Colony Bankcorp Inc. (CBAN)

Takani Score

48.3

Datenstand: 29.10.2026

Preis (29.10.2026)	52W Hoch	52W Tief
20,42 US Dollar	22,46 US Dollar	15,418 US Dollar

Analysten Konsens	Buy	Outperform	Hold	Underperform	Sell
25,125 US Dollar	2	0	0	0	0

Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.

#Shares	Short [%]	Short Ratio
21.220.965	6,41	8,26

Kursentwicklung

Zeitraum	Veränderung	annualisiert (p. a.)
1 Tag 28.10.2026	+0,29 %	–
Seit Jahresbeginn 31.12.2025	+16,60 %	–
1 Jahr 29.10.2025	+31,36 %	+31,36 %
3 Jahre 27.10.2023	+132,91 %	+32,55 %
5 Jahre 29.10.2021	+26,94 %	+4,89 %
10 Jahre 28.10.2016	+159,81 %	+10,02 %
20 Jahre 27.10.2006	+51,72 %	+2,11 %

Über Colony Bankcorp Inc.

(automatisch übersetzt)

Colony Bankcorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für Colony Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Geschäfts customers in den Vereinigten Staaten anbietet. Es operiert durch die Segmente Bank, Mortgage Banking und Small Business Specialty Lending Division. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte, einschließlich Girokonto, Sparkonto, Geldmarktkonto und andere Einlagenoptionen; sowie Treasury-Lösungen, Merchant Services und weitere Finanzinstrumente, die Unternehmen bei der Verwaltung des Cashflows und der Betriebseffizienz unterstützen. Es bietet auch Kredite an kleine und mittlere Unternehmen; Wohn- und Gewerbebau- sowie Landentwicklungsdarlehen; gewerbliche Immobilienkredite; Geschäftskredite; Agrar- und Produktionsdarlehen; Wohnimmobilienkredite; Eigenheim-Darlehen und Kreditlinien; Verbraucherkredite; Finanzierung für Schiffs- und Freizeitfahrzeuge; sowie Small Business Administration- und andere staatlich garantierte Kredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltung, Konsumentenversicherung, Internet-Banking-Dienste, elektronische Rechnungzahlungen, Mietangebote für Safe-Deposit-Boxen, Telefon-Banking, Kredit- und Debitkartendienste sowie Remote-Depository-Produkte und den Zugang zu einem Netzwerk von Geldautomaten. Weiterhin bietet es Health Savings Accounts, Student Savings, Renten- und Bildungsaccounts sowie Certificates of Deposit; Finanzberatungsdienste; Boden- und Kleinflächenkredite, Autokredite, working capital loans, USDA-Darlehensprogramme, Gesundheitswesen-Finanzierung und Ausrüstungsdarlehen sowie Boots-, Wohnmobil-, ATV-Darlehen; Landwirtschaftsfinanzierung für Ausrüstung, Viehbestand, Ackerland und Erzeugung; Hypotheken-, Hausbesitzer-, feste Lebens-, Auto-, Boots-, Miet-, Eigentumswohnung-, ATV-, Motorrad- und Geschäftsversicherungen; Liquiditätsmanagement; und digitale Bankdienste, mobile Einzahlungen, E-Abrechnungen und E-Benachrichtigungen. Colony Bankcorp, Inc. wurde 1975 gegründet und hat seinen Sitz in Fitzgerald, Georgia.

Allgemein		Profitabilität
Industriesektor ?	Bank (Großbanken)	Operative Marge [%] ?	7,07
Marktkapitalisierung ?	432.058.848 USD	ROIC [%] ?	386,67
Enterprise Value ?	505.280.832 USD	ROIC/WACC ?	69,12
Bewertung
KGV [TTM] ?	12,34	EV/FCFF [TTM] ?	7,57
KGV [Forward] ?	11	EV/Sales [TTM] ?	4,39
KUV [TTM] ?	2,97	EV/EBITDA [TTM] ?	0
KBV [TTM] ?	1,11	PEG [Trailing] ?	0,65
		PEG [Forward, 5J] ?	2,11
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?	1,61	Cash Ratio - L1 ?	0,08
Verschuldungsgrad [Buch] ?	0,69	Quick Ratio - L2 ?	0,09
Verschuldungsgrad [Markt] ?	0,6	Current Ratio - L3 ?	0,08
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?	0,47 USD	Ausschüttungsquote ?	19,31 %
Erwartete Jahresdividende ?	0,48 USD	Erwartete Dividendenrendite ?	2,33 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?	4.535.000 USD	Effektive Ausschüttungsquote ?	0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?	9.103.000 USD	Effektive Auszahlungsrendite ?	3,16 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?	13.638.000 USD

Kennzahlen von Colony Bankcorp Inc.

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Colony Bankcorp Inc. einen Umsatz von 186,1 Mio. USD (+5,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 28,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 15,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +16,3 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Umsatz	186,1 Mio.	176,6 Mio.	160,6 Mio.	126,6 Mio.	106,9 Mio.
Brutto Gewinn	123,6 Mio.	112,4 Mio.	110,3 Mio.	112,3 Mio.	101,8 Mio.
Operativer Gewinn	35,1 Mio.	29,6 Mio.	27,2 Mio.	22,9 Mio.	23,2 Mio.
Netto Gewinn	28,3 Mio.	23,9 Mio.	21,7 Mio.	19,5 Mio.	18,7 Mio.
Brutto Marge	66,4 %	63,6 %	68,7 %	88,8 %	95,2 %
Operative Marge	18,9 %	16,7 %	16,9 %	18,1 %	21,7 %
Netto Marge	15,2 %	13,5 %	13,5 %	15,4 %	17,5 %

Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Colony Bankcorp Inc.

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Colony Bankcorp Inc. bei −5,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei −6,9 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Operativer Cash Flow	−5,5 Mio.	23,4 Mio.	21,0 Mio.	49,7 Mio.	36,1 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)	1,4 Mio.	1,1 Mio.	3,6 Mio.	2,9 Mio.	5,8 Mio.
Free Cash Flow	−6,9 Mio.	22,3 Mio.	17,4 Mio.	46,8 Mio.	30,3 Mio.
Operative Cash Flow Marge	−3,0 %	13,2 %	13,1 %	39,3 %	33,8 %
CapEx/Umsatz	0,7 %	0,6 %	2,3 %	2,3 %	5,5 %
Free Cash Flow Marge	−3,7 %	12,6 %	10,8 %	37,0 %	28,3 %

Vollständige Kapitalflussrechnung von Colony Bankcorp Inc.

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Colony Bankcorp Inc. Dividenden in Höhe von 8,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Colony Bankcorp Inc. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 2,4 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Dividenden	8,0 Mio.	7,9 Mio.	7,7 Mio.	7,2 Mio.	4,5 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe	2,4 Mio.	1,3 Mio.	406,0 Tsd.	−58,9 Mio.	0
Gesamtausschüttung	10,4 Mio.	9,2 Mio.	8,1 Mio.	−51,8 Mio.	4,5 Mio.
Ausschüttung in % des FCF	–	41,2 %	46,8 %	−110,5 %	14,7 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Colony Bankcorp Inc. eine Bilanzsumme von 3,7 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 375,9 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,1 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Bilanzsumme	3,7 Mrd.	3,1 Mrd.	3,1 Mrd.	2,9 Mrd.	2,7 Mrd.
Verbindlichkeiten	3,4 Mrd.	2,8 Mrd.	2,8 Mrd.	2,7 Mrd.	2,5 Mrd.
Eigenkapital	375,9 Mio.	278,7 Mio.	254,9 Mio.	230,3 Mio.	217,7 Mio.
Investiertes Kapital	381,5 Mio.	461,9 Mio.	60,7 Mio.	−19,5 Mio.	−645,7 Mio.
Eigenkapitalquote	10,1 %	9,0 %	8,3 %	7,8 %	8,1 %

Vollständige Bilanz von Colony Bankcorp Inc.

Vergleichbare Unternehmen

Name	Takani Score ?	Marktkapitalisierung	Industriesektor	Land/Region	KGV TTM	Forward KGV ?
Metropolitan Bank Holding	53,47	1.198.989.056 USD	Bank (Großbanken)	USA	10.03	-
Byline Bancorp Inc	52,05	1.728.010.496 USD	Bank (Großbanken)	USA	11.65	9.59
First Commonwealth Financial	48,15	2.124.195.712 USD	Bank (Großbanken)	USA	12.9	10.87
Berkshire Hills Bancorp Inc	28,84	2.202.032.640 USD	Bank (Großbanken)	USA	10.21	8.2
Provident Financial Services Inc	49,35	3.029.717.248 USD	Bank (Großbanken)	USA	9.68	9.02
BankUnited Inc	36	3.095.041.280 USD	Bank (Großbanken)	USA	11.74	10.08
Community Bank System Inc	43,31	3.281.653.760 USD	Bank (Großbanken)	USA	14.47	15.77
Nicolet Bankshares Inc.	67,61	3.629.631.488 USD	Bank (Großbanken)	USA	18.8	14.84
New York Community Bancorp Inc	50,46	4.380.972.032 USD	Bank (Großbanken)	USA	-	303.03
ServisFirst Bancshares Inc	53,35	4.448.073.216 USD	Bank (Großbanken)	USA	13	22.57

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