei 38,9 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 6,9 Mio. USD und der Free Cashflow bei 31,9 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow38,9 Mio.95,0 Mio.89,0 Mio.103,3 Mio.121,2 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)6,9 Mio.6,2 Mio.6,8 Mio.8,2 Mio.4,7 Mio.
Free Cash Flow31,9 Mio.88,8 Mio.82,2 Mio.95,2 Mio.116,4 Mio.
Operative Cash Flow Marge6,7 %22,0 %29,9 %31,8 %38,3 %
CapEx/Umsatz1,2 %1,4 %2,3 %2,5 %1,5 %
Free Cash Flow Marge5,5 %20,6 %27,7 %29,3 %36,8 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Tompkins Financial Corporation

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Tompkins Financial Corporation Dividenden in Höhe von 36,1 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Tompkins Financial Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 2,7 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden36,1 Mio.35,0 Mio.34,5 Mio.33,6 Mio.32,4 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe2,7 Mio.1,2 Mio.9,9 Mio.15,4 Mio.23,8 Mio.
Gesamtausschüttung38,8 Mio.36,3 Mio.44,4 Mio.49,0 Mio.56,2 Mio.
Ausschüttung in % des FCF121,3 %40,9 %54,0 %51,5 %48,3 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Tompkins Financial Corporation eine Bilanzsumme von 8,7 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 938,4 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,8 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme8,7 Mrd.8,1 Mrd.7,8 Mrd.7,7 Mrd.7,8 Mrd.
Verbindlichkeiten7,7 Mrd.7,4 Mrd.7,1 Mrd.7,1 Mrd.7,1 Mrd.
Eigenkapital938,4 Mio.713,4 Mio.668,5 Mio.616,0 Mio.728,9 Mio.
Investiertes Kapital490,3 Mio.137,8 Mio.−174,6 Mio.−524,2 Mio.−1,2 Mrd.
Eigenkapitalquote10,8 %8,8 %8,6 %8,0 %9,3 %
Vollständige Bilanz von Tompkins Financial Corporation

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Park National Corporation logoPark National Corporation
72,01
3.287.496.704 USDBanken (regional) USA16.3823.7
OptimumBank Holdings, Inc. logoOptimumBank Holdings, Inc.
65,53
77.290.688 USDBanken (regional) USA10.686.4
Lakeland Financial Corporation logoLakeland Financial Corporation
53,43
1.499.125.888 USDBanken (regional) USA13.5117.04
Triumph Financial, Inc. logoTriumph Financial, Inc.
19,95
1.505.619.840 USDBanken (regional) USA32.1110.55
Burke & Herbert Financial Services Corp. logoBurke & Herbert Financial Services Corp.
45,68
1.422.378.240 USDBanken (regional) USA11.72-
Westamerica Bancorporation logoWestamerica Bancorporation
59,47
1.420.820.224 USDBanken (regional) USA13.2721.1
Peoples Bancorp Inc logoPeoples Bancorp Inc
60,14
1.380.553.344 USDBanken (regional) USA11.69.8
Origin Bancorp, Inc. logoOrigin Bancorp, Inc.
58,09
1.597.087.872 USDBanken (regional) USA16.18-
OceanFirst Financial Corp. logoOceanFirst Financial Corp.
36,06
1.611.075.712 USDBanken (regional) USA20.8410.5
Live Oak Bancshares, Inc. logoLive Oak Bancshares, Inc.
48,41
1.611.167.360 USDBanken (regional) USA12.367.92

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